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1、国家开放大学21秋金融市场学平时作业一参考答案1. 在粘性价格的货币分析法中，利率上升短期内会导致资本外流，本币升值。( )A.正确B.错误参考答案：A2. 下列不属于银行产品衰退期的营销策略的是( )。A.撤退战略B.市场改革策略C.持续战略D.收缩战略参考答案：B3. 在未来时间点，远期合约标的资产将在交易中实现的固定价格一般不会改变。( )A.正确B.错误参考答案：A4. 马斯洛的需求层次论构成所根据的三个基本假设不包括( )。A.只有未满足的需求才能影响人的行为B.人的需求按重要性和层次性排成顺序C.当人的低层次需求得到满足后才会追求高一层次得需求D.人的低层次需求未满足时也会追求高一
2、层次的需求参考答案：D5. 根据马莱特法则，( )的利润是由( )的客户创造的。A.60%，40%B.80%，20%C.90%，10%D.70%，30%参考答案：B6. 衰退期的特点不包括( )A.利润比较稳定B.市场上出现了大量的替代产品C.产品销量急剧下降D.利润日益减少参考答案：A7. 货币市场工具具有( )。A.短期性B.同质性C.高收益性D.高安全性参考答案：ABD8. 其他一切条件不变，利率下降将会导致在住房上的花销( )。A.下降B.保持不变C.要么上升，要么下降D.上升参考答案：A9. 当投资于企业债券时，投资者可能会面临的风险包括( )等。A.信用风险B.利率风险C.赎回风险
3、D.市场风险参考答案：ABCD10. 金融期货市场有哪些主要特征?参考答案：(1)金融期货市场是有组织的和有形的市场。(2)金融期货市场是有严格规章制度和交易程序的市场。(3)金融期货交易更为标准化和规范化。11. 金融市场的微观经济功能包括( )。A.聚敛功能B.财富功能C.流动性功能D.分配功能E.交易功能参考答案：ABCE12. 关于资本市场线，( )说法不正确。A.资本市场线通过无风险利率和市场资产组合两个点B.资本市场线是可达到的最好的市场配置线C.资本市场线也叫作证券市场线D.资本市场线斜率总为正参考答案：C13. 要改善金融企业的法制环境，应( )A.完善金融法律B.加大金融诉讼
4、案件的执法力度C.建立对逃废金融债务的惩戒制度D.加强反洗钱工作参考答案：ABCD14. 从理论上来说，限制进口会使( )。A.外汇升值B.外汇贬值C.外汇升水D.外汇贴水参考答案：B15. 某投资人购入1股S公司股票，购入价格为50元; 同时购入该股票的1股看跌期权，执行价格为52元，期权成本为2元，半年后到期。如果到期日股价为55元，则投资人的净收入为( )。A.3B.53C.52D.55参考答案：D16. 下列选项属于银行整合营销传播的原则除了以市场需求为主导还有( )。A.银行形象的一致性B.银行产品的客观性C.选择目标客户D.成本、费用的合理性参考答案：ABCD17. 关于期权权利金
5、的表述，正确的是( )。A.期权买方付给卖方的费用B.行权价格的固定比例C.标的价格的固定比例D.标的价格减去行权价格参考答案：A18. 随着期货合约到期日的临近，期货价格和现货价格逐渐聚合，在到期日，基差接近于零，两价格大致相等。( )A.正确B.错误参考答案：A19. 公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载( )等事项。A.股东的姓名或者名称及住所B.各股东所持股份数C.各股东所持股票的标号D.各股东取得股份的日期参考答案：ABCD20. 下面金融工具具有支付功能的有( )。A.旅行支票B.债券C.现金D.股票参考答案：AC21. 以下关于相关系数的论述，不正确的是( )。A.相关系数
6、具有线性不变性B.相关系数用来衡量的是线性相关关系C.相关系数仅能用来计量线性关系D.以上说法都不正确参考答案：D22. 对下列期权交易描述正确的有( )。A.期权的卖方可能的亏损是有限的B.期权的买方可能的亏损是有限的C.期权买卖双方的权利与义务是对称的D.期权卖方最大的收益是权利金参考答案：BD23. 什么是保险代位原则?参考答案：保险代位原则是指保险人依照法律或保险合同约定，对被保险人所遭受的损失进行赔偿后，依法取得向财产损失负有责任的第三者进行求偿(或追偿)的权利或取得对保险标的的所有权。保险代位原则包括代位求偿权和物上代位权。保险代位原则是损失补偿原则的派生原则。24. 招商银行将市
7、场定位在“高科技”上，花旗银行定位在“创新”上，这属于( )市场定位策略。A.利益定位B.形象定位C.产品定位D.客户定位参考答案：B25. 同业拆借市场的产生与( )密切相关。A.短期资金缺口的存在B.法定存款准备金的要求C.银行贷款的需要D.利率市场化参考答案：B26. 关于金融期权的特征，错误的是( )。A.金融期权与金融期货的作用与效果是相同的B.期权的买方在支付了期权费后没有必须履行该期权合约的义务C.与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换D.金融期货交易双方只能在到期前的任一时间通过反向交易实现对冲或到期进行实物交割参考答案：C27. 最早把CRM引入银行业的
