《2022-2023年基金从业资格证考试模拟试题含答案（300题）套卷283》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022-2023年基金从业资格证考试模拟试题含答案（300题）套卷283（80页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022-2023年基金从业资格证考试模拟试题含答案（300题）1. 单选题 债权人应当自接到通知书之日起（）日内，未接到通知书的自公告之日起（）日内，向清算组申报其债权。 A、20；30 B、20；45 C、30；45 D、30；30答案 【C】解析 略2. 单选题 指数化策略（）投资组合业绩与某种债券指数相同。该指数的业绩（）投资者的目标业绩，与该指数相配比（）资产管理人能够满足投资人的收益率需求目标。 A、可以保证，不一定代表，并不意味着 B、可以保证，代表，意味着 C、不能保证，可以代表，不意味着 D、不能保证，代表，意味着答案 【A】解析 略3. 单选题 证券交易所设总经理，由（）任
2、免。 A、证监会 B、会员大会 C、国务院 D、国务院证券监督管理机构答案 【D】解析 略4. 单选题 中国证监会授权（）承担一定的一线监管职责。 A、基金监管部 B、各地方证监局 C、基金销售监管处 D、证券业协会答案 【B】解析 略5. 单选题 中国证券投资基金业协会对私募基金管理人的自律管理包括（）。.对私募基金管理人及其从业人员实施非现场检查.建立私募基金管理人及其从业人员诚信档案.对私募基金管理人进行公开谴责.给予私募基金管理人行政处罚 A、. B、. C、 D、.答案 【B】解析 略6. 单选题 证券投资基金临时信息披露不包括（）。 A、基金管理人股东变更 B、更换基金托管人 C、
3、更换基金管理人 D、基金经理变动答案 【A】解析 略7. 单选题 关于私募基金合同，以下表述正确的是() A.法律法规规定了私募基金合同的必备条款 B.用于规范基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，和基金份额持有人无关 C.用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关 D.私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益答案 A解析 BC两项，基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。D项，私募基金合同不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。8. 单选题 与道德相比，法律的调整范围是()。 A.个人信仰 B.行为结果 C.
4、心理动机 D.个人精神世界答案 B解析 一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象；而道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。9. 单选题 所得免疫策略对养老基金、社保基金等机构投资者具有重要的意义，该策略最重要的特质是满足了投资者()的需要。 A.资产凸性低于负债凹性 B.以收益率最大化为首要目标 C.充足的资金满足预期现金支付 D.找到凸性相等的债券组合答案 C解析 所得免疫策略保证投资者有充足的资金可以满足预期现金支付的需要。这对于养老基金、社保
5、基金、保险基金等机构投资者具有重要的意义，因为这类投资者对资产的流动性要求很高，其投资成败的关键在于投资组合中是否有足够的流动资产可以满足目前的支付。10. 单选题 某种零息债券的面额为100元，贴现率为4%，到期时间为180天，用DCF估值法计算，内在价值最接近()元。 A.98.69 B.99.05 C.98 D.99答案 C解析 略11. 单选题 在基金开始募集前，基金管理人员需要公告的事项包括（） .招募说明书 .基金合同及摘要 .基金份额发售公告 .基金合同生效公告 A.、 B.、 C.、 D.、答案 C解析 基金管理人在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊
6、和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。12. 单选题 中国证券投资基金业协会鼓励基金管理人选择符合（）相关资质要求的律师事务所及其执业律师出具“法律意见书”。 A、中华人民共和国律师法 B、律师事务所从事证券法律业务管理办法 C、律师事务所管理办法 D、中华人民共和国证券投资基金法答案 【B】解析 略13. 单选题 中国基金业协会鼓励私募基金管理人选择具备（）条件的中国律师事务所出具法律意见书。.内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好；.有二十名以上执业律师，其中五名以上曾从事过证券法律业务；.已经办理有
