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1、2022年证券一般从业考前难点冲刺押题卷带答案1. 单选题 现金流量表中,构建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金,属于( )。 A 筹资活动产生的现金流量 B 无法判断 C 投资活动产生的现金流量 D 经营活动产生的现金流量考点 财务报表及财务分析解析 构建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金属于投资活动产生的现金流量。2. 单选题 金融产品和服务零售领域的客户适当性指出,适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的( )间的契合程度。 .财务状况 .风险承受能力 .投资目标 .投资期限 A .B .C .D .考点 产品与客户适配的相关要求解析 金融产品和服务零售领
2、域的客户适当性指出,适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。3. 单选题 就债券或优先股而言,其安全边际通常代表( )。 .盈利能力超过利率或者必要红利率 .企业价值超过其优先索偿权的部分 .计算出的内在价值高于市场价格的部分 .特定年限内预期收益或红利超过正常利息率的部分 A . B . C . D .考点 财务报表及财务分析解析 安全边际是指证券的市场价格低于其内在价值的部分,任何投资活动均以之为基础。就债券或优先股而言,它通常代表盈利能力超过利率或者必要红利率,或者代表企业价值超过其优先索偿权的部分;对普通
3、股而言,它代表了计算出的内在价值高于市场价格的部分,或者特定年限内预期收益或红利超过正常利息率的部分。4. 单选题 关于支撑线和压力线说法正确的是( )。 .支撑线是指股价上涨到某价位附近时,出现买方增加、卖方减少的情况,使股价停止上涨的直线 .支撑线和压力线的作用是阻止或暂时阻止股价朝一个方向继续运动 .一支支撑线被跌破,则成为压力线 .支撑线和压力线可以相互转化 A .B C .D .考点 技术分析的阻力位与支撑位解析 支撑线是指股价下跌到某价位附近时,出现买方増加、卖方减少的情况,使股价停止下跌的直线。5. 单选题 债券在银行间债券市场托管时,实行( )。A 一级、二级综合托管账户模式B
4、 一级、二级分离托管账户模式C “中央登记、二级托管”的制度D 以上说法都不正确考点 银行间债券市场解析 本题考查债券托管的内容。债券在银行间债券市场托管时,实行一级、二级综合托管账户模式;在交易所市场托管时,实行“中央登记,二级托管”的制度。故本题选A选项。6. 单选题 债券持有人持有的规定了票面利率、在到期时一次性获得还本付息、存续期间没有利息支付的债券,称之为( )。A 浮动债券B 息票累计债券C 固定利率债券D 附息债券考点 债券的概念和分类解析 息票累积债券是指规定了票面利率、在到期时一次性获得还本付息、存续期间没有利息支付的债券。7. 单选题 证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行
5、发布证券研究报告与其他证券业务之间的( ),防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告牟取不当利益。A 自动回避制度B 隔离墙制度C 事前回避制度D 分类经营制度考点 发布研究报告的业务管理制度解析 发布证券研究报告哲行规定对防范发布证券研究报告与证券资产管理业务之间的利益冲突作出规定,该法规规定,证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的隔离墙制度。防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告牟取不当利益。8. 单选题 整个证券市场的核心是( )。A 证券发行人B 证券交易所C 中国证监会D 国务院考点 证券交易所的定义、特征及主要职能解析 本题考查
6、证券交易所的性质。证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所,是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场,是整个证券市场的核心。因此,B选项符合题意,故本题选B选项。9. 单选题 证券公司办理定向资产管理业务,接受单个客户的资产净值不得低于人民币( )万元。A 50B 80C 100D 200考点 证券资产管理业务的一般规定解析 本题考查证券公司办理定向资产管理业务的一般规定。证券公司办理定向资产管理业务,接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。故本题选C选项。10. 单选题 一般来说,一国货币政策的最终目标是()。 A 稳定物价、促进经济增长、充分就业与平衡国际收支B 稳定物价、促进经济增
