中央银行理论与实务考试资料

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1、中央银行理论与实务 2.二元中央银行制二元中央银行制：单一中央银行制度中的一种。 是指在中央和地方设立两级中央银行机构，中央级 机构是最高权力或管理机构，地方级机构也有其独 立的权力。 3复合中央银行制复合中央银行制：集中央银行业务和职能与商业 银行业务和职能于一身的体制。 4. .跨国中央银行制跨国中央银行制：中央银行制度的一种。即与一 定的货币联盟相联系，是参加货币联盟的所有国家 共同的中央银行，而不是某一个国家的中央银行。 5.货币政策货币政策：是中央银行通过控制货币与信贷总量， 调节利息率水平和汇率水平等，以期影响社会总需 求和总供给水平，从而促进宏观经济目标实现的方 针和措施的总和。

2、 6非自愿性失业非自愿性失业：指劳动者愿意接受当前的工资水 平和就业条件，但仍然找不到工作。 7骆驼评级体系骆驼评级体系：美国银行评级制度的俗称。该制 度主要从资本充足状况、资产质量、管理水平、收 益状况和流动性等五个方面评估银行的经营状况。 因为这五个方面英文的第一个字母分别是 C、A、M、E、L 而得名。 8.皮尔条例皮尔条例：是指 1844 年，由英国首相皮尔主 持通过的特许条例，史称皮尔条例 。主要内容包 括：（1）不再产生新的发行银行；英格兰银行内部 分为银行部和发行部，规定英格兰银行的信用发行 限额暂定为 1400 万元。 皮尔条例从中央银行的 组织模式上和货币发行上为英格兰银行行

3、使中央银 行职能奠定了基础。 9 9菲利普斯曲线菲利普斯曲线：由英国经济学家菲利普斯最先提 出的用以揭示货币工资率与失业率之间负相关关系 的一条曲线。 1010消费者信用控制消费者信用控制：选择性货币政策工具的一种， 是指中央银行通过对各种耐用消费品规定分期付款 的最低首次付现率和最长付款期限，进而调节消费 信用的政策工具。 1111货币购买力指数货币购买力指数：单位货币在报告期所买的商 品和劳务的数量与基期所买的商品和劳务数量之比。12.12.货币政策传导机制货币政策传导机制：是指运用货币政策工具中到 实现货币政策的作用过程，即如何通过货币政策各 种措施的实施，经济体制内的各种经济变量影响整

4、个社会经济活动。 13.13.货币供应量货币供应量：是一个国家某一时点上中央银行和 金融机构所持有的货币和执行货币职能的金融资产 的总和。货币供应量是一个存量概念。 14.14.流动性比率流动性比率：货币政策工具之一。是指为了限制 商业银行和金融机构的信用扩张，中央银行规定的 商业银行及金融机构的流动资产对存款的比率。 15.15. 备付金备付金：又称支付准备金，是商业银行和非商 业银行机构为保证存款支付和票据清算而保留的货 币资金。它包括库存现金和在中央银行清算户的存 款。 16.16.发行库发行库：即中国人民银行的发行基金保管库。 17.17.存款准备金制度存款准备金制度：是指依据法律所赋

5、予的权力， 中央银行规定商业银行等金融机构缴存中央银行存 款准备金的比率和结构，并根据货币政策的变动对 既定比率和结构进行调整，借以间接地对社会货币 供应量进行控制，同时满足宏观货币管理的需要、 控制金融体系信贷额度的需要以及维持金融机构资 产流动性的需要的制度。它是一般性货币政策工具 之一。 18.18.金融稽核金融稽核：是国家审计机关和金融内部稽核部门 对金融机构的业务活动和经济效益所进行的检查和 监督。20.20.中央银行贷中央银行贷款 ：是中央银行的重要资产业务之 一，充分体现了中央银行作为“最后贷款人”的职 能； 中央银行通过贷款的资金运用方式，影响基础 货币，进而影响货币供应量和信

