《2017证券从业资格考试 金融基础知识 精选复习题 附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2017证券从业资格考试 金融基础知识 精选复习题 附答案（24页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2017 证券从业资格考试 金融基础知识 精选复习题 附答案精选复习题一：选择题(以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)(1)境内上市外资股的投资者不包括( )。A: 外国的自然人B: 定居在国外的中国公民C: 在外留学的中国公民D: 我国香港、澳门、台湾地区的自然人答案:C解析:境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织;我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。但从 2001 年 2 月对境内居民个人开放 8股市场后，境内投资者逐渐成为 B 股市场的重要投资主体。(2)
2、 信息系统发布网络的组成部分不包括( )。A: 撮合主机B: 交易通信网C: 信息服务网D: 因特网答案:A解析:信息系统发布网络可由以下几部分组成：交易通信网、信息服务网、证券报刊、因特网。(3) 以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的( )特点。A: 集合投资B: 专业理财C: 分散风险D: 收益共享答案:C解析:分散风险是证券投资基金的一个特点。证券投资基金可以凭借其集中的巨额资金，在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，实现资产组合多样化。通过多元化的投资组合，一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小;另一方面，利用不同投资对象之间收益率
3、变化的相关性。达到分散投资风险的目的。(4) 股票及其他有价证券的理论价格是以一定的( )计算出来的未来收入的现值。A: 定期存款利息率B: 必要收益率C: 无风险利率D: 存款准备金率答案:B解析:股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。(5) ( )以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。A: 40%B: 60%C: 80%D: 90%答案:C解析:在我国.根据证券投资基金运作管理办法的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。(6) ( )是负责保护基
4、金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。A: 保护基金公司B: 证券投资公司C: 证券业协会D: 基金理财公司答案:A解析:中国证券投资者保护基金有限责任公司于 2005 年 8 月 30 日注册成立。保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用.不以营利为目的的国有独资公司。(7) ( )年，创业板正式启动。A: 2006B: 2007C: 2008D: 2009答案:D解析: 2009年 10 月 23 日，创业板正式启动。成为中国多层次资本市场建设的又一重要里程碑。(8) ( )是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。A: 集中交易
5、制度B: 限仓制度C: 大户报告制度D: 保证金制度答案:B解析:限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。(9)普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，下列属于普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件的是( )。A: 出席股东大会的股东所持表决权的 2/3 以上通过B: 公司解散清算之时C: 公司连续 5 年亏损D: 股东大会作出减少公司注册资本的决议答案:B解析: 普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散请算时。(10) 国外学者认为股价变动要比经济景气循环早( )。A: 35 个月B: 46 个月C: 12
6、个月D: 23 个月答案:B解析:国外学者认为股价变动要比经济景气循环早 46 个月。这是因为股票价格是对未来收入的预期，所以先于经济周期的变动而变动。因此，股票价格水平已成为经济周期变动的灵敏信号或被称为“先导性指标”。(11) ( )是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。A: 单只股票期权B: 股票利率期权C: 股票组合期权D: 股票指数期权答案:C解析: 略。(12) 下列选项中，由依法设立的公司或合伙企业担任的是( )。A: 基金管理人B: 基金份额持有人C: 基金托管人D: 主要发起人答案:A解析:根据证券投资基金法第 12 条的规定，基金管理人由依法设立
7、的公司或者合伙企业担任。公开募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任。(13) 投资者最为关心的价格是股票的( )。A: 市场价格B: 交易价格C: 发行价格D: 理论价格答案:A解析: 股票市场价格的变动直接影响着投资者的收人，因此是投资者最为关心的价格。(14) 1988 年，我国首次通过( )方式发行国债。A: 行政分配B: 公开招标C: 承购包销D: 商业银行和邮政储蓄柜台销售答案:D解析: 1988 年.财政部首次通过商业银行和邮政储蓄柜台销售了一定数量的国债。(15) 公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产的( )。A:
8、30%B: 40%C: 50%D: 60%答案:B解析:公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产(不包括少数股东权益)的 40%。(16) ( )对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。A: 中国证监会B: 中国银监会C: 中国人民银行D: 中央政府答案:B解析: 中国银监会对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。(17)证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币( )万元。A: 5000B: 6000C: 7000D: 8000答案:A解析: 略。(18) 证券服务机构的虚假陈述采取过错推定，由(
