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1、理财理财市市场营销方案方案Marketing PlanMarketing Plan1目录目录一一 市场市场 二二 竞争竞争三三 SWOTSWOT四四 客户客户 五五 营销营销 六六 执行执行2第一部分第一部分宏观市场及竞争对手分析宏观市场及竞争对手分析3一一市场环境分析市场环境分析4政策因素政策因素金融改革势在必行，金融繁荣即将兴起金融改革势在必行，金融繁荣即将兴起存贷款利率的市场化存贷款利率的市场化银行信贷对某些行业的限制性措施银行信贷对某些行业的限制性措施十八届三中全会坚定改革的决心和信心十八届三中全会坚定改革的决心和信心5民间借贷民间借贷一切从群众中来又到群众中去一切从群众中来又到群众中
2、去温州王英、湖南曾英杰案温州王英、湖南曾英杰案温州市民间借贷管理条例温州市民间借贷管理条例推出推出20132013年成都如雨后春笋般出现几百家理财公司年成都如雨后春笋般出现几百家理财公司6互联网金融互联网金融激活草根市场，开创金融新天地激活草根市场，开创金融新天地P2PP2P：宜信、人人贷。：宜信、人人贷。理财：余额宝、微信、百发。理财：余额宝、微信、百发。改变传统金融模式，将改变传统金融模式，将“理财理财”理念向更广泛理念向更广泛的大众传播的大众传播7二二竞争对手分析竞争对手分析8银行理财竞争对手类型竞争对手类型信托基金第三方理财投资者角度投资者角度互联网金融存款存款 债券债券 理财理财 贵
3、金属贵金属信托信托 基金基金 股票股票 保险保险P2BP2B 资产管理资产管理 理财咨询理财咨询 投资咨投资咨询询 境外理财境外理财“XXXX宝宝” ” P2PP2P 其他网上理财其他网上理财9第三方第三方理财公司理财公司竞争对手竞争对手定位定位经营的核心是致力于经营的核心是致力于P2BP2B资源的开发及营销资源的开发及营销10数量：成都市场数量：成都市场300-400300-400家左右家左右产品：产品：P2BP2B项目为主，代销信托，基金保险补充项目为主，代销信托，基金保险补充盈利模式：居间中介费用（差价）盈利模式：居间中介费用（差价）经营形式：办公楼、店铺经营形式：办公楼、店铺营销模式：
4、直销、电话营销、电子商务、人际关营销模式：直销、电话营销、电子商务、人际关系营销、沿街派发、深入客户所在地（社区）系营销、沿街派发、深入客户所在地（社区）从业人员：创始人从业人员：创始人资深金融从业人员、土豪；资深金融从业人员、土豪；管理层管理层资深金融从业人员、他行营销从业人资深金融从业人员、他行营销从业人员；基层员工员；基层员工绝大多数无从业背景绝大多数无从业背景行业现状分析行业现状分析这是一个这是一个“青铜器时代青铜器时代”11投资人目的多样性，投机者居多投资人目的多样性，投机者居多数量庞大，鱼龙混杂，存在形式单一数量庞大，鱼龙混杂，存在形式单一产品同质化且单一，缺乏核心竞争力产品产品同
5、质化且单一，缺乏核心竞争力产品经营成本低，相对投资者而言疑随时经营成本低，相对投资者而言疑随时“跑路跑路”盈利模式单一（中介费），咨询与服务属于免费盈利模式单一（中介费），咨询与服务属于免费营销方式简单粗暴，没有形成系统化的营销思路营销方式简单粗暴，没有形成系统化的营销思路从业人员参差不齐，尤其缺乏必要的风控和理财从业人员参差不齐，尤其缺乏必要的风控和理财规划人员和严谨的流程设计规划人员和严谨的流程设计终端到渠道的建立没有形成系统化和长远性规划终端到渠道的建立没有形成系统化和长远性规划当一种投资行为被当一种投资行为被“买菜的大妈买菜的大妈”都热衷参与和都热衷参与和议论纷纷的时候也就意味着极大的
