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1、银行国银行国际业务部际业务部结汇宝案例分析结汇宝案例分析银行国际业务部结汇宝结汇宝-产品结构产品结构境内远期结汇（境内远期结汇（DFDF）+ +境外远期购汇（境外远期购汇（NDF)NDF)DFDF（Deliverable ForwardDeliverable Forward）是指客户与银行约定在未来的某个期限按是指客户与银行约定在未来的某个期限按照固定的价格进行结售汇交易，主要在境内交易。照固定的价格进行结售汇交易，主要在境内交易。 NDFNDF（Non-Deliverable ForwardNon-Deliverable Forward）是指客户与银行约定未来某个期限的是指客户与银行约定未来
2、某个期限的结售汇价格，到期按照现汇实际汇率与约定价格之间的差额进行轧差计结售汇价格，到期按照现汇实际汇率与约定价格之间的差额进行轧差计算的交易，主要在香港和新加坡交易。算的交易，主要在香港和新加坡交易。DFDF与与NDFNDF的最大区别在于是否有实际的本金交割。的最大区别在于是否有实际的本金交割。 结汇宝结汇宝-市场机会市场机会20092009年年1 1月月1 1日至日至20102010年年3 3月月3131日境内外价差日境内外价差结汇宝结汇宝-交割机制交割机制到期日：到期日：境内违约平盘：远期结汇境内违约平盘：远期结汇+ +即期购汇（按定价日央行中间价）即期购汇（按定价日央行中间价）境外正常
3、交割：境外正常交割：NDFNDF购汇购汇+ +即期结汇（按定价日央行中间价）即期结汇（按定价日央行中间价）结果：结果：实现收益境内远期结汇收入实现收益境内远期结汇收入- -境外境外NDFNDF购汇支出购汇支出结汇宝结汇宝-目标客户目标客户 在香港或新加坡具有关联公司，拥有大量出口收汇收在香港或新加坡具有关联公司，拥有大量出口收汇收入，可与我行签订远期结汇合同。入，可与我行签订远期结汇合同。准入条件：准入条件： 境外公司：在境外注册，有实质业务及境外公司：在境外注册，有实质业务及/ /或有现金流；或有现金流； 资产净值：境内关联公司不少于资产净值：境内关联公司不少于500500万人民币；万人民币
4、； 境境内内关关联联公公司司须须具具最最少少3 3年年或或以以上上的的实实质质性性经经营营纪纪录录，由由境境内内分分行行提供资讯证明；提供资讯证明； 集团有进出口贸易业务及每年进出口量不少于集团有进出口贸易业务及每年进出口量不少于1,0001,000万美元；万美元； 境内外公司必须为关联公司。境内外公司必须为关联公司。 结汇宝结汇宝-申请条件申请条件 在农行香港分行或新加坡分行开立账户，获得香港分在农行香港分行或新加坡分行开立账户，获得香港分行或新加坡分行产品授信额度。行或新加坡分行产品授信额度。开户资料：开户资料：、商业登记证、商业登记证 Business Registration Cert
5、ificate（Be Certified)、公司注册证书公司注册证书 Certificate of incorporation （Be Certified)、公司章程及有关修改章程的特别股东决议公司章程及有关修改章程的特别股东决议、公司注册董事资料、公司注册董事资料、董事委任书、董事委任书、董事及授权人身份证明文件及住址证明、董事及授权人身份证明文件及住址证明、开户申请表、开户申请表、开户授权委托书、开户授权委托书、董事及获授权签字人之印鉴式样（一式两样）、董事及获授权签字人之印鉴式样（一式两样）10、传真指示赔偿担保书、传真指示赔偿担保书11、外汇交易协议、外汇交易协议12、境内银行的推荐函
6、、境内银行的推荐函 结汇宝结汇宝-风险管理风险管理产品风险：产品风险： 主要体现在资金清算环节，假如境外交易产生损失，主要体现在资金清算环节，假如境外交易产生损失，需要企业将境内盈利部分清算至境外账户。需要企业将境内盈利部分清算至境外账户。风险控制：风险控制： 客户在承诺函及资金交易申请书中承诺能够完成资金客户在承诺函及资金交易申请书中承诺能够完成资金清算。清算。 另外：境内客户签订远期结售汇协议时，需缴纳保证另外：境内客户签订远期结售汇协议时，需缴纳保证金或占用授信，额度是金或占用授信，额度是0-30-3。案例分析案例分析-客户介绍客户介绍我行我行AAAAAA级客户，产品级客户，产品9595
7、以上出口，以上出口， 08 08年国际结算量年国际结算量90009000万美元，万美元，0909年国际结算量年国际结算量1 1亿美元。亿美元。20092009年年1212月在港分申请开户，月在港分申请开户，20102010年年3 3月开户成功，获港月开户成功，获港分产品额度分产品额度50005000万美元。万美元。该笔业务占用贰拾万元授信额度。该笔业务占用贰拾万元授信额度。案例分析案例分析-交易细节交易细节期限期限 期限从期限从4 4个月至一年不等，共个月至一年不等，共3636笔。笔。金额金额 单笔单笔5050万至万至300300万美元不等，总金额万美元不等，总金额30003000万美元。万美元。收益收益 交易总收益交易总收益212.3212.3万人民币，收益率万人民币，收益率1.041.04，其中：，其中： 客户客户3 3成，收益成，收益63.763.7万人民币；万人民币； 港分港分2.82.8成，收益成，收益59.459.4万人民币；万人民币； 我行我行4.24.2成，收益成，收益89.289.2万人民币，我行收益率万人民币，我行收益率0.440.44。谢谢大家！
