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1、xxxx 初级银行资格考试银行管理高频考题初级银行资格考试银行管理高频考题xx 年 11 月资格马上就到来了，觉得大家在考试前应该做一些题目来保持做题兴趣和做题速度。为此，就为大家了以下的xx 初级银行资格考试银行管理高频考题，希望对大家的考试有所帮助!第 1 题商业银行在开展保理业务时，可以将应收账款的催收、管理等业务外包给第三方机构。()参考答案：B参考解析：商业银行应当直接开展保理业务，不得将应收账款的催收、管理等业务外包给第三方机构。第 2 题巴林银行倒闭是一个典型由市场风险导致银行倒闭的案例。()参考答案：A参考解析：1995 年 1 月 17 日突发的日本阪神地震打击了日本股市的上
2、升势头，股价持续下跌。巴林银行因此损失金额高达l4 亿美元，这几乎是巴林银行当时的所有资产，这座曾经辉煌的金融大厦就此倒塌。巴林银行倒闭是一个典型由市场风险导致银行倒闭的案例。第 3 题最初建立存款准备金制度的目的是为了中央银行对货币供应的调控，即使之成为货币政策工具。()参考答案：B参考解析：【解析】存款准备金制度的初始作用是保证存款的支付和清算，之后才逐渐演变成为货币政策工具。第 4 题(警告：此题还没有答案解析)自律组织即自我管理机构，是监管机构进行监管必要的和有益的补充。()参考答案：A参考解析：第 5 题对于金融类不良资产，资产公司一般采取按原值打折收购并择机进行处置以回收现金这一传
3、统的不良资产经营模式，主要包括收购、投资及处置三个环节。()参考答案：B参考解析：【解析】对于金融类不良资产，资产公司一般采取按原值打折收购并择机进行处置以回收现金这一传统的不良资产经营模式，主要包括收购、管理及处置三个环节。第 1 题风险因素与风险管理复杂程度的关系是()。A.风险因素越多，风险管理就越复杂，难度就越大B.风险管理流程越复杂，那么会越有利于减少风险因素C.风险因素考虑得越充分，风险管理就越容易D.风险因素的多少同风险管理的复杂性的相关程度并不大参考答案：A参考解析：风险因素与风险管理复杂程度成正相关关系，风险因素越多，风险管理就越复杂，难度就越大。第 2 题根据商业银行内部控
4、制指引，以下关于内部控制评价的要求表述错误的选项是()。A.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次B.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案C.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据D.商业银行分支机构应将其内部控制评价情况，于每年9 月底前报送属地银行业监视管理机构参考答案：D参考解析：【解析】D 项，在评价结果报告方面，商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年4 月
5、 30 日前报送中国银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监视管理机构。第 3 题以下关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法，正确的选项是()。A.管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起B.业务管理条线作为第一道防线，应承当起风险防控的首要责任C.审计监视条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监视检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见D.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责参考答案：B参考解析：商业银行为防控操作风险采取的“三道防线”建立，
6、主要包括：业务管理条线作为第一道防线应承当起风险防控的首要责任;风险合规条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责;审计监视条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监视检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。第 4 题中国政策性银行向商业银行发行金融债券常常选择()的方式。A.直接发行B.间接发行C.私募D.公募参考答案：C参考解析：【解析】私募，即发行人向特定的投资者直接发行金融债券，中国政策性银行向商业银行发行的金融债券常常选择这种方式。第 5 题以下哪项不属于造成商业银行代理业务中操作风险的外部事件?()A.委托方伪造收付款凭证骗取资金B
7、.通过代理收付款进行洗钱活动C.行业竞争剧烈D.由于新的监管规定出台而引起的风险参考答案：C参考解析：商业银行代理业务中主要存在以下操作风险：人员因素;内部流程;季统缺陷;外部事件。其中，外部事件包括：委托方伪造收付款凭证骗取资金;通过代理收付款进行洗钱活动;由于新的监管规定出台而引起的风险等。第 1 题能效工程具备的特征有()。A.技术创新较快B.涉及内容广C.市场潜力大D.参与主体多E.兼具经济、环境、社会效益参考答案：A,B,C,D,E参考解析：能效工程是指通过优化设计、更新用能设备和系统、加强能源回收利用等方式，以节省一次、二次能源为目的的能源节约工程，具备以下特征：涉及各类节能低碳专
8、业技术，技术创新较快;涉及内容广，参与主体多;市场潜力大，兼具经济、环境、社会效益。第 2 题根据商业银行流动性风险管理方法(试行)，流动性监管指标包括()。A.杠杆率B.流动性比例C.净稳定融资比例D.存贷比E.流动性覆盖率参考答案：B,E参考解析：【解析】：xx 年 1 月，中国银监会修订出台了商业银行流动性管理方法(试行)，将巴塞尔协议的内容融入其中，明确了流动性监管指标和监测内容，其中流动性监管指标包括流动性比例、流动性覆盖率、存贷比。xx 年，中国银监会进一步修订商业银行流动性管理方法，将存贷比从监管指标中剔除。第 3 题商业银行的以下存款种类中，只要不超过民银行同期限档次存款利率上
9、限，计结息规那么可由银行自己把握的有()。A.定期整存整取B.协定存款C.通知存款D.零存整取E.活期存款参考答案：B,C,D参考解析：【解析】根据民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知，除活期存款和定期整存整取两种存款外，通知存款、协定存款、定活两便、存本取息、零存整取、整存零取等其他存款种类的计、结息规那么，由开办业务的金融机构法人(农村信用社以县联社为单位)，以不超过民银行同期限档次存款利率上限为原那么，自行制定并提前告知客户。第 4 题商业银行对合规管理职能的有关事项作出规定，包括()。A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.保证合规负责人和合
10、规管理部门独立性的各项措施E.合规风险管理部门与内部控制部门、内部联络部门等其他部门之间的协作关系参考答案：A,B,C,D参考解析：【解析】除 ABCD 四项外，商业银行对合规管理职能的有关事项的规定还包括：合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;设立业务条线和分支机构合规管理部门的原那么。第 5 题银行承兑汇票是()工具。A.短期金融工具B.长期金融工具C.直接融资工具D.间接融资工具E.混合融资工具参考答案：A,D参考解析：【解析】按期限的长短划分，金融工具分为短期金融工具和长期金融工具。其中，短期金融工具一般在一年及以下，如商业票据、短期国库券、回购协议等。而银行承兑汇票属于商业票据的一种。按融资方式划分，金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具。其中，间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、人寿保险单等。
