南财货币银行学大纲-上财戴

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1、货币银行学课程教学大纲（2004 年制定，2006 年修订）课程编号：050168英 文 名：Money, Banking, and Financial Markets课程类别：学科基础课前 置 课：政治经济学、西方经济学、经济数学后 置 课：商业银行经营管理、中央银行学、金融市场学、国际金融学等学 分：3 学分课 时：54 课时主讲教师：张国喜等选定教材：戴国强货币银行学上海：上海财经大学出版社，2005 年课程概述：货币银行学是经济类各专业的一门重要学科基础课，其主要内容包括货币和货币制度、 信用、利息与利息率、金融市场与金融工具、金融机构体系、商业银行、中央银行与金融 监管体系、货币需求

2、、货币供给、通货膨胀与通货紧缩、货币政策、金融创新与金融发展 等内容。教学目的：通过课程教学，使学生对货币银行方面的基本理论有较全面的理解和较深刻的认识， 对货币、信用、银行、金融市场、金融宏观调控等基本范畴有较系统的掌握；使学生掌握 观察和分析金融问题的正确方法，培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力；提高学 生在社会科学方面的素养，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础。教学方法：本课程主要采用多媒体课件、案例分析、课堂讨论等方法进行教学。各章教学要求及教学要点第一章 货币与货币制度课时分配：6 课时教学要求：通过本章教学，掌握货币形态的演进及货币的职能；能具体分析马克思的货币本质理 论

3、和西方经济学中货币定义的区别与联系；掌握现代信用货币计量的基本原理；掌握货币 制度的构成要素和货币制度的演变历史；重点掌握纸币本位制的特征，正确理解目前我国 “一国三币”的特征和必要性。教学内容：第一节 货币演进与货币职能一、货币形态的演进和发展。二、货币的职能。第二节 货币本质与货币计量一、货币的本质。二、西方经济学中有关货币的观点。三、现代信用货币的层次划分。第三节 货币制度及其构成要素一、货币制度的概念。二、货币制度的构成要素。三、货币制度的演变。四、我国的货币制度。思考题：1、简述足值货币、表征货币、信用货币、电子货币的含义及特征。2、简述马克思货币定义和西方经济学有关货币定义的区别。

4、3、简述现代信用货币计量的基本原理。4、为什么说金本位制是相对稳定的货币制度，金银复本位制是不稳定的货币制度？5、什么是纸币本位制？有何特点？6、应如何正确理解目前我国“一国三币”的货币制度？第二章 信用、利息与利息率课时分配：6 课时教学要求：通过本章教学，掌握各种信用工具的特点及其功能；明确利息的本质和利率水平的决 定因素；掌握利率理论的主要内容；了解我国利率管理体制改革的现状和发展趋势。教学内容：第一节 信用一、信用的形式。二、信用工具。三、信用的作用。第二节 利息与利息率一、利息的含义及其来源。二、利息率及其计算。三、决定利率的因素。四、利率的种类。五、利率变动对经济的影响。第三节 利

5、率理论一、可贷资金利率理论。二、ISLM 分析的利率理论。三、利率期限结构理论。四、我国利率体制改革。思考题：1、商业本票与商业汇票有何区别？2、银行信用为何会取代商业信用成为现代信用的主要形式？3、简述可贷利率理论的主要内容。4、为什么说 ISLM 分析的利率理论是一种一般均衡的利率理论？5、简述利率期限结构理论的主要内容。6、我国目前的利率制度有何缺陷？我国利率制度改革应当如何进行？第三章 金融市场与金融工具课时分配：6 课时教学要求：通过本章教学，掌握金融市场的定义；了解金融市场的宏观与微观作用；掌握金融工 具收益性、流动性、风险性的定义，了解三者之间相互关系；了解金融工具的主要构成要

6、素；理解债券票面利率与债券收益率的区别，了解金融产品偿还的主要方式；了解金融工 具的主要分析要素；了解货币市场中的金融工具；掌握债券类金融工具久期的含义及基本 计算公式；了解并掌握金融衍生市场工具的概念、构成要素、交易规则及主要作用。教学内容：第一节 金融市场及其功能一、金融市场的含义。二、金融市场的主要功能。三、金融市场的分类。四、金融市场主体。第二节 金融工具的性质一、金融工具的性质。二、金融工具的构成要素。第三节 货币市场与货币市场工具一、银行间同业拆借市场与工具。二、商业票据市场与工具。三、大额可转让定期存单市场。四、短期债券市场。五、债券回购市场。第四节 资本市场与资本市场工具一、证

