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1、贵州省贵州省2013-20172013-2017年棚改年棚改项目项目 国家开发银行贷款资金国家开发银行贷款资金 支付流程及要点支付流程及要点 国家开发银行贵州省分行 2015年10月 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 一、相关解释一、相关解释 贵州省贵州省2013-20172013-2017年棚改项目年棚改项目国家开发银行贷款国家开发银行贷款 是指经贵州省住建厅向国家开发银行贵州省分行致函确认 ，纳入国家棚户区改造计划的项目，按“统一评级、统一授信 、统借统还”模式和政府购买服务模式，以省级或市级承接主 体作为借款人，国家开发银行发放的中长期项目贷款和软贷款
2、 。 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 一、相关解释一、相关解释 贷款资金支付流程贷款资金支付流程 是指国家开发银行向借款人发放贷款，并于发放当日转入 各项目用款人在国家开发银行贵州省分行开立的存款账户后， 贷款资金从用款人在开行账户使用至贷款项目的全部流程。贷 款资金支付流程应符合相关监管规定。 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 一、相关解释一、相关解释 用款人用款人 是指贵州省2013-2017年棚改项目各子项目的项目法人。用 款人应为项目属地政府发文指定的国有独资公司，且应与项目 可研报告批复的项目法人保持一致。用款
3、人对国家开发银行项 目贷款资金的合规使用负主要责任，并履行与借款人签署执行 相关协议的责任、义务。 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 一、相关解释一、相关解释 结算经办行结算经办行 是指与国家开发银行、用款人、商业银行签订的结算资 金监督管理协议中所明确的，在项目所在地的商业银行机构 。结算经办行应严格按结算资金监督管理协议的约定，协 助国家开发银行贵州省分行对贷款资金的使用进行监督管理并 提供资金结算服务。 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 二、贷款资金支付监管目标二、贷款资金支付监管目标 在明确相关各方责任、权利和义务
4、的基础上，充分发挥各 方职能，确保项目资金完全按可研报告规定的建设内容和借款 合同的约定，合规、高效使用。 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 三、三、资金支付前期条件 l1、账户 l用款人已在结算经办行开立结算账户，施工方、由用款人直 接采购的主要材料、设备供应商，涉及拆迁补偿资金支付链 条上全部单位均已在结算经办行开立结算账户。 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 三、三、资金支付前期条件 l2、协议及支持文件 l结算资金监督管理协议已签订。对于拆迁补偿部分，用款人 与拆迁实施单位的委托协议已签订，或政府文件已明确拆迁 实
5、施单位；对于建安工程部份，施工单位中标通知书已签发 （均应为公开招标，应有当地政府招标办盖章，并可在政府 指定招投标网站上查询中标公示），施工合同、监理合同已 签订（监理费达到规定金额，也应公开招标）。 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 三、三、资金支付前期条件 l3、建立沟通管理机制 l在资金支付前，政府相关部门、结算经办行、用款人、施工 方等相关单位应建立沟通管理机制，明确各方责任、权利和 义务，统一资金支付资料模板。 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 三、三、资金支付前期条件 l4、建立和完善内部管理机制 l依据省政
6、府相关规定，项目属地政府财政 、住建部门应建立 开行贷款资金支付审核机制，明确资金支付审核经办机构及 人员，对资金支付合规性等方面进行审查。 l用款人作为项目法人，应按相关法律、法规完善项目建设管 理机制，并按建设管理机制制订包括监理审核在内的贷款资 金支付内部审批表。用款人应选派熟悉项目、财务，沟通能 力较强的人员负责与开行、借款人、政府相关部门、结算经 办行进行日常沟通，确保资金支付合规、高效进行。 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 三、三、资金支付前期条件 l4、建立和完善内部管理机制 l结算经办行应制订对开行贷款代理资金的内部管理制度，完 善对开行贷
7、款代理资金支付的内部审核流程，落实资金支付 经办、审核、审批各级主体责任和权限。设立档案室，对每 笔代理资金支付的审批记录及相关支撑材料进行归档。 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 三、三、资金支付前期条件 l5、贷款项目实施合规进行 l对已开工的棚改贷款项目，建设或实施内容均应与申报贷款 时提供的可研报告保持一致（如建设或实施内容因实际情况 需发生改变，必须按相关规定完成项目变更手续）。 l项目建设管理完全符合国家和地方政府的现行规定。 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 三、三、资金支付前期条件 l6、资本金 l资金支付
8、前，各地方政府或用款人应将中央划拨的棚改补助 资金汇至用款人在开行开立的资本金结算账户，由开行监管 使用。 l如中央补助资金已投入项目使用，则由用款人提供相关凭证 ，凭证应包含：从财政拨款至用款人，用款人将对应资金使 用至贷款项目的全部证明材料（如财政拨款凭证、银行汇款 凭证、投入项目使用的合同和对方收款凭证等）。相关凭证 应符合开行及监管部门对项目资本金材料的要求。 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 三、三、资金支付前期条件 l6、资本金 l除软贷款以外的项目资本金（含上级政府补助资金和地方自 筹资金），应与中长期项目贷款年度内同比例到位，若到位 比例不足
