中国民生银行郑州分行中国民生银行郑州分行入行培训（入行培训（运营运营））2015年年11月月 主要议题主要议题•前言：运行架构及体系简介前言：运行架构及体系简介•一、一、运营运营人员和岗位管理人员和岗位管理•二、二、运营运营基本规章制度基本规章制度简介简介•三、三、客户化运营简介客户化运营简介•四、四、结算新产品简介结算新产品简介 运营架构•总行运营管理部•一级分行运营管理部•二级分行运营管理部•支行营业部 运营架构•总行运营管理部组织架构•其中，区域处理中心包含北京、上海、深圳、郑州四个区域处理中心 总行运营管理部总行运营管理部管理中心管理中心作业中心作业中心流程管理流程管理 运营监控、结算管理运营监控、结算管理系统支持、综合管理系统支持、综合管理清算中心清算中心账务中心账务中心区域处理中心区域处理中心 运营架构•分行运营管理部组织架构分行运营管理部分行运营管理部管理中心管理中心业务处理中心业务处理中心流程管理流程管理 运营监控、结算管理运营监控、结算管理系统支持、综合管理系统支持、综合管理资金岗、账户岗、资金岗、账户岗、资产岗、对账岗资产岗、对账岗 、库房岗等、库房岗等 准确履行准确履行处理职能处理职能严格行使严格行使控制职能控制职能充分发挥充分发挥检查检查职能职能持续提持续提升管理升管理职能职能应急机应急机制制运营架构分行重点关注分行重点关注 现金、重空、抵制押物的管理账户、印鉴管理资产、清算业务大额核实账户启用参数管理验印授权对账报表核对检查：检查：有计划、有手段、有落实、无死角：：针对性、突出实效、资源共享事后监督：事后监督：及时性、敏感性、总结分析1、准确履行处理职能、准确履行处理职能2、严格行使控制职能、严格行使控制职能3、充分发挥检查职能、充分发挥检查职能运营架构 • 科学的考核评价体系，引导机构柜员实现管理要求优化管理手段：全面掌控运营动态，加强运营数据分析，提升运营水平抓好培训：计划、重点、实效、做好人员储备重大事项报告应急预案4、持续提升管理职能、持续提升管理职能5、应、应 急急 机机 制制运营架构 • 1 1、柜员应熟练操作相关业务系统；、柜员应熟练操作相关业务系统；2 2、确保客户身份及客户提供的各类业务凭证真实有效；、确保客户身份及客户提供的各类业务凭证真实有效；3 3、严格按流程制度规定完成业务处理；、严格按流程制度规定完成业务处理；4 4、各类复核、授权业务处理正确，落实各项日终勾兑要求；、各类复核、授权业务处理正确，落实各项日终勾兑要求；5 5、妥善保管、正确使用各类业务用章；、妥善保管、正确使用各类业务用章；6 6、现金、重空帐实相符；、现金、重空帐实相符；7 7、总结业务规律，提高业务处理效率；、总结业务规律，提高业务处理效率；8 8、保持敏感性，提高风险识别能力；、保持敏感性，提高风险识别能力；9 9、慎重处理代办业务；、慎重处理代办业务；1010、加强沟通，取长补短。
加强沟通，取长补短支行重点关注支行重点关注运营架构 运营系统简介•从2005年起，总行进行会计运营改革，形成了目前的多层操作模式•总行处理中心：前台是通过2.0上传至后台处理目前已上线CBS系统，原则上上传业务都要通过此系统处理•分行处理中心（各分行）：同城票据交换业务、帐户管理、资产业务、资金清算业务等•支行前台处理：储蓄现金业务、储蓄特殊业务、对公现金业务、中间业务、第三方业务等 运营系统简介•工作流、程序简化、统一；大部分业务流程趋向工厂化、流水式操作工作流、程序简化、统一；大部分业务流程趋向工厂化、流水式操作•客户服务时间与内部处理时间分离客户服务时间与内部处理时间分离客户流水线柜员客户助理凭证票面初审、扫描上传集中处理模式集中处理模式- -处理中心流程处理中心流程集中处理模式集中处理模式- -前台流程前台流程业务分类综合类柜员 • 运营系统简介支行支行现金及零售业务现金及零售业务非源自网点业务非源自网点业务源自网点业务源自网点业务分行业务部门放款中心票据中心按揭中心其他相关部门人行票据交换场人民银行总行清算中心其他同业……支行对公非现金业务注：注：1、总行集中处理中心处理所有源自前台的非现金业务；、总行集中处理中心处理所有源自前台的非现金业务； 2、分行集中处理中心处理具有地域限制的非源自网点业务。
分行集中处理中心处理具有地域限制的非源自网点业务来账业务网上银行银行来账业务支付系统小额支付系统外币实时系统支行内部资金往来分行集中处理中心分行集中处理中心总行集中处理中心总行集中处理中心 机构人员机构人员管理管理运营基础运营基础管理管理运营系统运营系统管理管理业务产业务产品管理品管理风险防风险防范范运营制度体系 机机构构人人员员管管理理机构管理机构管理人员管理人员管理中国民生银行运营管控系统中国民生银行运营管控系统分行运营人员等级管理办法；分行运营人员等级管理办法；分、支行会计机构管理办法等分、支行会计机构管理办法等运营制度体系 支付结算现金出纳印章凭证档案账户管理结算管理现钞管理假币残币账户管理办法；账户管理办法；账户管理实施细则；账户管理实施细则；个人银行存款账户实名制；个人银行存款账户实名制；中国民生银行各类存款账户管理办法中国民生银行各类存款账户管理办法支付结算办法；支付结算办法；金融机构协助查询、冻结、扣划管理规定；金融机构协助查询、冻结、扣划管理规定；结算纠纷、差错和案件挂账管理办法；结算纠纷、差错和案件挂账管理办法；规范证券公司资金清算业务的通知等结算文件规范证券公司资金清算业务的通知等结算文件现金管理暂行条例现金管理暂行条例现金出纳管理办法现金出纳管理办法外币现钞管理办法外币现钞管理办法现金差错处理等现金差错处理等人民银行假币收缴、鉴定管理办法人民银行假币收缴、鉴定管理办法人行残缺污损人民币兑换办法人行残缺污损人民币兑换办法会计印章管理办法及其补充规定会计印章管理办法及其补充规定一般会计凭证管理办法；一般会计凭证管理办法；重要空白凭证及有价单证管理办法；重要空白凭证及有价单证管理办法；中国民生银行会计档案管理办法中国民生银行会计档案管理办法运运 营营 基基 础础 管管 理理交 接授 权账户及印鉴中国民生银行会计工作交接管理办法中国民生银行会计工作交接管理办法中国民生银行会计业务授权管理办法中国民生银行会计业务授权管理办法 关于完善单位帐户信息并启用相关新版凭证的通知；关于完善单位帐户信息并启用相关新版凭证的通知；关于启用新版印鉴卡等帐户类凭证的通知；关于启用新版印鉴卡等帐户类凭证的通知；关于完善单位结算帐户开户流程及加强帐户管理的通知关于完善单位结算帐户开户流程及加强帐户管理的通知运营制度体系 系统管理规定系统参数管理系统操作手册运运 营营 系系 统统 管管 理理中国民生银行新核心系统管理相关规定；中国民生银行新核心系统管理相关规定；中国民生银行系统参数管理办法；中国民生银行系统参数管理办法；系统交易上线通知；系统交易上线通知；总行标准化业务操作流程总行标准化业务操作流程运营制度体系 管理办法操作流程大额核实对账事后监督检查中国民生银行运营管控系统中国民生银行运营管控系统 总行运营标准化操作流程总行运营标准化操作流程业业务务产产品品管管理理风风 险险 防防 范范大额支付核实制度；大额支付核实制度； 通过管控系统完成时候监督通过管控系统完成时候监督 