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1、系系统调统调研研问题问题反反馈馈一、借款、保单质押贷款 1、在办理退保、返还、保单挂失等业务中，对已受理保单借款或保单 质押贷款尚未偿还的保单，系统能否自动弹出相应的提示画面，无需内 勤人员再进行手工查询。 2、福源增额保险借款不能上级处理。 3、保单质押后,生存返还该怎样操作? 二、保单复效 1、健康体复效时可否自动核保。做复效时,核保后能否直接去缴费, 省略核保确认一步?2、复效原步骤：申请-核保-审核-交费-生效，可省略审核及生效。 因利息为系统自动产生，所以不必要进行审核操作；交费后直接生效，不 用再置生效。 三、保单挂失 1、挂失保单系统可否弹出提示信息。如客户办理退保时，系统自动
2、提示保单是否正在做挂失处理。2、若在保单挂失补发时未收取10元工本费，7天之内仍然可以做退 保处理，系统中没有提示， 四、主险有效期内追加附加险，经常提交不成功，不知是什么原因， 有时提交成功后，进入核保界面，核附险能通过，但核主险时机器报错， 不能通过，影响生效。 五、在做客户资料批改时的审核时，系统应自动出现当前已批改记 录，不需要手工录入保单号和客户号，这样做费时费力，不知道是否可行。 对于客户提出更改工作单位的申请，无法出具批单。 六、退保、撤单（均为系统自动产生退保金及退还保费）、与保费无关 的客户资料批改、变更受益人及质押贷款等其它较简单的操作，可省略 复核一步。但必须保证申请时输
3、入的准确性。 七、对于退保金的计算有不正确的现象，如S50险种，系统会做自动 垫交处理以至退保金计算有误。 八、短险1、短险团体保单加保时，能否象退保一样，不必分险种加保。其中核 保项可否自动？ 2、一年期短险录入可否不用录入复核。 3、短险新单预交费收取录入保单号应自动查重。 4、短险打印个人保单时，顺序应为：封面-承保表-送达书。但实际打 印时，封面需要重新再打印一遍。承保表打完后，能否不走一趟空纸？ 5、团体短险变更被保险人信息，不能同时变更多个被保险人资料， 一次只能变更一人，能否进入画面后一次变更多人资料，并能够自动生 成批单。 6、团体短险增加被保险人，如有多个附加险，主险收费生效
4、后，附加 险需第一个险种收费生效后才能进行下一个附加险的收费及生效。 九、理赔 1、对于有特约除外承保的附加住院医疗险，理赔时应能自动显示特 约除外的内容。 2、理赔过的附加意外伤害医疗保险，第二年可否自动续保。3、理赔处理操作中，因今年是续保业务短险附疾病住院作赔案时没 出现观察期上机无法处理。 4、上机处理免交时，做完后到续收还出现次业务应交费。 5、小额团单短险理赔无法在简易流程中处理。 6、附加意外伤害医疗费用赔案在给付类型中应为医疗费用给付，现 系统显示疾病给付。 7、国体医疗保险中的住院医疗赔案无法上机理算。 十、CBPS系统与ABPS系统 1、保全过程中出现cbps库中提示在abps库中的保单数不准确。2、cbps库与abps库中客户资料变更，能否根据客户要求不进行全部 变更，只变更客户要求进行变更的保单信息。 3、abps系统中收费冲正后不能打印冲正发票。 4、abps系统数据下载，不能打印应付未付清单。 5、G综合查询系统中6面向客户信息查询最好设E退出以方便操作。