6、风险和危机即议论纷纷的时候也就意味着极大的风险和危机即将到来将到来竞争对手分析竞争对手分析这是这是“春秋战国春秋战国”时代时代12三三SWOTSWOT分析分析13S-S-优势优势StrengthW-W-劣势劣势WeaknessO-O-机会机会OppoetunityT-T-威胁威胁ThreatSWOTSWOT分析分析14优优 势势StrengthS公司股东数量公司股东数量庞大渠道多而庞大渠道多而广广分公司合伙经分公司合伙经营模式营模式分公司模式翻分公司模式翻盖面将会很广盖面将会很广公司股东本身公司股东本身能力加上拥有能力加上拥有的多方面资源的多方面资源略略渠道渠道资源资源团队团队15劣势劣势We
7、aknessW产品单一不具产品单一不具备全方位满足备全方位满足客户的能力客户的能力是否形成具有是否形成具有竞争力的行业竞争力的行业项目？项目？店面发展速度店面发展速度慢，需要拉开慢，需要拉开与对手的距离，与对手的距离，占据市场主动占据市场主动终端店面形象终端店面形象及营销渠道？及营销渠道？团队尚待建立团队尚待建立标准化流程及标准化流程及各项制度尚待各项制度尚待建立建立渠道渠道资源资源团队团队16机会机会OppoetunityO银行放贷收紧，银行放贷收紧，但需求不变但需求不变实体资金需求实体资金需求面广面广城市综合体、城市综合体、农业、科技等农业、科技等项目潜力大项目潜力大市场刚启动，市场刚启动
8、，上升还没真正上升还没真正开始开始洗牌意味着更洗牌意味着更大机会大机会产品、营销、产品、营销、团队走向成熟团队走向成熟民间理财、资民间理财、资管等市场萌芽管等市场萌芽已经破土而出已经破土而出房地产、银行房地产、银行理财等传统方理财等传统方式大势已去式大势已去P2PP2P还未开始还未开始项目多项目多市场洗牌市场洗牌投资者投资者17威胁威胁ThreatT项目标的公司项目标的公司的偿债能力及的偿债能力及运营风险运营风险行业变化导致行业变化导致的风险的风险企业管理和重企业管理和重大变化大变化政策方向不明政策方向不明朗，相关部门朗，相关部门已开始整顿已开始整顿市场太乱，洗市场太乱，洗牌危及所有牌危及所有
9、盈利、营销单盈利、营销单一无竞争力一无竞争力投资者投资选投资者投资选择方式多样化择方式多样化投资者行业内投资者行业内的对比和行业的对比和行业竞争导致的议竞争导致的议价能力提升价能力提升其他人为因素其他人为因素项目风险项目风险市场及政策市场及政策投资者投资者18第二部分第二部分市场营销策略及执行方案市场营销策略及执行方案19四四目标市场分析目标市场分析20目标市场选择目标市场选择有钱人有钱人有闲钱的人有闲钱的人有理财意识的人有理财意识的人具备投资理财能力的人具备投资理财能力的人四个四个属性属性21目标市场分类目标市场分类有钱人：有钱人：富裕阶层富裕阶层企业主企业主中小企业主及家庭中小企业主及家庭
10、大型企业高管及股东大型企业高管及股东高净值高净值人群人群核心核心客户客户22目标市场分类目标市场分类有闲钱的人：有闲钱的人：无其他事业方面和投资的途径，也无其他事业方面和投资的途径，也无高消费的需求无高消费的需求集中表现为有积蓄的中老年阶层集中表现为有积蓄的中老年阶层有理财意识的人：有理财意识的人：社会精英社会精英优良职业优良职业企业中高层管理者、金领人群企业中高层管理者、金领人群具备投资理财能力的人：具备投资理财能力的人：收入可观，无太大生活压力收入可观，无太大生活压力有自己的固定资产，如住房、车等有自己的固定资产，如住房、车等有其他金融产品的投资，如股票、有其他金融产品的投资，如股票、银行
