管理经济学 第七讲 制度环境与政策环境

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1、第七讲 制度环境与政策环境n第一章 市场失灵及解决对策n第二章 产权制度与企业行为n第三章 政府干预下企业决策的若干问题第一章 市场失灵及解决对策n一、市场失灵的原因n二、市场失灵的解决对策一、市场失灵的原因n市场失灵是指在资源配置方面因为存在 很多因素阻碍市场按理想方式而出现的 低效率。它包括n不完全竞争n外部效应n信息不对称n收入分配不平等1、不完全竞争n不完全竞争使消费者部分或全部消费丧 失者剩余，使社会福利遭受损失。n尤其是垄断，会对经济产生一定的消极 影响。2、外部效应n外部效应是一种未经市场交易而强加于他人的成本或 收益，也被称为外部性。 如果某个单位的活动给他人带来损害，而该单位

2、并 不支付可补偿这种损害的成本，这种活动具有“外 部不经济”。 如果某个经济单位的活动给他人带来好处，而自己 却未能得到补偿，那么这种活动具有 “外部经济”；n当某种活动具有“外部经济”时，从事这一活动的人不 能获得由此带来的利益，人们就缺乏从事这种活动的 激励。当某种活动具有“外部不经济”时，从事这种活 动的人可以不承担或仅部分承担该项活动带来的成本 ，人们就有从事这种活动的动机或激励。外部效应n例如：商店和家庭在夏季使用空调，商店使用空调是 为了招揽顾客，是一种生产行为；家庭使用空调是为 了舒适，是一种消费行为。这两种行为会分别带来生 产的外部不经济和消费的外部不经济。使用空调的商 店和家

3、庭都承担了安装和使用空调的成本，但空调使 用中所释放的氟利昂和其它有害气体对臭氧层有破坏 作用，并造成其他污染，这种污染的代价是由整个社 会承担的。这里外部性造成了私人成本与社会成本的 不一致。私人成本是由进行某项活动的单位或个人所 承担的所有成本，社会成本是由所有社会成员承担的 成本。公共产品n物品大致可以分为两大类：私人产品（Private Goods）和公共 产品（Public Goods）。n私人产品在占有和消费过程中具有竞争性和排他性的商品。n公共产品一个人对该物品的消费不会减少其他人对该物品的 消费。n纯粹的公共产品必须同时具备上述两个条件：非竞争性意味着不 必排斥他人对公共产品的

4、消费，因为增加一个人消费的边际成本 为零；非排他性则意味着不能排斥他人对公共产品的消费，因为 排斥他人消费在技术上不可行或虽然在技术上可行但成本太高。n公共产品还具有不可分性，即它不能被分解为若干个部分进行买 卖。3、信息不对称n交易双方对对方的信息不完全掌握，其 中一方掌握着比另一方更充分的信息。n非对称信息可能是指某些参与人的行动 ，也可能是某些参与人的知识，它既可 能发生在签约之前，也可能发生在签约 之后。信息不对称与机会主义n 在信息不完全的环境中，人们的机会主义行为是造成高交易成本的重要原因。n机会主义行为（opportunistic behavior）是指以别人的损失为代价追求个人

5、利益的行为。在合约签订之前、签订过程中和合约签订之后，机会主义行为有不同的表现形式。信息不对称将妨碍合约达成与实施（1）、信息不对称与战略性虚假表示由于存在着信息不对称 ，买卖双方很难了解对 方对商品价值的实际估价，并且双方在交易中 可能存在机会主义行为，因此在交易中会产生 很高的交易成本，即交易双方可能对合约的价 值进行战略性虚假表示（strategic misrepresentation）。交易谈判n在大多数情况下如果交易可能给双方带 来利益时，交易的双方不会一直坚持各 自开始时的要价，而会进行谈判以达成 交易。交易的谈判是一个复杂的过程， 谈判的结果是难于预料的，它取决于双 方的谈判地位

