《人行电子商业汇票系统操作流程》由会员分享,可在线阅读,更多相关《人行电子商业汇票系统操作流程(28页珍藏版)》请在金锄头文库上搜索。
1、人行电子商业汇票系统操作流程人行电子商业汇票系统操作流程人行电子商业汇票系统操作流程人行电子商业汇票系统操作流程2009年11月v电子商业汇票系统是指中国人民银行建设电子商业汇票系统是指中国人民银行建设并管理的,依托网络和计算机技术,接收、并管理的,依托网络和计算机技术,接收、登记、转发电子商业汇票数据电文,提供登记、转发电子商业汇票数据电文,提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务并提供纸质商业汇票登记、查询相关服务并提供纸质商业汇票登记、查询和商业汇票(含纸质、电子商业汇票)公和商业汇票(含纸质、电子商业汇票)公开报价服务的综合性业务处理平台。客
2、户开报价服务的综合性业务处理平台。客户办理人行电子商业汇票业务需通过我行新办理人行电子商业汇票业务需通过我行新票据系统接入(以下称为票据系统接入(以下称为“电票系统电票系统”)。)。电票系统电票系统票交系统票交系统核心系统核心系统EUCP系统系统由于电票系统与由于电票系统与EUCP系统、原票交系系统、原票交系统为相互独立的系统,为确保人行登记统为相互独立的系统,为确保人行登记信息与我行实际账务处理结果一致,各信息与我行实际账务处理结果一致,各行在操作电票业务时必须确保电票系统行在操作电票业务时必须确保电票系统录入数据与录入数据与EUCP系统、原票交系统录系统、原票交系统录入的数据一致,并保持同
3、一工作日操作入的数据一致,并保持同一工作日操作在电票系统完成网银信息签收、人行报在电票系统完成网银信息签收、人行报文应答、票据权利变更;在文应答、票据权利变更;在EUCP或商业或商业汇票交易管理系统(以下简称汇票交易管理系统(以下简称“原票交原票交”系统)完成行内账务记载。系统)完成行内账务记载。人行电子商业汇票系统操作流程人行电子商业汇票系统操作流程1银承签发银承签发人行电票签约人行电票签约票据解质押票据解质押电子票据质押电子票据质押同业间卖出(卖出回购)同业间卖出(卖出回购)转卖还票转卖还票系统内卖断(系统内卖出回购)系统内卖断(系统内卖出回购)同业间买入返售到期同业间买入返售到期系统内买
4、入返售到期系统内买入返售到期系统内买入返售系统内买入返售托收付款托收付款托收退票托收退票系统内买断系统内买断系统内卖出回购到期系统内卖出回购到期转卖借票转卖借票一般贴现一般贴现未用退回未用退回银承维护银承维护托收到账托收到账发出托收发出托收同业间买入(买入返售)同业间买入(买入返售)同业间卖出回购到期同业间卖出回购到期具具体体业业务务人行电票签约客户经理1、客户经理线下接到客户、客户经理线下接到客户提交的提交的中国民生银行电中国民生银行电子商业汇票业务申请表子商业汇票业务申请表,在所属部门内进行审批,在所属部门内进行审批,审批通过后与客户签订电审批通过后与客户签订电子汇票服务协议。子汇票服务协
5、议。2、将协议书与网银功能维、将协议书与网银功能维护申请表提交客户助理岗。护申请表提交客户助理岗。3、登录电票系统、登录电票系统“业务管业务管理理”“客户管理客户管理”“企业客户企业客户”/“账号维护账号维护”进行组织机构代码、结算进行组织机构代码、结算账户等相关客户信息设置账户等相关客户信息设置.对公客户助理1、收到客户经理线下提、收到客户经理线下提交的增加电子票据签约交的增加电子票据签约的申请。的申请。2、登录电票系统,选择、登录电票系统,选择“产品签约产品签约”“新增新增”“电子票据签约电子票据签约”3、将客户签约信息按照、将客户签约信息按照电子票据服务协议在系电子票据服务协议在系统中登
