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1、二、多选题1. 营业开始前，柜员需做好（ABCD ）等相关业务准备工作。A开机签到 B.请领尾箱C.请领重要空白凭证和现金 D.公布利率2. 尾箱按使用人不同分为（ AC ）。A.普通柜员尾箱 B.现金尾箱C.综合柜员尾箱 D.实物尾箱3. 目前，我行开办的个人外汇业务中，以下凭证中哪些是重要空白凭证?（ BCD ）。A.外币理财开户协议书 B.外币定期一本通C.外币个人存款证明 D.外币活期一本通4. 目前，我行开办的个人外汇业务中，不属于重要空白凭证的业务单据主要包括以下哪些（ ABD ）？A.开户专用凭单 B.存款凭单C.外币个人存款证明书 D.通用凭证5. 营业日终的处理工作主要包括:
2、（ ABC ）A.柜员轧账 B.柜员上交现金、重要空白凭证和业务档案C.柜员上缴尾箱D.柜员临时签退6. 下列关于营业日终，柜员轧帐的说法正确的是（ ABCD）A.营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及重要空白凭证进行正式轧账。B.轧账时，按币种输入现金结存金额和当天结存的各种重要空白凭证起止号码，系统将柜员尾箱中现金和重要空白凭证的结存数据与柜员输入的数据进行核对，核对正确后轧账成功，打印柜员轧账单。C.现金、重要空白凭证实物与尾箱数据核对不符的，要及时查证。当天未能查明原因的，现金做应收或应付挂账处理。D.以上说法均正确7. 下列关于营业日终，柜员相关处理事项的说法正确
3、的是（ABCD ）A.柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档案等上缴综合柜员。C.业务档案由综合柜员整理收妥后，上交一级支行事后监督。现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。D.营业终了，柜员上缴尾箱后，柜员应通过柜员签退交易进行柜员正式签退。8. 下列关于签退的说法正确的有（ABC ）A.柜员签退分为日间临时签退和日终正式签退B.营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员临时签退，退出外汇业务系统。C.营业终了，柜员上缴尾箱账后，柜员应通过柜员签退交易进行柜员正式签退。D.网点办理业务的所有柜员（普
4、通柜员和综合柜员）全部正式签退后，由普通柜员办理机构签退。9. 营业日终，需要综合柜员处理的事项有（ ABCD ）A.应收款挂帐使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。B.重要空白凭证确认丢失的应做丢失处理，普通柜员操作，由综合柜员授权。C.业务档案由综合柜员整理收妥后，上交一级支行事后监督。D.网点办理业务的所有柜员全部正式签退后，由综合柜员办理机构签退。10. 下列关于有效实名证件说法正确的是（ ABCD ）A.居住在中国境内16周岁以上（含）中国公民的居民身份证或临时身份证B.居住在中国境内的16周岁以下中国公民的居民身份证或户口簿。C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及外国永久
5、居留证明。D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证；台湾居民的台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。11. 有效证件一般应具有( ABCD )等信息。A.姓名 B.号码 C.发证机关 D.发证日期12. 下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱方面的管理规定说法正确的是（ABCD）A.单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的现金汇款、存取款和现金结售汇交易，单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务等视为大额交易。B.各级机构应对涉嫌可疑的交易进行人工识别和分析，发现可疑交易，应及时向当地人民银行、上一级管理机构报告，并将可疑交易进行反洗钱黑名单维护。C.办理外汇业务的
6、各类网点和机构，应按规定识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。D.除法定有效证件外，为进一步确认身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。13. 客户持中华人民共和国居民身份证件办理以下（ ACD）业务时，应同时通过人民银行联网核查公民身份信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。A.开立外币账户。B.5000美元
