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1、2022-2023年证券专项考试全真模拟试题（200题）含答案1. 单选题 金融市场个体投资者出现的心理和行为偏差主要有（ ）。 .处置效应 .羊群行为 .过度交易行为 .本土偏差 A 、B 、C 、D 、考点 金融市场中的行为偏差的原理解析 本题考查金融市场个体投资者出现的心理和行为偏差的种类。金融市场个体投资者出现的心理和行为偏差，主要有处置效应、过度交易行为、有限注意力驱动的交易、羊群行为、本土偏差和恶性增资等偏差。、项符合题意，故本题选D选项。2. 单选题 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（ ）。 .货币互换 .利率互
2、换 .股权互换 .汇率互换 A 、B 、C 、D 、考点 现金类、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征解析 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主包括货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等。故本题选A选项。3. 单选题 证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（ ），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告牟取不当利益。A 自动回避制度B 隔离墙制度C 事前回避制度D 分类经营制度考点 业务主体的主要职责、业务流程管理与合规管理解析 根据发布证券研究报告暂行规定第十四条，证券公
3、司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的隔离墙制度，防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。故本题选B选项。4. 单选题 下列事项影响当期损益的是（ ）。.自用房地产转为公允价值模式的投资性房地产，转换时公允价值大于账面价值.作为存货的房地产转为公允价值模式的投资性房地产，转换时公允价值小于账面价值.采用公允价值模式计量的投资性房地产，期末公允价值低于账面价值.采用公允价值模式计量的投资性房地产，期末公允价值高于账面价值 A .B .C .D .考点 投资性房地产解析 公允价值模式计量的投资性房地产转换为自用房地产，肯定影响当期损益，不管账面价
4、值与公允价值谁大。而自用房地产转换为公允价值模式计量的投资性房地产时，若公允价值大干账面价值，差额计入其他综合收益，公允价值小于账面价值，差额计入公允价值变动损益。5. 单选题 以下属于流动资产或流动负债的（ ）。.一年内到期的长期借款，企业不能自主地将清偿义务展期.预计在1年内出售的可供出售金融资产.因违约被银行要求即刻偿还的长期借款.1年内到期的持有至到期投资.交易性金融资产 A .B .C .D .考点 金融资产解析 略6. 单选题 甲公司系深交所主板上市公司，拟于2015年10月申请配股，公司合并报表2012年至2014年三年累计实现的可分配利润为9000万元，母公司2012年至201
5、4年三年累计实现的可分配利润为7500万元，则甲公司以下利润分配方案中符合配股条件的有 （ ）。A 2012年至2014年以现金方式累计分配利润900万元B 2012年至2014年以现金方式累计分配利润750万元C 2012年至2014年以现金加股票方式累计分配利润900万元D 2012年至2014年以现金加股票方式累计分配利润750万元考点 非上市公司股份公开转让解析 配股属于公开发行，应符合“最近3年以现金方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的30”的规定，此处“可分配利润”为合并报表口径数据，非母公司口径。7. 单选题 关于计算VaR值的历史模拟法，下列说法正确的是（ ）
6、。 .考虑了“肥尾”现象 .风险包含着时间的变化，单纯依靠历史数据进行风险度量，将低估突发性的收益率波动 .通过历史数据构造收益率分布，不依赖特定的定价模型 .存在模型风险 .在计量较为庞大且结构复杂的资产组合风险时，工作量十分繁重 A 、B 、C 、D 、考点 久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围解析 计算VaR值的历史模拟法克服了方差一协方差法的一些缺陷，如考虑了“肥尾”现象，能度量非线性金融工具的风险等，而且历史模拟法是通过历史数据构造收益率分布，不依赖特定的定价模型，不存在模型风险。但历史模拟法仍存在不少缺陷，例如：（1）风险包含着时间的变化，单纯依靠历史数据进行
