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1、零贷经营类流动资金贷款通用调查报告版本和相关资料附件一、附件1为个人经营性贷款（含个人循环贷）上报资料版本和相关资料附件二、附件2为小企业流动资金（含银行承兑）上报资料版本和相关资料附件三、附件3为放款前落实的承诺书（个人贷款和小企业贷款均需提供）四、附件4为“*小企业服务方案”品种专用。附件1-1：个人经营类贷款报审清单 （2012-8）版 /行个人经营类贷款报审清单(适用于所用品种的个人经营类贷款)客户:贷款品种: 贷款金额: 万序号资料大类具体资料备注是否提交1封面材料封面任何品种贷款均须提供2上报材料清单3审查审批资料个人贷款申请表4个人贷款审批意见表5声明与保证6个人经营类贷款授信业
2、务工作人员尽职确认书7调查报告8面谈笔录表、居访笔录表10省辖行贷审会决议、审查意见、省辖各分支行审查时的审查通知及反馈单（若有）(省辖行上报分行提供)11借款人基本资料借款人及配偶身份证明材料12户籍证明材料13婚姻状况证明14借款人及配偶的人行征信报告15太平洋卡/存折复印件(供款用)16收入证明资料借款人家庭的收入证明材料17借款人家庭的其他资产证明18收入证明资料企业法人营业执照事业单位法人证书的复印件借款人:企业业主19组织机构代码证复印件20税务登记证复印件21公司章程22验资报告23企业近三年及近期的年度财务报表和近期财务报表24贷款卡及企业人行征信报告25企业近半年纳税证明材料
3、银行流水账(如有)26企业近半年水电费清单海关报表员工社保缴纳清单27担保方式：抵(质)押抵（质）押物的契证的复印件抵押均须提供28抵（质）押物的评估报告29企业法人营业执照事业单位法人证书的复印件抵押物所有人:企业30组织机构代码证复印件31税务登记证复印件32公司章程33公司有权机构同意抵押文件34抵押物所有权人身份证明户籍证明婚姻证明抵押物所有人:个人35抵押物出租的有关协议合同个人经营性物业抵押贷款须提供36担保方式：保证企业法人营业执照事业单位法人证书的复印件担保人：非担保公司的企业法人；37组织机构代码证复印件38税务登记证复印件39公司章程40法定代表人证明书、身份证复印件41担
4、保人同意担保的承诺文件42验资报告43企业近三年的年度财务报表和近期财务报表 44贷款卡资料 45担保公司意向书担保人：担保公司 46反担保方案（详细清单） 47最近年度及月度财务报表48上一月度的担保余额表49基本情况说明50贷款用途购销合同（正在履行或即将履行的合同）购货资金周转用途 51买卖合同/物业产权证明/首付款证明/卖方主体资料/相关同意出售证明购置物业用途52买卖合同/首付款证明/卖方主体资料购买设备用途53装修合同/装修标的物产权证明或受委托经营证明/装修现场照片装修用途54原借款合同/划款凭证/当前借款余额证明置换负债用途55其他贷款用途56其他资料57已确认提供打“”项的所
5、有资料，并对资料进行了核实。客户经理： 经理： （分管）行长： 附件1-2 （2012-8）版 、银行/行个人经营类贷款申报材料客户名称： 项目名称： 经办行： 项目性质：新增/维持/减持/展期/复议/主管客户经理： 岗位从业证号： 联系电话： 上报日期： 年 月 日附件1-3 （2012-8）版 支行个人经营类贷款工作人员尽职确认书（适用于辖属分支行） 此表未涵盖整个授信业务流程，仅作为报送本项授信业务有关人员独立调查、审核、审批工作“尽职”的确认。客户经理：我作为 （申请人）的客户经理（信贷员），已按规定要求对该户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行了认
