物流金融发展研究开题报告

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1、西安交通大学城市学院本 科 毕 业 设 计 （ 论 文 ） 开 题 报 告学生姓名 宫志芳 班 级 金融 101 班 学号 11020426 题 目 物流金融发展研究 指导教师 张璐阳 所 在 系 应 用 经 济 系 专 业 金 融 学 教 学 服 务 中 心 制 表2015 年 3 月开题报告填写要求1、开题报告是毕业设计（论文）答辩委员会审查学生答辩资格的依据之一。此报告在指导教师指导下，由学生在毕业设计（论文）工作前期完成，经指导教师签署意见、专业负责人审查、主管系主任签字后生效。2、开题报告的内容必须按我院统一设计的电子文档标准格式打印，不得随便涂改，禁止剪贴。3、参考文献应不少于 1

2、0 篇（不包括词典、手册）。文献综述中应用参考文献处应标出文献序号，参考文献目录应按国标GB 77142005 的要求填写。4、系、专业名称应写中文全称，不能用数字代码；学生的学号要写全号。5、有关年月日，应按国标 GB/T 740894数据元和交换格式、信息交换、日期和时间表示法的规定，一律用阿拉伯数字填写，如“2004 年 3 月 15 日”或“20040315”。6、指导教师意见、专业和系的意见用黑墨水笔工整书写，不得随便涂改。本科毕业设计（论文）开题报告对 题 目 的 陈 述1.结合毕业设计（论文）课题情况，根据查阅的文献资料，撰写 1000 字左右的文献综述：1.1 选题意义：物流金

3、融（Logistics Finance）是指在面向物流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。这些资金运动包括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易，以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。 物流金融是物流与金融相结合的复合业务概念，它不仅能提升第三方物流企业的业务能力及效益，尚可为企业融资及提升资本运用的效率。对于金融业务来说，物流金融的功能是帮助金融机构扩大贷款规模降低信贷风险，在业务扩展服务上能协助金融机构处置部分不良资产、有效管理 CRM 客户，提升质押物评估、企业理财等顾问服务项目。

4、从企业行为研究出发，可以看到物流金融发展起源于“以物融资”业务活动。物流金融服务是伴随着现代第三方物流企业而生，在金融物流服务中，现代第三方物流企业业务更加复杂，除了要提供现代物流服务外，还要与金融机构合作一起提供部分金融服务。于是，物流金融在实践上已经迈开了步子，这个起因将“物流金融学术理论”远远的甩在了后边。国内物流金融业务发展处于探索阶段，但近年来发展速度很快。国内大型物流仓储企业因为具有天时、地利、人和的先决条件和较大规模、良好行业信誉和充足资本储备，在物流金融业务拓展方面呈现出明显的优势。2005 年以来，国内多家第三方物流公司和银行携手开展物流金融的新业务。中国诚通集团在全国各主要

5、城市拥有近 100 家大型仓库，占地面积 1500 多万平方米，库房面积 200 万平方米，货场面积 370 万平方米，拥有铁路专用线 120 多条，存储能力为 1000 万吨，年吞吐能力为 4000 万吨，拥有国内最大的仓储企业中国物资储运总公司， 该公司与中国工商银行、中国银行、中国建设银行和中国农业银行四大国有商业银行、中信实业银行、广发银行等十几家金融机构建立合作关系，为 500 多家客户累计提供质押监管融资近 200 亿元，抵押产品涉及黑色金属材料、有色金属材料、建材、食品、家电、汽车、纸张、煤炭、化工等诸多种类。2005 年 12 月 22 日，该公司与中国建设银行签署银企合作协议