9、)举证其无过错。A: 证券投资者B: 发行人C: 上市公司D: 证券服务机构答案:D解析:证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件.应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任。但是，能够证明自己没有过错的除外。(19)上海证券交易所的分类股价指数包括( )。A: 工业类、商业类、地产类、公用事业类和综合类B: 工业类、商业类、金融类、公用事业类和综合类C: 工业类
10、、商业类、地产类、运输业类和综合类D: 工业类、商业类、地产类、公用事业类和运输业类答案:A解析:上海证券交易所按全部上市公司的主营范围、投资方向及产出分别计算工业类指数、商业类指数、地产类指数、公用事业类指数和综合类指数。(20) 证券发行核准制实行( )管理原则。A: 公开B: 公平C: 公正D: 实质答案:D解析:证券发行核准制实行实质管理原则，即证券发行人不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券监管机构制定的若干适合于发行的实质条件。精选复习题二：选择题以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分1单选题 内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者
11、出资比例，累计不得超过()。A.5%B.1/3C.1/2D.20%参考答案：B参考解析：内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，应当符合外资参股证券公司的设立条件，收购或者参股内资证券公司的境外股东应当符合设立外资参股证券公司的股东条件，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过 1/3。2单选题 我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，按照()顺序分配。A.弥补亏损，提取法定公积金，提取法定公益金，提取任意公积金B.弥补亏损。提取法定公益金，提取法定公积金，提取任意公积金C.提取法定公益金，弥补亏损，提取法定公积金，提取任意公积金D.提取法定公益金，弥补亏损，提取任意公积金，提取法定公积
12、金参考答案：A参考解析：我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的股利之前，应按如下顺序分配：弥补亏损，提取法定公积金，提取法定公益金，提取任意公积金。可见，普通股股东能否分到股息和红利以及分得多少，取决于公司的税后利润多少以及公司未来发展的需要。故选 A。3单选题 基金交易费中的交易佣金由证券公司按()的一定比例向基金收取。A.成交金额B.成交数量C.成交净额D.成交价格参考答案：A参考解析：交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。4单选题 信用互换属于()。A.股权类产品的衍生工具B.货币衍生工具
13、C.利率衍生工具D.信用衍生工具参考答案：D参考解析：信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是 20 世纪 90 年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。5单选题 债券的()是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。A.偿还性B.风险性C.安全性D.收益性参考答案：C参考解析：债券的安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。6单选题 债券是一种()。A.有期证券B.无期证券C.永久证券D.终生证券参考答案：A参考解析
14、：债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。7单选题 融资方通过境内 SPV 在境内市场融资称为()。A.境内资产证券化B.信贷资产证券化C.未来收益证券化D.债券组合证券化参考答案：A参考解析：融资方通过境内 SPV 在境内市场融资称为境内资产证券化。8单选题 根据()划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。A.选择权的性质B.合约所规定的履约时间的不同C.基础资产性质D.基础资产的来源参考答案：A参考解析：根据选择权的性质划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。9单选题 股份有限公司在提供优先认股权时会设定一个()，在此日期认购普通股票的，该股东享
15、有优先认股权。A.股权交易日B.股权登记日C.股权发行日D.股权认购日参考答案：B参考解析：普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。10单选题 证券交易申报时间的先后顺序按()确定。A.投资者提出申报的时间B.证券交易商接受申报的时间C.证券交易所交易主机接受申报的时间D.证券交易所交易系统接受申报的时间参考答案：C参考解析：证券交易申报时间的先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。11单选题 证券金融公司开展转融通
16、业务，应当以自己的名义，在商业银行设立()。A.转融通专用资金账户B.转融通担保资金账户C.转融通资金交收账户D.转融通专用证券账户参考答案：A参考解析：证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户，在证券登记结算机构分别开立转融通担保资金账户和转融通资金交收账户。12单选题 公债通常指的是国债和()。A.中央银行票据B.地方政府债券C.金融债券D.政府支持机构债券参考答案：B参考解析：中央政府发行的债券称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券称为地方政府债券;有时两者也被统称为公债。13单选题 在地方政府债券的承销中的承销商原则上不得超过()家。A.10B.15C.20D.30参考答案：C参考
