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1、2007年1月融资物流业务介绍Products Logistics Division一、融资物流业务概述 概念 主要品种 产品、行业、客户类型 客户价值 二、中远物流融资物流业务解决方案 项目团队 客户评审标准 项目启动流程 运营方案、流程 风险控制 三、融资物流项目监管员管理相关融资物流业务概述1Products Logistics Division1.1 概念 处于供应链中的企业，以原材料或产成品做质物 通过第三方物流公司的监管 将有形的产品或物料质押给银行以获取融资 第三方物流与银企合作的综合服务平台Products Logistics DivisionProducts Logistic
2、s Division1.2 主要业务品种 1 1、仓单质押、仓单质押仓单质押是指出质人把质押物存储在物流企业的仓库中，然后凭借物流企业开具的仓 单向银行申请授信，银行根据质押货物的价值和其他相关因素向客户企业提供一定比例 的融资。银行出质人1，向银行缴纳保证 金，将质品存入中远 物流仓库2，质品验货入库，向银行开 具质押仓单3，银行核对仓单无误后，根 据出质人申请开具承兑汇票或 放贷4，根据经营需 要归还部分或全 部银行资金5，银行核实归还资金，根据还贷 情况向出质人归还加盖银行印鉴的 仓单并通知中远物流7，中远物流根据银行的放货通知 及提货人的仓单放货6，持相应仓单 前往中远物流仓 库提货P
3、roducts Logistics DivisionProducts Logistics Division2 2、保兑仓、保兑仓保兑仓即银行在收到出质人（经销商）交纳的保证金后向上游生产商开出承兑汇票，生产商在收到 银承后（前）向银行指定的物流企业仓库发货，货到仓库后转为仓单质押模式。若银承到期后，出 质人无法按时偿还银行敞口，则由生产商回购质物补足银行敞口。生产商银行出质人1，向银行缴纳保证 金，申请银行信贷， 申请生产商放货给中 远物流2，接受出质人申请 ，开具承兑汇票或放 贷给生产商3，接受出质人申请，将产品 交付给中远物流4，验收核实质物，开具货物 监管确认书给银行5，根据经营需要 归
4、还银行部分或 全部资金6，银行核实归还资金，根 据还贷情况向中远物流开 具解除质押通知书7，核对解除监管确认书 （印章、签字），依单放 货给出质人。8，资金周转出现 问题，无法及时偿 还银行信贷9，生产商回购质 物，替出质人偿还 银行敞口10，接受生 产商回购， 补足敞口Products Logistics DivisionProducts Logistics Division3 3、 融通仓融通仓是指在上述操作模式的基础上，若出质人到期无法偿还银行融资，则由物流企业负责 处置、变现质押物，补足银行融资敞口。 银行出质人2，根据中远物 流申请提供综合 信贷1，根据业务需 要向银行申请 综合授信
5、3，根据自身需 要以动产质押 向中远物流申 请信贷4，严格审查出 质人资质，依 据质押动产放 贷进行放贷5，根据经营 需要归还中远 物流部分或全 部资金6，中远物流核 实归还资金， 根据还贷情况 向出质人放货7，资金周转出现问 题，无法及时偿还银 行信贷，质物交由中 远物流处置8，及时处置质物回 笼资金，保证资金安 全，按期归还银行信 贷Products Logistics Division4 4、信用证下货权质押、信用证下货权质押是指银行为进口商开立信用证向国外的生产商购买货物，进口商缴纳一定比 例的保证金，其余部分以进口货物的货权提供质押担保的货押业务。Products Logistics
6、 Division国外供货商银行出质人中远物流1，与国外供货商签 订贸易合同，向银行 缴纳保证金，申请银 行开具信用证2,审查贸易合同及相关文 件，签订授信合同、委托 收货报关、监管协议等； 向国外供货商开具信用证3，签订贸易合同，安排生产 ；向银行发出装船、发货通知 ，并提交信用证下单据4，银行审 查单据后通 知出质人及 中远物流5，中远物流办理提货、 报关、短驳运输、货物 入库等，并向银行开据 监管确认书6，在规定期限 内根据经营需要 归还银行部分或 全部资金7，银行核实归还资 金，根据还贷情况向 中远物流发出解除监 管通知书8，核对解除监管 通知书（印章、签 字），依单据放货 给出质人P
7、roducts Logistics DivisionProducts Logistics Division对银行而言对银行而言有效吸收存款，提高中间业务收入，具有成为重要利润增长点的潜力 开发新客户及充分挖掘现有客户资源的有力手段之一 通过和物流公司的合作，提高资金利用效率，有效降低资金风险 有效应对市场竞争，增强了企业的核心竞争力 打破区域桎梏，拓展异地业务的有效手段之一对中小企业而言对中小企业而言利用动产质押，突破了传统授信融资模式，解决了企业发展所需的资金 有效降低了企业的融资成本 短时间实现了内扩大销售规模、加快产品周转、提高资金利用率的目的 ，支撑了企业的快速发展。1.3 融资物流业
8、务的价值Products Logistics Division1，融资物流业务利用物流（动产）质押 突破了传统固定资产抵押模式，缓解了中 小企业急需的流动资金。2，融资物流作为一种新的融资模式，有 效降低企业50%的融资成本。3，中小企业利用银行的资金与物流企业 的规范化、信息化管理，缩短了销售周期 ，加快了产品周转，提高了资金利用率。1，融资物流业务为银行完善结算支付工具 ，提高中间业务收入创造了机会。2，银行在发展该业务的同时，也开发了新 的客户群体，培育了潜在的优质客户。3，银行通过该业务增加了存款收入。4，银行通过和物流公司的合作，提高了资 金利用率，有效降低了资金风险。1，生产商参与
