银监会客户风险预警系统用户操作手册

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1、银监会客户风险预警系统用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月1 概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银 监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。“抓住重点”，从填报机构的选择上是指选择了 19 家大银行作为重点 填报机构，这 19 家银行其贷款余额占银行业金融机构贷款余额的 78%，能 够覆盖主要客户风险；从填报内容的选择上是指通过客户大额授信统计制 度监控信贷集中度风险与关联交易风险，通过零售贷款违约（主要选择汽 车与住房贷款违约）统计监控恶意违约情况和道德风险。“三级统计”就是通过银监会、银监局和银监分局三级机

2、构，按照监 管分工要求，对商业银行的各级机构情况进行统计，最后再由银监会统一 汇总，这样就可以全面的了解商业银行各级机构情况和总体面貌，既满足 了各级机构监测的要求，又满足整体情况的监测和控制需要。1.2 特点2004 年，银监会从铁本钢和德隆系事件的教训中认识到，必须对客户 风险进行监测统计。为此，从 2004 年 4 月份开始用两个月的时间建设完 成了包括客户大额授信统计与零售贷款违约统计在内的两项统计系统，并 于 2004 年 7 月 15 日投入使用。两项统计系统运行两年来取得了很好的业务效果，但是在技术层面上 还存在一些不足，主要表现在以下几个方面：1 系统针对文字信息的校验不严格，

3、增大了人工审核的工作量，如针对 身份证号码、客户名称等的校验等。2 系统设置的灵活性不足，无法适时根据业务情况调整采集要求和报表 要求。3 分析功能未能向银监局和银监分局充分开放，下级机构数据利用效果不如总会明显。根据银监会的需求以及目前两项统计系统的不足，银监会客户风险预 警系统与原系统对比有以下几个特点：1 扩大了客户风险信息监测范围。2 体现企业间的关联风险，将大额授信客户关联风险纳入监测范围。3 体现大额授信行业风险，对大额授信贷款的行业投向进行监测。4 增强大额授信客户风险的监测预警功能，在现有五大风险症候群预警 的基础上，加强对企业集团的风险分析，实现对关联企业群的风险预 警。以上

4、新特点将使银监会能更好的监控金融市场的潜在风险，使各级金 融机构提前发现风险，并将损失降到最低，以达到良性运转的目的。1.3 模块银监会客户风险预警系统主要完成数据采集、固定报表生成、关联管理、单一客户查询、系统管理的功能。如下表所示：功能名称功能描述固定报表根据客户指定的批次自动生成固定格式的EXCEL格式报 表关联管理面向全会的各级分析人员完成关联企业的识别与认定、 认定纟口果的交流共享以及关联企业的杳询、风险跟踪等 功能数据米集实现与金融机构数据填报客户端的对接，方便银监会人 员收集金融机构数据，并实现了银监会的三级报送工作单一客户查 询对数据库内的所有数据进行多种条件的查询，并将查询

5、结果导出到本地生成EXCEL表格系统管理用于系统管理员限定本机构采集数据的机构、本机构采 集数据起点和本机构系统用户，以及该用户所拥有的数 据权限和功能权限等功能1.4 环境本银监会客户风险预警系统适用于以下配置环境软件环境和nal力台 平 统 系言 语 文 中 含文硬件环境CPU存 内21X5B6率、辛 分卡 网o0/2 操作说明2.1 安装安装本系统之前请确认您的计算机上已经安装有和或更高版本，具体 安装步骤如下。2.1.1 安装 如果您的计算机中没有安装过或不确定是否已经安装，请运行文件， 来完成的安装（如图 2.1.1 所示）。图 2.1.1 安装点击国，如图2.1.2所示。图2. 1