11、理财、贵金属等银行理财、贵金属等投资草投资草根人群根人群大众大众客户客户23目标市场特征目标市场特征精明、理性，事业成功精明、理性，事业成功事业和精神压力大事业和精神压力大有自己固定且信赖的交际圈子有自己固定且信赖的交际圈子经常出入茶馆、会所等高端场所经常出入茶馆、会所等高端场所生活低调生活低调70%的人使用微信的人使用微信四川：千万富豪四川：千万富豪2.68万人，万人，1.2万生万生活在成都活在成都资产分类：上市公司或股权、房产、资产分类：上市公司或股权、房产、股票、基金、存款、保险等股票、基金、存款、保险等高净值高净值人群人群24有闲钱的中老年阶层：有闲钱的中老年阶层：活动范围小，一般局限
12、于社区辐活动范围小，一般局限于社区辐射范围内射范围内对于投资十分谨慎，一般喜欢多对于投资十分谨慎，一般喜欢多方对比方对比喜欢听取子女或者周围同伴的建喜欢听取子女或者周围同伴的建议议很难做出选择，但是一旦选择十很难做出选择，但是一旦选择十分专一分专一有大量的时间调查了解并且关心有大量的时间调查了解并且关心后续的事态进展后续的事态进展投资草投资草根人群根人群目标市场特征目标市场特征25社会精英阶层：社会精英阶层：工作节奏快，事业心强，精神压工作节奏快，事业心强，精神压力大力大生活小资，喜欢有特点的咖啡店、生活小资，喜欢有特点的咖啡店、酒吧、酒吧、KTV等场所等场所喜欢旅游和上网，大多属于现实喜欢旅
13、游和上网，大多属于现实与文艺的纠结派与文艺的纠结派热衷于微信等社交工具，圈子较热衷于微信等社交工具，圈子较小，喜欢参照网上搜寻的意见而小，喜欢参照网上搜寻的意见而作出判断作出判断投资草投资草根人群根人群目标市场特征目标市场特征26研究市场和客户研究市场和客户的行为特征是进的行为特征是进行下一步设计营行下一步设计营销组合的基础销组合的基础接下来，接下来，我们将根据客户和行业的特征设计相对应的营销组合策略我们将根据客户和行业的特征设计相对应的营销组合策略27五五市场营销组合市场营销组合28营销营销组合组合产品策略产品策略ProductProduct29产品策略产品策略Product产品组合产品组合
14、P2B项目融资项目融资核心核心产品产品线上、线下线上、线下P2PP2P信托信托保险保险基金基金资管资管债券债券其他其他配置配置产品产品培育培育产品产品当前主销和利润产品当前主销和利润产品以项目优势区分竞争以项目优势区分竞争适当配置以满足客户适当配置以满足客户多方面的需求，留住客多方面的需求，留住客户，长期累积资源户，长期累积资源O2OO2O线上线下结合的营线上线下结合的营销模式，代表了公司未来销模式，代表了公司未来的持续生存和发展能力的持续生存和发展能力30营销营销组合组合渠道策略渠道策略PlacePlace31渠道为王渠道为王终端致胜终端致胜渠道就是资源，资源才是王道渠道就是资源，资源才是王
15、道终端就是细节，细节决定成败终端就是细节，细节决定成败32渠道策略渠道策略Place渠道为王渠道为王直销模式下，渠道即代表直销模式下，渠道即代表人，人就是渠道，圈子就人，人就是渠道，圈子就是资源是资源回到回到“目标市场特征目标市场特征”环环节节客户行为决定营销客户行为决定营销方式方式渠道渠道营销营销思路思路33一一客户经理直面营销客户经理直面营销最有效、最直接的方式最有效、最直接的方式个人的人际关系、圈子（行业内、自身的圈子、个人的人际关系、圈子（行业内、自身的圈子、委托营销、客户往来圈子）委托营销、客户往来圈子）店面咨询营销店面咨询营销客户转介绍或二次营销，等客户转介绍或二次营销，等重点在于
