信用社题库-模拟题

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1、 一、单项选择题 1、教育储蓄的对象（储户）为在校小学（B） （含）以上学生。 A 三年级 B 四年级 C 五年级 D 六年级 2、 办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄账户 （含银行卡） 提取现金 （B） （不 含）以上的，储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有份效身份证件，并经储蓄机构负责人 审核身份证件姓名与存单（存折、银行卡）姓名一致后予以支付。提现 20 万元（含）以上 的，应要求取款人至少提前 1 天预约。 A 3 万元 B 5 万元 C 8 万元 B 10 万元 3、单位和个人提现原则上限于（A） 。 A 基本存款帐户 B 一般存款帐户 C 专用帐户 D 临时帐户 4、代

2、理他人在金融机构开立个人存款帐户，代理人应当出示（C） 。 A 代理人身份证件 B 被代理人份证件 C 被代理人和代理人的身份证件 D 被代理人书面证明 5、下列身份证不是法定个人实名证件的是： （B） 。 A 身份证人 B 机支车驾驶证 C 军人证、警察证人 D 户口薄 6、收缴假币单位接到持币人在规定时间内提交的人民币真伪鉴定申请，应在（C）个工作 日内，将收缴假币实物送当地人行或其授权鉴定的国有独资商业银行分支机构进行鉴定。 A 3 B 5 C 7 D 10 7、客户单位协定存款的结算户最低留存额度为（B） A 30 万元 B 50 万元 C 80 万元 D 100 万元 二、多项选择题

3、 1、商业银行办理个储蓄存款业务，应当遵循（A B C D）原则。 A 存款自愿 B 取款自由 C 存款有息 D 为存款人保密 2、教育储蓄的特点： （A B C D） 。 A 储户特定 B 存期灵活 C 总额控制 D 利率优惠、利息免税 3、 个人存款帐户实名制规定所称个人存款帐户包括： （A B C D） 。 A 活期存款帐户 B 定期存款帐户 C 定活两便存款帐户 D 通知存款帐户以及其他形式的个人存款帐户 4、下列哪些身份证件为法定个人实名证件（A B C） 。 A 身份证或者户口簿 B 军人、武装警察身份证件 C 护照或者港、澳、台居民有效通、旅行证件 D 机动车驾驶证 5、金融机构

4、为个人开立存款帐户，应当核对并摘录存款人（C D）等要素。 A 身份证件名称 B 身份证件签发日期 C 身份证件上的姓名 D 身份证号码 6、存款人挂失储蓄单、证、折，必须持与挂失单、证、折一致的本人法定身份证件（A B C D） 。 A 储蓄单证折上记载的姓名 B 开户时间 C 储蓄种类 D 金额 7、任何单位和个人不得印刷、发售代币票券，代替人民币在市场上流通。 “贷币券”是一种 变相货币，是指（A B C） 。 A 由单位或者个人印制、发售 B 具有一定面额 C 一定使用期限 D 可在一定范围内代替人民币在市场 流通使用的票券（包括卡） 8、金融机构认为有嫌疑的存款业务，必须及时报告。备

5、案内容主要包括（A B C D） ，若系 银行卡转帐，还注明付款方户名及帐号。 A 开户行 B 存款人姓名、有效身份证件号码 C 存款时间 D 存款金额、种类、期限、利率 9、金融机构临柜办理假币收缴业务，必须符合以下要求（A B C D） 。 A 假币数量在 10 张（枚） （含）以下、金额在 500 元（含）以下 B 2 名以上工作人员当面收缴并当场在假币上加盖“假币”戳记 C 当场向持币人出具“假币收缴凭证” ，并告知持币人有申鉴的权利 D 登记假币号码、造册 10、金融机构发现假币有下列情形之一的，应当立即报告公安机关 （A B C D） A 伪造、变造人民币张数在 10 张（枚）以上

6、的 B 伪造、变造人民币金额在 500 元以上的 C 有新版的伪造、变造人民币的 D 有制造、贩卖伪造、变造人民币线索的 11、 税务机关查核纳税人、 扣缴义务人在金融机构的存款帐户， 其必须提供和出示那些文件、 证明；金融机构如何核对。 （A B C D） A 税务机关必须凭全国统一格式的检查款帐户许可证明 B 该证明必须是经县以上税务局（分局）局工批准的 C 查核的税务人员应当出示税务检查证 D 由所查金融机构负责人核对签字，并指定有关业务部门专人接待及提供情况、资料 12、税务机关核查纳税人在金融机构的储蓄存款时，其必须提供和出示那些文件、证明；金 融机构又该如何核对。 （A B C D