6、记签约。统中登记签约。4、登录、登录EUCP系统,将系统,将客户签约信息通过客户签约信息通过0527交易维护。交易维护。1、本次上线的电票系统适用人、本次上线的电票系统适用人行电子汇票业务,客户使用人行行电子汇票业务,客户使用人行电票业务的前提是客户及交易对电票业务的前提是客户及交易对手需分别在各自开户行开通人行手需分别在各自开户行开通人行电子汇票系统。电子汇票系统。2、人行电票系统与我行原有电、人行电票系统与我行原有电票系统并行,并互为独立,新电票系统并行,并互为独立,新电子票据在子票据在EUCP系统中的网银签系统中的网银签约产品名称为约产品名称为“人行电子汇票人行电子汇票”,我行行内电子票
7、据产品的名称,我行行内电子票据产品的名称为为“电子票据电子票据”。各机构应根据。各机构应根据客户需要选择适用的系统并签约。客户需要选择适用的系统并签约。我行原有电票业务的操作及核算我行原有电票业务的操作及核算仍按照原管理办法及操作流程办仍按照原管理办法及操作流程办理。理。3、电票系统签约录入项、电票系统签约录入项“协议协议书编号书编号”规则为:规则为:4位年编号位年编号+4位开户机构号位开户机构号+3位顺序号位顺序号银承签发客户经理岗客户经理岗1、登录电票系统进入到、登录电票系统进入到“银承承兑银承承兑”“银承签发银承签发”“电票接收电票接收”界面,界面,选择需要接收的票据,点选择需要接收的票
8、据,点击击“确认签收确认签收”,接收客,接收客户从网银端发来的签票信户从网银端发来的签票信息。息。2、电票系统点击、电票系统点击“银承承银承承兑兑”“银承签发银承签发”“导出票据导出票据”界面,选择需界面,选择需要导出的票据,点击要导出的票据,点击“导导出票据出票据”,并打印。将客,并打印。将客户从网银端发来的签票信户从网银端发来的签票信息在风控系统录入,从风息在风控系统录入,从风控系统提交承兑申请。控系统提交承兑申请。放款岗放款岗1、在风控系统完成银承、在风控系统完成银承出账审批。出账审批。2、登录电票系统点击、登录电票系统点击“银承承兑银承承兑”“银承签银承签发发”“银承录入银承录入”,点
9、击点击“新增新增”,对审批,对审批通过的协议信息进行录通过的协议信息进行录入,无误后点击入,无误后点击“保存保存”;从回显的任务栏中;从回显的任务栏中选择本次提交的承兑协选择本次提交的承兑协议,点击议,点击“下一步下一步”,导入票面信息,点击导入票面信息,点击“确认确认”提交票据处理岗。提交票据处理岗。票据处理岗票据处理岗1、核对放款中心提交的放款、核对放款中心提交的放款通知书、银行承兑明细清单通知书、银行承兑明细清单与机内信息相符后,在与机内信息相符后,在EUCP系统使用系统使用8316交易完成银承交易完成银承签发复核。凭证种类选择签发复核。凭证种类选择“90-电子银行承兑汇票电子银行承兑汇
10、票”。( 通过电票系统查询对应核通过电票系统查询对应核心系统票号)心系统票号)2、登录电票系统、登录电票系统“银承承兑银承承兑”“银承签发银承签发”“银承银承复核复核”界面,选择放款中心界面,选择放款中心审核通过的业务;点击审核通过的业务;点击“查查看看”,可对银承录入岗录入,可对银承录入岗录入的协议信息及票据信息与放的协议信息及票据信息与放款通告书及清单对照,进行款通告书及清单对照,进行复核,无误后点击复核,无误后点击“审核通审核通过过”按键完成人行登记信息。按键完成人行登记信息。1、新电子汇票的票号由、新电子汇票的票号由人行人行ecds生成,票据号生成,票据号码为码为30位,系统自动将位,
