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1、-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 双录首日有券商“拒客”：不着急的小散请改天再来【各位读友，本文仅供参考，望 各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文， 可点击下载下载本文，谢谢！】 备战数月，业内翘首以盼的投资者 适当性管理新规今天终于迎来第一个实 施工作日。这个防“割韭菜”的新规首日 进展顺不顺畅？半年的缓冲期，券商都 最先上线了哪些业务？那些吃螃蟹的人 有什么感受？7 月 3 日，中国证券报记者走访 了包括招商证券(16.990, -0.16,-0.93%)、 中信证券(16.810, -0.10, -0.59%)、平安 证券、国信证券(13.200, -0.06,
2、-0.45%) 等七家券商营业部，感受新规实施第一 天营业部的氛围。-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 双录首日记者亲身体验部分券商系统出现 bug，尝试多 次未成功在某大型上市券商营业厅一侧， 多位工作人员正围在一起调试系统，两 位前来办理创业板开户的客户也在一旁 等待。“不行，还是录不进去。 ”一位工 作人员抱歉地对中国证券报（公众号： xhszzb）记者说，今天只能办理股票开 户业务，如果要办理创业板开户，则需 要明天重新来营业厅办理。记者了解到，现场办理创业板开 户的两位客户中，一位之前已经开设了 股票账户，今天来办理创业板开户，先 后尝试了 4 次才终于完成了
3、“双录”手续。 而另一位与中国证券报（公众号： xhszzb）记者一样同时来办理股票开户-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 和创业板开户的客户，则尝试多次也没 能成功“双录”，办理创业板开户。“现在系统的问题是，创业板开 户不能在股票开户当天办理。 ” 该相关 业务人士解释说， “由于新系统刚刚上线， 很多问题还需要在实践中不断调整改善， 我们会把这个问题跟公司反馈，争取尽 快解决。 ”客户经理告诉中国证券报（公众 号：xhszzb）记者，由于听说“双录”落 地的消息，前段时间不少投资人特意赶 在 7 月 1 日前来办理各项业务。他建议 记者，如果不赶时间，最好先等一段
4、时 间，待新系统磨合调整完后，再来办理 创业板开户。中信建投营业部人员告诉记者， 按照今天做双录的情况看，如果顺利 20 分钟搞定，但也有客户尝试四五次也没 能成功。 “像有客户开两融业务就遇到问-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 题，做完风险测评后，出现风险不匹配， 也就是说做了测评后属于最低风险，但 是按规定最低风险是不能开创业板业务 的，系统无法录入。就得再进行一次测 评，把测评等级提高。 ”在平安证券，记者也体验了一次 期货开户，整体是比较顺畅的。平安证 券营业部在明确了记者需要开户的要求 后，建议采用线上模式，即用手机 APP 完成开户。完成手机账号注册后即进
5、入 风险测评环节，回答完毕 15 个问题后， APP 弹出提示窗“您的风险测评等级为 稳健型（C3） ，可以开设股票交易账户”。 页面跳转到信息采集环节，完成信息录 入和银行卡绑定后线上客户视频接通， 开始“双录”，客服宣读风险提示及回答 完毕后，记者的手机就收到了成功开户 的通知，并提示在第二个交易日账户即 可进行正常交易。券商“双录”进度不一-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 有些稳步走，有些大步迈记者走访过程中了解到，实施首 日，大部分券商上线的业务主要是临柜 开通交易权限。如中信建投、招商证券、 长城证券的等券商实施首日，即要求临 柜开通业务权限（比如创业板、新
6、三板、 港股通等） 、为客户开通融资融券、个 股期权、分级基金等业务需要客户进行 双录。但安信证券工作人员则告诉记者， 目前创业板开户暂时还不需要进行双录， 但需要填一份适当性的确认函，随着系 统逐步上线后会启动双录。平安证券相关负责人指出，已上 线客户资料完善及信息收集功能、产品、 投顾服务、资产配置服务的风险适配功 能、双录系统。本月内即将上线投资者 评估数据库、电子签名系统、普转专线 上申请流程等功能。未来几个月主要是 对适当性所有系统的完善和改进。上线-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 首日共完成双录 165 例，系统使用基本 正常，每个营业部配备了专门进行双录
7、 的人员，“原有的 7 月 1 日实施时间给予 券商很大压力，而且实施细则及其他配 套的适当性管理出现新的变化要进行调 整，所以分步推进是比较多券商的选择。 并且由于有半年缓冲期，大部分券商并 未一次性将所有业务系统上线，而是根 据实际情况分步推进，优先上线一部分 业务。 “一位券商内部人士指出。但也有部分券商上线步伐走得更 快。方正证券相关负责人告诉记者，其 适当性业务双录系统、投资者分类管理、 专业投资者评定、投资者风险承受能力 自主测评系统等新规配套系统，已基本 全面上线。投资者评估数据库、产品与 服务的风险等级匹配控制等系统正按照 协会新指引的要求重新完善。-精选财经经济类资料- -最
8、新财经经济资料-感谢阅读- 7 目前，公司创业板权限开通、两 融开户、分级基金等场内业务的适当性 管控的双录系统已经上线。按照协会新 指引的要求，完善升级其他配套系统并 进行测试后，金融产品销售、非现场开 户等业务的适当性管控等系统将逐步上 线。该负责人指出，公司近 300 家分 支机构（含民族证券）全部都上线双录 系统，并在每个网点配置至少 2 名受理 人员。7 月 3 日公司各网点全天受理双 录业务 286 笔，所涉业务为创业板权限 开通、分级基金办理、两融开户等。个人开户难度提高风险提示明显加强开户作为进入资本市场第一道门 槛，其风险提示的变化具有风向标的意 义。记者走访中发现，对于前去
9、开户的-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 8 客户，大部分券商都会推荐通过网上开 户，尽量避免临柜开户，比起“双录”， 网上开户更加简单快捷。走访过程中，记者明显感受到开 户已经不那么“简单”。中国证券报（公 众号：xhszzb）记者在招商证券营业厅 要求办理股票开户。一位客户经理一边 协助记者录入账户信息，一边介绍道： “今天系统是刚更新的，增加了多个项 目，填写的时候一定要特别注意。 ”他举 例说，比如单位类型填写“事业单位”， 职位就要对应填写“职员”，否则很可能 无法通过审核。由于线下新开户落实适当性，营 业部客户新开股票账户时，中国证券报 （公众号：xhszzb）
10、记者被要求填写“投 资者风险承受能力评估问卷”。问卷一 共 20 题，根据最后得分会将客户划分 为 C1 保守型、C2 谨慎型、C3 稳健型、 C4 积极型、C5 激进型五个等级。客户-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 9 经理提醒说，如果评估结果等级太低的 话，则可能无法开通股票账户，或需要 签署风险不匹配确认书。招商证券相关业务人士称，在适 当性细则实施之前，新客户风险承受能 力评估问卷只有 7 题，如今提问更加详 细，也更加全面。而在安信证券营业厅，开户工作 人员告诉记者，虽然还是采取人工视频 审核方式，但整个网上开户系统已经更 换过了，在提问问题数量和审核上会更 趋向严格。【各位读友，本文仅供参考，望 各位读者知悉，如若喜欢或者需要本
