金融市场学(考试题)

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1、金融市场学复习题 单选题单选题 1、金融市场按（D D 交易对象交易对象）划分为货币市场，资本市场， 外汇市场，保险市场，衍生金融市场。 2、金融市场的宏 观经济功能不包括（B B 财富功财富功 3、金融市场的微观功能不包括（C C 反映功能反映功能） 。 4、商业银行在投资过程当中，多将（D D 安全性）安全性）放在首位。5、如果保险公司按业务保障范围分类， （D D 人身保险人身保险）与其 他几项不同。 6、 （C C 拆借利率拆借利率）是货币市场上最敏感的“晴雨表” 。 7、一般说， （C C 本票本票）的出票人就是付款人。 8、 （C C 本票本票）只有两方当事人。 9、 （B B 蓝

2、筹股蓝筹股）是指那些规模庞大，经营良好，收益丰厚的 大公司发行的股票。 10、股票的买卖双方之间直接达成交易的市场称为（D D 第四第四 市场市场） 。 11、从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（A A 所有者所有者 权益权益） 。 12、 （A A 利率利率）对股价变动影响最大，也最直接。 13、下列哪些不是市场风险的特征（C C 可以通过分散投资来可以通过分散投资来 化解化解）. 14、 （C C 股价变动股价变动）不是影响债券基金价格波动的主要因素。15、一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序， 正式成立（B3 3 个月个月）后，才允许投资者赎回。 16、影响证券投资基金价格

3、波动的基本因素是（A A 基金资产基金资产 净值净值） 。 17、以（B B 外汇银行外汇银行）为主体形成的外汇供求，已成为决定 市场汇率的主要力量。 18、影响汇率变动的经济因素不包括（D D 心理预期心理预期） 。 19、按承保风险性质不同，保险可以分为（A A 财产保险和人财产保险和人 身保险身保险） 。 20、在最大诚信原则中， （C C 保证保证）是针对投保人的单方面 约束。 21、财产保险是以财产及其有关利益为（D D 保险标的保险标的）的保 险。 22、从学术角度探讨， （C C 远期和期权远期和期权）是衍生工具的两个 基本构件。 23 利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（

4、B B 债券债券 产品产品） 。 24、金融期权交易最早始于（A A 股票期权股票期权） 。 25、 （B B 效率效率）是经济学的核心命题。 26、 （A A）是有效市场的必要条件。多选题多选题 1、金融市场按交割方式分为（A A 现货市场现货市场 B B 期货市场期货市场 C C 期期 权市场权市场） 2、金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起， 这些因素主要是（A A 信贷信贷 C C 完美而有效地市场完美而有效地市场 D D 不完美与不不完美与不 对称的市场对称的市场 E E 投机与套利投机与套利）3、票据具有如下特征（B B 设权证券设权证券 C C 要式证券要式证券 D

5、D 返还证券返还证券 E E 流通证券流通证券） 4、股票一般具有（A A 无偿还期限无偿还期限 B B 代表股东权利代表股东权利 C C 风险性风险性 较强较强 E E 虚拟资产虚拟资产）等特点。 5、基金证券同股票，债券相比，存在如下区别（A A 投资地投资地 位不同位不同 B B 风险程度不同风险程度不同 C C 收益情况不同收益情况不同 D D 投资方式不同投资方式不同 E E 投资回收方式不同投资回收方式不同）. 6、政府短期债券的市场特征有（A A 违约风险小违约风险小 B B 流动性强流动性强 C C 面额小面额小 D D 收入免税）收入免税） 。 7、回购利率的决定因素有（A

6、A 用于回购地证券的质地用于回购地证券的质地 B B 回回 购期限的长短购期限的长短 C C 交割的条件交割的条件 D D 货币市场其他子市场的利率货币市场其他子市场的利率 水平水平 E E 回购双方的供求状况回购双方的供求状况）. 8、确定债券的发行利率，主要依据以下（A A 债券的期限债券的期限 B B 债券的信用等级债券的信用等级 C C 有无可靠的抵押或担保有无可靠的抵押或担保 D D 市场利率水平市场利率水平 及变动趋势及变动趋势 E E 债券利息的支付方式债券利息的支付方式）因素。 9、债券的实际收益水平主要决定于（A A 债券偿还期限债券偿还期限 B B 债债 券票面利率券票面利

