《银行零售业务工作计划与措施工作计划书(三篇).doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行零售业务工作计划与措施工作计划书(三篇).doc(17页珍藏版)》请在金锄头文库上搜索。
1、银行零售业务工作计划与措施工作计划书_年的个金工作我们认为要围绕着储蓄、个贷、三方存管等考核重点,在行长室的领导下,区分轻重缓急有重点的展开个金条线上的营销工作,做出我们除个贷业务以外的新的亮点来,我们总的工作思路主要有五点:1、延续_年公司业务和个人业务联动的合作思路,发掘公司业务中潜藏的个人业务的商机。如代发工资业务、信用卡业务、个人消费信贷业务、代理保险、代售基金业务等等。依托对公客户资源,实现行内公司业务和个人业务的客户资源共享,带动个人业务的发展。2、加强营业部、大堂、个金科的团队协作,发挥营业部在一线与客户现场接触的优势,强化主动营销的观念,提升柜面营销能力,上下形成合力,促进各项
2、业务均衡发展。3、借鉴去年做二手房按揭与房产中介合作的成功经验,与各类房产中介、售楼处、评估机构及产权登记中介机构甚至于要加强与证券、保险等单位的合作,建立起牢固的合作关系。4、立足区域,利用多种渠道,加强对我行个人银行业务品种的宣传与推广。我们可以充分利用或尝试尝试利用我行的电子显示屏、邮政广告、柜面资料、街头咨询等手段,全方位进行宣传、介绍特色业务品种,提升我行在区的社会知名度和影响力。5、我认为这是最主要的一个方面,就是要更进一步的强化全员营销意识,并转化为每位员工的自觉行动,我们每一个人都象整个机械装置中的一个齿轮,哪个部件出了故障就可能会影响到机器的高速运转。下面我分六个方面对各项个
3、金业务的具体计划和措施作一个汇报。对于储蓄存款业务我认为这是一个贯穿我们所有业务始终的一个最最重要的一个方面,我在下面相应的各项具体工作中会有所说明,对这一项工作就不再单列出来向大家汇报了。1、个贷业务:这项业务_年度在全行上下各条线的通力合作下,取得了一定的成绩,其主要的原因就在于公私业务的联动和优势互补再加上全行上下的兢兢业业工作。在_年,我们认为这项业务应该往纵深发展,尽管在_年设想以个贷业务带动的其他个金业务的发展的理念已经有所显现,但是由于实际工作中多种原因的制约,成效还不是太大,今年,我们准备个贷综合贡献度要围绕着各项个金业务的轻重缓急来做,对各类档次的按揭业务要有所侧重:高端-着
4、重开拓以存抵贷,代发工资、储蓄业务。而对中低端的楼盘去谈以存抵贷和代发工资业务就有点对牛谈琴了,而应着重营销信用卡和三方存管业务。今年的个贷业务的增长,由于宏观政策及楼市低迷等方面的影响,我认为还是应抱谨慎从事的态度。_年_定的基调虽然是要靠消费促进经济增长,事实上_也出台了促进消费的政策措施,整体上来讲,在消费领域会出现一些机遇,比如车贷、留学贷。_年一线、二线甚至于三线城市的房地产交易量很活跃。在今年,住房政策备受受关注,政府鼓励改善型住房需求,舆论普遍认为中低档住房将是_年发展的重点。但是,政府出台了一系列措施要求房地产保持稳定,将难以出现去年房价与销量一哄而上的局面。我们今年的个贷还款
5、压力将会很大,这个问题在节前及近期也已经充分暴露出来了。近期有许多个贷客户陆续打电话过来要预约还款,去年新发放的一些个贷,有的客户是由于有年终分红,有的私营业主的应收账款在近期已回收,还有一些是客户不愿负债和多贷的心理的多重影响,纷纷要求部分提前还款。所以,我们认为:今年的个贷业务的发展要在去年的基础上,继续加强与各开发公司和售楼处的合作,另外还要有针对性地开辟_个新的楼盘,同时加大对世贸中心直客式业务的营销力度。2、三方存管工作方面:对于三存管工作,我个人认为,去年动员亲朋好友的开户的方式可以推广,但是更要强调的是有效户,我们真正需要的是在完成下达任务的基础上,取得储蓄与理财客户资源,更多的