7、券交易场所。二、股票。三、股票价格指数。四、债券。第五节 金融衍生市场与工具一、金融远期合约。二、金融期货合约。三、金融期权合约。四、金融互换协议。思考题：1、金融市场有哪些功能？2、金融工具的构成要素有哪些？3、什么是久期？它与金融工具的到期期限有何区别？4、什么是债券回购？购回价格如何计算？5、什么是综合指数？什么是成份指数？二者有何区别？第四章 金融机构体系课时分配：1 课时教学要求：通过本章学习，了解金融机构体系的类型及中外金融机构体系的构成，了解我国金融 机构的建立及其发展。教学内容：第一节 金融机构的形成一、金融机构的含义。二、金融机构的分类。第二节 西方金融机构体系一、中央银行（

8、核心） 。二、存款型金融机构。三、契约型金融机构。四、投资型金融机构。第三节 我国金融机构体系一、中国人民银行。二、政策性银行。三、国有商业银行。四、股份制商业银行。五、农村信用合作社。六、其他金融机构。思考题：1、西方国家的金融机构的一般框架是什么？2、我国目前的金融机构体系是由哪些机构组成的？第五章 商业银行课时分配：5 课时教学要求：通过本章学习，了解银行的起源和商业银行的形成途径，掌握商业银行的性质、职能 和作用，重点掌握商业银行的业务构成及主要内容，理解并掌握商业银行的“三性”原则 和商业银行资产负债管理的基本内容。教学内容：第一节 商业银行的起源与发展一、商业银行的产生。二、商业银

9、行的形成途径。第二节 商业银行的性质、职能和作用一、商业银行的性质。二、商业银行的职能与作用。第三节 商业银行业务一、负债业务。二、资产业务。三、传统中间业务。四、表外业务。第四节 商业银行管理一、商业银行经营原则。二、商业银行资产负债管理。思考题：1、商业银行有哪些特性？它的主要功能有哪些？2、商业银行的资产、负债业务主要包括哪些？3、如何实现商业银行的“三性”管理要求？4、西方商业银行的经营管理理论经历了哪几个阶段？资产负债综合管理的指导思想是什么？第六章 中央银行与金融监管体系课时分配：6 课时教学要求：通过本章学习，掌握中央银行的性质，能具体剖析中央银行在现代经济中的地位；掌 握中央银

10、行的职能，并分析中央银行在现代经济中的作用；了解金融监管的意义，掌握我 国目前的金融监管体系。教学内容：第一节 中央银行的性质与地位一、中央银行的性质。二、中央银行的地位。三、中央银行的相对独立性。第二节 中央银行的职能与作用一、中央银行的职能。二、中央银行在现代经济中的作用。第三节 金融监管体系一、金融监管的意义和监管体系。二、现阶段我国的金融监管状况及改革思路。思考题：1、简述中央银行的性质与地位？2、中央银行有何职能？试分析中央银行在现代经济中作用?3、如何提高我国现行的金融监管水平？第七章 货币需求课时分配：3 课时教学要求：通过本章学习，熟悉货币需求的基本概念；掌握货币需求的主要决定

11、因素，并能说明 这些因素对货币需求的影响，掌握货币需求函数的定义、作用；掌握传统货币数量说与凯 恩斯的流动偏好理论的主要内容；了解凯恩斯学派与弗里德曼的货币需求理论及其和凯恩 斯货币需求理论的联系。教学内容：第一节 货币需求的概念一、货币需求是一个存量的概念。二、货币需求是一种能力与愿望的统一。第二节 货币需求的决定因素一、收入状况。二、市场利率。三、信用发达程度。四、消费倾向。五、货币流通速度。六、社会商品可供量。七、一般物价水平。八、人们的预期和偏好。第三节 货币需求函数一、货币需求函数的含义。二、货币需求函数的作用。三、货币需求函数中的变量。第四节 货币需求理论一、传统货币数量说。二、流

