《2022年金融-基金从业资格考试题库及模拟押密卷74（含答案解析）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-基金从业资格考试题库及模拟押密卷74（含答案解析）（15页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-基金从业资格考试题库及模拟押密卷（含答案解析）1. 单选题下列行为符合基金职业道德客户至上要求的是（ ）。问题1选项A.某债券基金单一机构持有人C规模占比超过99%，基金经理根据C的要求定期调整仓位和久期B.某FOF基金根据投资策略拟配置一定比例沪深300指数基金，在沪深300指数基金中选择了市场最低费率的其所在公司发行的基金C.考虑到B客户持有某基金90%资产规模，该基金经理用50%基金财产购买B客户手里持有的20只债券D.某基金公司安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给A基金，以提高A基金收益率和知名度【答案】B【解析】客户至上，其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对
2、待客户。A项因单一客户要求改变仓位，违反了公平对待客户。C项因某客户持有基金份额多而做出投资于该客户持有资产的行为，违反了公平对待客户。D项属于利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益，违反了客户利益优先。2. 单选题以下行为中，符合基金从业人员职业道德中专业审慎要求的是（ ）。.中央发布了建立雄安新区的政策，张三立即推荐买入主营业务在河北省的上市房地产公司.李四在为投资者提供咨询服务时，考虑到有些散户不具备投资基础知识，只披露了所选择的证券，未披露投资过程的基本流程和一般原则.王五每次晨会上发言时，会刻意区分投资分析中的事实和观点问题1选项A.、B.C.、D.【答案】B【解析
3、】基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：（1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。（项不符合）（2）基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。（3）基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。（4）基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设
4、。（项符合）（5）基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。（6）基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。（项不符合）（7）基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。3. 单选题某公募基金拟于2019年7月11日（周四）公开发售，该公募基金的基金管理公司最晚应于（ ）在指定网站上公布基金招募说明书、基金合同、基金托管协
5、议、基金份额发售公告、基金产品资料概要。问题1选项A.2019年7月10日B.2019年7月8日C.2019年7月9日D.2019年7月7日【答案】B【解析】基金管理人应该在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。所以应该是选择B选项。4. 单选题关于解散清算，以下表述错误的是（ ）。问题1选项A.公司依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销B.公司被法院宣告破产，并由法院组织对公司进行清算C.股东会或股东大会决议解散D.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的
6、其他解散事由出现【答案】B【解析】清算是指企业结束经营活动、处置资产并进行分配的行为。清算退出是指股权投资基金通过被投资企业清算实现退出，主要是投资项目失败后的一种退出方式。解散清算是公司因经营期满，或者因经营方面的其他原因致使公司不宜或者不能继续经营时，自愿或被迫宣告解散而进行的清算。破产清算是指公司不能清偿到期债务，并且不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力，公司被法院宣告破产，并由法院组织对公司进行的清算（B项错误）。根据公司法的规定，出现以下情形时，公司应当进行解散清算：（1）公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现；（2）股东会或者股东大会决议解散；（3）公司依法被
7、吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；（4）公司经营管理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决时，持有公司全部股东表决权百分之十以上的股东请求法院解散公司并获得法院支持。公司解散清算的，有限责任公司的清算组由股东组成，股份有限公司的清算组由董事或者股东大会确定的人员组成。5. 单选题关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是（ ）。问题1选项A.专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务B.普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续C.符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者D.
