《2022年金融-证券从业资格考试题库及全真模拟冲刺卷（含答案带详解）套卷7》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券从业资格考试题库及全真模拟冲刺卷（含答案带详解）套卷7（16页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券从业资格考试题库及全真模拟冲刺卷（含答案带详解）1. 单选题证券公司应当采取保密措施，防止敏感信息的不当流动和使用，包括（）。.公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作中获取的敏感信息严格保密.加强对涉及敏感信息的信息系统、通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全.对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测.建立内幕信息知情人管理制度问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券公司应当采取保密措施，防止敏感信息的不当流动和使用，包括但不限于：（1）与公司工作人员签署保密文件，要
2、求工作人员对工作中获取的敏感信息严格保密；（2）加强对涉及敏感信息的信息系统、通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全；（3）对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测；（4）建立内幕信息知情人管理制度。证券公司发现内幕信息泄露的，应当视具体情况立即采取将有关工作人员纳人跨墙管理、促使内幕信息公开或对相关业务活动进行限制等措施。2. 单选题根据证券经纪人管理暂行规定，下列关于证券公司委托公司以外的人员从事客户招揽和客户服务的说法中，正确的有（）。.可以采用证券经纪人形式，也可以采用团队外包等其他形式.接受委托的人
3、员属于证券从业人员.证券经纪人只能接受一家证券公司的委托.委托合同中应当明确服务的证券营业部和执业地域范围问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券公司可以通过公司员工或者委托公司以外的人员从事客户招揽和客户服务等活动。委托公司以外的人员的，应当按照证券公司监督管理条例规定的证券经纪人形式进行，不得采取其他形式，错误。证券经纪人为证券从业人员，应当符合规定的条件。证券经纪人应当在执业过程中向客户明示其与证券公司的委托代理关系，并在委托合同约定的代理权限、代理期间、执业地域范围内从事客户招揽和客户服务等活动。证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽和
4、客户服务等活动。3. 单选题经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息包含（）。.可能直接导致超额收益的事项.因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项.限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容.投资者适当性匹配意见问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：（1）可能直接导致本金亏损的事项；（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项；（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；（4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事
5、由；（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；（6）投资者适当性匹配意见。项错误，应提醒各户面临的风险。4. 单选题下列关于欺诈发行股票、债券罪的犯罪构成的说法，错误的是（）。问题1选项A.欺诈发行股票、债券罪侵犯的客体是复杂客体，即国家对证券市场的管理秩序和投资者的合法权益B.欺诈发行股票、债券罪的主观方面表现为故意或过失C.欺诈发行股票、债券罪的犯罪主体主要是单位D.自然人在一定条件下也能成为欺诈发行股票、债券罪的犯罪主体【答案】B【解析】欺诈发行股票、债券，是指发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行注册的行为。情节严重构成犯罪的，以欺诈发行股票、债券罪定罪处罚。本
6、罪的犯罪主体主要是单位。自然人在一定条件下也能成为犯罪主体；在主观上只能由故意构成，过失不构成本罪。本罪侵犯的客体是复杂客体，即国家对证券市场的管理秩序以及投资者（即股东、债权人和公众）的合法权益。5. 单选题根据证券基金经营机构信息技术管理办法，下列关于证券公司信息技术合规与风险管理要求的说法，正确的有（）。.证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动前，应开展内部审查.证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动的，至少每两年开展一次风险监测机制及执行情况的有效性评估.证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动的，应当在业务系统上线时，同步上线与业务活动复杂程度和风险状况相适应的风险管理系统或相关
7、功能，对风险进行识别、监控、预警和干预.证券公司应定期开展信息技术管理工作专项审计，频率不低于每年一次，确保五年内完成信息技术管理全部事项的审计工作问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动前，应当开展内部审查。证券公司应当识别借助信息技术手段从事证券基金业务活动的各类风险，建立持续有效的风险监测机制。证券公司应当及时、稳妥处置发现的风险问题，并至少每年开展一次风险监测机制及执行情况的有效性评估，错误。证券公司应当定期开展信息技术管理工作专项审计，频率不低于每年一次，确保3年内完成信息技术管理全部事项的审计工作，包括但不限于信息技术治理、信