中国民生银行对账制度；中国民生银行对账制度；中国民生银行网上对账管理办法中国民生银行网上对账管理办法 年度检查计划及相关安排年度检查计划及相关安排 运营制度体系 一、运营人员和岗位管理•（一）（一）运营运营岗位设置岗位设置•（二）（二）运营运营人员管理人员管理•（（三三））运营运营人员考核人员考核 一、（一）岗位设置•1、岗位设置的原则•2、常规支行岗位设置•3、客户化运营支行岗位设置•4、二级分行处理中心岗位设置 一、（一）岗位设置1 1、岗位设置三原则：、岗位设置三原则：p（（1 1）科学设定劳动组合模式）科学设定劳动组合模式•综合柜员制：临柜柜员可办理现金和非现综合柜员制：临柜柜员可办理现金和非现金的对公业务和储蓄业务。
金的对公业务和储蓄业务•分区柜员制：划分现金区、非现金区，现分区柜员制：划分现金区、非现金区，现金业务与非现金业务严格分开，储蓄业务金业务与非现金业务严格分开，储蓄业务与对公存取现金业务在现金区办理，现金与对公存取现金业务在现金区办理，现金存取以外的其他对公业务在非现金区办理存取以外的其他对公业务在非现金区办理 一、（一）岗位设置1 1、岗位设置三原则：、岗位设置三原则：（（2 2）岗位分离）岗位分离•记帐人员和授权人员分开；记帐人员和授权人员分开；•库管员、对公尾箱管理柜员（重空）、印库管员、对公尾箱管理柜员（重空）、印章管理柜员（汇票、本票、结算、会计业章管理柜员（汇票、本票、结算、会计业务公章）、密押（压）管理员分开；务公章）、密押（压）管理员分开；•同城票交的同城票交的账务处理人员账务处理人员和交换员分开；和交换员分开；•尾箱柜员和库管员分开尾箱柜员和库管员分开 一、（一）岗位设置1 1、岗位设置三原则：、岗位设置三原则：（（3 3）合理兼岗）合理兼岗•营业经理可兼职营业经理可兼职监控派驻岗位监控派驻岗位；；•实物管配岗实物管配岗可以兼任客户助理（个人），但可以兼任客户助理（个人），但其操作的业务必须换人复核授权；其操作的业务必须换人复核授权；•客户助理（单位）和客户助理（个人）可互客户助理（单位）和客户助理（个人）可互相兼岗。
相兼岗 一、（一）岗位设置2 2、、常规支行运营岗位设置常规支行运营岗位设置•1 1、营业经理岗、营业经理岗1 1人人•2 2、监控派驻岗、监控派驻岗1 1人人•3 3、实物管配岗、实物管配岗1 1人人•4 4、单位客户助理岗、单位客户助理岗1 1人人•5 5、个人客户助理岗、个人客户助理岗3 3人人 一、（一）岗位设置2 2、、客户化运营岗位设置客户化运营岗位设置•1 1、营业经理岗、营业经理岗1 1人人•2 2、监控派驻岗、监控派驻岗1 1人人•3 3、服务专员、服务专员4-64-6人（含大堂经理）人（含大堂经理）•4 4、交付员、交付员/ /对公客户助理对公客户助理4 4人人 一、（一）岗位设置3 3、、二级分行处理二级分行处理中心岗位中心岗位•1 1、负责人、负责人•2 2、账务经办岗、账务经办岗•3 3、账务复核岗、账务复核岗•4 4、综合岗、综合岗 一、（二）运营人员管理p1 1、人员准入、人员准入p2 2、人员培训、人员培训p3 3、岗位资格认证和年检、岗位资格认证和年检p4 4、岗位轮换、岗位轮换p5 5、退出机制、退出机制 一、（二）运营人员管理p1 1、人员、人员准入准入•由分行统一组织招聘，通过笔试，经由分行统一组织招聘，通过笔试，经分行人力资源部、运营管理部面试通分行人力资源部、运营管理部面试通过后方可准入。