6、. 2许可协议点诜我同意，然后点击迈三董JOI如图2.1.3所示。图2. 1. 3是否继续的提示点击i.警警.叫1，如图 2.1.4 所示。图2. 1. 4安装完成点击厂完成I,重新启动计算机后就完成安装。丄 如果您已经确认您的计算机中已经安装了，请直接安装（参见2.1.2 安装）。丄安装的过程可能要求重新启动计算机，请先关闭其它程序并做必要的 保存。2.1.2 安装如果您的计算机上已经安装有，请运行 银监会客户风险预警系统安装程 序.msi文件。如果您的计算机上没有安装过，安装向导将自动引导您进行 安装（如图 2.1.5 所示）。图2.1.5请先安装.丄 是本系统赖以运行的软件平台，请您务必

7、确认您的计算机上已经安装过。丄 如果您的计算机上之前已经安装有，安装向导将引导您直接安装银监会客户风险预警系统（参见 2.1.3安装银监会客户风险预警系统）。丄如果您的计算机中安装的是或更低版本，将不能支持本系统的运行。 请您务必安装。 11 1 点击星黒!|,开始安装（如图2.1.6示）。图2.1.6安装程序2点击吃二爹爛艺，请接受最终用户许可协议（如图2.1.7所示）并点击 安装3|。图2.1.7最终用户许可协议3 点击I匚员歐即可（如图2.1.8所示）。图2.1.8完成的安装2.1.3 安装 银监会客户风险预警系统 如果您的计算机上之前已经安装有或在安装向导中完成了该平台的安 装，请开始

8、安装银监会客户风险预警系统。1运行银监会客户风险预警系统安装程序.msi文件，开始安装（如图2.1.9 所示）。图2.1.9欢迎使用“银监会客户风险预警系统”安装向导2点击IIP動剖，选择安装文件夹（如图2.1.10所示）。图2.1.10选择安装文件夹3点击勲劭L确认安装（如图2.1.11所示）。图2.1.11确认安装I：4点击劭I,点击爲盍劇SL，完成本系统的安装（如图2.1.12 所示）。图2.1.12安装完成 您的桌面上会出现本系统的快捷方式（如图 2.1.13所示）。图2.1.13桌面快捷方式2.2开始完成安装以后，请您双击桌面上的快捷方式进入银监会客户风险预警系 统登陆界面（如图2.

9、2.1所示）。图2.2.1客户风险预警系统登陆界面（各机构初始操作员ID及密码见总会文件）当您以初始操作员ID登陆入系统之后，仅能看到系统管理一个模块 （如图2.2.2）,因为该操作员ID是专门为了对系统进行配置以及管理用 户而设置的，该ID的权限和用户名、密码不能更改。您可以根据需要， 通过增加用户并为其配置相应的岗位和角色来获得其他模块的使用权限。 具体操作步骤参见系统管理。图2.2.2银监会客户风险预警系统界面（仅系统管理模块）现在我们首先熟悉一下系统界面，整个界面分为三个部分，分别是：1 系统菜单条：使您能对系统当前状态进行基本操作，依次是：哥上一窗叫筍下一窗口在窗口中进行切换。关闭全

10、郃关闭全部打开的窗口。隐藏流程隐藏流程提示条。显示流程显示流程提示条。修改密码修改当前登录用户的密码。帮助信息查看本帮助信息。退出系统退出本系统2 模块菜单条：显示当前用户权限所能看到的功能模块。本系统共有五 个模块，分别是固定报表、关联管理、数据采集、单一客户查询和系 统管理。如果您现在使用的是默认初始操作用户ID,则只能看到系统 管理模块的图标。图 2.2.3 模块菜单条3 模块树状结构： 点击某一个模块图标，弹出该模块的功能树状图，您 可以查看该模块所包含的所有功能，双击任意一个功能菜单即可打开 相应的功能界面。系统管理的功能树状图如下：图 2.2.4 系统管理的功能树状图4 功能界面：

