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1、5.6.7.8.12.第一章1. 下列关于理财规划的说法正确的有（ ）。 强调个性化#经常以短期规划方案的形式表现#通常由专 业人士提供#是一项长期规划2. 理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵 循一定的原则（ ）。整体规划#提早规划#现金保障优先#消费、投资与收入 相匹配#风险管理优于追求收益3. 以下不属于个人财务安全衡量标准的是（ ）。 是否有遗嘱准备理财规划的最终目标是要达到（ ）。 财务自 由在下列理财工具中，（ ）的防御性最强。 保险 理财规划的必备基础是（ ）。 做好现金规划 青年家庭理财规划的核心策略是（ ）。 进攻型 下列违反客观公正原则的是（ ）。 因为是朋 友，所
2、以在财务分配规划方案中对其偏袒 基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（ ） 壮年家庭 以下属于理财规划组成部分的有（ ）。 现金 规划#投资规划#风险管理和保险规划#教育规划#消 费支出规划理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值 观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划 一经制订就不得改变。（ ） 错 理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。 （ ） 对对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同，应一律对待。（ ） 错当支出在总收入以下但在投资收入以上时，达到了财务自由。（ ） 错为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。（ ） 错 第二章1. 退休期的理财优
3、先顺序为（ ） 退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务 规划-更新2. （ ）是整个理财规划的基础。 生命周期理论3. 单身期的理财优先顺序是（ ）。 职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划4. 家庭成长期的理财优先顺序是（ ）。 子女教育规划、大额消费规划、保险规划、投资规划、 退休养老规划、现金规划、税务规划财务信息是指客户目前的（ ）、家庭资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化情况。收支情况6. 家庭消费支出规划主要包括（ ）。 住房消费规划#汽车消费规划#信用卡消费规划#个人信 贷消费规划7. 家庭的财务报表不包括（ ）。 家庭利润表#家庭盈亏平衡表8.家庭现金
4、流量表中，家庭的收入主要包括以下哪些 （）工资收入#奖金收入#投资收入#家庭理财收入9. 理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括 （ ）。 客户婚姻、子女状况#客户的年龄10. 理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比 率、负债收入比率以及（ ）等。结余比率#投资与净资产比率#清偿比率#流动性比率个人资产负债表反映了在特定的时间点上个人所拥的资产、所欠的债务以及净资产。（ ） 对12. 在个人及家庭的财务管理中，我们倾向于处理现金 而不是预期收入。（ ） 对13.15.一般来说，家庭收入大于支持，家庭结余为负值。 （ ） 错 家庭现金流量表是指在某特定日期家庭收入与支出的记录表。（ ）家
5、庭理财中，家庭的结余比率一般不得低于 30%。 （）对 第三章1. 下列（）不属于现金等价物。股票2. 现金规划来源于客户的短期需求，而（）不属于客 户短期需求的动机个人偏好3. 下面不属于货币市场基金特点的是( )。 收益率相对活期储蓄低4. 流动性比率是现金规划中的重要指标,下列关于流动 性比率的说法正确的是( )。流动性比率=流动性资产/每月支出5. 通常情况下，流动性比率应保持在( )左右。36. 下列不是货币市场基金应当投资的对象( )。 股票7. 关于储蓄品种,下列说法不正确的是()。 自2005 年9 月21 日起,个人活期存款按月结息8. 下列关于信用卡说法不正确的有( )。
6、银行会给信用卡中预存一部分资金用于给消费者消费9. 借记卡不具备的功能是( )。 消费信贷10. 下列关于现金规划中谨慎动机或预防动机说法正确 的是( )。为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动 机11. 流动性与收益性是评价金融资产的重要指标，下列 说法不正确的是( )。对于金融资产，通常来说其流动性与其收益率是成同方 向变化的刘先生2015年8月1日以整存整取的方式存了2万元，当时约定的存期为3年，在2016年5月1 日，他由于急需资金，从银行取出了1万元，那么 这1万元适用的计息利率为()。活期储蓄的利息计息13. 根据现金规划的基本原则,张先生可以准备的现金 或现金等价物的额度为( )元。40000在张先生家的现金或现金等价物的额度确定以后, 就是对这一部分资产在现金和现金等价物的工具之 间进行配置。下列选项中,不是张先生可以选择的 现金规划的工具的是( )。股票若张先生突然有一笔未预期到的支出,额度大约为50000元,则下列最不可行的解决张先生的支出需要的方式是( )。