8、息技术合规与风险管理、信息技术安全管理、应急管理。错误。证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动的，应当在业务系统上线时，同步上线与业务活动复杂程度和风险状况相适应的风险管理系统或相关功能，对风险进行识别、监控、预警和干预。6. 单选题关于操纵证券期货市场的刑事责任，下列说法正确的有（）。.本罪的主体是一般主体，凡达到刑事责任年龄并具有刑事责任能力的自然人均可成为本罪主体.本罪的主观方面为故意，且以获取不正当利益或者转嫁风险为目的.本罪侵害了国家证券、期货管理制度和投资者的合法权益.本罪的主体为一般主体，单位不能成为本罪的犯罪主体问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】操作证券、期
9、货市场最的主体为一般主体。凡达到刑事责任年龄并且具有刑事责任能力的自然人均可成为本罪主体；单位亦能构成本罪，错误；该罪的主观方面由故意构成，且以获取不正当利益或者转嫁风险为目的；该罪的客体是侵犯国家证券、期货管理制度和投资者合法权益，该罪的客观方面表现为利用其资金、信息等优势或者滥用职权操纵市场、制造市场假象，影响证券、期货市场。7. 单选题下列关于证券公司客户的交易结算资金和证券的说法，错误的是（）。问题1选项A.证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行B.证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产C.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产
10、D.任何情况下不得查封、冻结、扣划或者强制执行客户的交易结算资金和证券【答案】D【解析】证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产，证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产，非因投资者本身的债务或者法律规定的其他情形，不得查封、冻结、扣划或者强制执行存入专门账户的投资者参与资金，D项错误。8. 单选题在证券交易活动中禁止作出虚假陈述或信息误导的主体包含（）。.证券服务机构.证券交易场所工作人员.证券监督管理机构.证券登记结算机构从业人员问题1选项A.、B.、C.、D.、【答
11、案】B【解析】在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导，是指证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导。主体是指证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员。9. 单选题下列各项中，属于公司提供担保的法定方式的有（）。.保证.出具安慰函.抵押.质押问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】公司可以对外投资和提供担保。公司提供担保的方式包括保证、抵押和质押等。保证担保是指保证人与贷款人约定，当借款人违约或者无力归还贷款，
12、保证人按约定履行债务或承担责任的行为。抵押担保是指债务人或者第三人不转移对某一特定物的占有，而将该财产作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人有权依照担保法的规定以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。质押担保是债务的一种担保方式，即债务人可以用自己享有所有权的动产或合法的权利凭证作为质物交债权人占有，或者第三方也可以用自己享有所有权的动产或合法的权利凭证作为质物交债权人占有而为债务人提供担保。没有出具安慰函的说法。10. 单选题对违反公司债券发行与交易管理办法的，中国证监会可以对相关机构和人员采取的监管措施有（）。.责令公开说明.监管谈话.责令定期报告.出具警示函问题1选项A.、
13、B.、C.、D.、【答案】C【解析】违反法律法规及公司债券发行与交易管理办法规定的机构和人员，中国证监会可采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、责令参加培训、责令定期报告、认定为不适当人选、暂不受理与行政许可有关的文件等相关监管措施；依法应予行政处罚的，依照证券法行政处罚法等法律法规和中国证监会的有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。11. 单选题如果法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）要求比所驻国家或地区的相关规定更为严格，但所驻国家或地区法律禁止或者限制境外分支机构和相关附属机构实施法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行），证券公司正确
14、的做法有（）。.按照所驻国家或者地区的相关要求应对反洗钱风险.采取适当的其他措施应对反洗钱风险，并向中国人民银行报告.如果其他措施无法有效控制风险，应考虑在适当情况下关闭境外分支机构或相关附属机构.采取适当的其他措施应对反洗钱风险，并向所驻国家或地区反洗钱监管部门报告问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券公司应当加强对境内外分支机构和相关附属机构的管理指导和监督。对于在境外设有分支机构或相关附属机构的证券公司，如果法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）要求比所驻国家或地区的相关规定更为严格，但所驻国家或地区法律禁止或限制境外分支机构和相关附属机构实施法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行），证券公司应当采取适当的其他措施应对洗钱风险，并向中国人民
