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1、2022年证券一般从业考试密押卷带答案1. 单选题 我国将货币供应量划分M0,M1,M2,M3,其中M2包括外币存款和( )。 .城乡居民储蓄存款 .企业存款中具有定期性质的存款 .信托类存款 . M1 .商业票据 A . B . C . D .考点 货币政策解析 项属于M3的范畴。2. 单选题 某公司上市发行股票为有面额股票,票面价格为1元,按照我国公司法要求,该公司的发行价格不可以是( )元。A 1.5B 0.5C 2D 1考点 股票的分类解析 本题考查有面额股票的发行价格。有面额股票发行时,若发行价格低于票面价格,称为折价发行。若发行价格等于票面价格,称为平价发行。若发行价格高于票面价格
2、,称为溢价发行。目前,我国公司法规定,我国股票发行不得采用折价发行。B选项价格低于票面价格,属于折价发行,故本题选B选项。3. 单选题 在我国,证券发行核准制是指( )提出发行申请,( )推荐,提交( )审核,( )核准后发行。A 保荐机构,证券发行人,发行审核委员会,中国证监会B 证券发行人,保荐机构,中国证监会,发行审核委员会C 证券发行人,保荐机构,发行审核委员会,中国证监会D 证券发行人,发行审核委员会,保荐机构,中国证监会考点 股票发行制度的概念解析 本题考查证券发行的内容。在我国,证券发行核准制是指证券发行人提出发行申请,保荐机构(主承销商)向中国证监会推荐,中国证监会进行合规性初
3、审后,提交发行审核委员会审核,最终经中国证监会核准后发行。因此,C选项符合题意,故本题选C选项。4. 单选题 当一国出现国际收支逆差时,该国政府可以采取( )财政政策。A 紧缩性 B 扩张性 C 顺差性 D 逆差性考点 货币政策解析 当一国出现国际收支逆差时,在外汇市场上表现为;外汇需求大于外汇供给,因此,该国政府应采取紧缩性的财政政策。5. 单选题 期权价格由( )两部分组成。A 时间价值和内涵价值B 时间价值和执行价格C 内涵价值和执行价格D 价格和权利金考点 期权解析 期权价格即期权的权利金,由时间价值和内涵价值组成。6. 单选题 财务顾问内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务
4、规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的,中国证监会对其采取的措施不包括()。 A 监管谈话B 出具警示函C 撤销资格D 责令改正答案 C解析 根据上市公司并购重组财务顾问业务管理办法的规定,财务顾问内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的,中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施。7. 单选题 ( )是指由发起人认购公司应发行的全部股份而设立公司。A 发起设立B 渐次设立C 复杂设立D 募集设立考点 公司设立的方式解析 本题考查公司设立的方式。A选项正确,发起设立,是指由发起人认购公司应发行的全部股份而设立公司。D选项错误,募集设立,
5、是指由发起人认购公司应发行股份的一部分,其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司。B、C选项为干扰项,故排除。故本题选A选项。8. 单选题 下列关于修道士特点的说法正确的是( )。 .嫌铜臭,不让金钱左右人生 .命运论者,不担心财务保障 .缺乏规划概念,不量出不量入 .透支未来,冲动型消费者 A .B .C .D .考点 客户理财价值观解析 9. 单选题 一般情况下,当期权为( )时,期权的时间价值为最大。A 极度实值B 极度虚值C 平值D 实值考点 期权解析 当期权处于深度实值或深度虚值状态时,其时间价值将趋于0,特别是处于深度实值状态的欧式看涨和看跌期权,时间价值还可能小于0:而
6、当期权正好处于平值状态时,其时间价值却达到最大。10. 单选题 指数化的方法不包括( )。A 分层抽样法B 二次项法C 优化法D 方差最小化法考点 加强指数法解析 指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益。指数化的方法包括分层抽样法、优化法和方差最小化法。分层抽样法适合于证券数目较小的情况。当做为基准的债券数目较大时,优化法与方差最小化法比较适用,但后者要求采用大量的历史数据。B选项,二次项法属于衡量基金经理择时能力的一种方法。故本题选B选项。11. 单选题 证券公司参与股指期货交易,应当采取风险管理手段确保参与股指期货交易的风险( )。 .可控 .可测 .可承受 .可