16、营销团队管理、人员素质及激励措施重点在于营销团队管理、人员素质及激励措施营销营销方式方式34电话营销电话营销最直接、最简单、最普遍的方式最直接、最简单、最普遍的方式收集客户资料信息收集客户资料信息设计电话营销统一说辞设计电话营销统一说辞设计可能遇到问题的一系列应答措施设计可能遇到问题的一系列应答措施电话营销的标准作业流程、拨打数量和时间等电话营销的标准作业流程、拨打数量和时间等客户邀约方式和跟进措施、人员安排客户邀约方式和跟进措施、人员安排二二营销营销方式方式35网络营销网络营销公司公司“统一统一”+“+“个人个人”主动相结合主动相结合开设开设“家大理财家大理财”微信公众账号微信公众账号微博服
17、务账号和微博服务账号和QQQQ客服账号客服账号论坛、百度推广和论坛、百度推广和QQQQ群建立群建立个人通过转发和关注公司个人通过转发和关注公司“大号大号”分享给客户分享给客户个人活跃的各种网上行为，等个人活跃的各种网上行为，等三三营销营销方式方式36店面店面( (坐店坐店) )营销营销以客户为核心，关注细节、关注服务以客户为核心，关注细节、关注服务连锁店运营，统一形象、人员着装、说辞、宣传、连锁店运营，统一形象、人员着装、说辞、宣传、展示和服务标准展示和服务标准以解答式服务营销为主，充分展示和利用店面的以解答式服务营销为主，充分展示和利用店面的各种营销道具各种营销道具不光光是不光光是“等等”客
18、上门，应该主动出击客上门，应该主动出击四四营销营销方式方式37社区营销社区营销就近原则，贴近客户，服务到家就近原则，贴近客户，服务到家以连锁店辐射的范围为准，开展就近的宣传和服以连锁店辐射的范围为准，开展就近的宣传和服务务与社区相关单位寻找合作切入点与社区相关单位寻找合作切入点社区宣传和发展兼职营销人员社区宣传和发展兼职营销人员利益共享利益共享五五营销营销方式方式38服务咨询站点营销服务咨询站点营销“走出去走出去”原则，深入客户集中区域原则，深入客户集中区域社区合作或者社区社区合作或者社区“设点设点”提供咨询服务提供咨询服务商业区设点提供金融理财咨询服务商业区设点提供金融理财咨询服务六六营销营
19、销方式方式39会议会议/ /咨询会务营销咨询会务营销培育市场，引导客户，提供专业意见培育市场，引导客户，提供专业意见定期或不定期集中目标客户做讲座或培训定期或不定期集中目标客户做讲座或培训比如，如何理财、如此选择项目、如何选择理财比如，如何理财、如此选择项目、如何选择理财公司，等等公司，等等重点在培育和引导客户作出正确的选择重点在培育和引导客户作出正确的选择案例分析，客户分享理财经历和经验，等案例分析，客户分享理财经历和经验，等定期举办成规模的，根据需要可组织在店面做小定期举办成规模的，根据需要可组织在店面做小规模或者规模或者3-53-5人也可人也可七七营销营销方式方式40市场调查市场调查了解
20、客户，收集资料，针对性强了解客户，收集资料，针对性强店面调研店面调研客户集中区域调研客户集中区域调研面谈面谈其目的是了解客户的投资需求、能力和行为以便其目的是了解客户的投资需求、能力和行为以便针对性采取措施针对性采取措施陌生拜访的方式可以收集客户资料陌生拜访的方式可以收集客户资料八八营销营销方式方式41异业联盟异业联盟客户集中区域有选择地合作客户集中区域有选择地合作高端社区、消费场所宣传高端社区、消费场所宣传中小企业主集中的专业市场中小企业主集中的专业市场各商各商/ /协会（行业性、地方性和圈子）协会（行业性、地方性和圈子）高端俱乐部或高端聚会，等高端俱乐部或高端聚会，等九九营销营销方式方式4
