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1、电大中央银行理论与实务期末必备考试小抄一、名词解释中央银行：以制定和执行货币政策为其主要职责的国家宏观经济调空部门。复合中央银行制：是在一个国家内，没有单独设立中央银行，而是把中央银行的业务和职能与商业银行的业务和职能集于一家银行来执行。跨国中央银行制：与一定的货币联盟相联系，是参加货币联盟的所有国家共同的中央银行，而不是某一个国家的中央银行。一元中央银行制：是一国只设立独家中央银行和众多的分支机构执行其职能，它是由总分行组成的高度集中的中央银行制。二元中央银行制：在中央和地方设立两级中央银行机构，中央级机构是最高权力或管理机构，地方级机构也有其独立的权力。中央银行贷款：是指中央银行应商业银行
2、、政府财政或其他非银行金融机构的要求，向其发放的，以缓解其暂时性流动资金紧张局面的贷款。中央银行通过发放或收回贷款可以起到调节货币供应量，进而调控经济的目的。备付金：是指商业银行存在中央银行的超过存款准备金率的那部分存款，一般称为超额准备金。比尔条例：1844年7月29号英国国会由首相比尔主持通过一个银行特许条例，又称“英格兰银行条例”。 这个条例是英格兰银行逐步成为英国唯一货币发行机构进程中的里程碑。货币发行：具有双重含义：一是指从中央银行的发行库，通过各家银行的业务库流向社会；二是指货币从中央银行流出的数量大于流入的数量。这二者通常都被称为货币发行。 业务库：是各商业银行的基层行为办理日常
3、业务收付现金而设立的金库。 清算业务：中央银行的业务之一，是指各商业银行及其他金融机构都在中央银行开立存款准备金账户，相互之间发生的资金往来和债权债务关系都在中央银行办理。 货币政策：中央银行通过控制货币和信贷总量，调节利率水平和汇率水平，以期影响社会总需求和总供给，从而实现宏观经济目标的方针和措施的总称。 充分就业：凡有劳动能力并且愿意参加工作者，都可以在较合理的条件下，随时找到适当的工作。 国际收支平衡：一个国家或地区在一定时期内对其他国家或地区全部货币收入和全部货币支出相抵后基本平衡，即略有顺差或略有逆差。 存款准备金制度：是指依据法律所赋予的权利，中央银行规定商业银行等金融机构缴存中央
4、银行存款准备金的比率和结构，并根据货币政策的变动对既定比率和结构进行调整，借以间接地对社会货币供应量进行控制，同时满足宏观货币管理的需要、控制金融体系信贷额度的需要以及维持金融机构资产流动性的需要的制度。 再贴现：也叫“重贴现”，是指商业银行为逆补营运资金的不足，将其由贴现取得的商业票据提交中央银行，请求中央银行以一定的贴现率对商业票据进行二次买进的经济行为。 公开市场业务：中央银行通过在公开市场买卖有价证券来调节货币供应量和市场利率的货币政策手段。证券市场信用控制：选择性货币政策工具的一种，是指中央银行通过规定信用交易期货期权等交易方式的保证金，控制信贷资金流入证券市场的规模，以实现对证券市
5、场的调控 流动性比率：货币政策工具之一。是指为了限制商业银行和金融机构的信用扩张，中央银行规定的商业银行及金融机构的流动资产对存款的比率。 基础货币：基础货币是中央银行资产负债表中的货币性负债，由流通中的现金和银行准备金（法定准备金加超额准备金）构成。 货币乘数：是指货币供应量与基础货币的比值 货币供应量：是一个国家某一时点上中央银行和金融机构所持有的货币和执行货币职能的金融资产的总和。货币供应量是一个存量概念。 货币政策的有效性：是指货币政策在其作用空间对实现宏观经济目标的促进程度。 货币政策传导机制：是指运用货币政策工具中到实现货币政策的作用过程，即如何通过货币政策各种措施的实施，经济体制