11、系统自动将人行人行30位电票号码转换位电票号码转换为我行为我行eucp和商业票据和商业票据交易系统适用的交易系统适用的12位票位票号。票号规则为:号。票号规则为:电子商业承兑汇票的冠电子商业承兑汇票的冠字头为:字头为:AE88电子银行承兑汇票的冠电子银行承兑汇票的冠字头为:字头为:BE88后后8位为自开始的数字形位为自开始的数字形式的顺序号。式的顺序号。2、目前系统不支持电票、目前系统不支持电票手工扣款,系统支持日手工扣款,系统支持日初和日终两次批处理。初和日终两次批处理。银承维护票据处理岗票据处理岗1、根据业务联系、根据业务联系单在单在EUCP使用使用8325交易进行银承交易进行银承维护。维
12、护。 2、登录电票系统、登录电票系统“银承承兑银承承兑”“银承维护银承维护”“银银承维护承维护”界面进行界面进行电票系统维护电票系统维护。会计授权岗会计授权岗1、在、在EUCP对票据对票据处理岗的银承维护处理岗的银承维护操作进行授权。操作进行授权。 2、登录电票系统、登录电票系统“银承承兑银承承兑”“银承维护银承维护”“维维护复核护复核”界面,从界面,从任务栏中选择需要任务栏中选择需要复核的任务,无误复核的任务,无误后提交。后提交。未用退回记账岗记账岗1、登录电票系统、登录电票系统“银银承承兑承承兑”“未用退未用退回回”“未用退回未用退回”界面,选择已做未用界面,选择已做未用退回的业务,打印出
13、退回的业务,打印出报文清单。报文清单。 2、根据打印报文清单,、根据打印报文清单,登录登录EUCP系统使用系统使用8318交易做银票未用交易做银票未用退回交易退回交易。电票的未用退回业务是客户向电票的未用退回业务是客户向人行提交的业务申请,人行应人行提交的业务申请,人行应答后即业务成功受理,我行接答后即业务成功受理,我行接收到的电票未用退回信息是人收到的电票未用退回信息是人行的结果通知,因此我行在电行的结果通知,因此我行在电票系统中仅对通知结果进行签票系统中仅对通知结果进行签收确认。收确认。每日营业终了前必须在电票系每日营业终了前必须在电票系统查询当天是否存在待处理的统查询当天是否存在待处理的
14、未用退回票据,当天未用退回未用退回票据,当天未用退回票据原则上应当天在票据原则上应当天在eucp系统系统中进行处理。中进行处理。电子票据质押接收岗接收岗1、收到客户由网银提交的电、收到客户由网银提交的电子票据质押申请。子票据质押申请。 2、登录电票系统,选择、登录电票系统,选择“票票据质押据质押”“质押申请质押申请”“新增申请新增申请”。3、录入质押人的客户号,点、录入质押人的客户号,点击击“填充填充”,系统反显客户,系统反显客户户名,选择户名,选择“下一步下一步”4、选择、选择“网银签收网银签收”。5、在页面显示的待质押列表、在页面显示的待质押列表中审核客户指定提交的票据,中审核客户指定提交
15、的票据,审核通过后勾选,选择提交;审核通过后勾选,选择提交;未通过审核的票据勾选后选未通过审核的票据勾选后选择拒绝。择拒绝。6、点击、点击“下一步下一步”,系统将,系统将本次通过审核的票据形成批本次通过审核的票据形成批次,提交银行内部审批流程。次,提交银行内部审批流程。 票据审核岗票据审核岗1、登录电票系统,选、登录电票系统,选择择“票据质押票据质押”“质押审核质押审核” “质押质押审核审核”2、审核无误后,勾选、审核无误后,勾选同意质押的票据,选同意质押的票据,选择择“通过通过”;未通过;未通过审核的票据勾选后选审核的票据勾选后选择择“拒绝通过拒绝通过”。实物管理岗实物管理岗1、根据入库通知