6、，开展监管货物、仓单质押、动产质押、指定付款买方信贷（保兑仓） 等物流金融业务。中远物流从 2006 年开始探索物流金融业务，已先后与国内 14 家银行签订了框架协议，目前开发项目累计达到 300 多个。业务模式在仓单质押、保兑仓基础上，中远物流还结合自身优势打造了海陆仓操作模式，即银行为进口商开立信用证向国外的生产商购买货物，进口商缴纳一定比例的保证金，其余部分以进口货物的货权提供质押担保的货押业务。中国对外贸易运输（集团）总公司于 2006 年 7 月与中国工商银行签署了物流金融战略框架协议，在该协议中双方约定在物流监管与商品融资、物流结算、物流保理、物流担保和客户信用风险管理方面共同研发

7、新产品，联结双方的服务平台，延伸客户服务范围，为客户提供高效、低成本的增值服务。1.2 国内外研究综述：1.2.1 国外研究状况：因为西方物流金融早在 19 世纪中叶已初具发展规模，20 世纪初就已经在业界形成了行业规范，到如今已有近百年的历史。其中以美国的物流金融最为突出，它建立了社会化的舱单系统，将物流金融的业务进一步拓展。 西方银行业比中国拥有着更加完善的金融体系以及更专业的人士，在物流金融方面，西方物流业的发展也比中国规模大，且多现代化设施及专业技术人员，没有将创新模式应用到教育制度之中。西方国家政府机构对物流业的大力扶持。 几年来，国外的银行业与物流仓储企业合作开展物流金融业务，甚至

8、一些金融机构成立了专门的质押银行。国外物流金融业的研究也趋于成熟，在其发展中，发展氛围业务模式仓储方式、监控方式和流程都在为融资渠道的风险上提供了重要指标。 在西方物流金融的发展中有明确的法律和完善的制度，为物流金融中涉及的担保物权归属问题提供了明确的法律依据，特别是美国的商法典，明确了金融体系中的责权关系，抑制了不良因素对经济发展的制约，同时为发生纠纷时明确的论断提供了我可供 解决的有效依据。 1.2.2 国内研究状况：自 20 世纪 90 年代以来，国内对商业银行操作风险的管理对策研究已经成为一个热点，比较有代表性的研究成果有:李志辉，范洪波 【7】 (2005)首先对商业银行操作风险进行

9、界定，分析其特点，之后从国际国内两方面对商业银行操作风险现状进行考察，阐述了巴塞尔协议中操作风险的计量方法并对其进行评述，最后介绍了操作风险管理流程并对我国商业银行操作风险的策略提出建议。王若欣 【8】 (2009)分析了我国商业银行操作风险的表现和特征，阐述了我国商业银行操作风险的现状，总结归纳出操作风险管理中管理存在的问题及其成因。李霞 【9】 (2009)从内部程序，人员因素，程序因素等方面就国有商业银行操作风险损失事件形成的原因进行深入分析，通过借鉴西方商业银行的经验，对国有商业银行操作风险的管理提出相应的对策。李万里 【10】 （2009）本文阐述了完善公司的治理结构，健全内部控制体

10、系和先进的信息系统是商业银行控制操作风险的核心内容，因此加快建设商业银行的操作风险控制体系至关重要。丁浩 【11】 (2009)操作风险已成为我国商业银行的主要风险之一，本文从我国商业银行对操作风险的正确认识，通过有效的风险评估，明确管理的优先次序，综合多种风险度量方法以及操作风险过程的改进，从而建立起一个弹性的操作风险管理和思路。陈红梅 【12】 (2009)本文根据我国各大商业银行从加强内部制度建设，防范控制风险的措施来对我国商业银行操作风险形成的主要原因与影响因素进行了研究。刘岩 【13】 2009）进入 20 世纪 90 年代以后，由于操作风险导致的银行案件对金融机构的操作风险管理提出