7、） A 税务机关必须凭全国统一格式的检查存款帐户许可证明 B 该证明必须是经县以上税务局（分局）局长批准的 C 核查的税务人员应当出示税务检查证 D 必须经有关金融机构县级主管部门负责人核对签字，指定所属储蓄所专人接待及提供情 况、资料 13、纪检机关在调查贪污、贿赂、挪用公款等违反行政纪律的行为案件中，需查询涉嫌单位 和人员在金融机构的存款时，必须（B C D） 。 A 以纪检机关的名义 B 以监察机关的名义 C 经县级以上监察机关领导人员批准 D 有以监察机关名义开具的“查询存款通知书” 三、判断题 1、农村信用社组织资金，存款总量是第一位的，优化结构是第二的。 （） 2、教育储蓄为零整定

8、期储蓄存款。本金合计最高限额为 2 万元。期限分 1 年、3 年、6 年， 利率分别按开户日 1 年、3 年、5 年整定期储蓄存款利率计息。 （） 3、教育储蓄为零整取定期储蓄，存期分为 1 年、3 年和 5 年。 （） 4、办理储蓄存款业务的机构，均可开办教育储蓄。 （） 5、储蓄机构可以办理个人住房储蓄业务。 （） 6、从 1997 年 4 月 30 日起，对单位定期存款实行帐户管理。各金融机构不再给存款单位开 具存单，改为出具“单位定期存款开户证实书” 。 （） 7、定期储蓄存款在存期内遇有利率调整，按存款到期日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利 率计付利息。 （） 8、储蓄机构办理定期储蓄

9、存款时，根据储户的意愿，可以同时为储户办理定期存款到期自 动转存业务。 （） 9、 个人存款帐户实户实名制规定于 2000 年 1 月 1 日施行。 （） 10、工作证和身份证复印件也可以作为个人实名证件使用。 （） 11、凭个人有效身份证件，可以代理他人开立个存款帐户。 （） 12、 在实名制前存入， 在实名制后支取到期的定期储蓄存款， 也必须出示个人有效身份证件。 （） 13、 已使用实名制后， 代理他人续存存款时， 可以不用持代理人和被代理人的身份证件。（） 14、不记名或未使用实名的存款，可凭存单持有人的有效身份证件办理挂失。 （） 15、 根据客户需要， 储蓄机构可发行不记名式定活两

10、便储蓄存单和接受以单位名义代为职工 办理的储蓄存款。 （） 16、 为方便储户， 农村信用社可将个体工商户的生产经营性资金转账方式转入其本人的储蓄 帐户。 （） 17、对个人开立的基本存款帐户提现视同开户单位基本帐户提现管理。 （） 18、 农村信用代办站 （农村信用服务站） 是农村信用社机构网点支农服务范围的延伸和补充。 （） 19、农村信用社业务代办员可以持“农村信用代办站”或者“农村信用服务站”等印章办理 业务。 （） 20、 金融机构在中国人民银行的存款准备金， 具有法定用途， 司法机关不得冻结和划拨。（） 21、金融机构被判决或者裁定需给付款项的，应当自觉履行生效法律文书。对金融机构

11、的分 支机构作为被执行人无力承担履行责任的，实行逐级履行制，由其上级机构承担履行责任， 逐级履行直至总行（部） 。 （） 22、对个储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个查询、冻结、扣划，但法规另有规定 的除外。 （） 23、税务机关人员持规定手续可以直接到银行、信用社储蓄所核查纳税人的储蓄存款。 （） 24、金融机构接到经县以上税务局（分局）局长批准签发的“暂停支付存款通知书”后应当 暂信支付纳税人相当于应纳税款金额的存款。 （） 25、纳税人、扣缴义务人在金融机构的存款不足以同时支付税款和金融机构贷款时，金融机 构可先扣收贷款，再扣缴税款。 （） 26、 两家以上的执法机关对同一存款要求

12、金融机构协助执行时， 金融机构应根据最先收取的 协助执行通知书办理。 （） 27、海关走私犯罪侦查机关可以依法到金融机构查询、冻结走私犯罪嫌疑人的存款。 （） 28、税务机关需要对纳税人实施暂停支付的税收保全措施时，必须经县以上税务局（分局） 局长批准，向纳税人的开户金融机构送达“暂停支付存款通知书” 。金融机构接到“暂停支 付存款通知书”后应当暂停支付纳税人相当于应纳税款金额的存款。 （） 29、税务机关通知纳税人、扣缴义务人的开户金融机构扣缴税款时，应当依法送达“扣缴税 款通知书” ，并附送纳税人逾期未执行的“催缴税款通知书” ，纳税人、扣缴义务人的开户金 融机构应当及时扣缴。 如果纳税人、 扣缴义务人在金融机构的存款不足以同时支付税款和金 融机构贷款，应先扣缴税款，后扣收贷款。 （） 30、农村信用社办理存、贷和结算等业务，适用商业银行法的有关规定。 （）