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1、基金从业资格考试题库模拟试题及答案一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1)下列哪项归属于基金投资运作步骤的业务（）。A. 基金的交易B. 基金的绩效衡量C. 基金的资产估值D. 基金的会计核算(2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所负担的利率风险越（）。A. 小，低B. 小，高C. 大，低D. 大，高(3)如下不属于基金管理人信息披露的范围的是()。A. 基金募集信息披露B. 基金投资运作信息披露C. 基金净值信息披露D. 基金资产保管信息披露(4)依照证
2、券投资基金法，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。A. 5%,10%B. 5%,5%C. 10%，5%D. 10%,10%(5)存续期募集信息披露重要指开放式基金在基金协议生效后每（）个月披露一次更新的招募阐明书。A. 3B. 6C. 9D. 12(6)如下哪类风险与非系统性风险表示同一含义()。A. 汇率风险B. 管理运作风险C. 微观风险D. 宏观风险(7)基金协议生效的()在指定报刊和管理人网站上刊登基金协议生效公告A. 当日B. 次日C. 第三日D. 第四日(8)英国第一家证券交易所成
3、立于()A. 16B. 1773年C. 1790年D. 18(9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。A. 5B. 10C. 15D. 20(10)()行为被视为对投资者诱骗及不合法竞争A. 违规承诺收益或负担损失B. 对证券投资业绩进行预测C. 虚假记载D. 误导性陈述(11)如下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？()A. 股票基金B. 混合基金C. 货币市场基金D. 积极型基金(12)现行中华人民共和国企业法的施行日期为（）A. 1月1日B. 6月1日C.
4、1月1日D. 6月1日(13)1940年，美国制定世界上第一部系统规范的投资基金法（）。A. 投资企业法B. 投资基金法C. 证券投资基金法D. 投资信托法(14)基金招募阐明书是由（）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充足披露，以便投资者愈加好地做出投资决议。A. 基金管理人 B. 基金托管人C. 商业银行D. 基金份额持有人(15)我国证券市场监管的重要任务（）A. 致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的重要任务B. 形成证券市场的法制秩序C. 追求自律规范的市场秩序D. 优先保护投资者利益(16)证券投资
5、基金销售管理措施由中国证监会颁布，并于（）年7月1日起实行，这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章。A. B. C. D. (17)依照市场的功效划分，证券市场可分为（） A. 一级市场和初级市场B. 证券发行市场和初级市场C. 证券发行市场和证券交易市场D. 二级市场和次级市 (18)如下不属于基金托管人信息披露范围的是()。A. 基金资产保管信息披露B. 会计核算信息披露C. 净值复核信息披露D. 基金募集信息披露(19)证券市场不是()的直接互换场所。A. 价值B. 财产权利C. 风险D. 有价证券信息(20)中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则由下列哪一机构公布实行?（）A.
6、国务院B. 中国证监会C. 中国证券业协会D. 证券委员会(21)（）重要指对市场基金从业机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制整个行业运作风险、提升行业服务水平。A. 市场禁入监管B. 市场准入监管C. 日常连续监管D. 现场监管(22)优先股票的股息率（）。 A. 高于一般股B. 低于一般股C. 是固定的D. 与一般股呈正有关 (23)对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市企业、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴（）的个人所得税。A. 20%B. 30%C. 40%D. 50%(24)银行证券不包括：（） A. 银行汇票B.
