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1、一、单选题 1、反洗钱国际性组织中，最具影响力的核心组织是 FATF，它的中文简称是什么？ A.国际货币基金组织B.亚太经合组织C.世界银行D.金融行动特别工作 正确答案:D 2、 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的要求比金融机构 境外分支机构和附属机构驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法 律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应如何处理？ A.遵守本办法B.向我国在驻在国家（地区）的领事馆报告C.遵守驻在国家（地区） 的相关规定D.向中国人民银行报告 正确答案:D 3、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，若第三方未能履行识别
2、客户身份义务的， 应由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？ A.第三方机构B.金融机构C.双方共同承担 D.双方协商确定 正确答案:B 4、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中， “短期”的具体含义系指： A.10 个工作日以内，含 10 个工作日 B.10 个工作日以内，不含 10 个工作日 C.5 个工 作日以内，含 5 个工作日D.5 个工作日以内，不含 5 个工作日 正确答案:A 5、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中， “频繁”的具体含义系指： A.交易行为营业日每天发生 5 次以上，或者营业日每天发生持续 5 天以上B.交易行为营 业日每天发生 5 次以上，并且营业日
3、每天发生持续 5 天以上C.交易行为营业日每天 发生 3 次以上，并且营业日每天发生持续 3 天以上D.交易行为营业日每天发生 3 次 以上，或者营业日每天发生持续 3 天以上 正确答案:D 6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构如何处理？ A.只需提交大额交易报告B.只需提交可疑交易报告C.可以只提交大额交易报告 或可疑交易报告D.应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告 正确答案:D 7、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构如何处理？ A.应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告B.可以分别提交大额交易报告C. 应当分别提交大额交易报告D.只能提交符合一项大额交易标准的
4、大额交易报告正确答案:C 8、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中，大额交易累计交易金额以单一客户 为单位，按什么方式计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。 A.按资金收入情况，单边累计B.按资金付出情况，单边累计C.按资金收入和付 出的情况累计D.按资金收入或者付出的情况，单边累计 正确答案:D 9、 中华人民共和国反洗钱法规定：海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的， 应当及时向什么部门通报？ A.国务院反洗钱行政主管部门B.侦查机关C.反洗钱监测分析中心D.国务院 反洗钱其他监管部门 正确答案:A 10、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应
5、当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，将作如何处理？A.先批准，但要求金融机构限期补正B.不予批准C.予以批准，但将情况通报反洗 钱行政主管部门当地派出机构D.不予批准，同时对申请金融机构进行处罚 正确答案:B 11、可疑交易活动经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。 对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当如何处理？ A.立即向当地公安机关报告B.立即向中国人民银行当地分支机构报告C.立即向中国 人民银行总行报告D.立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告 正确答案:B 12、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要
6、求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经 何人批准，可以采取临时冻结措施。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门或其省一级以上派出 机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门或其设区市一级以上派出机构负责人D. 国务院反洗钱行政主管部门或其派出机构负责人 正确答案:A 13、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判刑罚为： A.十年以上有期徒刑 B.十年有期徒刑C.无期徒刑 D.死刑 正确答案:B 14、反洗钱国际合作方面，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由下列哪个部门依照有关法律 的规定办理？ A.外交部B.司法机关C.国务院反洗钱行政主管部门D.国务院有关金融监管 部门
7、正确答案:B 15、根据金融机构反洗钱规定 ，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的， 应当如何处理？ A.及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告B.及时以书面形式向中国人民银 行当地分支机构和当地公安机关报告C.及时以书面形式向中国人民银行当地分支机 构和中国反洗钱监测中心D.及时以书面形式向当地公安机关报告 正确答案:B 16、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金 融机构应当如何处理？ A.立即向当地公安机关报告B.立即向中国人民银行当地分支机构报告C.立即向中国 人民银行总行报告D.立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告 正
8、确答案:B 17、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经 履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。临时冻结期限如何规定？ A.不得超过四十八小时B.有效期为四十八小时C.不得超过二十四小时D.有效期 为二十四小时 正确答案:A 18、 中华人民共和国反洗钱法所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履 行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由谁制定？ A.国务院B.国务院反洗钱行政主管部门C.国务院有关部门D.国务院反洗钱行 政主管部门会同国务院有关部门正确答案:D 19、根据我国现行法律，单位犯洗钱罪的，除对单位判处罚金外，还要对其直接负责的主 管人员和