16、单登录电票系、根据入库通知单登录电票系统,选择统,选择“票据质押票据质押”“质质押入库押入库”“新增入库新增入库”2、登录电票系统、登录电票系统“业务管理业务管理”-“业务报文业务报文”“报文查报文查询询”查询票据状态,确认为已查询票据状态,确认为已质押。质押。3、根据放款中心出具的注明、根据放款中心出具的注明“电子票据电子票据”字样的质押入库通字样的质押入库通知单,与质押票据明细清单及知单,与质押票据明细清单及电票系统质押信息核对无误后,电票系统质押信息核对无误后,在在EUCP系统使用系统使用 8763交易收交易收记记053科目完成质押物入库账务科目完成质押物入库账务处理,并在摘要中注明处理
17、,并在摘要中注明“电子电子票据票据”字样。字样。客户客户网银网银申请申请票据解质押客户经理岗客户经理岗1、收到线下提交的拟解质、收到线下提交的拟解质押票据申请,和放款中心押票据申请,和放款中心出具的同意解质押出库通出具的同意解质押出库通知书。知书。2、登录电票系统,选择、登录电票系统,选择“票据质押票据质押”“解质押申解质押申请请”“新增申请新增申请”3、将客户提交解质押的票、将客户提交解质押的票据选择并加入解质押清单,据选择并加入解质押清单,提交出库。提交出库。实物管理岗实物管理岗1、收到客户经理岗提交的解、收到客户经理岗提交的解质押清单和放款中心出具的同质押清单和放款中心出具的同意解质押出
18、库通知书意解质押出库通知书 。2、根据出库通知书,在、根据出库通知书,在EUCP系统使用系统使用8763交易付记交易付记053科目,并在摘要中注明科目,并在摘要中注明“电子票据电子票据”字样。字样。3、登录电票系统,选择、登录电票系统,选择“票票据质押据质押”“押品出库押品出库”“押品出库押品出库”,提交后系统自动,提交后系统自动将解质押的票据信息发送到人将解质押的票据信息发送到人行登记中心转发给客户签收。行登记中心转发给客户签收。一般贴现客户经理客户经理登录电票系统登录电票系统“一一般贴现般贴现”“贴现贴现申请申请”“新增申新增申请请”生成贴现申请,生成贴现申请,提交到电票审核岗。提交到电票
19、审核岗。票据审核岗票据审核岗1、登录电票系统、登录电票系统“一般贴现一般贴现”“贴现申请贴现申请”“贴贴现审核现审核”2、登录原票交系、登录原票交系统按照纸票贴现模统按照纸票贴现模式完成直贴发放操式完成直贴发放操作。作。票据处理岗票据处理岗1、登录电票系统、登录电票系统“一般贴现一般贴现”“贴现审核贴现审核”“贴贴现记账现记账”界面。界面。2、登录原票交系、登录原票交系统参照纸票贴现完统参照纸票贴现完成贴现放款。成贴现放款。转卖借票 1、根据原实物票转卖、根据原实物票转卖借票的流程在原票交系借票的流程在原票交系统完成电子票据的转卖统完成电子票据的转卖借票。借票。 2、电票系统无需借票、电票系统
20、无需借票操作。操作。转卖还票 1、根据原实物票转卖还、根据原实物票转卖还票的流程在原票交系统完票的流程在原票交系统完成电子票据的转卖还票。成电子票据的转卖还票。 2、电票系统无需还票操、电票系统无需还票操作。作。 3、票据审核岗和实物管、票据审核岗和实物管理岗在处理还票业务时,理岗在处理还票业务时,应在电票系统中确认票据应在电票系统中确认票据状态,避免造成库存电子状态,避免造成库存电子票据的账实不符。票据的账实不符。同业间卖出(卖出回购)票据审核岗票据审核岗1、登录原票交系统按照、登录原票交系统按照纸票转卖流程完成转卖纸票转卖流程完成转卖操作。操作。2、登录电票系统,选择、登录电票系统,选择“
