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1、2012013 3年年 现金管理平台业务介绍现金管理平台业务介绍北秀支行公司业务部北秀支行公司业务部1p现金管理-是我行对公客户的资金管理和综合理财解决方案，是农业银行为满足客户在现金管理方面的需求而提供的系列金融产品和服务，旨在协助客户优化业务流程，促进资金流、信息流和实物流紧密结合，降低财务成本、提高资金收益、加强风险控制，有效提升客户价值。p现金管理平台-也称为银企通平台,是指通过网络线路将我行的现金管理服务延伸到企业的电子化操作平台,通过操作平台上的产品功能，提供查询、资金归集、转账等各种金融服务，为企业组成有效的资金管理和综合理财解决方案。现金管理产品介绍现金管理产品介绍2农行现金管
2、理产品特点农行现金管理产品特点组合性：联动融资、投资、资金管理、风险管理整体性：服务于集团客户及其分支机构、上下游关联企业 灵活性：可根据客户需求，量身定制解决方案扩张性：业务内涵可依市场需求而扩张3短期融资短期融资流动性管理流动性管理现金管理现金管理平台功能体系平台功能体系账户管理账户管理投资理财投资理财供应链金融供应链金融收付款管理收付款管理现金管理平台功能体系现金管理平台功能体系41现金管理产品分类5日常的对外支付结算日常的对外支付结算1.1.实现任意两个账户之间的资金划转，按收款账户的行别分实现任意两个账户之间的资金划转，按收款账户的行别分为农行和他行。跨行的汇兑交易可直接和人行大额系
3、统和为农行和他行。跨行的汇兑交易可直接和人行大额系统和小额系统直连，也可通过我行柜台落地处理。小额系统直连，也可通过我行柜台落地处理。2.2.通过在汇兑向导中选择通过在汇兑向导中选择“企业账户企业账户”、“个人账户个人账户”，可，可以支以支 持对公转对公，也可以支持对公转对私。持对公转对公，也可以支持对公转对私。3 3.汇兑交易选项分为单笔录入、多笔录入，既可以逐笔发起，汇兑交易选项分为单笔录入、多笔录入，既可以逐笔发起，一对一地转账；也可以以文件的形式批量发起，实现一个一对一地转账；也可以以文件的形式批量发起，实现一个账户同时向多个账户转账支付。账户同时向多个账户转账支付。4.4.总部对超出
4、一定额度的对外支付审批控制总部对超出一定额度的对外支付审批控制6企业现金管理现状企业现金管理现状1.1.现金管理现金管理理念理念 注重利润而忽略现金流，营业收入无法转化为现金流入，影响资金链。2.2.资金管理制度资金管理制度 总部对下属企业缺乏实时监控，管理易失控。3.3.现金管理方式及手段现金管理方式及手段 仍沿用传统手工管理方式，工作量繁杂且制约资金周转速度。4.4.现金管理模式现金管理模式及及资金效率资金效率 企业现金集中的需求与内部多级法人资金分散占用的矛盾突出。5.5.现金管理信息现金管理信息 企业规模不断扩大，组织架构庞大，信息传递路径冗长，制约时效性。7某公司案例某公司案例企业经
5、营、管理状况分析企业经营、管理状况分析1.公司架构公司架构 23家配送有限公司、约5000家核心门店，还在湖南、海南、广西、云南、河南、山东、江西、福建等地建立了经营机构 。2.财资管理特点财资管理特点 v信息管理：资金流入、流出及资金存续状况主要通过总公司人工查询或分、子公司依靠传真、电话上报总公司，总公司掌握信息时机较为滞后，无法全面、及时查询和了解下属公司的资金状况v分公司与子公司销货回收资金依靠网银及柜台手工全部上划总公司账户，资金支出时总公司账户采取统收统支模式，由总公司依据分、子公司申请计划手工拨款财资管理模式分析财资管理模式分析1.企业经营机构、账户分布范围广，管理半径大。2.资
6、金监管、核算困难资金监管、核算困难：分、子公司资金分散不平衡，无法集中管理和统一调剂，资金上存时效滞后，总公司采取统收统支方式核算，难以据实反映各分、子公司业务收入、支出的结算量。同时，资金盈缺不均，低值运行。3.信息管理滞后：信息管理滞后：资金流入、流出及资金存续状况主要通过总公司人工查询或分、子公司依靠传真、电话上报总公司，总公司掌握信息时机较为滞后，无法全面、及时查询和了解下属公司的资金状况。8某公司案例某公司案例企业财资管理需求分析企业财资管理需求分析 资金监管、支付资金监管、支付资金归集资金归集资金增值资金增值代发工资、费用报销代发工资、费用报销9某公司案例某公司案例上线服务方案功能
7、组合设计上线服务方案功能组合设计账户查询（授权）、电子支付账户查询（授权）、电子支付 资金归集资金归集 （实时（实时-以收定支）以收定支）投资理财投资理财代发工资和费用报销代发工资和费用报销10上线实施效果上线实施效果v1.1.财务监管能力显著提高：可以财务监管能力显著提高：可以实时监控各分、子公司的资金流实时监控各分、子公司的资金流入、存续、流出情况，基本杜绝入、存续、流出情况，基本杜绝资金风险。资金风险。v 2. 2.资金回笼时效大幅提升：开资金回笼时效大幅提升：开通实时归集功能后，各分、子公通实时归集功能后，各分、子公司资金实时到账，彻底改变手工司资金实时到账，彻底改变手工划转的滞后性。
8、划转的滞后性。v3.3.有效节省人力成本：财务人员有效节省人力成本：财务人员依据现金管理平台，改变了以往依据现金管理平台，改变了以往需花费大批人力进行手工划账、需花费大批人力进行手工划账、余额查询、对账等，大幅降低人余额查询、对账等，大幅降低人力成本。力成本。v4.4.实现闲置资金保值增值：通过实现闲置资金保值增值：通过资金归集，使企业各分、子公司资金归集，使企业各分、子公司的资金聚沙成塔，实现资金的增的资金聚沙成塔，实现资金的增值。值。 11企业现金管理必要性企业现金管理必要性1.生存和发展的需要生存和发展的需要 可疏通企业的血液-现金流，焕发企业生命力。2.集团化经营的需要集团化经营的需要
9、 建立高效而易于管控的财务流程，实现效率和效益最大化。3.提升管理水平的需要提升管理水平的需要 充分发掘企业内部资金潜力，降低融资成本，维持企业发展。4.加强风险管控的需要加强风险管控的需要 全面掌握资金信息，实施有效监督、控制，减少资金风险。12现金管理的应用价值现金管理的应用价值1.提高财务效率提高财务效率实现企业内部业务流、现金流、信息流优化整合，效率提升。2.降低财务成本降低财务成本避免企业“三高”-高存款、高贷款、高费用，实现“削峰填谷”，降低资金成本。3.控制资金风险控制资金风险强化现金预算控制和分析能力，降低财务风险和资金操作风险。4.提高资金收益提高资金收益“聚沙成塔”，实现资金集约化管理，合理投资，增值盈余资金。13服务收费标准服务收费标准软硬件投入（价格仅供参考）14服务收费标准服务收费标准15谢谢 谢！谢！