7、率 C C 债券发行价格债券发行价格） 。 10、影响债券转让价格的主要因素有（B B 经济发展情况经济发展情况 C C 物物 价水平价水平 D D 中央银行的公开市场操作中央银行的公开市场操作 E E 汇率汇率）. 11、影响股票的宏观经济因素主要包括（A A 经济增长经济增长 B B 利率利率 D D 物价物价 E E 汇率汇率） 12、股票投资的系统风险包括（B B 货币市场风险货币市场风险 C C 市场价格市场价格 风险风险 D D 购买力风险购买力风险） 。 13、投资基金的特点包括（A A 规模经营规模经营 C C 专家管理专家管理 D D 服务专服务专 业化业化 E E 分散投资

8、分散投资）. 14、证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为（C C 契约契约 型基金型基金 D D 公司型基金公司型基金） 。 15、开放型基金与封闭型基金的主要区别在于（A A 基金规模基金规模 的可变性不同的可变性不同 B B 基金单位的买卖方式不同基金单位的买卖方式不同 C C 基金单位的买基金单位的买 卖价格形成方式不同卖价格形成方式不同 D D 基金投资策略不同基金投资策略不同） 16、对于一国家或地区来讲，其外汇供给主要形成于（A A 商商 品和劳务的出口收入品和劳务的出口收入 C C 外国政府的援赠外国政府的援赠 D D 国际资本的流入国际资本的流入 E E 侨民汇款侨民汇款）

9、. 17、从客观上分析，外汇市场交易风险主要来自（A A 外国货外国货 币购买力的变化币购买力的变化 B B 本国货币购买力的变化本国货币购买力的变化 C C 国际收支状况国际收支状况）. 18、从主客观上讲，进行套汇交易必须具备的条件包括（A A 存在着不同的外汇市场和汇率差异存在着不同的外汇市场和汇率差异 B B 从事套汇者必须拥有从事套汇者必须拥有 一定数额的资金一定数额的资金 C C 套汇者必须具备一定的技术和经验套汇者必须具备一定的技术和经验 D D 信信 息传递及时准确息传递及时准确 E E 在主要的外汇市场拥有自己的分支机构在主要的外汇市场拥有自己的分支机构）. 19、影响汇率变

10、动的因素有（A A 国际收支状况国际收支状况 B B 通货膨胀率通货膨胀率 差异差异 C C 利率差异利率差异 D D 政府干预政府干预 E E 心理预期心理预期）. 20、财产保险通常包括（A A 财产损失保险财产损失保险 B B 责任保险责任保险 D D 信用信用 保险保险 E E 保证保险保证保险）. 21、保险合同的当事人是指（B B 保险人保险人 C C 投保人投保人） 。 22、责任保险通常包括（A A 公众责任保险公众责任保险 B B 产品责任保险产品责任保险 C C 雇主责任保险雇主责任保险 E E 职业责任保险职业责任保险）. 23、远期合约的缺点主要有（A A 市场效率较低

11、市场效率较低 B B 流动性较差流动性较差 D D 违约风险相对较高违约风险相对较高）. 24、外汇期货的投机交易，主要是通过（C C 买空卖空交易买空卖空交易 D D 套利交易套利交易）等方式进行的。25、定期存款与大额可转让定期存单的区别在：（ABCDABCD A A 定期存款记名，不可流通转让。大额定期不记名，可流通定期存款记名，不可流通转让。大额定期不记名，可流通 转让。转让。 B B 定期存款金额不固定，可大可小。大额定期金额定期存款金额不固定，可大可小。大额定期金额 较大。较大。 C C 定期存款利率固定。大额定期利率有固定也有浮定期存款利率固定。大额定期利率有固定也有浮 动。动。