21、转贴转出转贴转出”“转出转出申请申请”“新增申请新增申请”3、核对电票系统生成的、核对电票系统生成的利息总数是否与票交系利息总数是否与票交系统生成的转卖结果清单统生成的转卖结果清单一致。一致。 4、线下与对手行沟通,、线下与对手行沟通,及时确认对手行通过人及时确认对手行通过人行系统转发的交易结果,行系统转发的交易结果,以及资金清算款项。以及资金清算款项。票据处理岗票据处理岗1、确认交易对手票、确认交易对手票据清算资金到账后登据清算资金到账后登录电票系统,选择录电票系统,选择“转贴转出转贴转出”“电票电票背书背书”“转出背书转出背书”2、应审核票据审核、应审核票据审核岗在系统中提交的转岗在系统中
22、提交的转卖清单与纸质转卖结卖清单与纸质转卖结果清单比对无误后,果清单比对无误后,在系统中确认背书。在系统中确认背书。票据审核岗票据审核岗登录电票系统,登录电票系统,选择选择“转贴转转贴转出出”“电票电票确认确认”“确确认签收认签收” 1、按照纸票卖断、按照纸票卖断流程在原票交系统流程在原票交系统完成卖断记账处理。完成卖断记账处理。2、登录电票系统,、登录电票系统,选择选择“转贴转出转贴转出”“转出记账转出记账”“转出记账转出记账”。 票据处理岗票据处理岗同业间卖出回购到期同业间卖出回购到期票据审核岗票据审核岗1、登录原票交系统按、登录原票交系统按照纸票到期赎回流程照纸票到期赎回流程完成原票交系
23、统操作。完成原票交系统操作。 2、登录电票系统,选、登录电票系统,选择择“转贴转出转贴转出”“卖出回购赎回卖出回购赎回”“赎回申请赎回申请”票据处理岗票据处理岗1、登录电票系统,选、登录电票系统,选择择“转贴转出转贴转出”“卖出回购赎回卖出回购赎回”“赎回记账赎回记账” 2、登录原票交系统按、登录原票交系统按照纸票到期赎回流程照纸票到期赎回流程完成原票交系统操作完成原票交系统操作和资金清算。和资金清算。操作划款前应操作划款前应通过电票系统通过电票系统的报文查询功的报文查询功能确认票据权能确认票据权利已成功登记。利已成功登记。同业间买入(买入返售)同业间买入(买入返售)接收岗接收岗登录电票系统登
24、录电票系统“转转贴转入贴转入”-“转入申转入申请请”“新增申请新增申请”签收电子汇票信签收电子汇票信息,生成转贴现申息,生成转贴现申请。请。票据审核岗票据审核岗1、登录电票系统、登录电票系统“转贴转入转贴转入”-“转转入申请入申请”“电票电票审核审核”。 2、登录原票交系、登录原票交系统按照纸票买入流统按照纸票买入流程完成操作。程完成操作。票据处理岗票据处理岗1、登录电票系统、登录电票系统“转贴转入转贴转入”-“转转入记账入记账”“转入转入记账记账”进行复核。进行复核。 2、登录原票交系、登录原票交系统按照纸票买入流统按照纸票买入流程完成操作和资金程完成操作和资金清算。清算。同业间买入返售到期
25、同业间买入返售到期票据审核岗票据审核岗1、登录电票系统、登录电票系统“转贴转入转贴转入”-“买入买入返售还票返售还票” -“还还票申请票申请”界面发起界面发起买入返售还票申请。买入返售还票申请。2、登录原票交系统、登录原票交系统参照纸票买入返售参照纸票买入返售到期操作完成。到期操作完成。票据处理岗票据处理岗登录电票系统登录电票系统“转贴转入转贴转入”-“买买入返售还票入返售还票” -“电票背书电票背书”中进中进行电子背书,提行电子背书,提交人民银行电子交人民银行电子汇票系统。汇票系统。票据审核岗票据审核岗收到返售资金到收到返售资金到账后,登录电票账后,登录电票系统系统“转贴转入转贴转入”-“买