7、预期 A 、B 、C 、D 、考点 金融期货合约与金融期货市场解析 本题考查股指期货的投资规定。证券公司参与股指期货交易,应当具备孰悉股指期货的专业人员、健全的风险管理及内部控制制度、有效的动态风险监控系统,确保参与股指期货交易的风险可测、可控、可承受。因此,、项符合题意,故本题选C选项。12. 单选题 ( )是全球第一大基金市场,其开放式基金资产占全球基金总资产的45%。A 美国B 德国C 日本D 卢森堡考点 证券投资基金的起源与发展解析 本题考查全球基金市场的发展。美国是全球第一大基金市场,其开放式基金资产占全球基金总资产的45%。因此,A选项符合题意,故本题选A选项。13. 单选题 通货
8、膨胀对股价的影响体现在( )。 .在通货膨胀之初,公司会因产品价格的提升和存货的增值而增加利润,从而增加可以分派的股息,并使股价上涨 .在通货膨胀之初,公司会因产品价格的提升和存货的增值而增加利润,从而增加可以分派的股息,并使股价下降 .在物价上涨时,股东实际股息收入下降,股份公司为股东利益着想,会增加派发股息,使股息名义收入有所增加,也会促使股价上涨 .当通货膨胀严重、物价居高不下时,企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出增加,使得利润减少,引起股价下降 A 、B 、C 、D 、考点 影响股票价格变动的基本因素解析 本题考查通胀对股票价格的影响。项正确,项错误,在通货膨胀之初,公司会因产品
9、价格的提升和存货的增值而增加利润,从而增加可以分派的股息,并使股价上涨。项正确,在物价上涨时,股东实际股息收入下降,股份公司为股东利益着想,会增加派发股息,使股息名义收入有所增加,也会促使股价上涨。项正确,当通货膨胀严重、物价居高不下时,企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出增加,使得利润减少,引起股价下降。故本题选C选项。14. 单选题 某无息债券的面值为1000元,期限为2年,发行价为880元,到期按面值偿还。该债券的到期收益率为( )。A 6%B 6.6%C 12%D 13.2%考点 债券收益率的概念及计算解析 根据到期收益率的计算公式:800=1000/(1+y)2,求得到期收益率y
10、=6.6%。15. 单选题 某股票当前价格为64.00港元,以下该股票看涨期权中,内涵价值大于零的有( )。 .执行价格和权利金分别为62.50港元和2.75港元 .执行价格和权利金分别为67.50港元和0.80港元 .执行价格和权利金分别为60.00港元和4.50港元 .执行价格和权利金分别为70.00港元和0.30港元 A . B . C . D .考点 期权解析 看涨期权的内涵价值二标的资产价格一执行价格,如果计算结果小于0,则内涵价值等于0。A项,内涵价值为1.50港元;B项,内涵价值为0港元;C项,内涵价值为4.00港元;D项,内涵价值为0港元。 16. 单选题 以下不是GDP的计算
11、方法的是( )。A 生产法B 支出法C 增加值法D 收入法考点 评价宏观经济形势的基本指标解析 在实际核算中,国内生产总值有三种计算方法,即生产法、收入法和支出法。三种方法分别从不同的方面反映国内生产总值及其构成。17. 单选题 在企业综合评价方法中,成长能力、盈利能力与偿债能力之间比重的分配大致按照( )来进行。A 5:3:2B 2:5:3C 3:2:5D 3:5:2考点 公司盈利能力和成长性分析解析 一般认为,公司财务评价的内容主要是盈利能力,其次是偿债能力,此外还有成长能力。它们之间大致可按5:3:2来分配比重。18. 单选题 根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同,
12、跨期套利可以分为( )。 .跨月套利 .蝶式套利 .牛市套利 .熊市套利 A . B . C . D .考点 股指期货解析 根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同,跨期套利可以分为牛市套利、熊市套利和蝶式套利。19. 单选题 证券组合的分类包括( )。 .避税型证券组合 .增长型证券组合 .收入型证券组合 .货币市场型证券组合 .指数化型证券组合 A .B .C .D .考点 证券组合的含义解析 20. 单选题 下列会计要素项目中,不属于商业银行所有者权益的有( )。 .未分配利润 .长期投资 .现金 .土地使用权 .盈余公积 A . B . C . D .考点 财务报表及
13、财务分析解析 银行资产负债表中的所有者权益包括实收资本、资本公积、盈余公积、一般风险准备以及未分配利润。 21. 单选题 某投资者投资10000元于一项期限为3年、年息8%的债券(按年计息),按复利计算该项投资的终值为( )元。A 10800B 12400C 12597.12D 13310考点 证券估值基本原理解析 终值FV=PV(1+i)n=10000(1+8%)3=12597.12(元)。式中:PV为本金(现值),i为每期利率,n为期数。22. 单选题 下列属于看涨期权的有( )。 .认购期权 .卖出期权 .认沽期权 .买入期权 A . B . C . D .考点 期权的分类解析 看涨期权的买方享有选择购买标的资产的权利,所以看涨期权也称为买权、认购期权。看跌期权的买方享有选择出售标的资产的权利,