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1、第三部分信用证的出立,项目3. 1信用证的申请开立 项目3. 2信用证的开立 项目3. 3信用证的审核与改证,返回,项目. 信用证的申请开立,一、申请开立信用证的基本要求 (一) 提供准确的开证路线(/ ) 开证路线由受益人在订合同后向申请人提供, 通常包括 , / .(收款人姓名、地址和账号), (收款行名称、地址) 等内容。 (二) 开证资料 凡是以信用证为支付方式的, 须申请开立信用证。 申请开证, 至少需要向银行提供合同、进口付汇核销单和购汇用汇申请书等文件。,下一页,返回,项目. 信用证的申请开立,首次到银行办理进口开证手续的企业应提交: 营业执照副本、企业有权从事外贸经营活动的文件
2、原件、法人代表授权书、被授权人的签样、外汇局备案表等。 (三) 填写开证申请书 进口商根据银行规定的统一开证申请书格式, 填写一式三份, 一份留业务部门; 一份留财务部门; 一份交银行作为其开来信用证的依据。 填写开证申请书, 必须按合同条款的具体规定, 写明信用证的各项要求, 内容要明确、完整, 无词意不清的记载; 并向银行缴纳一定比例的押金或保证金, 其一般是信用证金额的百分之几到百分之几十, 需要根据买方的实际资信情况而定。,上一页,下一页,返回,项目. 信用证的申请开立,(四) 及早开证 合同条款中一般会规定买方开证期限, 进口方应在规定期限内申请开立信用证, 否则有可能耽误卖方的及时
3、交货; 如合同只规定了装运期限, 为了贸易的顺利进行, 应在合理时间内开证, 以保证受益人有足够的时间来安排运输、保险、报检等相关事宜。 (五) 信用证的条件应单据化 进口方在申请开证时, 需要将合同中的相关条款转化成单据, 因为银行付款审核的是单据而不是卖方是否完成了某个事件。 (六) 除非有特殊要求和规定, 信用证申请书原则上应以英文开立,上一页,下一页,返回,项目. 信用证的申请开立,二、开证申请书样本,上一页,下一页,返回,项目. 信用证的申请开立,上一页,下一页,返回,项目. 信用证的申请开立,三、开证申请书的填制要求 () 申请开证日期()。 在申请书的右上角, 要求填写实际申请日
4、期。 一般合同会规定在交货期的至少一个月前。 () 致()。 现在的申请书都是由各个银行印制好的, 因此开证银行的名称、地址以及银行的 、 .等都会在上面显示。 () 选择开证方式。 一般在申请书上会提供电开、信开、快递或者简电版本的信用证方式, 现在的贸易中基本上都是开立全电版本的信用证。,上一页,下一页,返回,项目. 信用证的申请开立,() 信用证号码(/ )。 此栏由银行按照自己的习惯编制并填写。 () 到期日期和地点( ), 填写将要开立的信用证的有效期及到期地点, 根据 的规定, 到期地点可以在卖方所在国, 也可以在买方所在国, 甚至是第三国。 () 申请人( )。 填写申请人(进口
5、商) 的全称及详细地址, 有时还会要求注明联系电话、传真号码等。 () 受益人()。 填写受益人的全称及详细地址。,上一页,下一页,返回,项目. 信用证的申请开立,() 通知行( )。 由开证行填写, 因为通知行一般是由开证行来指定的。 ( ) 信用证金额()。 分别用数字和文字两种形式表示, 并且表明币制。 如果允许有一定比率的上下浮动, 要在信用证中明确表示出来。 () 分批装运( ) 和转运()。 根据买卖双方当时在合同中的约定来进行选择。 () 装运地/ 港、目的地/ 港的名称、最迟装运日期( 、 、 )。,上一页,下一页,返回,项目. 信用证的申请开立,按实际填写, 如允许有转运地/
6、 港, 也应清楚标明。 () 价格术语()。 按照合同中约定的价格术语选择。 () 付款方式( / )。 中提供了 即期、 承兑、 议付和 延期付款四种信用证条件下的有效兑付方式, 从中选择一个与合同要求一致的类型。 () 汇票要求( )。 此项与第 项相关, 如果第 项选择的兑付方式下需要处理汇票, 则此项需要填写。,上一页,下一页,返回,项目. 信用证的申请开立,其金额应按照合同条款的规定填写, 有可能是发票金额的一定百分比(如成交价是含佣价, 或者结算方式为部分信用证, 部分托收), 也有可能是发票金额的 (全部货款都用信用证支付)。 付款期限可根据实际填写即期或远期, 如属远期付款则必
