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1、 第二节行内汇划业务操作流程 2.1行内汇划业务在数据集中系 统中处理范围 2.2行内汇划业务 2.2.1行内汇划往账业务（ 547050） 2.2.2行内汇划来账打印（ 547060） 2.2.3行内汇划登记簿查（ 548180）行内汇划业务在数据集中系 统中处理范围行内汇划子系统处理系统内任意机构 发起的贷记对方账户的资金汇划业务。行 内汇划业务逐笔实时发送、记账，日终轧 差净额清算资金。行内汇划业务在综合业务系统中设置 了专门的核算挂账业务的标准账户，该账 户名称为“行内汇划挂账户”，账号构成规 则如下：XXXXXXXXX014629202000008 9位机构码 币种 科目代码 顺序号
2、行内汇划业务 行内汇划往账业务（547050） 流程图客户提交汇款凭证临柜人员审核凭证正确547050行内汇划往账录入900910双敲复核主管授权（复核时)复核是否正确提交发送付款人回单（汇款凭证）900910双敲复核维护再次提交发送NNYY处理说明 1、操作柜员的岗位权限：必须是有行内汇划 操作标志位的柜员。 2、该交易支持内部账、存款（个人普通存折 户和定期一本通户除外）和现金直接扣款。 3、收到客户提交的“电汇凭证”或“个人汇款凭 证”等相关汇款凭证审核无误后，送交业务主 管审核，业务主管审核无误签名确认后，操作 员执行“547050行内汇划往账”交易。 4、操作员根据业务主管审核确认的
3、“汇款凭证 ”录入往账后，将录入完成后产生的复核号填 写在“汇款凭证”上，交给复核员进行复核。如 果复核时发现录入员录入差错，由录入员启动 900910交易进行往账业务维护，维护完成后 再次交由复核员复核。5、复核员根据录入员录入完成后产生的复 核号进行复核，超过一定汇划额度的往账 系统自动提示主管授权，主管授权后该笔 往账自动发送，复核员根据提示打印业务 流水号，付款账号为个人结算存折户时， 打印活期一本通存折。 6、记账员在成功发送的汇款凭证上加盖业 务讫章后将回单联交给客户。 7、往账发送成功后，系统自动登记“行内 汇划登记簿”，可通过548180查询行内汇划 登记簿来查询此笔往账。 8
4、、凭以录入往账的“汇款凭证”第二、三联 做为借记付款账号的借方凭证。注意事项 1、当机构需要进行行内往账汇划而不知道 收款账号时，收款账号可为接收机构的“行 内汇划挂账户”的账号，发起机构只需知道 接收机构的机构代码即可。当客户需要进 行行内往账汇划时，收款账号由付款人提 供。 2、当发出机构发现发出往账有误时，而该 笔往账已经贷记接收机构账时，发出机构 需与接收机构电话联系，由接收机构再通 过行内汇划交易将款项退回。如果款项已 经贷记收款人账户时，需要与收款人协商 解决。3、已经记账成功的的汇划往账不允 许进行冲销。 4、汇划金额超过规定额度时需授权 。 10万元200万元（含10万元）由0
5、5 级柜员授权 200万元500万元（含200万元）由 06级柜员授权 500万元以上（含500万元）由06级 和02级（含）以上双柜员授权会计分录行内汇划往账发起机构发送成功借：2011或相关科目汇款凭证 第二联（汇款凭证第三联为附件）行内汇划来账打印（547060） 业务处理说明接收机构接收的行内汇划来账业务 通过该交易打印来账凭证。注意事项 1、操作柜员的岗位权限：必须是有行内汇划操作 标志位的柜员。 2、柜员执行行内汇划来账业务打印时可以在未签 到或已签退时打印。 3、机构有未接收打印的行内汇划来账凭证时，系 统会在该机构次日机构签到时自动提示：有未接收 打印的行内汇划来账凭证。执行机
6、构签到的柜员需 提醒行内汇划业务操作员执行547060行内汇划来 账打印交易打印来账凭证。 4、行内汇划来账凭证统一使用“吉林省农村信用社 支付结算专用凭证”，该凭证一式二联，一联为转 账传票，一联为客户回单。 5、接收机构接收的行内汇划来账，系统自动登记“ 行内汇划登记簿”，可通过548180查询行内汇划登 记簿来查询。会计分录接收机构接收到行内汇划来账贷： 2011或相关科目支付结算 专用凭证第一联行内汇划登记簿查询（548180） 处理说明通过该交易查询行内汇划往账、来账业务。注意事项本查询支持打印，行内汇划往来清单也 通过该交易打印。该往来清单按日打印，按 季装订（各单位可根据实际情况灵活掌握） ，保管期限同传票。