7、的账户发汇业务。C.单笔金额在等值1000美元以上（含）的现金结售汇业务。D.单笔等值1万美元以上（含）的现金存取款业务。14. 下列关于个人外汇业务现钞类业务管理规定说法正确的有（ ABCD ）A.西联、银邮汇款现金收汇、发汇的单笔最高限额均为等值10000美元（含）。B.客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。C.个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值5000美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。D.个人购汇提钞，当日累
8、计金额在等值1万美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的提取外币现钞备案表。15. 下列业务的办理过程中超过等值1万美元需要提供相关的证明材料的是（ ABCD）A.个人手持外币现钞，当日结汇累计金额。B.客户从外币账户提取外币现钞，当日累计等值。C.客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计限额。D.个人购汇提钞，当日累计金额。一、 多选题1. 我行目前可以向客户提供的国际汇款产品包括 ABC 。A.西联汇款 B.银邮汇款C.邮政实物汇款 D.速汇金2. 客户通过我行西联汇款，可以收取 AB 等币种的汇入款项。A.美元 B.欧元C.日元 D.英镑3. 我行代理的西联汇款的业务特点是 ABC
9、。A.汇款自柜台受理业务起 15分钟左右即可到达收汇国家。B.200多个国家近40万代理点。C.我行是最早，目前规模最大的中国代理银行。4. 西联汇款的业务种类包括 BC 。A汇到境外德意志银行账户B西联汇款（个人客户间）C西联快捷汇款（汇往与西联有协议的公司账户）D按址投递汇款5. 客户通过我行银邮汇款业务，可以实现 ABCDE 等币种的对外支付。A.美元 B.欧元 C.日元 D.港币 E.英镑6. 关于银邮汇款的特点，以下哪些说法是错误的 AD 。A银邮汇款发汇单笔收益低于西联汇款单笔收益B银邮汇款发汇，可汇入收款人在全球任何一家银行开立的同币种账户C银邮汇款收汇，绿卡通，一本通均可接收境
10、外汇入汇款D两岸邮政电子汇款业务不采用银邮国际汇款方式办理7. 以下关于邮政汇款的说法，哪些是正确的 ABC 。A 已经开通与俄罗斯邮政合作的的投单通知的汇款业务B 已经开通与澳大利亚邮政合作的的自行通知的汇款业务C 已经开通与日本、法国等19个国家和地区的邮政机构合作的投单通知汇款业务。8. 邮政汇款发汇，需要客户提供的汇款信息有 ABC 。A.收汇人姓名 B.收汇人地址C.收汇人电话 D.BIC码9. 境外客户兑付西联汇款的渠道有 ABCD 。A.银行 B.便利店C.邮局 D.超市10. 代理西联汇款和银邮汇款的产品区分有 ABD 。A. 西联主要是现金汇款，银邮主要是账户汇款B西联由发汇
11、方付费，无其他费用；银邮发汇方付费，本金可能还有其他扣费C西联发汇的单笔收益目前高于银邮发汇的单笔收益D从市场竞争和市场份额看，西联属于“守，银邮属于“攻”11. 业务可以代办的有 ABC 。A.结售汇 B.协议储蓄C.外币取款 D.国际汇款12. 国际汇款收汇需客户提供有效身份证件，包括 ABC 。A.身份证 B.临时身份证C.他国护照 D.驾驶证13. 境内个人客户办理 ABC 收汇，可以免填涉外收入申报单。A.等值500美元的家人赠款B.等值800美元的在外工作一年以下员工报酬C.等值3000美元的家人赠款D.等值3000欧元的在外工作一年以上人员工资14. 境外汇款人可以将汇款直接汇入
12、我行的 AC 。A.外币活期一本通存折 B.信用卡C.绿卡通卡外币账户 D.外汇卡15. 收汇结汇转存账户系统提示交易未成功的处理处理方式为 AD 。A.查询人民币账户余额，确认是否转存成功。B.查询该笔汇票是否兑付。C.进入收汇结汇交易，再次兑付该笔汇票。D.如人民币账户入账不成功，立即联系上级机构人民币会计人员进行差错调整。16. 西联汇款收汇业务的交易代码为 AB 。A.720161 B.720131 C.720101 D.72012117. 客户持外汇卡收汇，应在国际汇款快速服务信息确认单填写的内容包括（ ABCD）。A.汇款号码（监控号码）B.汇款汇出国家/地区C.收汇币种、收汇金额
13、D.收款人姓名18. 可以持外汇卡收汇的业务包括（AB）A 西联 B.邮政 C.银邮19. 持外汇卡收汇套打的业务单据有哪些。（ABC）A收汇申请书 B.结汇申请书和结汇水单（适用收汇结汇业务）C涉外收入申报单（符合申报条件的）20. 下列选项中不是单一客户西联汇款收汇单笔和日累计限额的有 ABC 。（基础题）A.1万英镑 B.5万美元C.2万美元 D.1万美元21. 西联汇款收汇业务的办理流程中错误的有 BC 。A.接收客户提交的证件、单据及相关材料。B.登录外汇业务系统，现金收汇和账户收汇选择进入“收汇”交易界面，根据客户填写的收汇单据录入汇票号码后，系统调出收汇人姓名、收汇金额等信息，确认无误后再录入收汇人信息和国际收支申报信息，审核无误发送交易。C. 所有西联汇款都要打印“收汇申请书”，且柜员应将打印在“收汇申请书”上的国际收支申报号码填入“涉外收入申报单”的申报号码栏。D.业务单据应加盖业务戳记和柜员名章。将单据客户留存联交客户，返还客户有效身份证件、存折/卡或现钞。22. 西联汇款收汇业务中，客户应填写的单据有