9、融资物流业务，提高了资 金回笼速度，加快了资金周转，降低了运 营成本。2，解决了中小经销商的周转资金，生产 商稳固并拓展了销售网络，有效扩大了产 能。1，物流业与金融业结合，创造了一个跨行 业、相互交叉发展的新业务空间，为同质化 经营向差异化经营的转变提供了可能。2，物流企业通过融资物流切入利润回报丰 厚的金融业，提高了自身的盈利水平。3，利用融资物流业务，物流企业结识了新 客户，拓展了新市场，延伸了服务链条拓展 了服务网络。Products Logistics Division1.4 目前在合作银行Products Logistics Division由流通企业向生产企业发展 由单一环节向供
10、应链环节发展 由单库质押向多点质押发展 由静态质押向动态质押发展融资物流的发展趋势中远物流融资物流业务解决方案 项目团队 项目评审标准 项目启动流程 运营方案、流程 风险控制体系2Products Logistics Division2.1 项目团队Products Logistics Division2.2 项目评审标准 企业资信、实力 广泛细分的客户群体 规范的销售组织 适度规模的销售队伍 丰富健全的营销渠道 客户供应链分析 终端客户掌控能力 终端代理商掌控能力 产品、行业分析 所有权明确 产品合格并符合国家有关 标准 无形损耗小，不易变质， 易于长期保管 市场价格稳定，波动小， 不易过时
11、 适应用途广，易变现 规格明确，便于计量Products Logistics Division适用银行质押的主要产品类1钢铁类（如：各类钢材、铝材等） 2炉料类（如：助料、矿砂等） 3化工类（如：塑胶） 4能源类（如：煤炭、原油等） 5有色类（如：各类重金属、有色金属等） 6食品类（如：保质期较长的粮油类）Products Logistics Division2.3 项目启动 协议 流程 费用企业融资额度合同融资动产质押合同质物监管服务合同物权监管三方合同（监管人）（出质人）（质权人）银行仓储租赁合同Products Logistics Division前期调研融资企业质押物监管区域 企业性质
12、（生产型、贸易型） 企业经营状况 企业相关管理规定 是否有其他监管公司 企业内部对融资监管业务的认知程度 银行对企业的授信模式及额度 监管模式（静态、动态） 质押物所有权归属 质押物型号、规格等 安全库存 每天/每月的平均出入库量 盘点的难易程度 质押物特性： 易保存 市场价格波动小 变现能力强 抗跌性好 是否与非监管区区分开来 是否相对封闭 货物出入口情况 消防设施是否齐备 了解监管区域货位的划分情况，绘制监管区域平面图 了解监管区域货物出入库流程 是否存在安全隐患Products Logistics Division首次盘点根据出质人提供的库存报表，对监管区域的质押物进行盘点核 实，为下一
13、步出具仓单做好准备。（银行和监管方共同盘点，盘点完 后由监管方在核库报告上签字确认。但是有时银行会全权委托监 管方自行盘点。）监管方：负责质押物的数量或重量确认 银 行：负责质押物价值的审核确认Products Logistics Division2.4 项目运营方案及流程 动态核定库存 总流程Products Logistics DivisionProducts Logistics DivisionProducts Logistics Division一（一）静态库存监管涉及单证（深发展）查询及出质通 知书质权人和出 质人共同签 发查复及出质 确认书提货申请书仓单正/副本提货通知书回执提货通
14、知书监管方签发监管方签发 出质人背书 银行背书 监管方确认出质人签发质权人签发监管方签发单证制作Products Logistics Division查询及出质通知书质权人和出质人 共同签发质物清单 （代质押确认回执）提货申请书提货通知书回执提货通知书出质人和监管方 共同签发出质人签发质权人签发监管方签发（二）动态库存监管涉及单证（深发展）Products Logistics Division（一）台帐报表名称规格型号期初库存入库数量出库数量期末库存单价库存金额AXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXBXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXCXXXXXX XXXXXXXXXXX
15、XXXXDXXXXXX XXXXXXXXXXXXX合计XXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXX出质人：XX公司 监管区域：XX仓 监管库存：xxxx质权人：XX银行 日 期：xxxx年xx月xx日 监管金额：xxxx监管质物库存日报表数据报表Products Logistics Division库存走势Products Logistics Division2.5风险控制体系融资企业监管方银行信用风险质押物委托监管信用风险质押物转移风险风险来源如何控制 、转移风 险？Products Logistics DivisionA、强化核保 B、建立产品目录制度 C、加强合同管理 D、分析判断商品所有权转移的时间关键风控点1 1、法律风控、法律风控2 2、市场风控、市场风控A、审慎接受押品,合理确定质押率 B、合理定价,引入价格调整机制 C、保险转移风险 D、引入逐日盯市制3 3、操作风控、操作风控A、做好背书或签章、出质通知，押品科目管理 B、保证帐实相符 C、做好监管商品的数据传送 D、设立专业化的操作机构，集中解决操作风险问题 E、在流动质押的情况下，要特别注意制作、更换、保存质物清单 F、建立、落实轮岗和巡察制度
