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1、县农村信用社深化“内控和案防制度执行年”活动自查报告驻市农信办：根据市农村信用社深化“内控和案防制度执行年”活动实施方案对自查整改工作的要求，为进一步转变工作作风，强化内部管理，全面及时排除案件风险隐患，实现依法治社，规范管理和案件风险防控工作目标，我县联社组织所有基层信用社（部）对本单位风险隐患进行了自查，通过周密部署，精心组织，把思想发动、制度学习、边查边改贯穿于“制度执行年”活动始终，圆满地完成了准备动员阶段和自查自纠的活动内容，现将活动开展情况汇报如下：一、统一组织，加强领导，为活动的开展提供强有力的支持县联社根据市农村信用社深化“内控和案防制度执行年”活动实施方案要求，成立了县农村信
2、用合作联社深化内控和案防制度执行年活动领导小组，组长为王盘林，副组长为李斌、汪根旺、李玲，成员为联社各部门、信用社、所负责人。领导小组下设办公室，领导小组办公室由联社监察室牵头，其他部门分工协作，办公室主任由监事长李斌兼任。领导小组办公室根据领导小组的安排，具体负责组织、督导活动开展，宣传活动成效，处理违规违纪行为及日常工作。根据方案要求以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，以科学发展观为统领，以抓案防促发展为目的，以现行内控和案防制度为标准，以查错纠弊为措施，以完善内控和再造流程为手段，重点开展重点业务和关键环节的风险排查，强化内控执行力突查并狠抓“防范操作风险13条”的落实，着力解决依
3、法合规经营等方面存在的突出问题，着力解决经营管理过程中执行力建设方面存在的突出问题。通过风险排查，分析成因，充分暴露我县农信社在内控制度执行方面的漏洞，及时消除隐患，有效控制和减少风险，杜绝各类违规违纪行为和案件发生，为实现我县农信社规范管理、稳健经营、科学发展提供有力保证。二、加强学习、提高认识，为活动的顺利开展打下坚实的基础按照方案要求，我们及时制定了学习计划，采取联社集中学习和信用社自学等方式学习了中国银监会办公厅关于加强银行业案件防控工作的通知、稽核监督管理流程、人力资源管理流程、资金信贷管理流程、财务会计流程、电子银行操作流程、资金清算业务操作流程、信息科技管理流程、办公室管理流程、
4、安全保卫管理流程、河南省农村信用社综合管理系统管理办法（暂行）、河南省农村信用社信用共同体贷款管理指引（试行）、河南省农村信用社抵债资产管理办法（试行）、河南省农村信用社联合社关于印发河南省农村信用社员工职业行为守则的通知等与内控和案防制度有关的制度和文件。统一了思想，提高了认识，使全体员工认识到严格执行内控制度和自觉进行案件风险防控的重要性，从思想上提高了认识，有力的促进了活动的开展，为活动达到预期的效果奠定了坚实的基础。三、自查自纠的目标和要求（一）风险隐患充分暴露。对全体员工行为和业务领域重点岗位、关键环节的排查，认真查找在全县农村信用合作联社干部员工队伍和业务经营中存在的突出问题，从中
5、分析原因，消除隐患，通过充分约束和监督全县农信社各级各部门和全体员工的职业行为，遏制潜在风险或案件隐患。（二）突出问题得以解决。这次排查活动涉及业务经营中容易发生的违法、违纪、违规问题，要突出强化教育预防措施。重点解决下列问题：一是解决风险防范意识和合规从业意识淡薄，制度落实不到位，在遵守内控制度和加强岗位制约机制方面，对于化解案件隐患防范经营风险重要性的认识不够，工作中容易造成内控制度执行和岗位监督制约缺位的问题。二是解决管理制度不完善，监督措施不力，相互制约环节存在漏洞的问题。三是从加强执行力建设着手，重点解决有令不行、有禁不止的问题。四、结合自身实际，认真组织开展自查自纠工作（一）联社根
6、据自身风险和实际情况，以风险全覆盖为原则对2011年6月末单户余额在1000万元以上的大额贷款进行了排查，经查我县1000万元以上的贷款有7笔9100万元，均未形成不良，且能够正常安月、季结息。（二）各信用社、分社、储蓄所、部、室结合本单位的具体情况，以方案为指导思想，以省、县联社制定的内控制度和案件风险防范制度为标准，对照各岗位的职责，逐人进行了自查。通过自查从思想认识层面上我们发现有的员工存在图安逸、享清闲，只求过得去，不求过得硬的思想，总认为自己手中无权或权力不大，不会违犯内控和案防制度。针对这些现象，我联社在员工中组织开展了感恩教育、遵章守纪教育的作风纪律教育。通过教育，员工的主人翁意
7、识、创先争优意识和合规经营意识明显增强，作风明显好转。与此同时，我联社已着手对有关制度进行补充、修改和完善，并狠抓制度的执行和责任追究，既进一步规范了员工的行为，又提升了员工的制度执行力。（三）高度重视、端正认识，扎实推动“防范操作风险13条”的落实。针对发展不平衡的现状，以“分类指导、差别要求”为原则，落实“13条”的工作规划。一是高度重视防范操作风险的规章制度建设。及时召开了动员会、下发了活动方案，组织学习了各类规章制度。二是不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。跟据需要增加了稽核人员，定期对稽核人员进行培训，提高素质。三是加大对基层信用社的监督检查力度。
8、实行联社人员包社制度，每个基层网点都明确了联社人员进行监督，并且参与工资考核。四是严格执行基层负责人岗位轮换、强制性休假和亲属回避制度。对五是受到举报件或接到举报电话及时登记、查处和反馈，对违规违纪人员责任追究落实到位。总之，县联社继续加强对内控制度和案件风险防范制度执行情况的检查力度，针对各社工作实际，对员工行为进行定期不定期的排查，做到早发现、早防范、早整改、早治理。并加大对员工合规文化、内控制度和执行力方面的培训，从根本上防范操作风险，狠抓“防范操作风险13条”的进一步落实，深化“内控和案件制度执行年”活动的开展。在自查自纠的基础上，重点抓好有关制度执行情况的梳理、汇总、分析、评价和整改工作，仔细查摆存在的突出问题，系统分析存在问题的原因，大力开展制度后评价工作，按照轻重缓急和难易程度，切实做好制度执行的整改和规范化工作。 1
