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1、2012 年经济师考试-中级金融专业模拟试卷二 一、单项选择题 1. 合约的双方约定在未来某一确定日期，按照确定的价格买卖一定数量的某种金融资产称 为（ ） 。 A.金融期权 B.金融期货 C.金融远期 D.金融互换 2.货币市场中的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（ ）特性。A.货币 B.准货币 C.基础货币 D.有价证券 3.将金融市场划分为直接金融市场和间接金融市场，是（ ） 。 A.按交易标的物划分 B.按地域范围划分 C.按交易中介划分 D.按交易程序划分 4. （ ）是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的 双重身份。 A.家庭
2、 B.企业 C.金融机构 D.政府 5. 附属资本最高不得超过核心资本的（ ） 。 A.100% B.50% C.20% D.10% 6. 我国商业银行的核心资本即所有者权益，下列不属于我国商业银行核心资本的是（ ） 。 A.资本公积金 B.盈余公积金 C.长期次级债券 D.未分配利润 7. 法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的（ ） 。 A.10% B.25% C.35% D.50% 8. 在 IPO 中的“绿鞋期权”行使期内，若市场股价高于股票发行价，则主承销商应当作出的 操作是（ ） 。 A.用 15%的超额资金在市场按市场价购进股票并按发行价配售给投资者 B
3、.按发行价额外配发募集总量 15%的股票并将其按原来认购比例配售给机构投资者 C.用 15%的超额资金在市场按市场价购进股票并持有至股价上涨至发行价 D.按发行价额外配发募集总量 15%的股票并按竞价方式销售给公众投资者 9. 若公开发行股数在（ ）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于 50 家。 A.1 亿 B.4 亿 C.5000 万 D.50 亿 10.以下不属于证券经纪业务基本要素的是（ ） 。 A.证券经纪商 B.证券交易的标的物 C.委托人 D.证券交易方式 11.证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”的股票发行审核制度类型（ ） 。 A.审批制 B.核准制 C.注册制 D.
4、登记制 12. 由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的 股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（ ） 。 A.全额包销 B.尽力推销 C.余额包销 D.混合推销 13. 在资本市场上，投资银行有义务为证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价 格的稳定性和连续性，这时投资银行扮演的角色是（ ） 。 A.证券经纪商 B.证券发行商 C.证券交易商 D.证券做市商 14. （ ）指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可经营的资产向公司 投资所形成的股份。 A.国有股 B.法人股 C.社会公众股 D.优先股 15.如果当前的证券
5、价格不仅反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（ ） 。A.弱式有效市场 B.半弱式有效市场 C.强式有效市场 D.半强式有效市场 16.金融机构最基本、最能反映其经营活动特征的职能是（ ） 。 A.信用中介 B.金融服务 C.支付中介 D.创造信用工具 17.信托投资公司的监管机构是（ ） 。 A.中国人民银行 B.中国证监会 C.中国保监会 D.中国银监会 18.各国商业银行普遍采用的组织形式是（ ） 。 A.单一银行制度 B.分支银行制度 C.持股公司制度 D.连锁银行制度 19.实行准中央银行制度的典型国家和地区是（ ） 。 A.英国 B.韩国 C.美国 D.新加坡 20.
6、 目前唯一没有资本金的中央银行是（ ） 。 A.美国联邦储备银行 B.英格兰银行 C.韩国中央银行 D.德国中央银行 21. 中央银行在金融市场上卖出政府债券时，相应（ ）基础货币。 A.收回 B.卖出 C.投放 D.买断 22. 本期获得债券利息（股利）额对债券本期市场价格的比率是（ ） 。 A.名义收益率 B.到期收益率 C.实际收益率 D.本期收益率 23. 现有一张永久债券，其市场价格为 20 元，永久年金为 2 元，该债券的到期收益率为（ ） 。 A.8% B.10% C.12.5% D.15% 24.在期权交易中，对于交易双方的损失与获利机会说法正确的是（ ） 。 A.从理论上讲，
7、买方和卖方的获利机会都到无限的 B.从理论上讲，买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的 C.从理论上讲，买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的 D.从理论上讲，买方和卖方的损失都是有限的 25. 中央银行货币政策的首要目标一般是（ ） 。 A.稳定物价 B.充分就业 C.经济增长 D.国际收支平衡 26.通货膨胀的基本标志是（ ） 。 A.物价上涨 B.货币升值 C.经济过热 D.消费膨胀 27. 形成通货膨胀的直接原因是（ ） 。 A.货币供给过度 B.货币供给不足 C.货币需求不足 D.货币需求过度 28.政府发行公债后，可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（ ） 。 A.期限变长