6、，谈判技巧，耐心程度， 战略远见以及谈判的初始条件。谈判是 有成本的，这是一种交易成本，其产生 原因是有限理性和机会主义行为。续前n在谈判中，一方或双方都可能通过获取更多的 信息而获得有利的谈判地位。例如，对商品有 更多信息的买方可以避免支付比该商品实际价 值更高的价格。并且一方从某一交易价格获得 的利益，就是另一方从该价格蒙受的损失。进 一步说，如果一方掌握更多的信息，另一方就 要支付由于对方掌握更多信息的成本。n这就使双方都要为获取更多的信息进行投资， 都要支付计量商品价值的成本。谈判成本分析n从社会的观点看，这种信息成本是一种资源浪 费。获得更多的信息能使交易商品的价格更准 确地反映其实

7、际价值，但这并不能增加商品的 价值。这种计量成本仅是大量支出被用于取得 有利谈判地位的一个例子。n很多类似的这类成本都是非生产的，但这类成 本具有私人价值，它可以在交易中改变利益分 配的格局。因此人们愿意为取得有利的谈判地 位进行投资。（2）、逆向选择（adverse selection ）n 如果在合约签订之前，合约的一方对合约造 成的结果拥有更多的个人信息，而这种信息会 减少合约对另一方的价值，这时拥有更多个人 信息的一方试图达成合约的行为被称为逆向选 择。n人寿健康保险市场面临严重的逆向选择问题。n如果说在信息不对称的保险市场上，保险的买 方拥有更多的个人信息。那么在二手车市场上 ，是旧

8、车的卖方拥有更多的个人信息。二手汽 车的卖主对于汽车的质量有更多的了解。（3）、资产专用性（specific assets）与受 制于人问题（hold-up problem）专用性资产是指在特定环境和关系中才具有其全部价值 的资产，专用性是指该资产适用于特定用途的程度， 当用于其他用途时，该资产就会丧失部分或全部价值 。专用资产中一个重要情形是联合专用资产（ cospecialized assets），即当两种资产一起使用时它们 具有很高的生产率，而当它们用于各自独立的生产和 服务时，它们就失去了大部分价值。受制于人问题指合约的一方担心，当他进行投资后， 他可能要被迫接受对自己不利的条件；或者

9、担心另一 方 的机会主义行为会减少自己的投资价值。4、收入分配不平等n按要素的贡献分配有利于效率的提高， 但是不利于平等的实现。n财富在社会中的初始分配不一定是合理 的，不一定符合机会平等的原则。二、市场失灵的解决对策n1、垄断与反垄断措施n价格管制政府往往对那些具有自然 垄断性质的公共事业等行业进行价格管 制。n反垄断法限制大公司的垄断行 为。2、外部效应及解决对策n(1)解决外部性的传统思路n(2)现代经济理论解决外部效应的对策(1)解决外部性的传统思路n通过国家干预经济活动的办法，使私人成本和社会成本 相一致，来减少外部性。 a.税收和补贴例如对生产氟里昂的企业，征收相当于生产氟里昂的社

10、会边际成 本和企业边际成本之差的税收，就可以使私人成本与社会成本相 等，使企业少生产、消费者少购买有外部不经济的产品。同样对 使用可减少污染的新型空调给予补贴，使私人成本与社会成本相 一致，从而激励人们生产和消费具有外部经济的产品。 b.企业合并具有生产外部性的企业预售外部性影响而成本增加的企业进行合 并，则原先的外部性对于新成立的企业来说就内部化了。（2）现代经济理论解决外部效 应的对策n现代经济理论中，经济学家提出用规定产权的办法解决外部性 问题。n科斯定理：只要初始产权界定明晰，并且不存在信息和法律等 因素造成的谈判障碍，也即不存在交易成本，那么人们总能通 过谈判得到有效率的结果。n科斯

11、在1960年发表的社会成本问题指出：外部性从根本上说是因为产权界定不明晰或存在交易成本造成的，所以政府不 必一定要用税收、补贴、管制等方法来消除私人成本和社会成 本之间的差异。政府只需界定并保护产权，并建立可减少交易 成本的环境，人们之间的市场交易就能实现帕累托最优。交易成本n交易成本也称交易费用，它包括n发现价格寻找交易对手的费用n了解和显示信息的费用n谈判形成合约的成本n核查合约实施的费用发现价格寻找交易对手的费用n当买方要购买某一产品时，他会发现该产品有 许多不同的规格和价格，要发现他合意的价格 是要花费时间、支出费用的。了解和显示信息的费用n在市场交易中，买方不仅要了解商品的价格信 息

