《2022年金融-证券专项考试考试题库及模拟押密卷35（含答案解析）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券专项考试考试题库及模拟押密卷35（含答案解析）（14页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券专项考试考试题库及模拟押密卷（含答案解析）1. 单选题在成长期，影响行业成长能力的主要因素有（ ）。I.需求弹性II.生产技术III.产业关联度IV.市场价格问题1选项A.I、II、IIIB.III、IVC.I、II、IVD.I、II、III、IV【答案】A【解析】在成长期，影响行业成长能力的主要因素包括：需求弹性、生产技术、产业关联度、市场容量和市场潜力、行业在空间的转移活动、产业组织变化活动。需求弹性越大，成长型越强，生产技术越先进，成长性越强，产业关联度越高，成长性越强，市场容量和潜力越大，成长性越强，行业在空间的转移活动、产业组织变化活动能力越强，成长性越强。2.
2、单选题在成熟市场中，机构投资者非常看重（ ）移动平均线，并以此作为长期投资的依据。问题1选项A.180天B.120天C.60天D.200天【答案】D【解析】西方投资机构非常看重200天移动平均线，并以此作为长期投资的依据。若行情价格在200天均线以下，属空头市场；反之，则为多头市场。3. 单选题证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当通过下列方式（ ）公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督。I.营业场所II.证监会网站III.中国证券业协会IV.公司网站问题1选项A.I、IIIB.III、IVC.
3、I、II、IVD.I、III、IV【答案】D【解析】根据证券投资顾问业务暂行规定第十二条，证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等，证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码信息。方便投资者查询、监督。证监会是行政监管机构，不必公示投资咨询机构的这些信息。4. 单选题退休收入包括（ ）。I.社会养老金II.家庭存款III.企业年金IV.商业保险、其他收入问题1选项A.I、II、III、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】A【解析】退休收入是指退休了之后可能的收入
4、，包括社会养老金、家庭存款、企业年金、商业保险、其他收入等。5. 单选题证券公司，证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的风险偏好，下列属于风险偏好的有（ ）。I.股票投资年限II.曾投资过股票和货币市场基金III.期望本金绝对安全，对于短期市场波动感到不适应，愿意得到无风险收益IV.愿意承担全部收益包括本金可能损失的风险问题1选项A.III、IVB.II、IVC.II、IllD.I、II【答案】A【解析】风险偏好是指为了实现目标，企业或个体投资者在承担风险的种类、大小等方面的基本态度。风险就是一种不确定性，投资实体面对这种不确定性所表现出的态度、倾
5、向便是其风险偏好的具体体现。股票投资年限和买过股票和货币市场基金与投资风险偏好无关。6. 单选题在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（ ）。I.编写调研计划，如调研目的、调研对象、调研内容等II.调研前的室内案头工作，包括资料收集和分析Ill.实地调研IV.撰写调研报告，主要包括调研成果和投资建议，然后依规发表报告问题1选项A.I、II、IVB.I、IllC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D【解析】证券分析师在进行公司调研时通常遵循以下的流程：调研前的室内案头工作，包括资料收集和分析。编写调研计划，计划内容包括：调研目的、调研对象、调研内容、调研参与人员、调研时间、调研费
6、用等。实地调研，包括访谈、考察、笔录。编写调研报告，主要包括调研成果和投资建议。报告发表。报告发表应当遵循相关的法律法规。7. 单选题下列属于年金的有（ ）。I.每月缴纳的车贷款项II.每月领取的养老金III.向租房者每月固定领取的租金IV.定期定额购买基金的月投资额问题1选项A.I、IIIB.I、II、IllC.I、II、III、IVD.I、II、IV【答案】C【解析】年金（普通年金）是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。例如，退休后每个月固定从社保部门领取的养老金就是一种年金，退休后从保险公司领取的养老金也是一种年金，定期定额缴纳的房屋贷款月供、每个月进
7、行定期定额购买基金的月投资额款、向租房者每月固定领取的租金等均可视为一种年金。8. 单选题假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7%(每年支付一次利息），存续期为2年的债券。当投资者要求的必要投资回报率为10%时，投资该债券第一年的当期收益率为（ ）。问题1选项A.3.52%B.7.20%C.10.00%D.5.00%【答案】B【解析】第一年的利息收入为：C=1000x7%=70(元），第一年的债券价值为：P=1070/(1+10%)=972.73(元）。所以该债券第一年的当期收益率为=C/P=70/972.73=7.2%。9. 单选题对于预测客户未来收入，下列说法正确的有（ ）。.客户
