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1、-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 今年信托公司受罚超 400 万元 房地产业务是重灾区【各位读友，本文仅供参考，望 各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文， 可点击下载下载本文，谢谢！】 监管机构不断开出的罚单，显示了今年 信托业强监管态势的持续。记者根据银监会网站公开信息不 完全统计，今年以来已有 8 家信托公司 遭遇 12 张地方银监局的行政处罚，合 计处罚金额为 455 万元。其中，北方信 托被天津银监局一次性开出 4 张罚单， 合计处罚金额为 80 万元；而中江信托 也在今年内遭遇江西银监局的两次处罚， 合计处罚金额为 70 万元。而近日，上 海银监局公布的行政处
2、罚公开表显示， 中泰信托因违规被罚 90 万元。-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 某信托观察人士表示，今年以来 监管处罚不断增多，这与当前严监管的 态势相呼应，而且今后这将会是一种常 态。信托公司需要加强合规管理和经营， 一旦受到处罚，不仅声誉受损，更会影 响到监管评级、相关业务资质申请等。固有资金贷款被罚本息已收回12 月 6 日，上海银监局公布了一 份关于中泰信托的行政处罚信息公开表 （沪银监罚决字201733 号） 。公开 表中显示，2015 年，中泰信托通过自主 支付的方式向借款人发放较大金额贷款。 同时，公司未采取有效措施，放任借款-精选财经经济类资料- -
3、最新财经经济资料-感谢阅读- 3 人将贷款资金用于股票交易。为此，上 海银监局责令中泰信托改正，并罚款合 计人民币 90 万元。不过，中泰信托相关工作人员对 记者表示，该项目已经结束，本息已全 额收回。该公司人士称，此次行政处罚涉 及的是中泰信托 2015 年成立的一个固 有资金贷款项目，公司以自有资金向借 款人发放 1 亿元流动资金贷款。后经核 查，发现该笔贷款金额被转用于股票交 易。该项目已在 2016 年按合同约定正 常结束，本息均已全额收回。“虽然该项目未对我司造成经济 损失，但我司在该项目运作过程中确有 审慎不足之处，应予深刻反省，切实整-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感
4、谢阅读- 4 改。 ”该工作人员表示，公司将严格落实 监管意见，加强公司固有业务的合规经 营与管理，系统性地完善相应制度，并 将进一步严格按照国家法律法规和监管 要求合规经营。记者查询相关法律法规， 流动 资金贷款管理暂行办法中显示，对于 支付对象明确且单笔支付金额较大的流 动资金贷款，原则上应采用贷款人受托 支付方式；并且，贷款人放任借款人将 流动资金贷款用于固定资产投资、股权 投资以及国家禁止生产、经营的领域和 用途或进行贷款资金支付管理与控制的， 将根据银行业监督管理法对其进行 二十万元以上五十万元以下的罚款。据某信托观察人士介绍，支付可 分为自主支付和受托支付两种形式，前 者是信托公司
5、直接将资金发放给借款人，-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 由其进行消费和支付；后者则是信托公 司根据借款人的申请向指定方支付资金。 自主支付存在后续资金监管上的难度， 容易发生借款人任意改变资金用途的情 况。“从业务角度来看，信托公司对 后续资金监管肯定是有责任的，对于资 金使用应要求贷款方提供相应流水或其 他凭证，以避免流动信贷资金进入违规 领域”，北京某信托公司总监对证券 日报记者表示，但他也坦言，目前部 分信托公司对信贷资金后续的管理存在 一定瑕疵，监管不严、形式大于实质等 情况时有发生，中泰信托的情况并非孤 例。 “这次的罚单或许可以解读为监管部 门放出的信号
6、，给其他信托公司敲响了 警钟。 ”年内已有 12 张罚单-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 数量已超去年记者根据银监会网站公开信息不 完全统计，今年以来已有 8 家信托公司 遭遇 12 张地方银监局的行政处罚，合 计处罚金额为 455 万元。其中，北方信 托被天津银监局一次性开出 4 张罚单， 合计处罚金额为 80 万元；而中江信托 也在今年内遭遇江西银监局的两次处罚， 合计处罚金额为 70 万元。比较而言，2016 年全年，各地银 监局共对 7 家信托公司共作出行政处罚 9 起，也就是说，今年以来信托业遭遇 行政处罚的数量已超过去年。从违规事实来看，能够明显看出-精选
7、财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 近两年监管范围的变化和延伸。如果说 此前，监管部门对资金投放、产品设计 等问题更为在意，那么近一年以来，信 托公司在人员管理、信息披露等方面暴 露出的问题则更易招致处罚。据信托业内人士反映，今年以来， 各地银监局进行了多次现场检查，检查 范围可谓详尽。就今年以来的 12 张罚 单而言， “信息披露不到位”、 “关联交易 未事前报告”、 “监管统计数据错报漏报” 等问题占据半数，而因“绩效考评制度 不符合监管规定”、 “高管未经任职资格 批准”等原因被处罚的信托公司也有两 家。另外，房地产信托的监管则从 2015 年延伸至今，成为监管领域的重
8、中 之重。2015 年 11 月份，山西信托因“违 规发放土地储备贷款”，被山西银监局-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 8 处以 20 万元的罚款。而进入 2017 年以 来，违规开展房地产信托业务更是被列 入信托公司现场检查要点。今年 5 月份， 北方信托因“违规发放房地产贷款”被天 津银监局罚款 20 万元；无独有偶，昆 仑信托亦在今年 10 月份因“违规向房地 产开发企业发放流动资金信托贷款”被 宁波银监局罚款 20 万元。事实上，对于房地产信托的严查 甚至蔓延到其他金融机构。今年 4 月份， 招商银行上海分行被上海银监局处以 420 余万元的罚款，违法违规事实是“
9、该 行以投资资产管理计划-发放信托贷 款为通道，向 XX 投资管理有限公司 放款，部分资金用于支付土地出让金”。值得注意的一点，在 2016 年以 来的 20 余起处罚中，有多起处罚的违-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 9 规行为发生时间距作出处罚的时间较远。 例如，在最新的中泰信托处罚中，自主 支付发放贷款的行为是在 2015 年出现 的，距今已有两年之久；而在 2016 年 年底，上海银监局对华澳信托作出的两 起处罚中，违规行为分别发生于 2014 年 3 月份、7 月份及 2015 年一季度。这 也从侧面反映出监管的力度和决心，并 不因违规事实“时过境迁”而网开一面， 而是对检查中发现的情况“旧案重提”。上述信托观察人士表示，今年以 来监管处罚不断增多，这与当前严监管 的态势相呼应，而且今后这将会是一种 常态。信托公司需要加强合规管理和经 营，一旦受到处罚，不仅声誉受损，更 会影响到监管评级、相关业务资质申请 等。的确，对于信托公司来说，监管-精选财经经济类资料- -最新财