21、2渠道策略渠道策略Place终端致胜终端致胜店面三性：连锁性、统一性、规店面三性：连锁性、统一性、规范性范性人是根本，执行力是关键人是根本，执行力是关键细节决定成败，形象很重要细节决定成败，形象很重要“临门一脚临门一脚”怎么踢？怎么踢？终端终端思路思路43三性三性店店连锁品牌化连锁品牌化连锁模式：合连锁模式：合作经营，直接管作经营，直接管理理覆盖区域及数覆盖区域及数量要求，选址要量要求，选址要求求品牌及店面形品牌及店面形象统一象统一人员装备等硬人员装备等硬件统一件统一各项宣传、物各项宣传、物料统一料统一管理制度、工管理制度、工作标准、作业作标准、作业流程规范流程规范人员素质和店人员素质和店面管
22、理规范面管理规范各项行动规范各项行动规范统一统一连锁性连锁性统一性统一性规范性规范性44执行力执行力人人提升人员素质，建立统一的管理和考核标准提升人员素质，建立统一的管理和考核标准形成书面化的统一执行力标准形成书面化的统一执行力标准建立培训、会议以及与之相对应的制度建立培训、会议以及与之相对应的制度人员晋升和职业生涯规划人员晋升和职业生涯规划45终端展示终端展示细细形象类：品牌标识、形象墙形象类：品牌标识、形象墙客户服务类：接待区、洽谈区、各种设备客户服务类：接待区、洽谈区、各种设备企业实力类：工商税务文件、集团公司介绍、各种荣誉、企业宣传片企业实力类：工商税务文件、集团公司介绍、各种荣誉、企
23、业宣传片理财相关：政策文件、理财流程、风控流程、项目介绍、合同文件理财相关：政策文件、理财流程、风控流程、项目介绍、合同文件成功案列展示，客户分享展示成功案列展示，客户分享展示各种宣传资料：企业资料、项目资料、产品资料、促销活动单页，等等各种宣传资料：企业资料、项目资料、产品资料、促销活动单页，等等近期产品详情介绍，等等近期产品详情介绍，等等46单店及个人单店及个人能能单店营销及盈利能力单店营销及盈利能力管理者经营管理能力管理者经营管理能力个人营销及服务能力个人营销及服务能力单店考核和实力对比单店考核和实力对比47小结：小结： 金融行业，资源是开展各项业务的基础，传统的营销渠道模式仍然可以依赖
24、，但需要进行“深耕细作”式的挖掘和营销。随着互联网的革命和客户信息渠道的通畅，给客户提供了多样化的选择，那么如果进行精准和贴心的服务成为成功的关键，真正了解客户的行为和心里是每一个营销人员和管理者的必修课，这是起点也是终点，如何把营销工作做细做精，改变“粗放式”营销方式才能形成自己的核心竞争力。48营销营销组合组合宣传促销策略宣传促销策略PromotionPromotion49品牌定位：品牌定位：川内理财第一连锁川内理财第一连锁宣传口号：宣传口号：家大理财家大理财越加越大、家大业大越加越大、家大业大关键点：关键点：收益稳定、期限灵活、安全高效收益稳定、期限灵活、安全高效专业诚信、理财首选专业诚
25、信、理财首选正规、合规、风险可控、多重保障正规、合规、风险可控、多重保障品牌品牌策略策略50宣传思路：宣传思路：客户在哪里，宣传就做到哪里客户在哪里，宣传就做到哪里宣传目标：宣传目标：建立品牌知名度建立品牌知名度与客户建立信任与客户建立信任理财产品和促销活动宣传理财产品和促销活动宣传宣传方式宣传方式： （略）（略）宣传宣传策略策略51促销思路：促销思路：市场培育和客户引导为主旨市场培育和客户引导为主旨促销主题：促销主题：家大教您如何理财家大教您如何理财家大教您选择靠谱的理财公司，等家大教您选择靠谱的理财公司，等促销形式：促销形式：会议、讲座、咨询会、路演，等会议、讲座、咨询会、路演，等时间、地
26、点、物料：时间、地点、物料：根据人数、性质进行具体安排根据人数、性质进行具体安排促销促销活动活动52小结：小结： 品牌宣传和促销活动关键点在于一个“势”字，它们由无数的细小工作组成，但是必须有宏观的全局思维。目前民间理财市场尚处起步阶段，宣传最关键的职责是培养市场、引导客户的理财意识，教导客户的理财行为，建立与客户的信任，构建与客户良好的沟通方式和通道。但是，品牌和公司的长远规划是表达的核心，应该渗透到所有的品牌宣传和促销活动中去，这不仅于此方面，所有的营销执行及制度的设计中也应该有足够的先见性，这集中体现于“统一”二字。53六六执行要点执行要点54第一要务：第一要务：团队组建，尤其是管理团队
