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1、 银行授信管理部经理述职报告 完善部门根底治理工作 熬炼自身业务治理力量 -述职报告 市行办公室： 我于2023年9月起担当授信治理部副总经理，分管授信治理部的审查组、出账审核组工作，主要职责包括：负责公司授信业务审查；授信出账审查的组织协调工作；负责制定公司授信业务的审查要点；负责对全行审查员业务培训和指导；负责市行贷审会组织协调工作；协作部门负责人完本钱部门的工作，部门负责人交办的其它工作，向部门负责人负责。另外还主动担当了授信治理部的规章制度修订和全行客户经理培训的组织协调工作。 2023年12月经分行批准，担当授信治理部副总经理主持全部门的治理工作。主要职责除履行分管工作职责外，还担当
2、对分行信贷治理部部门和市行领导负责，负责所辖城区支行信贷业务的正常安康运作；主持本部门全面工作，对上级行下达的各项规划指标和监测指标的完成状况负责；组织贯彻落实人行、银监会与总行有关信贷政策和治理规定，并组织制订实施详细实施细则和操作规程；组织对支行和各经营单位的信贷业务考核；对向人行、银监会和上级行报送的信贷业务报表；对信贷业务的分析报告的真实性和完整性负责；按上级行授权权限对有关信贷业务进展审核，负责组织本行贷审会日常运作；组织治理本部门的日常工作，负责规划实施本部门人员职能分工、岗位配置和职责考核；组织信贷从业人员的培训工作；上级行信贷治理部门和本行给予的其他职责。 2023年本人主要治
3、理工作为分管审查组和出账审核组的工作，主持全部门治理工作的时间较短，所以今年的述职主要对分管工作进展回忆和评估。就分管工作的岗位职责要求，本人根本上尽职地完成分管工作，保证了全行公司授信业务审查和出账审核工作顺当开展，协作分管贷后治理组和综合治理组的杨辽滨副总经理完成了授信治理部全部治理工作。现将2023年本人主要工作汇报如下： 一、详细分管工作完成状况 全年组织47次贷审会，审查420个授信工程，授信工程总金额140亿元。其中：审议通过289个工程上，总金额122亿元；上报上级行工程64个，总金额70亿元。 审核办理3700笔出账业务，金额223.9亿元人民币,外币1.25亿美元。其中：贷款
4、260笔，金额83.55亿元；贴现450笔，金额38.8亿元；国际贸易融资450笔，金额1.25亿美元；承兑2500笔，金额110亿元；保函80笔，金额8.3亿元。 二、完善根底治理工作 2023年是全行“标准治理深化年”，总行针对公司授信业务治理工作下发一系规章制度和治理方法，本人立足于授信治理部的根底治理工作，主动担当了全部门根底治理工作的规章制度修订、增补工作。对提高授信治理部的根底治理工作，理顺内部业务流程，标准各项业务操作细则，明确各岗位责任等方面发挥一点作用。主要根底规章制度建立状况工作如下： 1、在上级行下发的各种零散信贷业务治理方法的根底上，汲取同业先进科学治理方法的根底上，结
5、合我行现行治理框架，制定了XX银行XX支行公司授信业务治理方法，作为指导我行公司授信业务全流程治理的系统性法规，并在2023年进展了贯彻执行。 2、结合上级行对分支机构信贷治理部职能和岗位设置要求，信贷治理部准时修订了XX银行授信治理部组织治理框架和岗位职责,对信贷治理部的信用审查、贷后治理、数据统计、出账治理、系统维护、档案治理等治理模块进展明确的职能定位，落实各岗位治理人员，明确穿插帮助岗位，将本职岗位与对口治理、效劳机构（部门）落实到详细的人员，明确部门内各岗位信息传递流程，将行内外由部门担当协作的工作指定到详细工作人员，实现授信治理部组织体系和信息传递的有序运行，实现了治理工作的落实到