26、入返售还买入返售还票票” -“电票确认电票确认”界面进行登记。界面进行登记。 票据处理岗票据处理岗1、登录原票交系、登录原票交系统完成买入返售到统完成买入返售到期复核记账。期复核记账。 2、登录电票系统、登录电票系统“转贴转入转贴转入”-“买入返售还票买入返售还票” -“还票记账还票记账”完成完成还票记账操作还票记账操作。系统内卖断(系统内卖出回购)系统内卖断(系统内卖出回购)票据审核岗票据审核岗1、按照纸票流程在原、按照纸票流程在原票交系统完成系统内票交系统完成系统内转卖。转卖。2、登录电票系统,选、登录电票系统,选择择“转贴转出转贴转出”“转出申请转出申请”“新增新增申请申请”票据处理岗票
27、据处理岗1、登录电票系统,选、登录电票系统,选择择“转贴转出转贴转出”“电票背书电票背书”“转出转出背书背书”2、登录原票交系统按、登录原票交系统按照纸票系统内转卖完照纸票系统内转卖完成票交系统操作。成票交系统操作。系统内卖出回购到期票据审核岗票据审核岗1、登录原票交系统按、登录原票交系统按照纸票到期赎回流程照纸票到期赎回流程完成原票交系统操作。完成原票交系统操作。 2、登录电票系统,选、登录电票系统,选择择“转贴转出转贴转出”“卖出回购赎回卖出回购赎回”“赎回申请赎回申请”票据处理岗票据处理岗1、登录电票系统,选、登录电票系统,选择择“转贴转出转贴转出”“卖出回购赎回卖出回购赎回”“赎回记账
28、赎回记账” 2、登录原票交系统按、登录原票交系统按照纸票到期赎回流程照纸票到期赎回流程完成原票交系统操作完成原票交系统操作和资金清算。和资金清算。系统内买断(系统内买入返售)接收岗接收岗登录电票系统登录电票系统“转转贴转入贴转入”-“转入申转入申请请”“系统内申系统内申请请”签收电子汇票签收电子汇票信息,生成转贴现信息,生成转贴现申请,提交到电票申请,提交到电票审核岗。审核岗。票据审核岗票据审核岗1、登录电票系统、登录电票系统“转贴转入转贴转入”- “电票审核电票审核”“电电票审核票审核”进行操作。进行操作。 2、登录原票交系、登录原票交系统完成系统内转贴统完成系统内转贴现转入操作。现转入操作
29、。票据处理岗票据处理岗1、登录电票系统、登录电票系统“转贴转入转贴转入”-“转转入记账入记账”“转入转入记账记账”进行复核。进行复核。 2、登录原票交系、登录原票交系统完成系统内转贴统完成系统内转贴现转入操作及资金现转入操作及资金清算。清算。系统内买入返售到期 票据审核岗票据审核岗1、登录电票系统、登录电票系统“转转贴转入贴转入”-“买入返售买入返售还还票还还票” -“还票申请还票申请”发起买入返售还票发起买入返售还票申请。申请。2、登录原票交系统完、登录原票交系统完成系统内买入返售到成系统内买入返售到期交易操作。期交易操作。 票据处理岗票据处理岗1、登录电票系统、登录电票系统“转转贴转入贴转
30、入”-“买入返售买入返售还票还票” -“电票背书电票背书”中进行复核。中进行复核。 2、登录原票交系统完、登录原票交系统完成系统内买入返售到成系统内买入返售到期交易操作及资金清期交易操作及资金清算。算。发出托收票据审核岗票据审核岗/托收岗托收岗1、按照纸质贴现票据、按照纸质贴现票据的托收流程在原票交的托收流程在原票交系统完成发托操作系统完成发托操作(含贴现、转贴现)。(含贴现、转贴现)。 2、登录电票系统、登录电票系统“委委托收款托收款”-“发出托收发出托收”-“新增发托新增发托”生成生成发出托收申请(含贴发出托收申请(含贴现、转贴现、质押票现、转贴现、质押票据)据) 。实物管理岗实物管理岗1
31、、按照纸票托收流程在原、按照纸票托收流程在原票交系统完成发托记账操作票交系统完成发托记账操作(含贴现、转贴现)(含贴现、转贴现) 。 2、若为质押票据托收则参、若为质押票据托收则参照原纸票质押托收流程在照原纸票质押托收流程在EUCP完成托收登记。完成托收登记。3、登录电票系统、登录电票系统“委托收委托收款款”-“发托出库发托出库”“发发托出库托出库”向人民银行电子汇向人民银行电子汇票系统发起托收申请。票系统发起托收申请。(电票发托业务本岗位操作(电票发托业务本岗位操作后触发表外账处理,没有实后触发表外账处理,没有实物管理内容。物管理内容。 )托收到账票据审核岗票据审核岗/托收岗托收岗1、登录原