27、团队组建，尤其是管理团队当下最急迫、最核心的工作当下最急迫、最核心的工作第二关键：第二关键：使各项工作形成制度、标准和流程使各项工作形成制度、标准和流程基础性和长期性工作基础性和长期性工作第三事务：第三事务：连锁店的运营管理模式连锁店的运营管理模式是形成品牌核心竞争力的工作是形成品牌核心竞争力的工作执行执行主要有三方面的工作主要有三方面的工作外部状况外部状况行业人员严重缺行业人员严重缺乏且有大量的公乏且有大量的公司在挖掘、现在司在挖掘、现在拼的就是速度拼的就是速度55团队团队Team执行执行核心核心56连锁店连锁店管理和运营管理和运营落地落地工作工作首先要进行两个角色的定位：首先要进行两个角色
28、的定位：一、家大理财公司负责整体连锁店的管理运营、品牌推广、标准化和拓展一、家大理财公司负责整体连锁店的管理运营、品牌推广、标准化和拓展二、连锁店负责具体的业务开展和各项工作、标准的执行并对家大理财公司负责二、连锁店负责具体的业务开展和各项工作、标准的执行并对家大理财公司负责57营销做管理：营销做管理：连锁店的垂直管理和交叉管理连锁店的垂直管理和交叉管理市场做标准：市场做标准：企划将从整体全局出发设置各项工企划将从整体全局出发设置各项工作的标准和流程、组织架构等作的标准和流程、组织架构等监察管执行：监察管执行：要统一管理和执行力，上下行动一要统一管理和执行力，上下行动一致、快速致、快速培训做提
29、升：培训做提升：专职培训人员和上级培训下级，有专职培训人员和上级培训下级，有培训制度和考核相关培训制度和考核相关团队团队管理管理原则原则几个重要的岗位几个重要的岗位此部分主要阐述营销和管理岗位，未就风控等后台操作人员进行累述。58垂直管理和交叉管理垂直管理和交叉管理“连锁店连锁店”连锁店连锁店总负总负责人责人营销、营销、运营、管理运营、管理店长负责制、营销店长负责制、营销备案制、任务考核制备案制、任务考核制市场企划市场企划公司负责制定统一的方公司负责制定统一的方案和标准，连锁执行案和标准，连锁执行监察、监察、培训、执行培训、执行监督执行情况，并监督执行情况，并对单店能力提升负责对单店能力提升负
30、责人事、人事、后台、财务后台、财务财务直接负责制度财务直接负责制度人事和后台上下对接人事和后台上下对接59营销管理及运营营销管理及运营“连锁店连锁店”直接对总经理（董事长）负责，负直接对总经理（董事长）负责，负责公司和连锁店的整体营销思路、责公司和连锁店的整体营销思路、业绩及连锁拓展规划并组织执行业绩及连锁拓展规划并组织执行连锁店经理直接对营销负责人负责，连锁店经理直接对营销负责人负责，管理公司对店经理有直接任免权和管理公司对店经理有直接任免权和考核权，店经理直接对单店业绩负考核权，店经理直接对单店业绩负责责连锁店所有行动必须报备公司备案，连锁店所有行动必须报备公司备案，尤其是客户资料，每日上
31、报客户跟尤其是客户资料，每日上报客户跟进表，每周、每月总结进表，每周、每月总结营销管营销管理运营理运营60市场企划市场企划“连锁店连锁店”制定公司和连锁店各项营销标准和制定公司和连锁店各项营销标准和执行流程执行流程对市场调研、品牌宣传、促销活动、对市场调研、品牌宣传、促销活动、终端建设负责终端建设负责直接对连锁店相对应执行人员对接直接对连锁店相对应执行人员对接和管理和管理连锁店经理对相关活动和标准的执连锁店经理对相关活动和标准的执行情况负责行情况负责市场市场企划企划61监督执行监督执行“连锁店连锁店”区域负责制或者单店负责制，负责区域负责制或者单店负责制，负责监督和提升单店的执行力、营销能监督