过后方可准入 一、（二）运营人员管理p2 2、人员培训、人员培训•岗前培训：岗前培训：行规行纪、主要业务和产品知识、各行规行纪、主要业务和产品知识、各项会计规章制度、操作流程以及综合业务系统、项会计规章制度、操作流程以及综合业务系统、业务集中处理系统和有关外围系统的管理规定和业务集中处理系统和有关外围系统的管理规定和操作要点，以及岗位技能培训；（无从业经验者，操作要点，以及岗位技能培训；（无从业经验者，岗前培训不得少于岗前培训不得少于3 3个月•实地见习：到营业机构进行实地见习：到营业机构进行现场学习和操作，由现场学习和操作，由具备上岗资格和丰富实践经验的人员进行现场辅具备上岗资格和丰富实践经验的人员进行现场和传授，见习合格并参加准入考核合格方可上导和传授，见习合格并参加准入考核合格方可上岗；岗；•日常培训：按年度制定详细、具体的培训计划，日常培训：按年度制定详细、具体的培训计划，进行系统的业务培训和岗位练兵进行系统的业务培训和岗位练兵 一、（二）运营人员管理p3 3、岗位资格认证和年检、岗位资格认证和年检•参加总行年检参加总行年检•没有取得上没有取得上岗资格格证书、或上、或上岗资格格年年检不合格且不合格且认定定为不符合上不符合上岗要求要求的的运营运营人人员，一律不得擅自上，一律不得擅自上岗。
一、（二）运营人员管理p4 4、岗位轮换、岗位轮换•对于库房管理、抵质押物品管理、重要空白凭证对于库房管理、抵质押物品管理、重要空白凭证管理、有价单证管理等执行双人保管制度的重要管理、有价单证管理等执行双人保管制度的重要物品管理岗，应保证每年至少有物品管理岗，应保证每年至少有1人进行岗位轮人进行岗位轮换；对其他人员的岗位轮换，分行运营管理部和换；对其他人员的岗位轮换，分行运营管理部和人力资源部可结合员工思想动态、业务水平、劳人力资源部可结合员工思想动态、业务水平、劳动组合等实际情况，进行灵活安排动组合等实际情况，进行灵活安排•分行运营管理部和人力资源部应随机安排对分行运营管理部和人力资源部应随机安排对运营运营管理人员或其他重要岗位人员进行强制离岗休假，管理人员或其他重要岗位人员进行强制离岗休假，并对其所经管业务进行全面检查，加强对会计人并对其所经管业务进行全面检查，加强对会计人员的控制能力，提高风险防范水平员的控制能力，提高风险防范水平 一、（二）运营人员管理p5 5、退出机制、退出机制•自愿提出辞职或正常调动：按人事政策自愿提出辞职或正常调动：按人事政策•对于年度考核评价结果不合格且经考核主对于年度考核评价结果不合格且经考核主管部门最终认定不符合上岗要求的，或者管部门最终认定不符合上岗要求的，或者对重大会计差错、事故的发生负有直接责对重大会计差错、事故的发生负有直接责任的任的运营运营人员，分行应要求其强制离岗学人员，分行应要求其强制离岗学习、调离原工作岗位或予以辞退习、调离原工作岗位或予以辞退。
•运营运营人员经批准离岗，应与接交人妥善办人员经批准离岗，应与接交人妥善办理交接手续，有权人应进行监交理交接手续，有权人应进行监交 一、（三）运营人员管理•1、营业经理管理办法•2、运营人员等级管理办法 二、运营基本规章制度简介( (一一) )日常管理日常管理•柜员管理柜员管理•授权管理授权管理•交接管理交接管理•账户管理账户管理•系统应急系统应急•差错调整差错调整( (二二) )实物管理实物管理•现金管理现金管理•重空凭证重空凭证•一般凭证一般凭证•会计印章会计印章•会计档案会计档案( (三三) )内控管理内控管理•对账管理对账管理•大额核实大额核实•检查检查•事后监督事后监督•非正常营业非正常营业时间时间•重大事项重大事项•代办业务代办业务 三、客户化运营简介见附件1 四、结算新产品简介•见附件2 谢 谢 大 家 。