6、用规模，从而调控 经济。21.21.认识时滞认识时滞：是指中央银行或其他政策制定当局 通过分析物价、利率、投资等实际经济变量的变动， 认识到是否采取行动所花费的时间。 22.22. 保证准备制保证准备制 ：是指货币发行要以政府公债、短 期国库券、短期商业票据等国家信用作为发行准备。23.23.业务库业务库：是各商业银行的基层行处为办理日常业 务收付现金而设立的金库。 24.24.清算业务清算业务：中央银行的业务之一。是指各商业银 行及其他金融机构都在中央银行开立存款准备金帐 户，相互之间发生的资金往来和债权债务关系都由 中央银行办理。 25.25.货币政策货币政策 ：是中央银行通过控制货币与信

7、贷总量，调节利息率水平和汇率水平等，以期影响社会 总需求和总供给水平，从而促进宏观经济目标实现 的方针和措施的总称。 26.26. 充分就业充分就业 ：是指凡有劳动能力并愿意参加工作 者，都可以在较合理的条件下，随时找到适当的工 作。 2727国库国库：国家金库的简称，是专门负责办理国家 预算资金的收纳和支出的机关。 28.28.备付金备付金：又称支付准备金，是商业银行和非商业 银行机构为保证存款支付和票据清算而保留的货币 资金。它包括库存现金和在中央银行清算户的存款。2929准货币准货币：在狭义货币 M1之外，但属于 M2构成项 目的那些流动性比现金和活期存款差的各类存款。 3030再贴现政

8、策再贴现政策：中央银行通过调整再贴现率、规 定再贴现票据的种类等来影响市场利率和货币供应 量的一种政策手段。 31.31.公开市场业务公开市场业务：是指中央银行通过在金融市场上 公开买卖有价证券影响货币供应量和市场 利率的行 为。 3232存款保险制度存款保险制度：为了维护存款者利益，防止银 行恐慌事件，由政府或者政府与私人部门共同出资 设立，由存款机构、存款人或者双方共同负担保费， 对小额存款提供保险的一种制度。 3333货币扩张系数货币扩张系数：即货币乘数，是指货币供应量 与基础货币的比值。 3434超额准备金超额准备金：商业银行的准备金总额中扣除法 定准备金之后的剩余部分，也称剩余准备金

9、或业务 备付金。 35.35.再贴现再贴现 ：又称“重贴现” ，是指商业银行为弥补 营运资金的不足，将其由 贴现取得的商业票据提交 中央银行，请求中央银行以一定的贴现率对商业票 据进行二次买进的经济行为。 3636资本充足性管制资本充足性管制：中央银行对商业银行资本水 平实行最低比率控制的监管制度，用资本与总资产 的比率、资本与负债的比率、资本与风险资产的比 率等来衡量。 37.37.储备货币储备货币：即基础货币，指流通中现金与商业 银行存款准备金之和，它是货币扩张和收缩的基础 或源头。 3838存款准备金：存款准备金：商业银行为满足客户提取现金和转账结算的要求而持有的现金资产，包括库存现金

10、和其在中央银行的存款。 39.39.中央银行贷款中央银行贷款 ：是中央银行的重要资产业务之 一，充分体现了中央银行作为“最后贷款人”的职 能； 中央银行通过贷款的资金运用方式，影响基础 货币，进而影响货币供应量和信用规模，从而调控 经济。 40.40.国债国债：通常是一国政府发行的有价证券的通称。 1 1货币供应量货币供应量：是一个国家某一时点上中央银行和 金融机构所持有的货币和执行货币由能的金融资产 的总和。 （3 分）货币供应量是一个存量概念。 （l 分）2 2流动性比率流动性比率：货币政策工具之一。是指为了限制 商业银行和金融机构的信用扩张，中央银行规定的 商业银行及金融机构的流动资产对

11、存款的比率。 3 3一元中央银行制一元中央银行制：是一国只设立独家中央银行和 众多的分支机构执行其职能，它是由总分行组成的 高度集中的中央银行制度。 （4 分） 4 4发行库发行库：即中国人民银行的发行基金保管库。 （4 分） 1 1货币购买力指数货币购买力指数：单位货币在报告期所买的商品 和劳务的数量与基期所买的商品和劳务数量之比。2 2储备货币：储备货币：即基础货币，指流通中现金与商业 银行存款准备金之和，它是货币扩张和收缩的基础 或源头。3 3复合中央银行制复合中央银行制：集中央银行业务和职能与商 业银行业务和职能于一身的体制。4 4资本充足性管制：资本充足性管制：中央银行或监管当局对商