7、长、充分就业与国际收支顺差C 稳定物价、促进经济增长、充分就业与产业结构升级D 稳定物价、促进经济增长、充分就业与促进金融改革答案 A解析 货币政策的最终目标,一般有四个:稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。11. 单选题 在法律方面,欧洲债券的发行( )。A 受发行所在国有关法规管制和约束B 必须经发行地官方主管机构批准C 受货币发行国有关法规管制和约束D 不受货币发行国有关法规管制和约束,不需要经过发行地官方主管机构批准考点 外国债券和欧洲债券解析 本题考查欧洲债券的特点。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。在发行债券时,欧洲债券在法
8、律上所受的限制比外国债券宽松得多,它不需要官方主管机构的批准,也不受货币发行国有关法令的管制和约束。因此,D选项符合题意,故本题选D选项。12. 单选题 当预测期货价格将下跌,下列期权交易中正确的有( )。 .买入看涨期权 .卖出看涨期权 .买入看跌期权 .卖出看跌期权 A . B . C . D .考点 期权四种基本头寸的风险收益结构解析 当预测期货价格将下跌,买入看跌期权或卖出看涨期权才会盈利。当期货价格下跌时,买入看跌期权的盈利为执行价格与实际价格及权利金的差额;卖出看涨期权的盈利为权利金。 13. 单选题 下列关于BAPM模型与CAPM的不同之处,说法正确的是( ) .在BAPM模型中
9、,投资者被划分为两类:信息交易者和噪声交易者 .在BAPM中,资本市场组合的问题仍然存在 .BAPM包括功利主义考虑和价值表达考虑 .BAPM模型既有限度的接受了市场有效性观点,也秉承了行为金融学所奉行的有限理性、有限控制力和有限自利观点 A .B .C .D .考点 金融市场泡沫的特征和规律解析 BAPM模型与CAPM的不同之处表现为:(1)在BAPM模型中,投资者被划分为两类:信息交易者。信息交易者是“理性资者”,他们通常支持现代CAPM模型,在避免出现认识性错误的同时具有均值方差偏好噪声交易者。噪声交易者通常跳出CAPM模型,不仅易犯认识性错误,而且没有严格的均值方差偏好。(2)在BAP
10、M模型中证券的预期收益是由其“行为贝塔”决定的,行为资产组合(行为贝塔组合)中成长型股票的比例要比市场组合中的高。因此在BAPM中,虽然均值方差有效组合会随时间而改变,但是资本市场组合的问题仍然存在。(3)BAPM包括功利主义考虑(如产品成本,替代品价格)和价值表达考虑(如个人品位,特殊偏好)。(4)BAPM模型既有限度的接受了市场有效性观点,也秉承了行为金融学所奉行的有限理性、有限控制力和有限自利观点。14. 单选题 上市公司行业分类指引规定了上市公司分类的( )。 .原则 .编码方法 .框架 .运行与维护制度 A . B . C . D .考点 行业的分类解析 上市公司行业分类指引以在中国
11、境内证券交易所挂牌交易的上市公司为基本分类单位,规定了上市公司分类的原则、编码方法、框架及其运行与维护制度。15. 单选题 与卖出期货合约对冲现货价格下跌风险相比,买进看跌期权进行套期保值的特点有( )。 .初始投入更低 .杠杆效用更大 .更多的成本 .更少的成本 A . B . C . D .考点 股指期货解析 D项,买进看跌期权需要缴纳权利金,成本更高。16. 单选题 如果欧洲某公司预计将于3个月后收到1000万欧元,并打算将其投资于3个月期的定期存款。由于担心3个月后利率会下跌,该公司应当通过( )进行套期保值。A 买入CME的3个月欧洲美元期货合约B 卖出CME的3个月欧洲美元期货合约
12、C 买入伦敦国际金融期货交易所的3个月欧元利率期货合约D 卖出伦敦国际金融期货交易所的3个月欧元利率期货合约考点 股指期货解析 国债期货买入套期保值是通过期货市场开仓买入国债期货合约,以期在现货和期货两个市场建立盈亏冲抵机制,规避市场利率下降的风险。17. 单选题 看跌期权的买方想对冲了结其期权头寸,应( )。A 卖出看跌期权B 卖出看涨期权C 买入看跌期权D 买入看涨期权考点 期权四种基本头寸的风险收益结构解析 期权多头可以通过对冲平仓、行权等方式将期权头寸了结,期权多头的对冲平仓,即卖出相同期限、相同合约月份且执行价格相同的期权。本题应该卖出相应的看跌期权。18. 单选题 证券投资基金是通
13、过公开发售()募集资金。 A 理财产品B 有价证券C 企业债券D 基金份额答案 D解析 证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,为基金份额持有人的利益,以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。19. 单选题 下列不属于证券市场“三公”原则的是( )。A 公开B 公众C 公平D 公正考点 证券发行和交易原则解析 本题考查证券市场发行和交易的原则。证券的发行、交易活动,必须实行公开、公平、公正的原则,即“三公”原则。因此,A、C、D选项符合题意。B选项不属于证券市场的“三公”原则之一,故排除。故本题选B选项。20. 单选题 当标的物市场价格为500美分/蒲式耳时,具有正值的内涵价值的期权是( )。 .执行价格为510美分/蒲式耳的看跌期权 .执行价格为490美分/蒲式耳的看跌期权 .执行价格为510美分/蒲式耳的看涨期权 .执行价格为490美分/蒲式耳的看涨期权 A . B . C . D .考点 期权解析 内涵价值指在不考虑交易费用和期权费的情况下,