12、动偏好理论。三、新货币数量论。思考题：1、什么是货币需求？为什么说货币需求是有限的？2、试分别说明收入状况和市场利率对货币需求的影响？3、货币需求函数中机会成本变量主要有哪些？它们对货币需求有何影响？4、根据凯恩斯的分析，人们的货币需求取决于哪三个动机？5、为什么说投机动机的货币需求是利率的递减函数？第八章 货币供给课时分配：6 课时教学要求：通过本章学习，熟悉有关货币的定义，掌握 M1、M2 的含义，理解存款货币的多倍扩 张与多倍收缩过程，掌握货币供给决定机制的一般模型，掌握基础货币、货币乘数的含义， 并能说明它们对货币供给的影响，了解弗里德曼施瓦茨与卡甘模型。教学内容：第一节 货币的定义一

13、、狭义的货币。二、广义的货币。第二节 存款货币的多倍扩张与多倍收缩一、原始存款与派生存款。二、存款准备金与存款准备金率。三、存款货币的多倍创造。四、存款货币的多倍收缩。第三节 货币供给决定的一般模型一、简单货币乘数。二、乔顿货币乘数模型。三、乔顿货币乘数模型的扩展及修正。第四节 货币供给的决定因素：基础货币与货币乘数一、基础货币。二、货币乘数。第五节 货币供给理论一、弗里德曼施瓦茨货币供给模型。二、卡甘货币供给模型。三、货币供给理论中的新观点。思考题：1、什么是基础货币？它对货币供给有何重要影响？2、原始存款与派生存款有何不同？它们对货币总量有什么不同的影响？3、试根据乔顿货币乘数模型分析货币

14、乘数的决定因素？4、何谓通货比率？主要决定于哪些因素？它对货币供给有何影响？第九章 通货膨胀与通货紧缩课时分配：6 课时教学要求：通过本章学习，掌握通货膨胀和通货紧缩的定义和内容，能通过物价水平变化测试通 货膨胀和通货紧缩的程度；能深入揭示通货膨胀的成因，剖析通货膨胀的社会经济效应， 并提出治理通货膨胀的对策和建议；能深入分析通货紧缩的成因，全面而合理地评价通货 紧缩的社会经济效应，理解通货紧缩和社会经济发展之间的关系。教学内容：第一节 物价水平、通货膨胀与通货紧缩一、物价水平是测度通货膨胀和通货紧缩的主要标志。二、通货膨胀的定义和类型。三、通货紧缩的定义和类型。第二节、通货膨胀与通货紧缩的成

15、因一、通货膨胀的成因。二、通货紧缩的成因。第三节 通货膨胀与通货紧缩对社会经济的影响一、通货膨胀的社会经济效应。二、通货紧缩对社会经济的影响。思考题：1、什么是通货膨胀与通货紧缩？简述通货膨胀与通货紧缩的类型？2、为什么说物价水平是测度通货膨胀与通货紧缩的主要标志？3、试分析通货膨胀的成因和社会经济效应，并抽出治理对策？第十章 货币政策课时分配：6 课时教学要求：通过本章学习，明确货币政策的最终目标及各目标之间的关系，明确货币政策的主要 工具，尤其是一般性货币政策工具及其运用，明确货币政策中介目标的概念及选择中介目 标的标准，了解凯恩斯与货币学派关于货币政策传导机制问题的分歧。教学内容：第一节

16、 货币政策的最终目标一、西方发达国家货币政策的最终目标。二、货币政策最终目标之间的矛盾及协调。三、我国的货币政策目标。第二节 货币政策工具一、一般性的货币政策工具。二、选择性货币政策工具。三、其他货币政策工具。第三节 货币政策的中介目标与传导机制一、货币政策的中介目标。二、货币政策的传导机制。思考题：1、西方国家的货币政策最终目标有哪些？中央银行能否同时实现这几个目标？2、中央银行的一般性货币政策工具有哪几种？它们分别是怎样调控货币供给量的？其各自 的优缺点分别有哪些？3、为什么说货币政策的作用是间接的？4、中央银行选择货币政策中介目标的依据是什么？5、在货币政策传导机制问题上，凯恩斯学派与货币学派分别有怎样的解释？第十一章 金融创新与金融发展课时分配：3 课时教学要求：通过本章学习，明确金融创新的概念，了解金融创新的动因和内容及其影响。了解发 展中国家金融制度的基本特征，认识金融抑制与金融深化理论的主要内容及其政策主张。教学内容：第一节 金融创新一、金融创新的国际背景。二、金融创新的内容。三、金融创新的影响。第二节 金融抑制论与金融深化论一、金融抑制论（