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1、中信证券与信银国际中信证券与信银国际交流会交流会产品介绍产品介绍 - - 内保外贷内保外贷2012-7-262中信银行国际概要成立年份：1922注册地点：香港主要服务范围：企业银行 零售银行及财富管理 财资市场业务市场排名：以资产、贷款或存款总额计算，排名香港注册持牌银行十大之内信贷评级：穆迪投资 Baa2惠誉国际 BBB名称变更 ：2010.05由中信嘉华银行更名为“中信银行国际”上述所有数据乃截至 2009 年 12 月 31 日止。3主要发展里程碑中信集团注资3.5 亿港元改名为中信嘉华银行(“中信嘉华”) ，推出全新企业形象完成收购香港华人银行中信国际金融控股有限公司 (“中信国金”)
2、成立，中信嘉华成为其全资附属公司引入策略性股东西班牙对外银行入股中信国金15% 权益中信国金成功私有化中国国际财务升格为内地注册银行中信嘉华银行(中国)有限公司(“中信嘉华中国”) ，并由中信嘉华全资拥有收购中国国际财务有限公司(深圳) (“中国国际财务”)嘉华银行于香港成立于香港交易所上市中信银行向中信集团收购中信国金 70% 权益更名为中信银行国际(“信银国际”)19861998200220032007200819221980200920104集团组织架构30%70%100%100%24.8%15%40%28%商業銀行服務商業銀行服務非銀行金融業務非銀行金融業務100%100%50%24.
3、8% 5信银国际-中信银行的亚太业务平台6一、跨境产品一、跨境产品( (一一): ): 备用信用证项下贷款备用信用证项下贷款 內保外贷內保外贷1. 1. 产品图示产品图示中信银行国际中信银行国际国内分行/中信银行境内B 公司境外A 公司境外境内授信或接受其反担保开出备证外汇贷款7一、跨境产品一、跨境产品( (一一): ): 备用信用证项下贷款备用信用证项下贷款 內保外贷內保外贷2.2.产品概述产品概述境境内内银银行行给给予予某某境境內內公公司司A A授授信信或或接接受受其其反反担担保保，向向中中信信银银行行国国际际开开出出备用信用证，为境外企业备用信用证，为境外企业B B公司的外汇融资提供担保
4、。公司的外汇融资提供担保。 到到期期时时, ,如如B B公公司司无无法法偿偿还还外外汇汇贷贷款款，中中信信银银行行国国际际可可向向境境内内银银行行追追索索备备证项下权益，证项下权益， 要求清偿。要求清偿。 8一、跨境产品一、跨境产品( (一一): ): 备用信用证项下贷款备用信用证项下贷款 內保外贷內保外贷 适用的客户种类适用的客户种类 p“走出去”企业境外子公司并存在流动资金需求 p 境外设立SPV公司并拟通过该公司完成对境外资产或境外股权收购的客户 好好 处处 p 通过人民币内保外贷的担保模式，无需申请外币内保外贷额度，从而缩短了审批环节，解决走出去企业融资难的问题，提高企业开展业务的效率
5、。p 利用我行信用，极大地降低了企业的融资成本。财务成本低于财务成本低于境内同期限人民币贷款利率境内同期限人民币贷款利率 9一、跨境产品一、跨境产品( (一一): ): 备用信用证项下贷款备用信用证项下贷款 內保外贷內保外贷 融融资资结结构构图图A A公司公司中信银行国际国内分行中信银行国际国内分行/ /中信银行中信银行反担保反担保2 2亿元人民币亿元人民币备用信用证备用信用证中信银行国际中信银行国际B B公司公司融资融资30003000万美元万美元境内境内境外境外10一、跨境产品一、跨境产品( (一一): ): 备用信用证项下贷款备用信用证项下贷款 內保外贷內保外贷 案例背景：案例背景：A
6、A公司主营磷化工产品进出口贸易，该公司拟通过在香港的关联企业公司主营磷化工产品进出口贸易，该公司拟通过在香港的关联企业B B有限公司扩大业务规模。有限公司扩大业务规模。为此为此B B公司需向银行贷款用于业务营运。在公司需向银行贷款用于业务营运。在B B公司难以独立获得融资的情况下，公司难以独立获得融资的情况下，A A公司通过向中信银行国公司通过向中信银行国际国内分行际国内分行/ /中信银行申请开出人民币备用信用证，由中信银行国际有限公司以人民币备用信用证为担中信银行申请开出人民币备用信用证，由中信银行国际有限公司以人民币备用信用证为担保，向保，向B B公司发放美元贷款公司发放美元贷款企业向境内
7、银行提出企业向境内银行提出人民币融资对外担保申请人民币融资对外担保申请境内银行受理通过后，境内银行受理通过后，向当地人民银行提交对外担保备案报告向当地人民银行提交对外担保备案报告当地人民银行备案通过后，当地人民银行备案通过后，境内银行向境外开立一定期限境内银行向境外开立一定期限的人民币融资性保函的人民币融资性保函境外银行向借款人提供融资境外银行向借款人提供融资11一、跨境产品一、跨境产品( (一一): ): 备用信用证项下贷款备用信用证项下贷款 內保外贷內保外贷内保外贷注意事项内保外贷注意事项: :外汇局受理境内机构融资性对外担保申请事项外汇局受理境内机构融资性对外担保申请事项, ,以及以及境
8、内银行办理融资性对外担保业务时境内银行办理融资性对外担保业务时, ,均应严格审核境外被担保人融资均应严格审核境外被担保人融资资金的具体用途。资金的具体用途。担保项下融资资金不得以股权或债权投资等形式直接担保项下融资资金不得以股权或债权投资等形式直接或间接调回境内或间接调回境内, ,包括但不限于以下行为包括但不限于以下行为: : 一一、融融资资资资金金用用于于偿偿还还被被担担保保人人自自身身或或其其他他境境外外公公司司原原有有贷贷款款, ,而而原原有有贷贷款款曾曾以股权或债权形式调回境内的以股权或债权形式调回境内的; ; 二二、融融资资资资金金直直接接或或间间接接用用于于购购买买境境外外标标的的
9、公公司司的的股股权权, ,而而标标的的公公司司主主要要资资产产在境内的在境内的; ; 三、外汇局认定的其他调回方式。三、外汇局认定的其他调回方式。 12一、跨境产品一、跨境产品( (一一): ): 备用信用证项下贷款备用信用证项下贷款 內保外贷內保外贷内保外贷成本内保外贷成本: :内保外贷的成本主要包括内保外贷的成本主要包括: :1)1)向境内银行支付的开具融资性保函的费用向境内银行支付的开具融资性保函的费用; ;2)2)向境外银行支付的贷款利息费用。向境外银行支付的贷款利息费用。这些价格视开证这些价格视开证/ /融资的金额、期限、企业资质等因素而定。融资的金额、期限、企业资质等因素而定。 13一、跨境产品一、跨境产品( (一一): ): 备用信用证项下贷款备用信用证项下贷款 內保外贷內保外贷