9、，将停止贷款发放与支付。 l地方自筹资本金来源为各种财政资金，用款人所有者权益、 企业折旧资金、按国家规定从资金市场筹措的资金等。不得 以流动资金贷款、委托贷款、信托贷款、工程垫资等债务性 资金作为资本金来源。 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 四、资金支付流程 l1、贷款资金支付流程的发起 l（1）对贷款项目工程费支付，由用款人交易对手发起流程； l（2）对贷款项目拆迁补偿费用支付，由用款人直接面对拆迁 户实施的，由用款人发起流程，政府明确或由用款人委托其 他单位进行拆迁补偿工作的，由相应单位发起流程。 l流程发起人负责按附件一的要求与用款人共同提供贷款资
10、金 支付申请表及相关资料，用款人负责整个贷款资金审核流程 的办理。 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 四、资金支付流程 l2、贷款资金支付的审核流程 l（1）对贷款项目工程费支付，用款人应完成包括监理审核在 内的内部审核流程，和向属地住建部门、财政等部门的审核 流程，将资金支付申请表及相关资料原件报省国开行客户处 ，同时复印件抄送经算经办行。客户处在审核资金支付资料 后，通过网银将贷款资金支付到流程发起人在结算经办行开 立的结算账户（对设计费、监理费等较小额度款项支付，可 支付至结算经办行以外账户），结算经办行对流程发起人下 一步资金走向，从合规、合理等方面
11、进行资金监控。 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 四、资金支付流程 l2、贷款资金支付的审核流程 l（2）对贷款项目拆迁补偿费用支付，用款人应完成内部审核 流程，和向属地住建部门、财政等部门的审核流程，将资金 支付申请表及相关资料原件报结算经办行，同时复印件抄送 省国开行客户处，客户处会同结算经办行审核资金支付资料 后，通过网银将贷款资金支付到用款人在结算经办行开立的 结算账户（或受托支付至经政府明确，用款人委托的项目拆 迁单位在结算结办行开立的结算账户），结算经办行负责将 资金封闭运行支付至拆迁户，按结算资金监督管理协议及相 关规定定期向省国开行提供全部资
12、金链条的交易明细和监管 报告。 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 四、资金支付流程 l3、用款人汇至开行帐户的自有资本金支付，原则上参照贷款 资金流程进行。 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 五、重点关注事项 l1、确保项目合规性 l必需保证项目建设与评审可研或完成合同变更后可研内容的 一致性。 l项目的招投标过程，施工、监理等相关合同，项目施工图及 各类签证中所涉及的项目名称，必需与报我行评审的可研报 告上的名称保持一致。 l项目建设内容应与报我行评审的可研报告中的建设内容保持 一致，可研概算中各子项的资金比例不得擅自调
13、整，也不得 擅自增加、减少可研概算中的子项（如货币安置补偿等） 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 五、重点关注事项 l2、严格使用项目拆迁补偿资金 l对评审可研中拆迁补偿为房屋产权置换安置的，重点关注实 际拆迁补偿方式中是否存在货币安置、划地安置等情况，严 格按评审可研的方案、金额支付过渡补偿费（一般情况，过 渡补偿费包括搬家费、装修补偿、过渡期租房费用、搬迁奖 励等，若补偿清册中单户费用过大，则应认真核实），杜绝 将过渡补偿费当作货币安置费用支付。 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 五、重点关注事项 l3、确保资金支付与
14、工程形象进度的匹配性 l各方均应加大现场监管力度，确保拆迁补偿费用支付进度与 拆迁进度的合理匹配性，工程款支付与工程建设形象进度的 符合性，原则上每次支付材料里均应附现场图片。用款人、 结算经办行应定期向国家开发银行贵州省分行报送现场图片 、形象进度简报等。 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 五、重点关注事项 l4、确保支付凭证合规性 l对拆迁补偿类资金，除确保资金封闭运行至拆迁户外，结算 经办行应仔细核对用款人前期提供支付清册与拆迁补偿协议 在人员、面积、金额等方面的符合性，方可支付至拆迁户。 l对工程款类资金，每笔支付款均应开具建筑业发票，用款人 对发票
15、的真实性负责，推行用款人（项目法人）代开发票的 方式，杜绝假发票。 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 五、重点关注事项 l5、共同做好对施工企业资金使用的服务和监管 l以贷款资金支付的施工企业工程款，结算经办行应创造良好 服务环境，支持施工企业将对应资金投入到项目材料、机械 台班、设备及人工等费用之中。原则上此部分工程款均应采 用受托支付的方式支付至施工企业交易对手。 l用款人（项目法人）有义务协调施工企业向结算经办行提供 贷款资金对应工程款使用的相关凭证（如供货、设备、劳务 合同，收款方收款凭证，工资清册等） 国 家 开 发 银 行 China Devel
16、opment Bank 五、重点关注事项 l5、共同做好对施工企业资金使用的服务和监管 l如存在施工企业前期垫资施工情况，用款人有义务协调施工 企业向结算经办行提供垫资资金来源和投入至本项目使用的 凭证，结算经办行据此可将贷款资金对应工程款回归至资金 来源处。 l无论何种情况，贷款资金对应工程款均不能回流财政。 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 五、重点关注事项 l6、结算经办行应严格按结算资金监督管理协议，从贷款 资金支付、项目实施进展等方面，按季向国家开发银行贵州 省分行提交结算资金监督管理报告，按月提供资金支付流水 、凭证。结算经办行应严格执行代理资金支付的内部审核流 程，落实资金支付经办、审核、审批各级主体责任和权限， 逐笔分类建立档案，国家开发银行贵州省分行将定期进行检 查。 l用款人应按规定制订项目基建报表，并按季更新。 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 六、棚改项目变更 l1、对涉及棚改项目在建设内容调整、货币化安置比例调整、 安置房建设地块调整等，本着以顺应民意、合规操作的原则 ，均可申
