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1、2025年证券从业资格金融市场基础知识黄金提分B卷一、单选题1.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的()。A.认购代理B.认购要件C.认购方式D.认购费率答案：D【解析】（江南博哥）本题考查基金的认购费率。基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率（D 正确，排除A、B、C 项）。故本题选D 项。2.下列关于当前中国金融业开放应遵循原则的说法，正确的是()。A.准入后的国民待遇和负面清单原则B.与利率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合，共同推进原则C.准入前的国民待遇和负面清单原则D.重视防范金融风险，使金融监管能力与金融开放度相匹配原则答案：C
2、【解析】本题考查金融业开放遵循原则。金融业对外开放应遵循以下三条原则；一是准入前国民待遇和负面清单原则（A 错误，C 正确）；二是金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合，共同推进（B 错误，应为“汇率”，而非“利率”）；三是在开放的同时要重视防范金融风险，要使金融监管能力与金融开放度相匹配（D 项缺少前提“在开放的同时”，D 项错误）。故本题选C 项。3.不属于证券监管机构的权限的是()。A.对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查B.对严重违反市场监管法律的犯罪嫌疑人采取刑事强制措施C.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要
3、求其对与被调查事件有关的事项作出说明D.查阅复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料答案：B【解析】本题考查证券监督管理机构权限。证券监督管理机构依法履行职责，有权采取以下措施：（1）对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查，故A 项正确；（2）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明，故C项正确；（3）查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料，故D 项正确。证券监督管理机构无权采取刑事强制措施，故B 项说法错误，本题选B 项。【提示】证券监督管理机构的权限除上述
4、内容外，还包括：（1）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证；（2）查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存；（3）查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封；（4）在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖
5、。4.最传统的风险定义为()。A.风险是可能发生的损失B.风险是结果的不确定性C.风险是结果对期望的偏离D.风险是收益的波动性答案：A【解析】目前，国内外金融理论界对风险的定义或界定主要有以下三类观点：（1）风险是结果的不确定性，是一种变化，风险被定义为不确定性，比较抽象，强调风险世界的变化特性。（2）风险是损失发生的可能性，或可能发生的损失，即风险是未来损失的可能性，最传统的风险定义版本。故本题选择“风险是可能发生的损失”。（3）风险是结果对期望的偏离，是（收益的）波动性，重要特性体现了风险不仅包括损失的可能性，也包括对盈利可能性的覆盖，是现代风险计量和管理的基础。5.主要的商品期货种类不包
6、括()。A.外汇期货B.金属期货C.农产品期货D.能源化工期货答案：A【解析】商品期货，是指标的物为实物商品的期货合约。商品期货历史悠久，种类繁多，主要包括农产品期货、金属期货和能源化工期货等。（1）农产品期货：小麦、玉米、大豆等谷物外，从19 世纪后期到20 世纪初，棉花、咖啡、可可等经济作物，鸡蛋、活牛、猪脯等畜禽产品，木材、天然橡胶等林产品期货也陆续上市。（2）金属期货：最早的金属期货交易诞生于英国。1876 年成立的伦敦金属交易所，开金属期货交易之先河，主要从事铜和锡的期货交易。1899 年伦敦金属交易所引入铜、锡和铝合金、白银等金属品种。（3）能源化工期货：目前，纽约商业交易所和位于
7、伦敦的洲际交易所是世界上最具影响力的能源期货交易所，上市品种有原油、汽油、取暖油、乙醇等。6.证券托管一般指投资者将持有的证券委托给()保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。A.证券交易所B.存管银行C.证券登记结算机构D.证券公司答案：D【解析】.证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为，故本题选择“证券公司”。.证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并向后者代为处理有关证券权益事务的行为。7.某一证券投资基金净值为21.8 亿元，基金负债是3.2 亿元，该基金的基金资产总值为()。
8、A.25 亿B.18.6 亿C.21.8 亿D.27 亿答案：A【解析】本题考点基金资产总值的计算。用公式表示为：基金资产总值=基金资产净值+基金负债=21.8+3.2=25 亿元。8.对股份公司而言，发行优先股票可以避免经营决策权的改变和分散是因为()。A.优先股股东剩余资产分配优先B.优先股股东表决权受限C.优先股股东股息分派优先D.优先股的股息率固定答案：B【解析】一般来讲，优先股股东对公司日常经营管理事务没有表决权，仅在与之利益密切相关的特定事项上享有表决权，优先股股东对公司经营的影响力要小于普通股股东。9.按基金的募集方式，基金可分为()。A.主动型基金和被动基金B.封闭式基金和开放