8、 B.效益增加 C.规模减小 D.规模增大 29. 通货紧缩有利于（ ） 。 A.债权人 B.债务人 C.生产者 D.投资者 30. 凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的 现象叫（ ） 。A.资产泡沫 B.货币紧缩 C.流通性陷阱 D.货币膨胀 31. 公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是（ ） 。 A.按照通货膨胀的程度划分 B.按照市场机制划分 C.按照预期划分 D.按照成因划分 32.金融相关比率是指（ ） 。 A.实物资产总额与对外净资产之比 B.与金融行业财务分析的有关比率 C.某一时点上现存金融资产总额与国民财富之比 D.是描述国家经济
9、金融发展的相关时期指标 33. 在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（ ） 。 A.央行调控机制 B.货币供给机制 C.自动恢复机制 D.利率机制 34. 弗里德曼的货币需求函数是（ ） 。 A.Md=L1（y）+L2（i） B.Md/p=f（Yp，r） C.MdfYp；W；rm，rb，re,（1/p） （dp/dt） ；uP D.Md=n+p- 35.货币主义认为货币政策传导变量为（ ） 。 A.利率 B.货币供应量 C.超额准备 D.基础货币 36.货币乘数的计算公式为（ ） A.存款总额原始存款额 B.派生存款总额原始存款额 C.货币供给量基础货币 D.货币流通量存款准备金
10、37. 弗里德曼的货币需求函数强调（ ）的主导作用。 A.一般物价水平 B.利率 C.人力资本占非人力资本比率 D.恒常收入 38. 黄金收购量大于销售量，基础货币量（ ） 。 A.减少 B.不变 C.增加 D.不确定 39. 在公司并购业务中，公式 A+B=A 表示的并购结果是（ ） 。 A.新设合并 B.控股与被控股 C.交换发盘 D.吸收合并 40. 金融制度的创新是指（ ） 。 A.分业经营到混业经营的改变 B.金融市场监管与发展关系的确定 C.金融体系与金融结构的新变化 D.与国际惯例接轨 41. 期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（ ） 。 A.确定性
11、 B.不确定性 C.对称性 D.非对称性 42. 商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（ ） 。A.组织和控制 B.调整与监督 C.控制与监督 D.计划与组织 43. 商业银行新的业务运营模式的核心是（ ） 。 A.前后台分离 B.设大堂经理 C.前后台合并 D.设综合业务窗口 44. 商业银行经营的核心目标是（ ） 。 A.安全性 B.流动性 C.稳健性 D.盈利性 45. 外债结构管理的核心是（ ） 。 A.保持适当外债总量 B.优化外债结构 C.强化偿债能力 D.强化营运能力 46. 非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券称为（ ） 。 A.外国债券 B.欧洲债券
12、 C.亚洲债券 D.国际债券 47. 从 2005 年 7 月 21 日开始，我国开始实行以市场供求为基础的、参考一篮子货币进 行调节、 （ ）浮动汇率制。 A.双重官方的 B.官方汇率与调剂市场汇率并存的 C.无管理的 D.有管理的 48. 目前，国际上通行的银行统一评级制度即“骆驼评级制度（CAMELS） ”中的 L 代表 的是（ ） 。 A.资产质量 B.资本 C.收益 D.流动性 49. “巴塞尔新资本协议”规定，最低资本充足率为（ ） 。 A.4% B.8% C.10% D.15% 50. 认为政府管制为被管制者留下了“猫鼠追逐”余地的理论是（ ） 。 A.特殊利益论 B.经济监管论
13、 C.公共利益论 D.社会选择论 51. 根据 2004 年 3 月 1 日起施行的商业银行资本充足率管理办法 ，我国商业银行资 本充足率计算方法是（ ） 。 A.资本/（风险加权资产+市场风险资本） B.（资本-扣除项）/（风险加权资产+市场风险资本） C.（资本-扣除项）/（风险加权资产+7.5 倍的市场风险资本） D.（资本-扣除项）/（风险加权资产+12.5 倍的市场风险资本） 52. 成本收入比是（ ） 。 A.核心负债与总负债之比，不应低于 60% B.流动性资产与流动性负债之比，不应低于 25% C.营业费用与营业收入之比，不应高于 35% D.净利润与资产平均余额之比，不应低于
14、 0.6% 53. 一国的金融结构失衡是导致该国金融危机的（ ） 。 A.短期性因素 B.传染性因素 C.外部性因素D.内部性因素 54. 狭义的金融危机是指（ ） 。 A.系统性金融危机 B.货币危机 C.外债危机 D.股市危机 55. 对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（ ） 。 A.审贷分离机制 B.授权管理机制 C.额度管理机制 D.外部审计机制 56. 市场风险是（ ） ，而蒙受经济损失的可能性。 A.金融市场主体发生意外变动 B.因内部控制缺失或疏忽 C.金融市场价格发生意外变动 D.因流动性短缺 57. 根据（ ） ，可以将金融危机分为本土性、区域性和全球性金融危机三种类型。 A.金融危机爆发的领域 B.金融危机爆发的原因 C.金融危机的性质 D.金融危机爆发的地理范围 58. 金融机构所持流动资金