6、是应该考虑它的可持续发展,因为三方存管这项业务是一个需要经年累月去营造的工程,今年的任务完成了,明年还是要继续。我们要做的是要让证券投资客户在锡山这块土地上,要我们这里获得一种稳定的归宿感,借以聚集投资人气,带动以本地区为主的客户的开户量和资金留存。证券公司在我行驻点二个礼拜下来,前来咨询自己手中持有的股票的人是有一些,但是靠这种传统的方式来带动我们三方存管工作的开展的成效并不会是很大,真正靠这种方式开户转户的人不多。节前,我和行长一起与证券市场部的老总作了深入的探讨,我们认为银行和证券的利益是共同的,就是大家全是为了扩大客户群,增加有效户的含金量,利用双方的资源取得双赢,但是没有一个有效的载
7、体,要想达到这种目的是非常困难的,因为我们的地理位置首先就制约了我们与证券公司和股民的合作,开户转户不便。现在我们与证券达成一致意见:一个是利用他们的专业水平利用我们以前曾经驻点现在经常有客户来我们银行来咨询这一便利逐步把客户挖过来。另外设想利用股市沙龙的形式来吸引一部分开户前来交流与开户,这个沙龙场所的设定既要兼顾到方便客户开户,又要有一定量的人气来聚集,我们准备利用我们的会议室定期举办一些诸如理财投资沙龙的方式来发掘新股民,扩大我行三方存管客户的开户量,具体方式在近期内定下来,力求能取得一定的效果。视情况,我们设想再在其他证券公司之间推广。3、代发工资方面:对于代发工资,我们的打算是这样的
8、,也是要立足区域,首先是与营业部和信贷上对在我们开户的一些企业作一个梳理,列出清单来。对于目标企业,腾出一些时间与精力分别与他们沟通,事实上这项工作,我们在节前已经着手去尝试着去做了,节前我与张总在办公室详细地谈过这个业务,他们拥有_多员工,又是在本地区,对于代发工资业务我们已达成初步意向。另外象一些企业虽然人员不多,但是与他们有合作基础,应该不是十分为难的事,就通过这种方式我们可以积少成多,这也是在公司业务方面值得去尝试着做的事情。我相信做成功了一家二家,以后这项业务的合作就会越来越顺利。4、信用卡工作方面:这项工作,我觉得还是要群策群力,毕竟众人拾柴火焰高,贷记卡的发行,是需要一个单位共同
9、努力才能完成的一项工作,一个人很难独立完成。在确保千斤重担众人挑,人人肩上有指标的前提下,注重信息搜集,工作有的放矢,主动营销。在信用卡的发卡方面,我们要充分挖掘信贷资源,在贷记卡发行难度越来越大的情况下,大家可以多提供一些信息渠道,象去年一样通过与营销中心合作的方式去完成这项任务。但是要把握好亲访亲签,注意办卡过程中的欺诈风险。5、保险业务、贵宾业务和基金定投方面:我把这三项工作合并在一起,主要是我认为,这几项工作是有二个共同点的:一是都要利用多种渠道多作宣传,强调客户的受益点。对客户要晓之以利,利益的利,毕竟个人银行客户是需要培养的,要最大程度地满足和开发客户的金融需求。二是要加强柜面等一
10、线营销的力度,通过培训要让大家熟悉自己推销的产品的特点。优点、缺点、价格、品种、宣传促销等等。尤其在客户面前要注意显示对产品非常熟悉。我们甚至可以参照其他银行奖励到人的做法,作为我们个金条线上要以上线的客户管理系统为依托,加强对贵宾客户信息的搜集工作,不断完善贵宾客户资料,加强对存量个人中高端客户在基金定投方面的营销,广泛宣传我行代销基金、保险与相关理财产品的理念,提升我行代销基金、保险及其理财产品的影响力。我们不敢保证这么做会有多大的成效,但是我们认为,要做好这几项工作,首先是要让客户晓得我们有这些业务的存在,不要让客户误解成我们银行只是存存钱的地方。前台柜员在推介金融产品的同时,也是在销售
11、银行形象和文化,一线员工为客户提供卓越的服务之后,银行品牌就会深入客户心中。情感营销、口碑营销,是最稳定也是最难以复制的。6、理财业务方面:我还是觉得这是一项令我们觉得很是头痛的事情,有句话叫酒香不怕巷子深,我们行里现在的情况是酒是不香,这条巷子倒是蛮深的,这句话怎么讲呢,我认为产品要营销成功,营销的方式和手段固然重要,但是你没有一个好的产品,你有再好的手段也是没有用的。没有好的产品这是银行目前的致命伤,总行还是要加快产品创新步伐,为客户提供个性化的能真正为客户带来收益与实惠的产品,当然我们的营销手段与能力也是有待提高的,在_年的理财产品销售中,我们还是要配合上级行的理财产品的发售,促进贵宾客