12、业 银行资本水平实行最低比率控制的监管制度，用资 本与总资产的比率、资本与负债的比率、资本与风 险资产的比率等来衡量。 1 1存款准备金存款准备金；商业银行为满足客户提取现金和转 账结算的要求而持有的现金资产，包括库存现金和 其在中央银行的存款。2 2骆驼评级体系骆驼评级体系：美国银行评级制度的俗称。该 制度主要从资本充足状况、资产质量、管理水平、 收益状况和流动性等五个方面评估银行的经营状况。 因为这五个方面英文的第一个字母分别是 C、A、M、E、L 而得名。3 3跨国中央银行制跨国中央银行制：由参加某一货币联盟的所有 国家共同建立的中央银行。这类中央银行发行联盟内统一的货币，制定统一的货币

13、政策。 4 4再贴现政策再贴现政策：中央银行通过调整再贴现率、规定 再贴现票据的种类等来影响市场利率和货币供应量 的一种政策手段。 论述：论述： 1、试论中央银行宏观经济分析的必要性？P367 答：宏观经济分析包括对宏观经济运行状况的判断 和对运行机制的解释。就中央银行而言，其宏观经 济分析则更注重对运行状况的判断。对宏观经济运 行状况是否有一个科学的判断，是中央银行货币政 策判定和调整能否准确和适度的前提。 (1)、从中央银行所处的地位来看，中央银行货币政 策的松或紧，对宏观经济运行有着直接的，重要的 影响，这就决定了中央银行应该而且必须超脱具体 业务，从宏观上把握经济运行的趋势，及时正确地

14、 调整货币政策，促进经济健康发展。 (2)、从中央银行的职能看，中央银行作为控制货币 的阀们，就是要使货币供给的增长与经济增长相适 应，保持货币币值的稳定。中央银行有效地控制货 币，就不能就金融论金融，也不能根据个别金融机 构的资金状况和个别企业的财务状况去制定货币政 策，要从整个宏观经济全局出发 (3)、从中央银行掌握的货币政策工具看，中央银行 管理货币必须灵活，有效地运用利率、汇率、准备 金比率等货币政策工具，而及时把握宏观经济运行 态势，是正确运用货币政策工具的前提。 总之，宏观经济分析是中央银行一项重要的基础性 工作。 2、如何提高我国货币政策传导的有效性？ 答：我国的货币政策传导机制

15、无论是在计划经济时 期还是在市场经济时期，都基本适应了经济发展的 要求，但不可否认，我国与发达国家之间尚有很大 差距有待提高。 (1)中央银行作为货币政策的调控 主体，根据实际需要，独立自主的制定货币政策的 职能仍有待进一步完善。 (2)转轨时期各商业银行 仍与市场经济的要求相距甚远。体制原因，市场化 缓慢，有违规行为 (3)现代企业制度尚未建立，对 货币政策的调控意向反应差。国有企业 (4)传导机 制的运行载体(主要是指金融市场)发展不完善。3. 试论我国中央银行的相对独立性？P66 答：(一)、中国人民银行是国务院的直属机构，是国务院的一个组成部分。 国家通过中国人民银行对全国的金融业实施

16、管理， 虽是国务院的直属机构，但仍有一定独立性。主要 表现在： (1)、中国人民银行行长由全国人大或全国人大常委 会决定，由国家主席任免。 (2)、实行行长负责制，行长领导中国人民银行的工 作。 (3)、在法定权限内，中国人民银行依法独立执行货 币政策和履行其他职责。 (二)、中国人民银行与财政部的关系中国人民银行与财政部的关系正在逐步理顺，具 体表现在： (1)在行政关系上，中国人民银行与财政部同属国务 院直接领导，以平等独立的身份协调配合工作。 (2)在业务关系上，中国人民银行与财政部历来是密 切配合、相互支持的。 (3)在资金关系上，主要是资金的融通关系，尤其是 解决财政向中国人民银行的透支问题。 中华人民共和国中国人民银行法第二十八条规 定：“中国人民银行不得对政府财政透支，不得直 接认购、包销国债和其他政府债券。” (4)在政策关系