12、D D 定期存款可提前支取，要损失部分利息。大额定期可定期存款可提前支取，要损失部分利息。大额定期可 转让存单不能提前支取，但可在二级市场流通转让转让存单不能提前支取，但可在二级市场流通转让） 。 26、有效市场的假设条件有（A A 完全竞争市场完全竞争市场 B B 理性投资者理性投资者 主导市场主导市场 C C 投资者可以无成本的得到信息投资者可以无成本的得到信息 D D 交易无费用交易无费用 E E 资金可以在资本市场中自由流动资金可以在资本市场中自由流动） 27、在现实生活中，为了方便起见，人们常将（A A 1 1 年期年期 的国库券的国库券 D D 货币市场基金货币市场基金）当做无风险

13、资产。判断题（对判断题（对 T,T,错错 F F） 1、 （F F）金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是 金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机 制。 2、 （T T）金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构，非存款 性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包 括金融市场经纪人。 3、 （T T）商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别， 是它接受活期存款，具有创造存款货币的职能。 4、 （T T）票据分不同种类： 按信用关系分为，汇票本票支票；按到期时间分为，即期 票据，定期票据；按出票人和付票人分为，商业票据银行 票据。 5、 （F F）银行汇票由银行承兑，商业

14、汇票不能由银行承兑。 6、 （F F）在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股 权和新股转让权。 7、 （T T）债券等价收益率低于真实年收益率，但高于银行贴 现收益率。 8、 （F F）债券的价格与债券的收益率之间有着极为密切的关 系，当债券的价格下跌，收益率也同时下降。 9、 （F F）利率预期假说不能解释不同期限债券的利率往往是 共同变动这一经验事实。 10、 （F F）场外交易是股票流通的主要组织方式。 11、 （T T）按照对风险的分类，企业风险既属于外部风险也 属于个别风险。 12、 （F F）一般而言，买卖封闭型基金的费用要低于开放式 基金。 13、 （F F）收入型基金持有

15、较少量现金，资金大部分投入市 场。 14、 （T T）外汇市场的效率机制主要体现在：外汇市场的远 期汇率能够准确的反映未来即期汇率的变化，为外汇交易 者提供准确的信息作为其交易的参考。 15、 （F F）外汇的成交，是指购买外汇者支付某种货币资金， 出售外汇者交付指定的外汇的行为。 16、 （T T）外汇掉期交易改变的不是交易者手中持有的外汇 数额，而是交易者所持货币的期限。 17、 （F F）保险代理人以自己独立的名义进行中介活动，其 行为后果由自己承担。 18、 （F F）在最大诚信原则中，弃权和禁止反言是对投保人的约束。 19、 （F F）人身保险和人寿保险是相同业务的两种不同说法。20

16、、 （F F）金融衍生工具交易所一般由交易大厅经纪商，交 易商三部分组成。 21、 （F F）一般远期利率协议以当地的市场利率作为参照利 率。 22、 （T T）互换的一大特点是：它是一种暗需定制的交易方 式。互换的双方既可以选择交易额的大小，也可选择期限 的长短。 23、 （F F）按基础资产的性质划分，期权可以分为欧式期权 和美式期权 24、 （F F）如果市场达到弱式有效，说明基本因素分析法都 是无效的。解词解词 1 1、同业拆借市场：、同业拆借市场：也称同业拆放市场，是指金融机构之间 以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。 2、回购协议回购协议：是指在出售证券时，与证券的购买商签订协 议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证 券，从而获取即时可用资金的一种交易行为。 3 3、票据、票据：是指出票人自己承诺或委托付款人，在指定日期 或见票时，无条件支付一定金额并可流通转让的有价证券。 票据是国际通用的信用和结算工具，它由于体现债权债务 关系并具有流动性，是货币市场的交易工具。 4、利率预期假说利率预期假说：长期利