11、点击模块功能树状图中的任意一个功能菜单，系统弹出相应的功能界面，您可以在该界面对数据或系统进行操作：图 2.2.5 系统管理的功能界面2.3 系统管理机构管理主要完成采集规则的设置及调整，机构维护，部门维护的功 能。其中，采集规则设置适用于所有批次的采集规则设置。如果只需要调 整某一个批次的采集关系，则可以通过采集关系调整功能实现（调整结果 只在当前批次有效，不影响采集规则设置）。设定报数机构时在保证满足 上级要求的报数机构外，还允许自行选择需要报送给本机构数据的报数机 构，即个性化收数机构，个性化收数机构的数据不需要上报到上一级机构。用户管理、岗位管理和角色管理是为对本机构工作人员灵活化管理

12、而 设置的，每一个工作人员对应一个用户，一个用户可以有多个岗位，每个 岗位也可以对应多个角色（即功能权限），不同岗位所对应的角色可以有 所重叠，这就为灵活定义用户权限提供了方便。2.3.1 机构管理1 点击页面左侧的“系统管理”导航条，进入系统管理页面；2 点击左侧系统管理功能菜单中的系统管理，弹出采集规则设置，采集关系调整，机构维护，部门维护4个选项,如图2.3.1 所示。图 2.3.1 机构管理页面2.3.1.1 采集规则设置1 点击左侧系统管理功能菜单中的采集规则设置，弹出采集规则设置页面,如图2.3.1 所示；2 报送关系的树状图列表中勾选需要采集报数的机构，输入收数起点，点 击I俣存

13、即可完成采集规则的设置；3点击杳耆全制木集关聚，可以查看当前的报数关系,即所有上报机构和个 性化收数机构的机构列表（只有银监局和银监分局有此功能）。2.3.1.2 采集关系调整1 如果您只想修改某一批次的报数保关系,则需要对采集关系进行调 整。点击左侧系统管理功能菜单中的采集关系调整,弹出 采集关系调 整页面，如图 2.3.2 所示；图2.3.2 采集关系调整页面2 选择需要调整的批次,勾选此批次下需要报数的机构,点击保存，即可 完成本批次下采集规则的调整；3 点击亘董剧耕痘口，可以查看选定批次下的报数关系及其状态（只 有总会有此功能）。注：采集关系调整时需要保证选定批次数据还未上报,且页面显

14、示 可以调 整数据采集关系。2.3.1.3 机构维护1 点击左侧系统管理功能菜单中的机构维护,弹出 机构维护界面，如图2.3.3 所示图 2.3.3 机构维护2在监管机构维护界面，选中一个监管机构作为上级机构，点击I新連I， 输入机构信息后（其中带*项为必填项），点击保存I,即可新建一个 监管机构；3 如果需要修改一个监管机构的信息，点击一个监管机构后，修改其相应的信息，点击保存，可以保存修改后的信息。注：机构信息修改或浏览时时，灰掉字段不允许修改，如果是系统已有的， 则只允许修改机构描述项，如果是用户建立的，则除行政区划代码， 上级机构，机构编码外都允许修改；机构编码由系统根据行政区划代 码

15、和机构编码生成规则点击I主成I后自动生成，浏览时不显示行政区 划代码。4 金融机构维护的新建及修改参见 2，3。 注:银监局、银监分局只有金融机构维护的功能 ,没有监管机构维护的功 能。2.3.1.4 部门维护1 点击左侧系统管理功能菜单中的部门维护，弹出 部门维护 界面,如图2.3.4 所示。图 2.3.4 部门维护界面2在部门维护界面，选中一个上级部门，点击I新建L输入机构信息后, 点击戸存I,即可新建一个机构；3 如果需要修改一个部门的信息，选中一个部门后，修改其相应的信息点击I傑存I，可以保存修改后的信息；占击丨删除丄可以删除一个 部门。注:部门中有成员时不允许删除一个部门,需要将其成员全部删除后才可以 执行删除功能。2.3.2 用户管理1 点击左侧系统管理功能菜单中的用户管理，弹出 用户管理界面,如图2.3.5 所示。图