《个人理财规划》期末考试95分

《《个人理财规划》期末考试95分》由会员分享，可在线阅读，更多相关《《个人理财规划》期末考试95分（45页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、个人理财规划期末考试（20）姓名： 赵章玲班级： 默认班级成绩： 95.0 分一、 单选题（题数： 50，共 50.0 分）1银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（）。1.0分A、银行开始重视个人理财产品研发。B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚。C、建立完善修订相关的金融法规制度规定。D、重视贷款部门我的答案： D 2解决人口老年化后养老问题的有效途径不包括（）。1.0分A、将住宅作为养老的重要资源B、将优美的环境作为养老的重要资源C、推出一种新型贷款，整贷整还D、以子女资产做抵押我的答案： D 3关于理财说法错误的是（）。1.0分A、理财规划师针对客户的综合

2、需要进行有针对性的金融服务组合创新。B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”。D、个人理财范围：从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。我的答案： B 4以下哪一项不属于投资需注意方面？（）1.0分A、投资的渠道、投资的方式B、投资的对象、投资的风险C、收益的期限D、投资的资本和未来工资的增长我的答案： D 5国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益，上个世纪九十年代，国家年征收高达（）的财政收入。1.0分A、5000 亿B、8 万亿C、3000 亿D、9 万亿我的

3、答案： C 6下列说法错误的是（）。1.0分A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。B、每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打算。C、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。D、时间和精力规划不属于理财。我的答案： D 7单身期 20-30岁，基本的理财目标是什么？（）1.0分A、投资房产B、储蓄C、炒股D、股权投资我的答案： B 8有时候，政府出于各种目的，会保护自己的货币使其不升值，这样有利于（）。1.0分A、出口B、保持货币购买力C、经济一体化D、提高本国经济实力我的答

4、案： A 9超额透支，从哪天起支付透支利息？（）1.0分A、免息日过后起B、一个月之后C、40 天后D、透支之日起我的答案： D 10关于利率和汇率，以下说法不正确的是（）。0.0分A、利率是本币资金市场的一种价格信号B、汇率是两种货币之间的比价C、汇率影响利率，主要通过国际收支的均衡变动引发D、国际收支差额主要由两大部分构成：一是经常项目差额，二是资本项目差额我的答案： D 11目前，杭州人均寿命达到多少？（）1.0分A、70.0B、75.0C、80.0D、85.0我的答案： C 12下列关于税务策划的说法错误的是（）。1.0分A、依法纳税是每个公民应尽的责任B、纳税行为会对个人的收入产生伤

5、害C、可以通过各种手段减少纳税量D、在合法的前提下尽量减少税负是每个纳税人都十分关注的话题。我的答案： C 13以下说法不正确的是（）。1.0分A、央行通过货币政策，财政部通过财政政策，都可以给“宏观经济”安上闸门，进而调控经济B、宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策C、宏观调控的双子星座，只能综合采用D、宏观经济的协调、稳定发展，表现为社会总需求与社会总供给的平衡我的答案： C 14“子女已经结婚成家，但和父母生活在一起，且子女也有了自己的子女”这样的家庭叫做 （）。1.0分A、两代同堂B、三代同堂C、四代同堂D、五代同堂我的答案： B 15以下哪项是一种高

6、级的理财模式？（）1.0分A、生涯规划B、以房养老C、税收筹划D、买车我的答案： B 16下列不属于个人金融理财的内容的是（）。1.0分A、买房B、买车C、看书D、养老保障费用我的答案： C 17下列说法错误的是（）。0.0分A、家庭理财中投资是为了增加收入B、投资须符合法律规定C、丁克家庭不用为养老付出心血和金钱D、丁克家庭只需规划养老生活就可以了我的答案： C 18以下哪项不属于财产性收入中的不动产？（）1.0分A、有价证券B、房屋C、车辆D、收藏品我的答案： A 19理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）。1.0分A、储蓄B、贷款C、购房买车D、黄金我的答

7、案： C 20理财规划师首先应做的工作是（）。1.0分A、判断分析B、提出对策C、资产配置D、产品搭配我的答案： A 21被誉为中国“铁娘子”的是（）。1.0分A、沈力B、杨澜C、吴仪D、宋美龄我的答案： C 22不属于金融理财师的日常工作的是（）。1.0分A、家庭财务医生B、金融市场导购C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大我的答案： D 23以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。1.0分A、存款B、自己炒卖外汇C、购买外汇理财产品D、保险我的答案： D 24以下不属于税务策划的是（）。0.0分A、收入分解转移B、收入延期C

8、、投资于资本利用D、偷税漏税我的答案： B 25以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？（）1.0分A、服务对象B、经济活动特点C、理财能力D、理财资本我的答案： D 26以下哪项不属于个人生涯规划特点？（）0.0分A、间断性B、可行性C、实施性D、适应社会我的答案： D 27世界货币组织一个基金会预测中国养老保障缺口为（）。1.0分A、7 万亿B、9 万亿C、11 万亿D、13 万亿我的答案： B 28以下哪一项不属于价值投资关注点？（）1.0分A、关注市场政策B、要谋而后动C、摆正心态D、端正态度我的答案： D 29被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。1.0分A、本伯南克B、

9、艾伦格林斯潘C、约翰纳什D、劳伦斯萨默斯我的答案： B 30注册会计师单科的通过率约为（）。1.0分A、.05B、.1C、.2D、.3我的答案： B 31税务策划不包括（）。0.0分A、收入分解转移B、收入延期C、投资与资本利得D、避免利用税负抵减我的答案： B 32到 2040 年左右，我国老年人口大概有多少？（）1.0分A、2 亿多B、3 亿多C、4 亿多D、5 亿多我的答案： C 33下列不属于择业时需要考虑的因素的是（）。1.0分A、未来职业的发展B、职业的稳定性C、退休后养老是否有足额的保障D、无需考虑职业和事业的关系我的答案： D 34以下关于个人家庭理财的说法不正确的是（）。1.