9、式基金C.股票基金和债券基金D.公募基金和私募基金答案：D【解析】按基金的募集方式，基金可分为公募基金和私募基金。10.股票是一种资本证券，它属于()。A.风险资本B.虚拟资本C.真实资本D.实物资本答案：B【解析】发行股票是股份公司筹措自有资本的手段，因此，股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本，故本题选择“虚拟资本”。11.下列期货中，()不属于金融期货。A.股票价格指数期货B.利率期货C.外汇期货D.商品期货答案：D
10、【解析】按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权。.股票期权，指买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利。.利率期权，指买方在付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以一定的利率（价格）买入或卖出一定面额的利率工具的权利。.货币期权，被称为外币期权、外汇期权，指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以约定的汇率购买或出售一定数额某种外汇资产的权利。.互换期权，是以金融互换合约为交易对象的期权，它赋予其持有者在规定时间内以规定条件与交易对手进行互换交易的权利
11、。12.下列关于金融市场的说法中，正确的是()。A.金融市场是创造和交易货币的市场B.金融市场是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和C.证券交易所是现代金融市场的主体D.由于金融业属于服务行业，金融市场是产品或服务的一种答案：B【解析】金融市场是要素市场的一种，而不是产品或服务的一种。金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。金融市场参与者不仅在有形的固定场所进行金融资产交易，还通过各种通信手段进行联系，形成庞大的无形金融市场网络。现代金融市场往往是无形的市场。13.下列关于我国证券公司风险管理现状的说法，错误的是()。A.我国
12、证券公司的风险管理分工近年来进一步细化，专业化水平不断提升B.证券公司的风控人员不得兼任与风险管理职责相冲突的职务C.一般来讲，证券公司董事会牵头负责全面风险管理工作D.大多数证券公司业务部门的风险管理人员编制属于各自所在业务部门答案：C【解析】本题考查证券公司风险管理现状。（1）为强化业务部门、分支机构的风险管理，证券公司在业务部门、分支机构配置了风控人员，风控人员不得兼任与风险管理职责相冲突的职务（B 正确）；（2）我国证券公司风险管理的分工进一步细化，专业化水平不断提升（A 正确）；（3）证券公司设立专门部门履行风险管理职责，牵头负责全面风险管理工作（C 错误，应为“专门部门”，而非“董
13、事会”）；（4）大多数证券公司业务部门或分支机构的风险管理人员编制属于各自所在业务部门或分支机构，未纳入风险管理部门编制之中（D 正确）。故本题选C 项。14.在基金投资运作中，基金可以通过()来降低非系统性风险。A.监管机构加强监管B.基金治理水平的改善C.在一定范围内分散投资D.基金管理人的合规风控答案：C【解析】对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临外部风险与内部风险：（1）外部风险按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准，可以将外部风险划分为系统性风险和非系统性风险。外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险
14、等非系统性风险；在投资运作中，基金可以通过在一定范围内分散投资来降低非系统性风险，但系统性风险不能通过分散投资来降低。故本题选择“在一定范围内分散投资”。（2）内部风险主要指来自基金管理人方面的风险，是指基金管理人在基金管理过程中产生的风险。15.下列关于债券交易的说法，错误的是()。A.债券交易的竞价原则包括价格优先、时间优先、客户委托优先B.时间优先是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交C.客户委托优先主要是证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行自营买卖D.价格优先是证券公司按照交易最有利于投资委托人利益的价格买进或卖出债券答案：C【解析】在证券交易所内，债券成交就是
15、要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循竞价原则。这种竞价原则的主要内容是“三先”，即价格优先、时间优先、客户委托优先。（1）价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人利益的价格买进或卖出债券；（2）时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交；（3）客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖。故本题选择“首先进行自营买卖”，应该是“首先进行代理买卖”。16.一般情况下，优先股的股息是()的，其持有者的股东权利受一定的限制。A.随公司盈利的变化而变化B.浮动C.不确定D.固定答案：D【解析】优先股通常具有以下四个特征：、优先股收益相对固定。由于优先股股息率事先规定，所以优先股的股息一般不会根据公司经营情况而增减，而且一般也不再参与公司普通股的分红。、优先股可以先于普通股获得股息。公司可分配的利润先分给优先股东，剩余部分再分给普通股东。、优先股的清偿顺序先于普通股，而次于债权人。也就是说，一且公司破产清算，剩余财产先分给债权人，再分给优先股股东，最后分给普通股股东。但与公司债权人不同，