7、须填写具体的天数。 信用证条件下的付款人通常是开证行, 也有可能是开证行指定的另外一家银行。 () 单据条款( )。,上一页,下一页,返回,项目. 信用证的申请开立,单据条款在各银行提供的申请书中已经印就, 一般情况下有十几条之多, 通常包括发票、运输单据(提单、空运单、铁路运输单据等)、保险单、装箱单、品质检验证书、装运通知、受益人申明书等, 因怕特殊情况下会有遗漏, 所以最后一条是 , (其他单据)。 正常情况下只需在已列单据中进行选择即可, 如果买方所要求的单据不在此列, 则须在 , 中明确地予以说明。 申请人填制这部分内容时应严格按照合同的规定, 不能随意增加或减少。 选中某单据后对该
8、单据的具体要求(如一式几份、要否签字、正副本的份数、单据中应标明的内容等) 也应如实填写。,上一页,下一页,返回,项目. 信用证的申请开立,() 商品描述( )。 需要填写商品的品名、规格、包装、单价、唛头, 并且保持跟合同内容相一致, 价格条款里附带“ ”、数量条款中规定“ ” 或“”、使用某种特定包装物等特殊要求的也必须清楚列明。 () 附加指示( )。 该栏通常体现为以下一些印就的条款: (所有单据加列合同号码)。,上一页,下一页,返回,项目. 信用证的申请开立, (所有开证行以外的银行费用由受益人承担)。 (每项数量与金额允许增减)。 (第三方作为托运人是不能接受的)。,上一页,下一页
9、,返回,项目. 信用证的申请开立, (单据必须在提单日后 天送达银行并且不超过信用证有效期)。 / / / / (银行不接受略式/ 不清洁/ 租船提单)。,上一页,下一页,返回,项目. 信用证的申请开立, , (除非有相反规定, 所有单据应一次提交)。 / ./ (银行接受凭船公司/ 航空公司或其代理人签发的正本运费收据索要超过信用证金额的预付运费)。,上一页,下一页,返回,项目. 信用证的申请开立, (不接受早于开证日出具的单据)。 对所需要的条款进行正确的选择, 对合同涉及但未印就的条款还可以做补充填写。 四、进口开证应注意的问题 () 在开证前一定要明确成交产品是否存在国家规定, 比如进
10、口许可证、配额管理、是否为管制产品、是否需要进行特殊检验等。 要避免货物已经到达目的港, 买方却因为开不到相应的进口许可证件而不能进口的这种状况。,上一页,下一页,返回,项目. 信用证的申请开立,() 第四条 款规定: “就其性质而言, 信用证与可能作为其开来基础的销售合同或其他合同是相互独立的交易, 即使信用证中含有对此类合同的任何援引, 银行也与该合同无关, 且不受其约束。” 最好不用“参阅 号合同” ( / . ) 的规定, 因信用证是自足文件,签发后就与买卖合同无关了。 所以开证时要做到符合合同条款, 但切不可将合同作为信用证的组成部分。 () 单据条款要明确具体。 买方需要卖方在整个
11、贸易过程中完成哪些事项, 这些事项如果要作为信用证中银行付款的前提, 则必须以单据的形式列出, 单据的种类、正副本份数、签章以及特殊填制要求等都需一一列明。,上一页,下一页,返回,项目. 信用证的申请开立,() 信用证中应明确规定是否允许分批装运、转运、是否接受第三方运输单据等条款。根据 的规定, 信用证如果未规定是否可以分批装运(分期装运) 和转运, 则该批货物是可以被分批装运(分期装运) 和转运的。 信用证申请书中含有某些条件而未列明应提交与之相应的单据, 银行将认为未列此条件, 而不予理睬。 () 开证申请书文字应力求规范、完整、明确。 进口商要求银行在信用证上载明的事项, 必须完整、明
12、确, 不能使用含混不清的文字, 应避免使用“约” “近似” 或类似的词语。,上一页,下一页,返回,项目. 信用证的申请开立,这样, 一方面可使银行处理信用证或卖方履行信用证的条款时有所遵循, 另一方面也可以保护自己的权益。 () 正常情况下, 通知行由开证行指定。 如果卖方有特殊要求可以在合同中提出, 以供开证行参考。 () 信用证应该是不可撤销的。 第二条规定: “信用证指一项不可撤销的安排, 无论其名称或描述如何, 该项安排构成开证行对相符交单予以承付的确定承诺。” () 我国银行一般不接受开立他行保兑的信用证, 对可转让信用证也持谨慎态度。 () 其支付如为远期或者假远期, 一定要明确汇票的付款期限, 价格条款必须与相应的单据要求相吻合, 要明确其费用的负担。,上一页,
