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1、银行支行自律监管检查方案 监管和自律都需要为进一步加强信贷管理，防范和化解信贷风险，进步信贷资产质量，加大内部监控力度，根据中国农业银行信贷根本管理制度、中国农业银行关于进一步加强贷后管理假设干规定试行、中国农业银行业务部门自律监管工作指导原那么等文件精神，支行信贷管理部决定对各分理处及客户部的信贷业务进展全面检查。 一、检查对象及范围 1、检查对象。对所辖有信贷业务的6个分理处和客户业务部进展普查。 2、检查范围。重点对2000年1月1日至检查日发放的企事业法人客户本外币贷款、个人消费经营贷款进展逐户检查。 二、检查形式及时间 1、本次检查工作在支行党总支统一领导下进展，由支行信贷管理部牵头
2、，客户业务部及各分理处配合完成此项工作。此次检查本着自查与检查相结合的原那么。 2、本次检查历时14天，2022年4月11日开场至2022年4月24日完毕。4月25日检查组整理汇总形成书面材料。三、检查内容及重点 一、自查内容 信贷管理部自查本级行信贷经营管理受权、转受权管理制度执行情况，客户统一授信管理制度执行情况，贷审会制度执行情况，贷审部门别离制度执行情况、信贷业务审查情况。 二、检查内容 1、信贷业务办理程序和要求的执行情况。是否按规定程序和要求办理信贷业务，有无违规、逆程序、越权办理信贷业务的行为。 2、贷款风险分类制度执行情况。是否按规定对贷款风险进展分类和认定，真实反映信贷资产质
3、量；对新发生的不良贷款是否按规定明确和追究相关责任人。 3、贷后管理制度执行情况。是否按中国农业银行吉林省分行关于进一步加强贷后管理的施行细那么试行进展贷后管理。 4、信贷管理系统使用情况。数据录入时候及时、准确、完好、真实。 5、是否及时发现客户奉贤预警信号，是否按规定填制风险预警信号处理表，处理措施是否得当。 6、是否按规定对到逾期贷款进展处理。对到期贷款客户经理是否在贷款到期前20天填制到期贷款通知书并通知客户；对逾期贷款客户经理是否及时填制债务逾期催收通知书。 7、客户经理是否按规定施行有效的客户监管，是否按规定进展贷后首次跟踪检查和定期检查，是否填表并形成检查报告，是否对抵质押物进展有效监管；是否按规定进展走访客户，并形成走访记录。 8、是否落实了上级行审批的限制性条款。 9、合同文本的使用和签定是否依法合规。 四、检查要求 1、检查人员要按照规定的检查事项，逐项进展检查，必要时可延伸客户进展现场检查，认真填写工作底稿和各项检查表，实在保证检查工作质量，对检查发现的违规问题要准确认定。 2、检查完毕后，对检查记录、工作底稿以及检查出的问题进展分类汇总和分析p ，在检查完毕5日内形成检查报告上交支行党委，并下发整改意见书，各部、处应在15日内将整改情况以书面报告形式报支行信贷管理部备案。 第 页 共 页