6、人。 3、通过总结03年国家宏观经济运行形势，对我行03年信贷业务治理中存在问题进展深入分析，依据总行下发04年信贷指导意见，在对04年国家宏观调控政策和经济走势猜测的根底上，我部准时下发XX银行XX支行2023年授信业务指导意见，从源头上指导一线客户经理进展业务开发，保证上半年我行信贷业务运行始终根据年初制定规划运行，实现了信贷风险治理工作风险前移、制度先行，保证我行全年信贷工作在国家宏观经济调控政策和监管政策下有序运行。 4、通过总结以往年度同行业在出账治理中发生操作环节风险，我行在上级行下发的出账治理要求根底上，对我行出账审核流程进展优化，明确了出账环节审核要求，通过相互制约的岗位掌握操
7、作风险，制定了XX银行XX支行出账审核实施细则，在各经营机构内建立独立的出账操作人员队伍，实现客户经理业务开发和出账操作环节的分别。对额度内频繁出账、低风险业务出账操作存在手续繁琐问题，准时下发XX银行XX支行额度内出账集中处理的通知、对符合再转授权条件的经营机构进展低风险业务再转授权通知。 5、针对当前各家银行依靠垒大户追求规模和对集团关联客户授信额度不能量化治理问题，防止对大客户的集中授信风险发生，准时躲避集团客户的系统风险。制定了XX银行XX支行公司客户授信额度测算治理方法，以量化的数据模型测算我行对公司客户的授信额度上限测算方法，保证了我行对集团客户敞口授信总量理性掌握。对总体债务超出
8、我行所测算总体债务上限的客户坚决不进，对存量授信客户重新审定，对超出总体债务上限的客户制定逐步压缩规划。从源头和制度上防止对垒大客户和集团客户集中授信风险的发生。 6、依据“XX银行民营100”的指导思想，我行公司授信业务确定了“差异化”营销策略，将进展中小客户作为我行重要战略决策，制定了XX银行XX支行中小客户授信业务操作指引，作为中小客户开发、中小客户治理、中小客户决策全过程治理指导原则，有效地防范了我行公司业务授信风险的集中，促进了辽宁省中小客户进展，响应了国家宏观经济政策的要求。 7、进一步制度化、程序化我行授信业务集体决策体系，起草了XX银行XX支行贷审会条例和XX银行XX支行授信治
9、理部联审会议事规程，明确集体决策组织的委员组成、委员职责、议事程序、惩处规定、考核治理，确定授信治理部联审会专家意见作为贷审会的参谋地位，在制度层面完善了我行授信决策体系，保证我行集体审议、集体决策授信风险要求的全面落实和贯彻。 8、通过现场调研、亲自操作感受和对授信业务操作细节分析，查找、筛选、逆向思维分析各业务操作细节存在风险隐患，准时下发十多个标准要求和通知。主要有：对公司业务部、资产保全部、筹备行公司业务上报标准性的通知、对人民币业务和国际业务标准性通知、标准保证金的证明、标准授信核保操作流程、标准保函业务操作流程、标准会计报表审计、标准抵押资产评估要求、标准贷款卡查询的要求、标准信贷
10、治理系统录入要求、标准法人客户评级要求、标准保证金替换审批流程、标准了仓储场地现场勘查的操作、细化了调查报告撰写格式和产品价格确定依据等十五个标准性要求。 9、为了保证上述各项治理方法和标准性的要求贯彻执行，制定了XX银行XX支行公司授信业务操作流程定量考核治理方法，对客户经理业务开发治理实行量化全流程定量考核，将业务操作考核结果与客户经理的经营绩效挂钩，实现对客户等级认定的科学性，保证我行客户经理综合素养的全面进展。规划在2023年全面推行实施。 10、通过分析讨论我国历次宏观经济调控对银行信贷资产质量的影响，结合我行现存业务进展模式，为了建立我行长效的信贷资产风险掌握机制，草拟了XX银行XX支行建立长效信贷风险治理机制的指导意见，现已提交全行经营机构负责人争论，拟作为指导我行将来五年信贷业务开展纲领性的指导思想。 三、主动参加总行信贷治理信息系统新需求的完善工作 2023年总行信贷 12下一页