11、了严峻的挑战，本文深入分析我国商业银行的操作风险产生的原因，并提出了相应的防范对策，在我国现阶段具有积极的意义。李思影 【14】 （2009）本文通过阐述当前我国商业银行操作风险管理中存在的主要问题和操作风险的主要特征，深入剖析原因，最后科学系统的提出有针对性的防范操作风险的对策措施。1.3主要研究内容：鉴于国内外对商业银行操作风险研究的状况，对我国商业银行操作风险目前的现状进行分析，追踪其背后成因，并探索提出应对商业银行操作风险的管理应对对策。本文分为六个章节，主要内容如下:第 1 章：绪论。本章主要阐述本文的研究背景及研究意义，说明本文具体研究的方法以及本文的研究思路与框架结构。第 2 章

12、：商业银行操作风险的概述。本章具体阐述商业银行操作风险的特点，种类和表现形式。第 3 章：我国商业银行操作风险现状的概述。本章主要阐述我国商业银行操作风险管理的现状以及存在的问题。第 4 章：商业银行操作风险成因分析。本章具体介绍商业银行操作风险形成的背后成因以及引发深层次的思考。第 5 章：商业银行操作风险的对策。本章主要借鉴国外商业银行操作风险管理经验，并相应提出应对我国商业银行操作风险的对策。第六章：结论。本章主要总结本文所做的主要研究工作及结论和对我国商业银行的展望。2.课题研究的方案设计（方法、手段、技术路线、可行性论证）2.1 方法与手段：本文在研究方法上，主要采用了实证研究和规范

13、研究相结合，归纳与演绎相结合的方法，注重理论与实际的结合。实证研究方法主要是对现实经济问题的概括和归纳，强调对事实的陈述和描绘，从中得出相关的结论;规范研究方法主要是依据理论，在研究过程中采取的具体研究方法包括：系统的方法、运用科学抽象法、分析和综合法、层次分析法、比较分析法、理论与实践相结合法、定性和定量分析法等研究方法。2.2 技术路线与可行性论证：本文综合运用经济学、金融学、管理学以及物流管理等相关理论，以辩证唯物主义为指导，采用的是理论与实践相结合的研究方法，通过从各种文献获得的大量数据作为研究基础，结合我国实际情况，提出、分析并解决问题。透过物流金融企业操作风险引发的社会现象，分析研

14、究物流金融风险的特点和表现形式，并追踪其背后成因，进一步提出我国物流金融企业风险的应对策略。3.主要进度安排2014.12.302010.1.10 选题2015.1.102015.1.30 教研室审题，学生确定题目 2015.1.302015.2.25 填写开题报告，指导教师填写任务书并下达给学生2015.2.252015.3.25 调研，收集资料，编写论文和大纲2015.3.252015.4.25 完成初稿2015.4.252015.5.25 修改，定稿2015.5.252015.6.5 打印论文，准备答辩4.参考文献目录：1 胡愈 ,柳思维 . 物流金融及其运作问题讨论综述J. 经济理论与

15、经济管理. 2008(02) 2 谢圣涛,汤银英. 物流金融问题研究与进展J. 生产力研究. 2007(18) 3 饶志锋. 提升我国第三方物流企业服务创新研究J. 中国市场. 2007(28) 4 黄涛,陈辉. 对第三方物流企业开展物流金融业务机理的探讨J. 中国市场.2007(28) 5 孙颖. 浅析物流金融风险J. 金融教学与研究. 2007(03) 6 唐少艺. 发展物流金融 降低国际结算风险J. 中国管理信息化(综合版). 2007(04) 7 冯耕中. 物流金融业务创新分析J. 预测. 2007(01) 8 何旭. 第三方物流的金融服务模式研究J. 江西金融职工大学学报. 2006(05) 9 周荛阳,邓金娥. 银行从事物流金融运作模式初探J. 物流科技. 2006(07) 10 桂霖. 论物流发展的金融支持与金融创新J. 上海金融. 2006(02)）学生（签名）：郭辉辉 2015 年 3 月 12 日对开题报告的审查意见指导教师意见（1.对“文献综述”的评语；2.对研究方案的评价和对研究结果的预测）：指导教师（签名）： 年 月 日专业审查意见：（主要对题目难度、工作量、准备工作、方案设计给出评价）负责人（签名）： 年 月 日