32、票交系统按、登录原票交系统按照纸票托收回款入账操照纸票托收回款入账操作生成收款申请(包括作生成收款申请(包括贴现、转贴现票据)贴现、转贴现票据) 。2、登录电票系统、登录电票系统“委委托收款托收款”-“收款登记收款登记”“收款登记收款登记”生成生成收款申请(包括贴现、收款申请(包括贴现、转贴现、质押)转贴现、质押) 。实物管理岗实物管理岗1、登录原票交系统按照纸、登录原票交系统按照纸票托收回款入账操作完成托票托收回款入账操作完成托收收回的复核记账(包括贴收收回的复核记账(包括贴现、转贴现票据)现、转贴现票据) 。2、若为质押票据则根据纸、若为质押票据则根据纸质质押票据托收回款流程完质质押票据托
33、收回款流程完成电子票据托收回款业务在成电子票据托收回款业务在EUCP的处理。的处理。3、登录电票系统、登录电票系统“委托收委托收款款”-“收款记账收款记账”“收收款记账款记账”销记电子汇票系统销记电子汇票系统的托收信息(包括贴现、转的托收信息(包括贴现、转贴现、质押)贴现、质押) 。 托收退票票据处理岗票据处理岗登录电票系统登录电票系统“委委托收款托收款”“托收托收退票退票”“电票退电票退票票”查询他行退票查询他行退票情况,点击情况,点击“登记登记”,打印退票清单。,打印退票清单。票据审核岗票据审核岗/托收岗托收岗登录原票交系统生登录原票交系统生成退票申请(包括成退票申请(包括贴现、转贴现票据
34、)贴现、转贴现票据) 。 票据处理岗票据处理岗1、登录原票交系、登录原票交系统完成退票记账统完成退票记账(包括贴现、转贴(包括贴现、转贴现票据)现票据) 。 2、若为质押退票、若为质押退票则登录则登录EUCP系统系统完成退票记账处理完成退票记账处理。 托收付款托收付款票据处理岗票据处理岗1、登录电票系统、登录电票系统“委托收款委托收款”“收到托收收到托收”“收到托收收到托收”界面,查询打印收到电票的票界面,查询打印收到电票的票样。样。2、根据打印的收到电票票样,、根据打印的收到电票票样,使用使用BDS8734 交易做收到托收交易做收到托收登记,使用登记,使用EUCP8729、8737、8739
35、交易做托收付款。交易做托收付款。3、根据、根据EUCP记账结果登录电票记账结果登录电票系统系统“委托收款委托收款”“收到托收收到托收”“收到托收收到托收”界面点击任务界面点击任务栏,若拒付点击栏,若拒付点击“拒付拒付”,若付,若付款成功则选择款成功则选择“保存保存”业务流到业务流到下一岗。下一岗。会计授权岗会计授权岗1、在、在EUCP系统完成付款复系统完成付款复核。核。2、登录电票系统、登录电票系统“委托收款委托收款”“收到托收收到托收”“托收托收付款付款”界面,点击任务栏确界面,点击任务栏确认提交。认提交。 1、对于到期托收当天不、对于到期托收当天不处理的,最迟应在次日营处理的,最迟应在次日营业开始时处理,遇节假日业开始时处理,遇节假日可顺延。可顺延。2、电票系统与、电票系统与EUCP系系统应保持同一工作日操作。统应保持同一工作日操作。v上述电票业务操作流程按照本培训要求执上述电票业务操作流程按照本培训要求执行,业务凭证、审批手续同我行原电子汇行,业务凭证、审批手续同我行原电子汇票业务。票业务。此课件下载可自行编辑修改,供参考!此课件下载可自行编辑修改,供参考!感谢你的支持,我们会努力做得更好!感谢你的支持,我们会努力做得更好!