6、真核实，对该户授信的有关情况作了全面调查和了解，主要风险已全部阐明，所作评估遵循了客观、公正的原则。 签字人： 日期： 年 月 日支行行长：我确认上述客户经理为本笔授信业务的客户经理（信贷员）。我已认真审阅并组织本行（部）按规定程序审核了报送公司的授信材料，同意该笔授信，并确认客户经理工作尽职。 签字人： 日期： 年 月 日主审人员：根据客户经理及支行（部门）报送的材料，结合不同授信品种的特点，对本次授信业务进行了分析评价，并已重点关注了可能影响授信安全的因素，主要风险均已阐明；确认本次授信业务风险可控。本人同意该笔授信申请。签字人： 日期： 年 月 日零售部（个金部）负责人：经组织审查，确认
7、本笔授信业务方案合理，风险可控，本人同意该笔授信申请。签字人： 日期： 年 月 日分支行主管行长：此笔授信业务已按授信规程进行全面评审，符合国家和我行有关政策，授信方案风险可控。本人同意该笔授信。签字人： 日期： 年 月 日分行负责人：我行已按规定程序进行调查和审查，确认本项授信业务安全可靠，并能如期实现该项授信业务的目标。本人同意该笔授信。签字人： 日期： 年 月 日注：在“关于 授信业务”一栏中应列明送审分支行（部）送审单位名称、拟授信金额。 （注：适用于所有个人经营类贷款。）附件1-4 （2012-8）版 收入证明、银行：兹证明 (先生或女士)系本单位（1、正式工；2、合同工；3、临时工
8、），已连续在本单位工作 年，目前在本单位担任 职务。近一年来，该职工在本单位（1、税后；2、税前）平均月收入为 元（大写：_ 万 仟 百 拾 元整），年收入为 元人民币。本单位谨此承诺上述证明是正确、真实的，如有上述证明与事实不符导致贵行经济损失，本单位保证承担赔偿等一切法律责任。特此证明。单位地址： 单位电话： 经办人： 单位公章：年 月 日附件1-5： 个人经营类贷款调查报告 标题：关于“客户”“贷款额度”“贷款品种”的调查报告 （非联保项下）方案简介：借款人贷款额度 贷款品种还款方式担保方式贷款利率贷款期限申报类型首笔；新增，维持；减持，原额度：正文：一、客户来源1.该客户的来源情况，如
9、：支行自行营销、具体合作机构介绍或其他方式营销。2.若为存量客户，因说明原贷款及内外审计情况。借款人及所经营企业若在历次内外审计中有无风险提示或其它检查存在问题的情况，应收集相关风险提示单、审计相关问题及整改落实情况。二、客户准入要求（如“商惠贷”、“*小企业”等，应说明对应哪条准入条件和客户的实际情况。）三、基本情况1.基本情况借款人姓名、曾用名，性别，籍贯，婚姻状况。配偶姓名、曾用名，性别，籍贯；借款人在当地居住时间、居住地址、现户口所在地等情况。2.借款人主要简历、行业经验3.借款人收入情况职位，收入及收入构成。4.借款人及家庭个人名下财产情况：（时点： 年 月 日，单位：万元）固定资产
10、（房产、土地、汽车等）权属人名称及地址类型面积（）产权证号账面价值自用/出租是否抵押合计金融资产（包括股票、存款、理财产品、基金等）权属人所在银行或机构类型账面价值是否质押合计财产情况应提供相应凭证，同时对财产特别情况进行说明，包括但不限于：（1）权属人若为非家庭成员须说明与借款人的关系及权属原因。（2）财产仅包括房产、土地及汽车，对于集体用地部分，应进行特别说明具体用途。（3）账面价值的评估依据。（4）已出租应说明出租情况，已抵押应说明抵押物对应的贷款情况。5. 借款人及配偶或背景企业实际控制人的负债及信用情况（1）个人征信报告情况（含曾用名）：（时点： 年 月 日，单位：万元）借款人贷款额贷款余额贷款品种借款银行借款起止日还款方式担保情况最高逾期次数累计逾期次数
