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1、1冠通研发中心2013.05 “围剿”融资铜目录2一、融资铜流程解读二、外汇管理局新规冲击融资铜贸易三、附录3融资铜流程解读一融资铜进口操作流程信用证是什么？ 信用证（Letter of Credit，L/C），是指开证银行应申请人的要求并按其指示向第三方开立的载有一定金额的，在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。信用证是国际贸易中最主要、最常用的支付方式。6外汇局新规冲击融资铜贸易二外汇管理局新政简介1、加强银行结售汇综合头寸管理2、加强对进出口企业货物贸易外汇收支的分类管理3、严格执行外汇管理规定4、加大核查检查与处罚力度各银行当月结售汇综合头寸下限各银行当月结售汇综合头寸下限
2、= =（上月末境内外汇贷款（上月末境内外汇贷款余额余额- -上月末外汇存款余额上月末外汇存款余额参考贷存比）参考贷存比）国际收支调国际收支调节系数节系数融资铜隐匿百亿信贷危机1、银行谨慎的背后是由于企业大举利用铜进行低成本贸易融资2、铜价持续下跌与融资铜贷款风险关联不大3、汇率波动风险才是真正悬在“融资铜”上方的达摩克利斯之剑人民币对美元波动幅度扩大，意味着在某一时期签订的进人民币对美元波动幅度扩大，意味着在某一时期签订的进口订单可能因人民币汇率的波动而产生额外亏损。口订单可能因人民币汇率的波动而产生额外亏损。9附录三国家外汇管理局关于加强外汇资金流入管理有关问题的通知一、加强银行结售汇综合头
3、寸管理除政策性银行外，银行结售汇综合头寸限额计算公式为：除政策性银行外，银行结售汇综合头寸限额计算公式为：“各银各银行当月结售汇综合头寸下限行当月结售汇综合头寸下限= =（上月末境内外汇贷款余额上月末境内外汇贷款余额- -上月末外上月末外汇存款余额汇存款余额参考贷存比参考贷存比）国际收支调节系数国际收支调节系数”。其中：。其中：中资银中资银行的参考贷存比为行的参考贷存比为75%75%，外资银行的参考贷存比为外资银行的参考贷存比为100%100%，国际收支调国际收支调节系数为节系数为0.250.25；境内外汇贷款余额、外汇存款余额根据中国人民银；境内外汇贷款余额、外汇存款余额根据中国人民银行行金
4、融机构外汇信贷收支月报金融机构外汇信贷收支月报中的数据计算，境内外汇贷款不中的数据计算，境内外汇贷款不含境外筹资转贷款。含境外筹资转贷款。外汇贷存比超过参考贷存比的银行，应在每月初的外汇贷存比超过参考贷存比的银行，应在每月初的1010个工作日内个工作日内（初次实施应于（初次实施应于20132013年年6 6月底前）将综合头寸调整至下限以上；银行月底前）将综合头寸调整至下限以上；银行综合头寸下限调整后，其上限随之上调相同额度。外汇贷存比低于参综合头寸下限调整后，其上限随之上调相同额度。外汇贷存比低于参考贷存比的银行，原有的头寸限额保持不变，但应把握外汇贷款的合考贷存比的银行，原有的头寸限额保持不
5、变，但应把握外汇贷款的合理增长，防止外汇贷存比过度波动。理增长，防止外汇贷存比过度波动。国家外汇管理局关于加强外汇资金流入管理有关问题的通知二、加强对进出口企业货物贸易外汇收支的分类管理外汇局应及时对资金流与货物流严重不匹配或流入量较大的企业发外汇局应及时对资金流与货物流严重不匹配或流入量较大的企业发送风险提示函（见附件），要求其在送风险提示函（见附件），要求其在1010个工作日内个工作日内说明情况。企业未说明情况。企业未及时说明情况或不能提供证明材料并做出合理解释的，外汇局应依据及时说明情况或不能提供证明材料并做出合理解释的，外汇局应依据货物贸易外汇管理指引实施细则货物贸易外汇管理指引实施细
6、则第五十五条等规定，将其列为第五十五条等规定，将其列为B B类类企业，实施严格监管。此类企业列入企业，实施严格监管。此类企业列入B B类后，符合相关指标连续类后，符合相关指标连续3 3个月个月正常等条件的，外汇局将其恢复为正常等条件的，外汇局将其恢复为A A类。外汇局通过非现场监测确定首类。外汇局通过非现场监测确定首批企业，批企业，20132013年年5 5月月1010日前发送风险提示函，日前发送风险提示函，5 5月月3131日通过货物贸易外日通过货物贸易外汇监测系统向银行发布企业分类信息，汇监测系统向银行发布企业分类信息，6 6月月1 1日起分类结果生效。日起分类结果生效。B B类企业转口贸
7、易项下外汇收入，应在其进行相应转口贸易对外支类企业转口贸易项下外汇收入，应在其进行相应转口贸易对外支付后方可结汇或划转；付后方可结汇或划转；同一笔转口贸易业务同一笔转口贸易业务的收支应当在同一家银行的收支应当在同一家银行办理；新签订的转口贸易合同，其收入和支出的结算货币应当同为外办理；新签订的转口贸易合同，其收入和支出的结算货币应当同为外汇或人民币。汇或人民币。国家外汇管理局关于加强外汇资金流入管理有关问题的通知三、严格执行外汇管理规定银行应强化责任意识，提高执行外汇管理规定的自觉性和主动性，银行应强化责任意识，提高执行外汇管理规定的自觉性和主动性，不得协助客户规避外汇管理规定；应加强对业务部
8、门和分支机构的指导，不得协助客户规避外汇管理规定；应加强对业务部门和分支机构的指导，保持贸易融资合理增长；应遵循保持贸易融资合理增长；应遵循“了解你的客户了解你的客户”原则，加强对虚构贸原则，加强对虚构贸易背景等行为的甄别，主动报告可疑交易并积极采取措施防止异常跨境易背景等行为的甄别，主动报告可疑交易并积极采取措施防止异常跨境资金流入。资金流入。国家外汇管理局关于加强外汇资金流入管理有关问题的通知四、加大核查检查与处罚力度外汇局应高度重视异常资金流入风险，强化监测分析与窗口指导；外汇局应高度重视异常资金流入风险，强化监测分析与窗口指导；对异常资金流入线索，应主动开展现场核查或检查；对于使用虚假单证对异常资金流入线索，应主动开展现场核查或检查；对于使用虚假单证进行套利交易的案件，依法从重处罚；对违反外汇管理规定导致违规资进行套利交易的案件，依法从重处罚；对违反外汇管理规定导致违规资金流入的银行、企业等主体，依法给予罚款、停止经营相关业务、追究金流入的银行、企业等主体，依法给予罚款、停止经营相关业务、追究负有直接责任的相关人员责任等处罚，并加大公开披露力度。负有直接责任的相关人员责任等处罚，并加大公开披露力度。冠通期货研发中心冠通期货研发中心姓名：朱宁姓名：朱宁联系电话：联系电话：010-85356578010-85356578谢谢 谢！谢！欢迎交流！欢迎交流！