7、效的执业责任保险；.最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。 A、. B、 C、. D、.答案 【A】解析 略14. 单选题 中外合资基金管理公司的境外股东的实缴资本不少于（）人民币的等值可自由兑换货币。 A、2亿元 B、3亿元 C、1亿元 D、4亿元答案 【B】解析 略15. 单选题 在公司型基金合同中，需要规定基金的组织形式为有限责任公司或（）。 A、有限合伙企业 B、非营利组织 C、合伙企业 D、股份有限公司答案 【D】解析 略16. 单选题 大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是()。 .陆经理要求李先生出示身份证明 .陆经理对李先生的风险承受能
8、力进行了测评 .陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明 .陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 基金销售人员基本行为规范规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守证券投资基金销售机构内部控制指导意见的有关规定，并注意如下事项：有效识别投资者身份；向投资者提供“投资人权益须知”；向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。（若该基金为公募基金则无需提供资产/
9、收入证明，故第项不是必要的要求）17. 单选题 关于告知义务的基本要求，下列表述不正确的是()。 A.需要根据投资者的文化程度、从事投资理财的经历等，充分履行告知说明义务 B.金融消费者只要手写了诸如“本人明确知悉可能存在本金损失风险”等内容，就能证明销售机构已经履行了告知说明义务 C.“金融两费者能够理解的主观标准”，意味着必须针对不同理解能力的消费者进行不同程度的告知与说明，直至该消费者真正领会为止 D.“理性人能够理解的喜观标准”。要求卖方机构在履行告知说明义务时，语言、措辞清晰明了。简单易值，能为一般理性人理解答案 B解析 选项B说法错误。18. 单选题 关于市场有效性，以下表述正确的
10、有（）。 .市场有效性理论不仅适用于股票市场，也适用于债券市场 .市场越有效，主动投资策略所发挥作用就越大 .如果市场无效,投资人通过发现定价偏离可以获得超额收益 A.、 B.、 C.、 D.、答案 B解析 一个信息有效的市场，投资工具的价格应当能够反映所有可获得的信息，包括基本面信息、价格与风险信息等。在股票市场，一家前景良好的公司应当有较高的股价，因为股价反映了未来分配给股东的利润；反之，一家前景不好的公司应当有较低的股价。如果市场有效，那么对股票的研究就没有多大意义，因为市场价格已经反映了所有信息；如果市场无效，那么股价相对于公司的前景有可能被高估或者低估，投资管理人如能发现定价的偏离，
11、就有可能从中获得超额收益。其他市场，如债券、衍生品也是如此。19. 单选题 在分销业务中，承销人过户给分销认购人的是（）。 A、承销债券的手续费 B、承销的债券 C、承销债券的额度 D、承销的资格答案 【C】解析 略20. 单选题 职业道德修养是一种（），关键在于“自我”的意愿和努力。 A、主观行为 B、自律行为 C、自我修养 D、客观行为答案 【B】解析 略21. 单选题 在（）方面，有一些团体或专家为私募股权投资基金管理公司提供支持。 A、专业顾问 B、市场营销和公共事务 C、人力资源顾问 D、股票经纪人答案 【B】解析 略22. 单选题 在20世纪80年代美国第四次并购浪潮中催生了（）等
12、著名并购基金管理机构的成立，极大地促进了并购投资基金的发展。.黑石.ARD.凯雷.德太投资: A、 B、. C、. D、.答案 【C】解析 略23. 单选题 在市场准入环节，不对（）进行前置审批，而是基于中国证券投资基金业协会的登记备案信息，进行事后行业信息统计、风险监测和必要的检查。 A、基金管理人和基金销售机构 B、基金托管人和基金 C、基金管理人和基金托管人 D、基金管理人和基金答案 【D】解析 略24. 单选题 在合伙型基金合同中，与股权投资业务相关，（）的约定也为必备内容。.合伙期限.托管事项.管理方式和管理费.利润分配及亏损分担 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略25
13、. 单选题 关于QDII基金的估值责任人,以下表述错误的是() A.QDII基金的托管人应当确保基金的份额净值按照基基金合同规定的方法计算 B.QDII基金的托管人负有估值复核责任 C.QDII基金的资产估值责任主体是基金托管人 D.QDII其金的托管人应当确保基金的份额净值符合有关法律法规的规定答案 C解析 基金管理人是基金估值的第一责任主体,C错误。26. 单选题 在对股票型基金进行业绩分析时，（）是最主要的分析指标，能全面反映基金的经营成果。 A、基金分红 B、已实现收益 C、份额净值增长率 D、持股集中度答案 【C】解析 略27. 单选题 长河股权投资基金有限公司是一家公司型股权投资基金，该公司自聘管理团队管理公司的资产，该公司的下述行为符合行业规定的是（）。 A、仅在基金募集完成后20个工作日内向中国证券投资基金业协会进行了基金备案 B、公司成立后在中国证券投资基金业协会进行基金管理人登记，并在基金募集完成后20个工作日内进行基金备案 C、未在中国证券投资基金业协会进行任何登记备案即进行了项目投资 D、仅