8、是( )。A.渣打银行B.汇丰银行C.花旗银行D.中国工商银行参考答案：C28. 金融产品组合是指金融机构所经营的全部产品线和产品品目的组合或搭配。( )A.错误B.正确参考答案：B29. 挪威联合银行基于CRM的理念，提出了“由一家银行变为一百万家银行，一个客户就是一家银行”的经营理念。 ( )A.正确B.错误参考答案：A30. 债券投资者投资风险中的非系统性风险是( )。A.利率风险B.购买力风C.信用风险D.税收风险参考答案：C31. 按交易的期限划分，外汇市场可分为( )。A.传统的外汇市场和衍生市场B.即期外汇市场和远期外汇市场C.有形外汇市场和无形外汇市场D.自由外汇市场和平行市场
9、参考答案：B32. 判断：涨跌停板制度旨在通过人为干预的方式，缓和期货价格的剧烈波动，控制投机头寸，保证市场的合理波动。( )A.正确B.错误参考答案：A33. 先进化服务特点有( )。A.运用先进的科技手段B.经常给客户意外的惊喜C.硬件设施上有区别D.服务战略等有超前意识参考答案：ABD34. 下列有关期权的表述不正确的是( )。A.期权出售人不一定拥有标的资产，期权是可以“卖空”的B.期权是一种特权，持有人只有权利没有义务C.期权到期时出售人和持有人双方要进行标的物的实物交割D.双方约定的期权到期的那一天称为“到期日”，在那一天之后，期权失效参考答案：C35. 期权的买方既享有权利又承担
10、义务。( )A.正确B.错误参考答案：A36. 下列哪种有价证券的风险性最高( )?A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券参考答案：A37. 金融机构根据细分市场进行特殊产品开发的一种策略是( )A.扩张型开发策略B.差异型产品开发策略C.卫星产品策略D.提高金融产品竞争力策略参考答案：B38. 与主板市场相比，二板市场具有( )的特点。A.基本上采用的是场外交易方式，交易对象是中小型公司B.由于二板市场具有较大的风险，一般对于信息披露、上市保荐人等具有较高的要求C.上市条件相对比较宽松。只有较低的赢利要求或者说根本没有赢利要求，对于上市公司的规模要求也比较低D.采取独特的交易制度参考答
11、案：ABCD39. 金融产品定价的主要影响因素不包括( )A.资金成本B.市场需求C.宏观经济政策D.政治因素参考答案：D40. 激励保健理论是( )提出的理论。A.马斯洛B.麦格雷戈C.麦克利兰D.赫茨伯格参考答案：D41. 双方交换基于浮动利率指数的支付，但息票参照不同的参考利率决定，这是( )。A.基差互换B.货币互换C.抵押互换D.息票互换参考答案：A42. ( )是指通过不提供个人所愿望的结果来减弱一个人的行为。A.正强化B.负强化C.自然消退D.惩罚参考答案：C43. 金融衍生品产生的最重要的背景是( )。A.欧洲货币市场的建立和发展B.70年代发生的世界石油危机C.布雷顿森林体系
12、的崩溃D.战后国际资本流动参考答案：C44. 企业竞争档次按从低到高的顺序为：产品竞争、服务竞争、品牌竞争和品牌联盟。( )A.正确B.错误参考答案：A45. 顾客导向的思想要求银行企业的所有部门都不需要为顾客的利益服务。( )A.错误B.正确参考答案：A46. 英国传统上外汇采用直接标价方法。( )A.对B.错参考答案：B47. 保险市场有哪些主要功能?参考答案：经济保障功能;聚集社会资金功能;促进社会稳定功能;促进创新发展功能。48. 货币头寸不是金融工具。( )A.对B.错参考答案：B49. 金融互换主要包括( )。A.利率互换B.货币互换C.股权互换D.债券互换参考答案：AB50. 开
13、通创业板要进行风险承受能力评估的原因是( )。A.由于创业板市场投资风险相对较高，并不是所有投资者都适合直接参与创业板交易B.证券公司可能通过投资者的客观信息帮助其判断风险承受能力C.可能在基础上展开有针对性的风险提示、客户培训、和教育等工作，积极引导投资者理性参与创业板投资D.以上全都正确参考答案：D51. 保健因素包括( )。A.职位地位B.工作本身的挑战和兴趣C.公司的政策和行政管理D.与高级主管的人事关系参考答案：ACD52. 外汇经纪人存在的根本原因在于外汇汇率的频繁波动。( )A.对B.错参考答案：A53. CIS是下列( )的简称。A.企业理念识别系统B.企业视觉识别系统C.企业行为识别系统D.企业识别系统参考答案：D54. 金融市场的宏观经济功能不包括( )。A.分配功能B.财富功能C.调节功能D.反映功能参考答案：B55. 衍生工具的主要功能是( )。A.对冲风险B.有利于企业和金融机构的资产负债管理C.有利于企业进入国际市场