6、内的各种经济变量影响整个社会经济活动 认识时滞：是指中央银行或其他政策制定当局通过分析物价、利率、投资等实际经济变量的变动，认识到是否采取行动所花费的时间。骆驼评价体系：美国银行评级制度的俗称。该制度主要从资本充足状况、资产质量、管理水平、收益状况和流动性等五个方面评估银行的经营状况。因为这五个方面英文的第一个字母分别是C、A、M、E、L而得名 银行风险：银行风险就是银行业的损失发生的不确定性 资本充足性管制：中央银行对商业银行资本水平实行最低比率控制的监管制度，用资本与总资产的比率、资本与负债的比率、资本与风险资产的比率等来衡量。 资本流动性评级：即评价资本流动性是否充足，包括银行存款的变动
7、情况，银行对借入资金的依赖程度，可随时变现的流动资产数量。 银行监管国际化：银行业经营活动的国际化，带来了银行监管的国际化，母国的银行监管者与东道国的银行监管者需要共用信息和友好合作。 资本评级：骆驼银行评级体系把银行资本放在指标中首要位置，用资本充足率来衡量资本状况。 巴塞尔协议：巴塞尔协议的主要目的：1987年7月由巴塞尔银行监管委员会通过的巴塞尔协议（全称是：关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协议），是国际银行监管方面的代表性文件。其目的在于：通过银行的资本与其资产间的比例，订出计算方法和标准，以加强国际银行体系的健康发展；（2）制定统一的标准，以消除国际金融市场上各国银行之间的不平
8、等竞争。 巴塞尔协议的主要内容 第一， 确定资本的组成。把银行资本划分为核心资本和附属资本两档：第一档核心资本包括股本和公开准备金，这部分至少占全部资本的50%，第二档附属资本包括未公开的准备金、资产重估准备金、普通准备金或者呆帐准备金。 第二， 确定风险加权的计算。协议订出对资产负债表上各种资产和各项表外科目的风险度量标准，并将资本与加权计算出的风险挂钩，以评估银行资本应具有的适当规模。 第三，确定标准比率的目标。协议要求银行经过5年过渡期逐步建立和调整所需的资本基础。到1992年年底，银行的资本对风险加权资产的标准比率目标为8%，其中核心资本至少为4%。 金融监管：金融监管是政府或金融管理
9、机构对金融机构和金融市场的监督和管理。二、判断题1、世界上最早的中央银行是瑞典银行。（） 2、联邦储备委员会是美国的中央银行。（ ） 3、中国历史上最早的中央银行是设立于光绪三十年的户部银行。该银行实际上并未真正起到中央银行的作用。（ ） 4、联邦储备银行是联邦储备体系的业务机构，是区域性的中央银行，也是联邦储备体系的重要组成部分。（） 5、中国人民银行货币政策委员会我国的金融决策和执行机构。（） 6、从广义上讲，再贴现属于中央银行贷款的范畴。（） 7、货币发行权高度集中于中央银行体现了货币发行的信用保证原则。（ ） 8、坚持货币的经济发行是指货币发行必须以黄金、外汇和实物为发行保证。（ ）9
10、、日本银行直接对国会负责。（） 10、各国公开市场业务操作的主要对象是金融债券。（）1.财政发行是指为弥补国家财政赤字而引起的货币发行。（）2.我国中央银行设立的发行基金是指经由发行库并已进入业务库的人民币票券。（）3.存款准备金是商业银行为了应付客户提取存款和划拨清算的需要而设置的专项准备金，实质就是通常所说的库存现金。（）4.中央银行清算业务源于其作为政府的银行的职能。（）5.货币政策的充分就业目标通俗地解释就是不能有人失业。（）6.国际收支平衡是指一国国际收入与收支相抵后恰巧相等的一种经济状态。（）7.货币政策标的即货币政策的中介指标。（）8.货币发行业务是中央银行最重要的资产业务之一。