12、，还要了解商品的质量和性能信息。卖方也 需要买方了解他的产品性能和质量，从而吸引 买方；如通过广告、产品包装或试用来宣传其 产品。卖方向买方显示产品信息也是需要成本 的。谈判形成合约的成本n在复杂和不可预测的世界中，未来事件具有不 确定性，不可能把所有可能发生的事件都列入 合约的条款之中，签订合约的双方很难对这些 不确定性导致的各种情况形成一致看法。更不 可能预先规定处理所有这些不确定情况的具体 条款。n为形成不损害自身利益或对自己有利的合约， 人们要花费大量的精力、时间和金钱，进行多 次谈判和讨价还价，要支付很高的成本来达成 合约。核查合约实施的费用n一方面核查交易对手是否遵守合约是要 花费

13、时间和精力的；另一方面，由于种 种原因合约本身往往是不完全的，即合 约不能对可能发生的每一种情况做出完 全的约定。这样，核查合约实施的费用 是相当高的。科斯定理的局限性n运用科斯定理解决外部效应问题在实际 中不一定真正有效。原因在于n第一，资产的产权是否总是能够明确地 加以规定？n第二，已经明确的产权是否总是能够转 让？n第三、分派产权会影响收入分配，而收 入分配的变动可能会造成社会不公平。公共产品的解决对策n一般来说，公共产品覆盖的消费者越多，免费 搭车现象越严重，公共产品由私人市场提供出 来的可能性越小。n如果私人市场不能提供适量的公共产品，可由 政府来解决这个问题。（税收）n另一种解决办

14、法是所谓产权的解决办法。产权确定与公共产品提供n经济学家早就认识到产权问题与公共产品的联系，一 个被广泛引用的关于产权和产权激励作用的例子是“共 有草地的悲剧”，在英格兰上一世纪曾遇到的情形。n哈丁（Garrett Hardin）在他1968年发表的著名文章中 这样描述了“共有草地的悲剧”。n这种共有草场是一种公共产品，由此产生了一种外部 性，或者说是在共有草场的放牧权力所产生的一种外 部性。每个养牛人计算他在共有草场上放牧的私人成 本，而不考虑他的行为可能造成社会成本。这里免费 搭车问题给整个社会带来灾难公共草场的破坏。续前n由于公共产品具有消费的非竞争性和非排他性，每个人都对 公共物品拥有

15、某些产权，都可享受公共物品带来的利益。但 另一方面每个人都不想拥有公共物品，因为存在着免费搭车 问题。没有人愿意生产公共产品，没有人愿意维护它，也没 有人愿意为所有社会成员的利益提供充分数量的公共产品。n当产权不能明确界定或实施时，某项活动的私人成本和社会 成本就要由不同的人来承担，追求自身利益最大化的个人在 考虑某项活动的成本和收益时就会发生扭曲，并导致市场失 灵。明确界定产权是市场有效率运作的前提。(3)信息不对称的解决措施n信息经济学不同模型的基本分类n 隐藏行动 隐藏信息n 事前 逆向选择模型n 信号传递模型n 信息甄别模型n 事后 隐藏行动的 隐藏信息的n 道德风险模型 道德风险模型解决对策示例n隐藏行动的道德风险模型雇员与雇主的关系雇主不能观察到雇员是否努力工作，但可以观察 到雇员的任务完成得如何，因此，雇员的报酬应 与其完成的任务情况有关n隐藏信息的道德风险模型经理与销售人员销售人员了解顾客的特征，经理不知道，经理人 员设计的激励合同是要向销售人员提供激励，以 使后者针对不同的顾客选择不同的销售策略。续前n逆向选择模型卖者和买者的关系由于卖者比买者拥有更多的关于产品质量的信息，所以，要求卖者提供产品说 明。n信号传递模型雇员与雇主的关系拥有个人信息的一方首先采取行动或用某种可证实的事实显示别人难于观 察