10、0分A、个人家庭理财分为金融理财和非金融理财B、家庭拥有约 20 多万亿元的金融资产C、1978 年，中国人口约10 亿，储蓄存款约232 亿。D、城市住房家庭住房资产约150 万亿我的答案： D 35实际利率与名义利率的关系是（）。1.0分A、实际利率等于名义利率加通货膨胀率B、实际利率等于名义利率C、实际利率等于名义利率乘通货膨胀率D、实际利率等于名义利率减通货膨胀率我的答案： D 36遗产规划最关键的是（）。1.0分A、纳税B、立遗嘱C、均分遗产D、捐赠遗产我的答案： B 37自动转存体现的储蓄的什么优点？（）1.0分A、实惠性B、稳定性C、方便性D、灵活性我的答案： C 38企业与个人

11、通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么？（）1.0分A、外汇对冲B、银行结售汇制度C、转汇制度D、汇率制度我的答案： B 39以下哪种职业的福利待遇最好？（）1.0分A、外企职工B、公务员C、小贩D、民企职工我的答案： B 40研究“以房养老”模式的原因不包括（）。1.0分A、老龄化问题突出B、人口高龄化C、人均 GDP 很高D、养老资源短缺我的答案： C 41股市的主要功能是（）。1.0分A、融通市场B、筹集资金C、履行社会责任D、提高股价我的答案：

12、 B 42教育投资计划主要考虑的教育投资对象是（）。1.0分A、父母B、客户自身和子女C、亲戚D、孙子女我的答案： B 43目前养老主体形式是（）。1.0分A、货币养老B、子女养老C、房子养老D、国家养老我的答案： A 44以下哪种不可以参加AFP 培训（）。1.0分A、大学本科学历：有三年以上与金融业相关的全职工作经验B、具有大学专科学历者或同等学历C、拥有所从事行业的专业执照或工作资格证书D、曾被暂停或吊销任何专业执照或资格我的答案： D 45股票的三种具体融资方式不包括（）。1.0分A、法人股B、国有股C、社会公众股D、企业股我的答案： D 46以下不属于证券投资计划的是（）。1.0分A

13、、货币市场工具（货币结算）B、固定收益证券资本市场工具（债券）C、权益证券工具（股票）D、遗产我的答案： D 47每个月的还贷指标不应超过总收入的多少？（）1.0分A、25%B、30%C、35%D、40%我的答案： B 48银行的各类资产中，占比最大的是（）。1.0分A、贷款性资产B、存款利息C、存款D、贷款利息我的答案： A 49以下说法不正确的是（）。1.0分A、个人 /家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/ 家庭。B、公司理财不属于家庭理财C、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。D、遗产养老不属于个人家庭理财我的答案： D 50税收规划的内容不包括（）。1.0分A、退休需求分析

14、B、退休计划的类型C、退休计划中的投资D、退休后捐赠我的答案： D 二、 判断题（题数： 50，共 50.0 分）1目前所有城市的车位数量都很充足。（）1.0分我的答案：2根据规定，使用任意类型银行卡进行消费结账即可享受最长50 天免息还款期。（）1.0分我的答案：3通货较快的时候，债券价格是上涨的。（）1.0分我的答案：4某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（）1.0分我的答案：5证券市场对加剧经济周期的波动幅度起着推波助澜的作用。（）1.0分我的答案：6养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是注意掌握一些相关的知识，三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查。

15、（）1.0分我的答案：7理财服务要“授之以渔”而非“授之以鱼”。（）1.0分我的答案：8分散投资不是无限的分散。（）1.0分我的答案：9靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。（）1.0分我的答案：10中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。（）1.0分我的答案：11学习理财后的就业趋向包括金融保险机构、办理财事务所、新闻媒体等。（）1.0分我的答案：12理财只是货币资产打理。（）1.0分我的答案：13汇率上升必然导致贸易顺差降低。（）1.0分我的答案：14买股票需要交印花税、证券交易税等。（）1.0分我的答案：15北京市高收入家庭的户均总资产已经达到23

16、5.6 万元，实物资产占 66.2% ， 金融资产占 43% 。（）1.0分我的答案：16在我国只购买商品房十年产权是可行的。（）1.0分我的答案：17任何人都拥有别人很需要又没有的资源。（）1.0分我的答案：18“以房养老” 基本宗旨是将来人身故后遗留房产的巨大余值，用一定的金融保险机制提前变现套现，取得一笔稳定持续可靠的终身现金流入，用来养度老人余生。（）1.0分我的答案：19理财规划师在行动中不断渗透合适客户的理财理念，只有从观念上更新最合适的理财理念，才能实现整体的理财规划。（）1.0分我的答案：20财产性收入是指家庭拥有动产（如银行存款、 有价证券等） 和不动产 （如房屋、 车辆、土地、收藏品等）所获得收入，如股息红利租金等。（）1.0分我的答案：21目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。（）1.0分我的答案：22美国需要缴纳遗产税。（）1.0分我的答案：23理财规划师可以先到银行保险等机构工作，取得相当的社会信誉度，手中掌握有大量优质客户时，自行开业办事务所。（）1.0分我的答案：24所有的高收入人士对理财事项均缺