11、（）1.货币政策的时滞主要包括两种，即认识时滞和决策时滞。（错） 2.决策时滞是决策机构花费的时间，因此称为内部时滞。（错） 3.效应时滞即内部时滞。（错） 4.从货币政策的“死角约束”来看，存在着一系列曾经试图通过货币信用政策解决根本解决不了的问题，结构问题是表现之一。（错） 5.单元多头金融监管体制是指中央和地方都对银行有监管权，同时每一级又有若干机构共同行使监管职能。（错） 6.适度竞争是中央银行的监管原则之一。（对） 7.巴塞尔协议规定，到1992年年底，银行的资本对风险加权资产的标准比率目标为6。（错） 8.凯恩斯学派更重视利率在货币政策传导中的作用。（对 ）1. 金融监管是先于中央
12、银行制度而出现的。（对 ） 2.适度竞争原则是金融监管中的首要原则。（错） 3.金融市场统计主要包括短期资金市场统计和中长期资金市场统计。（对） 4.三级汇总的第一级是将中央银行概览和存款货币银行概览合并形成货币概览。（错） 5.我国国民经济核算新体系通俗地表述，就是经济循环账户。（错）三、单项选择题1、（B）在中央银行制度的发展史上是个重要的里程碑，世界上一般都公认它是中央银行的始祖。A.瑞典B.英格兰银行C.法兰西银行D.德国国家银行2、在一个国家内，没有单独设立中央银行，而是把中央银行的业务和职能集中于一家中央银行来执行，这种中央银行制度称之为（C）。 A.二元中央银行制B.跨国中央银行
13、制 C.复合中央银行制D.一元中央银行制3、在中央银行与政府的各种关系中，与（A ）的关系最为重要。 A.财政部B.国家计划部门C.商业银行D.各级地方政府4、中央银行贷款一般以（C）为主，这是由中央银行的地位与作用决定的。 A.长期贷款B.中长期贷款C.短期贷款D.无息贷款5、再贴现是指（D）。A.商业银行对工商企业的贴现B.商业银行之间进行的贴现C.中央银行各分机构之间的贴现D.中央银行对商业银行的贴现1.中央银行证券买卖业务的主要对象是（A） A.国库券和国债B.股票C.公司债券D.金融债券2.从货币发行的渠道和程序看，（B ）是货币发行和回笼的中间环节。 A.发行库 B.业务库C.市场
14、D.发行库和市场3.在下列货币政策工具中，既属于一般性货币政策工具，又能对货币供应量进行微调的政策工具是（C ） A.存款准备金制度B.再贴现政策C.公开市场业务D.道义劝说 4.在下列货币政策工具中，属于选择性货币政策工具的是（D ）。 A.道义劝说B.信用分配 C.公开市场业务D.证券市场信用控制 5.在下列货币政策工具中，（B）是我国特有的货币政策工具。A.存款准备金制度B.信贷计划和限额管理C.道义劝说D.公开市场业务1.货币政策的内容时滞是指。（A ） A.认识时滞和决策时滞B.认识时滞和效应时滞 C.决策时滞和效应时滞D.效应时滞2.中央和地方都对银行有监管权，同时每一级又有若干机
15、构共同行使监督职能的金融监管体制称之为（D ）。 A.单元都头金融监管体制B.集中单一金融监管体制C.跨国金融监管体制D.双元多头金融监管体制3.现场检查法是中央银行监管的（C）。 A.原则B.手段C.一般方法D具体方法4.“不干涉银行内部管理”是中国人民银行金融监管的（A）。 A.原则B.手段C.一般方法D具体方法5.中央银行稽核的对象主要是（B）。 A.信用社B.商业银行C.非银行金融机构 D.证券公司1.我国国民经济核算新体系由（C）组成。 A.资产负债表和资金流量表B.国际收支平衡表和投入产出表C.社会再生产核算表和经济循环账户 D.资产负债表和投入铲除表2.我国金融统计的三级汇总是在（B）年确立中央银行体制后逐步提出来的。 A.1978B.1984C.1988D.19923.货币统计表是中央银行用于货币分析的主要方法，主要包括（D）。 A.货币概览与银行概览B.存款货币银行概览与货币概览C.中央银行概览与货币概览 D.中央银行概览与存款货币银行概览4.中国资本市场的监管体制是以（C）为领导，以行业自