7、银行本票C. 银行支票D. 银行股票 (25)下列有关基金的税收陈述正确的是（）。A. 基金管理人利用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税B. 从4月24日起，基金买卖股票按照0 3的税率征收印花税C. 从4月24日起，基金买卖股票按照01的税率征收印花税D. 对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税(26)股票代表着其持有者（即股东）对股份企业的所有权，这种所有权是一个综合权利，不包括如下权利：（） A. 参加股东大会B. 投票表决C. 参加企业的决议和经营D. 收取股息或分享红利 (27)偏债型基金能够在二级市场买人部分股票，但买人股票的量不能超出资产净值的()。A. 20
8、B. 30C. 40D. 50(28)狭义的有价证券指()。A. 商品证券B. 货币证券C. 资本证券D. 商业证券(29)企业营业用重要资产的抵押、出售或报废一次超出该资产（）的组成内幕信息。A. 30B. 50C. 10D. 20(30)证劵投资基金销售管理措施第九条要求了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，下面说法有误的是()。A. 资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关要求B. 有专门负责基金代销业务的部门C. 财务情况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D. 具备健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行(31)下面
9、选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：()A. 房地产基金B. 科技股基金C. 资源类股票型基金D. 成长型基金(32)股票交易价格在每一交易日内一直处在变动之中，不过开放式股票型基金净值的计算一般（）进行一次。A. 每分钟B. 每小时C. 天天D. 每七天(33)基金信息披露的部门规章重要体目前()。A. 证券投资基金法B. 证券投资基金信息披露管理措施C. 上市开放式基金业务指引D. 深圳交易所证券投资基金上市规则(34)当基金管理人以为兑付投资者的赎回申请有困难，或以为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现也许使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人能够在当日接收赎回百分比不
10、低于上一日基金总份额（）的前提下，对其他赎回申请延期办理。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%(35)信息管理平台的应用系统运行数据中，包括基金投资人信息和交易统计的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A. 5B. 10C. 15D. 20(36)对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A. 3B. 5C. 7D. 10(37)如下各类型基金，属于行业型股票型基金的有()。A. 国内股票型基金B. 资源类股票型基金C. QDIID. 成长型基金(38)世界上第一家股票交易所成立于：（） A. 英国B. 法国C. 荷兰D. 意大利
11、(39)依据我国基金法要求，基金管理人由依法设置的()担任。A. 基金管理企业B. 基金托管人C. 投资管理企业D. 基金发起人(40)下列()不属于货币市场基金所面临的风险。A. 利率风险B. 信用风险C. 购置力风险D. 证券市场有关风险(41)股票型基金的重要投资目标是()。A. 追求长期资本增值B. 追求稳定收入C. 对短期资金进行流动性管理D. 抵抗通货膨胀(42)我国有关法规要求，基金管理企业的重要股东的注册资本不得低于()人民币。A. 2亿元B. 3亿元C. 5亿元D. 10亿元(43)单个开放日开放式基金净赎回申请超出基金总份额（）时，为巨额赎回。 A. 5%B. 10%C.
12、15%D. 20% (44)货币市场基金和短债型基金能够从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为:A. 0.1%B. 0.15%C. 0.25%D. 0.33%(45)如下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象？()A. 股票B. 可转换债券C. 剩余期限超出397天的债券D. 流通部受限的证劵(46)股票的每股净资产又称为股票的（）。 A. 票面价值B. 账面价值C. 市场价值D. 内在价值 (47)货币市场基金适合何种类型的投资者()。A. 风险偏好较高，追求长期资本增值的投资者B. 追求稳定收人的投资者C. 厌恶风险、对资产流动性和安全性要就较高的投资者D. 要求投资抵抗通货膨胀的投资
13、者(48)下面哪个不属于基金投资格调分析的角度：()A. 持仓格调B. 持股格调C. 资产估值增值潜力D. 行业配备格调(49)代销机构对投资者合用不用费率，须满足如下要求（）A. 须经公告B. 须经招募阐明书载明并公告C. 须经招募阐明书载明D. 须经基金协议约定(50)依照中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于股票的为股票基金。A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%(51)开放式基金协议生效后，能够在基金协议和招募阐明书要求的期限内不办理赎回，但该长期限最长不得超出（）个月。A. 1B. 2C. 3D. 4(52)下列有关基金投资运作的说法，错误的是（）。A. 基
14、金企业的投资管理部门重要包括投资部、研究部及交易部。B. 投资决议委员会依照研究部提供的资料制定投资标准、投资方向和总体投资计划。C. 交易部是基金投资运作的支撑部门，负责组织、制定和执行交易计划。D. 基金经理依照投资决议委员会同意的投资方案向交易部下达投资指令。(53)目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券企业（）和基金企业（）为主。A. 直销、代销B. 代销、直销C. 外销、内销D. 内销、外销(54)证券投资基金运作管理措施中要求，基金名称显示投资方向的，应当有（）以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A. 80%B. 60%C. 50%D. 30%(55)久期是用来衡量债券的()。A. 利率风险B. 信用风险C. 提前赎回风险D. 通货膨胀风险(56)下面()是无期证券。A. 股票B. 开放式基金 C. 国债D. 金融债(5