9、其他直接责任人员，处以下列哪个刑罚？ A.五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑B.十年以 下有期徒刑C.三年以上十年以下有期徒刑D.七年以下有期徒刑 正确答案:A 20、我国哪部法律最先明确了洗钱罪的罪名和定罪？ A.修订后的宪法B.修订后的刑法C.修订后的中国人民银行法D. 反洗钱法 正确答案:B 21、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的是： A.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5 年B.客 户交易记录自交易记账当年计起至少保存 5 年C.金融机构破产和解散时，应当将客 户身份资料和客户交易信息集中销毁D.在业务
10、关系存续期间，客户身份资料发生变 更的，应当及时更新客户身份资料 正确答案:C 22、金融机构存在下列哪项事实，情节严重的，除处罚单位外，还要对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内 设机构负责反洗钱工作的C.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D.未按照 规定对职工进行反洗钱培训的 正确答案:C 23、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经谁批准？ A.董事会或者其他高级管理层B.董事长C.负责人D.股东大会 正确答案:A 24、香港居民吴某在福建省某百
11、货公司工作，银行在为吴某开立个人银行结算账户时，应 要求吴某出具什么证件？ A.吴某的福建省某百货公司工作证B.吴某的临时居民身份证C.吴某的港澳居民 往来内地通行证D.吴某的香港居民身份证 正确答案:C 25、2010 年 1 月 3 日，余某利用自己在 X 银行 A、B、C 支行开立的 3 个不同账户，分别 支取现金 22 万元、17 万元、21 万元，X 银行应如何提交大额交易报告？ A.提交 3 笔大额交易报告，金额分别为 22 万元、17 万元、21 万元B.提交 3 笔大额交 易报告，金额分别为 22 万元、21 万元、60 万元C.提交 4 笔大额交易报告，金额分别 为 22 万
12、元、17 万元、21 万元、60 万元 D.提交 1 笔大额交易报告，金额为 60 万元 正确答案:D 26、下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心提交大额报告的是 A.甲某于 2010 年 3 月 1 日持一张已到期的 200 万元定期存单，到银行直接把这笔存款的本 金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现该笔交易有可疑之处B.乙 某于 2010 年 3 月 15 日到某银行将其到期的 60 万元存款本息取出，并存入丙某的活期账户。 该银行未发现该笔交易有可疑之处C.丁某于 2010 年 4 月 1 日持长城借记卡在美国刷卡 2 万美元买了一辆汽车，并将该汽车送给其
13、在美国读书的儿子。开卡行认为该笔交易不可 疑D.甲公司于 2010 年 4 月 10 日向丁某转账 21 万英镑 正确答案:A27、金融机构发生的下列交易中，该金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交 易报告的是： A.甲某于 2010 年 3 月 1 日持一张已到期的 200 万元定期存单，到银行直接把这笔存款的本 金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现该笔交易有可疑之处B.乙 某于 2009 年 3 月 15 日存入一年期定期存款 19 万 9 千元，并于 2010 年 3 月 16 日取出该笔 存款本息后，将该笔存款本息转存到其在另一家银行开立的活期账户C.丁某于 20
14、10 年 4 月 1 日持长城借记卡在美国刷卡 9 千美元买了一辆二手汽车D.甲公司于 2010 年 4 月 10 日向丁某转账 200 万日元 正确答案:B 28、 中国人民银行执法检查程序规定 （中国人民银行令2010第 1 号）规定，检查组 需要查阅被检查人的业务凭证、会计账目、财务报表等业务资料的，应当填写执法检查 调阅资料清单 ，由调阅人和下列谁签字确认。 A.调阅人B.主查人C.被查单位负责人D.收回人 正确答案:D 29、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况发生变化时，应如何报告？ A.于年度结束后 10 个工作日报告B.及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支 机构C.于年度
15、结束后 5 个工作日报告D.于变化后的 10 个工作日内将更新情况报 告中国人民银行或其当地分支机构 正确答案:D 30、金融机构反洗钱内部控制制度建设情况发生变化时，应如何报告？ A.于年度结束后 11 个工作日报告B.及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支 机构C.于年度结束后 6 个工作日报告D.于变化后的 11 个工作日内将更新情况报 告中国人民银行或其当地分支机构 正确答案:B 31、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。 前数中“金融机构”指下列哪项？ A.金融机构总部B.金融机构省级机构C.金融机构分支机构D.金融机构总 部及各级分支机构
16、正确答案:D 32、下列说法正确的是哪项？ A.客户身份识别是一个持续的过程B.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关 系时有效完成C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定D.客户身份识别在 与客户建立业务关系后才开始 正确答案:A 33、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所指的“可疑交易发生后的 10 个工 作日”是从什么时间计算的？ A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日B.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日C. 交易笔数最多的当天起D.几笔交易的平均时间 正确答案:B 34、按照人总行工作部署，对于 2009 年 1 月 1 日以后建立业务关系的客户，金融机构应在 业务关系建立后的几个工作日内完成等级划分工作？ A.5 个工作日 B.7 个工作日C.10 个工作日 D.15 个工作日 正确答案:C 35、金融机构应于每年或者每季度结束后的几个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息？ A.5 个工作日 B.7 个工作日C.10 个工作日 D.15 个工作日 正确答案:A 3