12、户的增长和储蓄存款的增加。上面是我们对_年度个人业务工作的一些想法,当然计划的预期效果还是要有待于全行上下的通力合作,还是需要实际工作中的检验及需要做相应的调整。银行零售业务工作计划与措施工作计划书(二)转眼间又要进入新的一年-_年了,新的一年是一个充满挑战、机遇与压力开始的一年,也是我非常重要的一年。出来工作已过_个年头,家庭、生活和工作压力驱使我要努力工作和认真学习。在此,我订立了_年度公司销售工作计划书,以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。一、熟悉公司新的规章制度和业务开展工作。公司在不断改革,订立了新的规定,特别在诉讼业务方面安排了专业法律事务人员协助。作为公司一名老业务人员,必
13、须以身作责,在遵守公司规定的同时全力开展业务工作。1、在第一季度,以诉讼业务开拓为主。针对现有的老客户资源做诉讼业务开发,把可能有诉讼需求的客户全部开发一遍,有意向合作的客户安排法律事务专员见面洽谈。期间,至少促成两件诉讼业务,代理费用达_万元以上(每件_万元)。做诉讼业务开发的同时,不能丢掉该等客户交办的各类业务,与该等客户保持经常性联系,及时报告该等客户交办业务的进展情况。2、在第二季度的时候,以商标、专利业务为主。通过到专业市场、参加专业展销会、上网、电话、陌生人拜访等多种业务开发方式开发客户,加紧联络老客户感情,组成一个循环有业务作的客户群体。以至于达到_万元以上代理费(每月不低于_万
14、元代理费)。在大力开拓市场的同时,不能丢掉该等客户交办的各类业务,与该等客户保持经常性联系,及时报告该等客户交办业务的进展情况。3、第三季度的“十一”“中秋”双节,还有_带来的无限商机,给后半年带来一个良好的开端。并且,随着我对高端业务专业知识与综合能力的相对提高,对规模较大的企业符合了中国驰名商标或者广东省著名商标条件的客户,做一次有针对性的开发,有意向合作的客户可以安排业务经理见面洽谈,争取签订一件广东省著名商标,承办费用达_万元以上。做驰名商标与著名商标业务开发的同时,不能丢掉该等客户交办的各类业务,与该等客户保持经常性联系,及时报告该等交办业务的进展情况。4、第四季度就是年底了,这个时
15、候要全力维护老客户交办的业务情况。首先,要逐步了解老客户中有潜力开发的客户资源,找出有漏洞的地方,有针对性的做可行性建议,力争为客户公司的知识产权保护做到最全面,代理费用每月至少达_万元以上。二、制订学习计划。学习,对于业务人员来说至关重要,因为它直接关系到一个业务人员与时俱进的步伐和业务方面的生命力。我会适时的根据需要调整我学习方向来补充新的能量。专业知识、综合能力、都是我要掌握的内容。知己知彼,方能百战不殆,在这方面还希望业务经理给与我支持。三、增强责任感、增强服务意识、增强团队意识。积极主动地把工作做到点上、落到实处。我将尽我最大的能力减轻领导的压力。以上,是我对_年工作计划,可能还很不
16、成熟,希望领导指正。火车跑的快还靠车头带,我希望得到公司领导、部门领导的正确引导和帮助。展望_年,我会更加努力、认真负责的去对待每一个业务,也力争赢的机会去寻求的客户,争取的单,完善业务开展工作。相信自己会完成新的任务,能迎接_年新的挑战。银行零售业务工作计划与措施工作计划书(三)明年初广州渤海银行分行将正式开业,即将成为未来分行零售业务管理条线工作的一员,我在此对如何开展好零售业务提出自己的一些建议。我觉得明年零售业务的工作思路应该是:“紧跟总行步伐、公私联动、力抓个贷和理财、服务制胜、以人为本”首先,在战略高度上,通过之前和领导交流,我已经感受到行领导对零售业务的高度重视,并且清晰认识到管理层早已拟定了零售业务在全行业务总量中的占比要达到_%以上的总目标。当然这一战略目标的实