32、和提升单店的执行力、营销能力力组织培训，指导培训，传达各项指组织培训，指导培训，传达各项指标和标准并监督实施标和标准并监督实施考核标准：连锁店形象、连锁店业考核标准：连锁店形象、连锁店业绩变化情况、相关部门和连锁店的绩变化情况、相关部门和连锁店的评分，等评分，等监督监督执行执行62人、财、物人、财、物“连锁店连锁店”风控：连锁店单店负责制与公司协风控：连锁店单店负责制与公司协同合作制，连锁店配置相应的风控同合作制，连锁店配置相应的风控人员，公司提供对应的指导和统一人员，公司提供对应的指导和统一的管理的管理人事：公司对店经理有直接任免权，人事：公司对店经理有直接任免权，其他岗位实行备案制度，需经
33、过连其他岗位实行备案制度，需经过连锁运营管理人员的批准锁运营管理人员的批准财务：公司直接负责制度财务：公司直接负责制度风控风控人事人事财务财务63需要建立的各项标准和流程需要建立的各项标准和流程制度制度 流程流程标准标准人员配置及组织架构人员配置及组织架构薪酬及激励考核制度薪酬及激励考核制度连锁店管理制度连锁店管理制度连锁店工作制度，等等连锁店工作制度，等等每个岗位各项工作的工作流程每个岗位各项工作的工作流程客户开发流程、客户管理、跟进与服务流程客户开发流程、客户管理、跟进与服务流程风险控制制度和流程风险控制制度和流程项目开发流程、客户风险告知流程项目开发流程、客户风险告知流程客户签约、续约、
34、解约流程，等等客户签约、续约、解约流程，等等各个工作岗位的工作执行标准和完成标准各个工作岗位的工作执行标准和完成标准任务完成和考核标准任务完成和考核标准培训、监督及各项工作执行标准培训、监督及各项工作执行标准连锁店设置标准、店面形象标准、人员标准连锁店设置标准、店面形象标准、人员标准各种书面文件、报告的写作标准，等等各种书面文件、报告的写作标准，等等64“人”是企业运营和发展的根本，一个具有良好思想和执行力的人对于企业来说至关重要，他渗透到公司运营的各个方面。在现代企业中大多数企业都喜欢关注营销，但是却不重视营销，营销分为市场和销售两个版块，市场从整体性思维执行各项标准和策略，但是却要从做细微
35、的事情，销售深入市场一线与客户沟通，了解客户需求然后反哺公司的市场行为，可“营销的背后是管理”，管理决定营销走向。当前民间理财市场所谓“鱼龙混杂”必将在很短的时间内迎来一次大的“洗牌”危机，如何在这场危机中逆流而上，加快拓展市场和占领地盘，加强自身实力，形成足够强的竞争力，并累积各方面人才和资源，在市场被彻底激活之后必将迎来“井喷式”的增长。现代商业竞争中“模式”的竞争尤为重要，一个具有竞争力的模式大大降低企业成本、最大效能地发挥人员的能动性和行业发展潜力，“易贷网”就是绝佳的案例，家大是否有足够的信心将现有的资源优势转化为“竞争力优势”，连锁店的拓展和股东结构可能会起到决定性作用。我们做市场、做营销、做销售都是以客户为起点的，一切未然客户转，要深入研究客户，对客户和市场进行“精耕细作”式的开发和维护，要充分发挥人员的能动性和激烈的作用，利用新媒体营销。总结总结65被调查者年龄收入（月收入）区间从事的行业类型从事的的职业类型理财所占的家庭总收支比例区间对金融行业只是了解程度平常关注和所持有哪些类型的理财产品了解和购买理财产品的渠道是哪些对理财产品的影响因素比较关心开放式问题附附市场调查问卷设计内容：市场调查问卷设计内容：66家大理财家大理财越加越大越加越大 家大业大家大业大祝：祝：67THE END68