8、未来收入具有稳定性，因此可根据适当的增长率合理预测未来收入区间.客户收入最低情况下的收入一定要纳入未来收入预测的考量当中.客户未来收入会受到各种因素的影响而具有不确定性.客户收入变化的合理估计是根据以往收入和宏观经济状况下的合理预期问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】由于客户未来收入会受到各种因素的影响而具有不确定性，从业人员应该进行两种不 同的收入预测：(1) 估计客户收入最低情况下的收入。主要了解客户在经济萧条情况下的收入和生活 质量，以及相应的保障措施。(2) 客户正常情况下的收入。客户正常情况下的收入，主要是根据以往收入和宏观经济 情况下的合理预期。一般而言，在这种收入
9、预测方法下，客户未来的收入会有一定的涨幅。10. 单选题下列各项中，（ ）不是银行等金融机构流动性风险预警的内部预警指标或信号。问题1选项A.盈利能力下降B.所发行的股票价格下跌C.资产过于集中D.某项业务风险水平增加【答案】B【解析】盈利能力下降，资产过于集中，某项业务风险水平增加，都可能会导致流动性风险，都是内部预警指标；B项，发行的股票价格下跌，不会对流动性造成影响，而且此种情况属于外部信号，故答案选B。11. 单选题下列属于跨期套利的有（ ）。I.买入A期货交易所5月菜籽油期货合约，同时卖出A期货交易所9月棕榈油期货合约II.卖出A期货交易所4月锌期货合约，同时买入A期货交易所5月锌期
10、货合约III.卖出A期货交易所6月棕榈油期货合约，同时买入A期货交易所6月棕榈油期货合约IV.买入A期货交易所5月豆粕期货合约，同时卖出A期货交易所9月豆粕期货合约问题1选项A.I、IVB.II、IVC.II、IIID.III、IV【答案】B【解析】跨期套利是指在同一市场（交易所）同时买入、卖出同一期货品种的不同交割月份的期货合约，以期在有利时机同时将这些期货合约对冲平仓获利。II、IV符合要求；I不符合，品种不同，III不符合，月份相同。故答案选B。12. 单选题需要见证人在场见证才能视为合法有效形式的遗嘱有（ ）。.自书遗嘱.录音录像遗嘱.代书遗嘱.口头遗嘱问题1选项A.、B.、C.、D.
11、、【答案】D【解析】我国法律规定了五种遗嘱形式：公证遗嘱、自书遗嘱、代书遗嘱、录音遗嘱和口头遗嘱。在这五种遗嘱形式中，公证遗嘱和自书遗嘱不需要遗嘱见证人。而代书遗嘱、口头遗嘱和录音遗嘱需要有两个以上与被继承人无利害关系的人在场见证。13. 单选题某公司某年末利润总额为15000万元，利息费用为5000万元，则该公司已获利息倍数为（ ）。问题1选项A.5B.3C.2D.4【答案】B【解析】利息保障倍数又称已获利息倍数，是企业息税前利润与利息费用的比例，是衡量一个企业偿付借款利息的指标。该公司已获利息倍数=150005000=3.14. 单选题某投资者于年初将1500元现金按5%的年利率投资5年，
12、那么该项投资（ ）。.按单利计算的第五年年末的终值为1785元.按单利计算的第五年年末的终值为1875元.按复利计算的第二年年末的终值为1653.75元.按复利计算的第二年年末的终值为1914.42元问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】单利计算，第五年年末终值为150015005%5=1875元；按复利计算，第二年末终值为1500（15%）2=1653.75元。15. 单选题证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和相关规定的，中国证监会及其派出机构可以采取监管措施，下列属于相关监管措施的有（ ）。.监管谈话.出具警示函.处以罚款.责令处分有关
13、人员问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】成证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法 规和本规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增 加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处 分有关人员等监管措施;情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政 处罚;涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。16. 单选题证券组合管理的基本步骤包括（ ）。.确定证券投资政策.进行证券投资分析.构建证券投资组合.投资组合的修正问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券组合管理通常包括以下几个基本 步骤：（1）确定证券投资政策。（2）进行证券投资分析。（3）构建证券投资组合。（4）投资组合的修正。（5）投资组合业绩评估。17. 单选题行为金融理论中的BSV模型认为（ ）。问题1选项A.投资者可能存在保守性偏差B.投资者对所掌握的信息过度自信C.无信息的投资者不存在判断偏差