8、普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件【答案】B【解析】B项说法错误，符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。不是说随随便便按照意愿转化。A选项，既然专业投资者转变成了普通投资者，那就需要对其履行适当性义务；C选项，专业投资者转化为普通投资者就不需要条件，告知机构就可以；D选项正确普通投资者转化为专业投资者，是需要达到专业投资者的条件的。6. 单选题关于当然合格投资者，以下表述正确的是（ ）。问题1选项A.基金A与基金B共享项目资源并合作多年，基金A的基金管理人现投资于基金B，被视为当然合格投资者B.投资于所管理基金的基金管理人及其
9、基金从业人员不被视为当然合格投资者C.符合中国证监会规定的某企业年金可被视为当然合格投资者D.依法设立并在工商部门备案的投资计划被视为当然合格投资者【答案】C【解析】合格投资者三要素：具备相应的风险识别能力和风险承担能力、达到规定资产规模或收入水平、认购金额不低于规定限额。股权投资基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位；（2）金融资产不低于300万元或者最近三年年均收入不低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保
10、险产品、期货权益、期权权益等。此处的金融资产不包括房屋、土地、汽车等资产。而下列投资者视为当然合格投资者：（1）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；（2）依法设立并在基金业协会备案的投资计划；（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；（4）中国证监会规定的其他投资者。故C项正确，ABD三项错误。7. 单选题沪深300指数编制的方法为（ ）。问题1选项A.几何平均法B.派式加权法C.算数平均法D.成交额加权法【答案】B【解析】沪深300指数在上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本，以2004年12月31日为基期，基点为1000点，其计算以调整股本为权重，
11、采用派氏加权综合价格指数公式进行计算。股价指数编制方法主要有：算数平均法；几何平均法；加权平均法。（不会考计算）8. 单选题关于基金管理公司风险管理的全面性原则，说法正确的是（ ）。、风险管理应覆盖基金管理公司的各项业务、风险管理应覆盖基金管理公司的各个部门、风险管理应覆盖基金管理公司的各个发位、风险管理应渗透到决策、执行和反馈等业务环节问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】9. 单选题某基金的份额净值如下表所示，某投资者在2日上午8：00通过某银行提交了申购申请，之后在4日下午15：30通过该银行提交了赎回申请，该投资者申购和赎回适用的基金份额净值分别是（ ）。问题1选项A.1
12、.0510元、1.0693元B.1.0435元、1.0693元C.1.0510元、1.0664元D.1.0435元、1.0664元【答案】C【解析】虽然申购和赎回一般都是在下一个工作日才会确认，但是用的基金份额净值都是当日的。所以2日上午提出的申购申请，适用的份额净值是1.0510元，4日下午提交的赎回申请，适用的份额净值是1.0664元，所以选择C选项。这也是我们通俗说的，今天一天之内，你什么时候申购这个基金份额都无所谓，反正都是一个价。10. 单选题下述法律主体中不能登记为私募基金管理人的是（ ）。.社团组织.以投资活动为目的设立的公司.以投资活动为目的设立的合伙企业.自然人问题1选项A.
13、、B.、C.、D.、【答案】A【解析】根据私募投资基金监督管理办法（试行）第二条：非公开募集资金，以进行投资活动为目的设立的公司或者合伙企业，资产由基金管理人或者普通合伙人管理的，其登记备案、资金募集和投资运作适用本办法。所以第二三项是可以登记为私募基金管理人的。不能的应该选择A选项。11. 单选题尽职调查中所获得的标的公司信息，对投资方的作用包括（ ）。.帮助投资方对投资协议中的交易条款进行取舍.帮助投资方在未来同行业投资标的谈判中，以其获得的非公开信息争取投资机会.帮助投资方评估投后管理所需投入的资源和成本，提高投资决策的质量.帮助投资方对项目未来退出的可行性大小和成本高低进行评估问题1选
14、项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】尽职调查的作用，一是价值发现，帮助投资方判断目标公司是否值得投资并获取项目估值所需信息；二是风险发现，通过获取目标公司的真实信息，识别和评估目标公司的主要风险，降低信息不对称可能带来的问题；三是投资决策辅助，依据尽职调查中发现的目标公司的特点和风险，帮助投资方在投资条款谈判、投资后管理重点内容、项目退出方式选择等方面的决策提供依据。帮助投资方在未来同行业投资标的谈判中，以其获得的非公开信息争取投资机会，这涉及到内幕交易，属于不允许的情形。故错误。12. 单选题利润和现金流均为负数，未来回报很高，但存在高度不确定性的早期项目一般采用的估值方法是（ ）。问题1选项A.企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法B.折现现金流估值法C.退出时股权价值/目标回报倍数倒推法D.市销率法【答案】C【解析】创业投资估值法通过评估目标公司退出时的股权价值，再基于目标回报倍数或收益率，倒推出目标公司的当前价值。如果股权投资基金