7、风险计量，将低估突发性的收益率波动；（2）风险计量的结果受制于历史周期的长度；（3）以大量的历史数据为基础，对数据的依赖性强；（4）在计量较为庞大且结构复杂的资产组合风险时，工作量十分繁重。故本题选C选项。8. 单选题 对愿意承担一定风险，又想取得较高收益的投资者，较好的投资选择是（ ）。A A级债券B B级债券C C级债券D D级债券考点 债券评级的概念和主要等级标准解析 对B级债券的投资，投资者必须具有选择与管理证券的良好能力。对愿意承担一定风险，又想取得较高收益的投资者，投资B级债券是较好的选择。故本题选B选项。9. 单选题 证券市场线的截距（ ）。A 无风险收益率B 风险收益率C 预期
8、收益率D 市场风险溢价考点 资本市场线和证券市场线的定义和图形解析 本题考查证券市场线的基本内容。A选项符合题意，证券市场线的表达式为：，其中，为证券或证券组合P的期望收益率，为无风险收益率。如下图所示，证券市场线的截距是无风险收益率。B选项不符合题意，风险收益率是由投资者承担风险而额外要求的风险补偿率，为，不是截距。C选项不符合题意，预期收益率应为纵轴，不是截距。D选项不符合题意，市场风险溢价为，不是截距。故本题选A选项。10. 单选题 战略性资产配置的特点有（ ）。 .着眼于长期投资 .追求收益最大化 .追求收益与风险最佳匹配 .根据市场动态及时调整 A 、B 、C 、D 、考点 战略性资
9、产配置、战术性资产配置和动态资产配置解析 战略性资产配置的特点为着眼长期投资，追求收益与风险最佳匹配。项为动态资产配置的特点。故本题选C选项。11. 单选题 证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（ ）方式提出解除协议。A 口头B 书面C 口头或书面D 口头和书面考点 证券投资顾问服务协议的要求解析 客户解除证券投资顾问服务协议只能以书面通知方式提出。故本题选B选项。12. 单选题 在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（ ）。 .信息在市场中自由流动 .任何证券的交易单位都是可无限细分 .市场只有一个无风险借贷利率 .不限制借贷和卖空 A 、B 、C
10、 、D 、考点 资本资产定价模型的假设条件解析 本题考查资本资产定价模型的第三点假设。资本资产定价模型的第三点假设是资本市场没有摩擦，该假设意味着：（1）在分析问题的过程中，不考虑交易成本和对红利、股息及资本利得的征税；（2）信息在市场中自由流动；（3）任何证券的交易单位都是无限可分的；（4）市场只有一个无风险借贷利率；（5）在借贷和卖空上没有限制。、项符合题意，故本题选A选项。13. 单选题 某期间市场无风险报酬率为10%，市场平均风险股票必要报酬率为16%，股票的值为1.2，则股票的成本为（ ）。A 0.1B 0.16C 0.166D 0.26考点 股票估值解析 14. 单选题 控制流动性
11、风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架，有效（ ）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。 .监测 .计量 .控制 .分析 A 、B 、C 、D 、考点 控制流动性风险的主要做法解析 控制流动性的主要做法是建立现金流测算分析框架，有效计量、监测、控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。故本题选A选项。15. 单选题 计算股票市盈率所需数据有（ ）。 .每股股利 .股利支付率 .股东权益 .每股市价 A 、B 、C 、D 、考点 市盈率的概念、计算方法及其应用缺陷解析 市盈率（P/E）又称价格收益比或本益比，是每股价格与每股收益之间的比率，即市盈率=每股价格每股收益=每股价格（每股
12、股利股利支付率） 。故本题选B选项。16. 单选题 根据证券法和国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知的要求，公开发行企业债券应符合的条件有（ ）。.股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产不低于人民币6000万元.累计债券余额不超过企业净资产（不包括少数股东权益）的40%.最近3年没有重大违法违规行为.筹集资金的投向符合国家产业政策A .B .C .D .考点 企业债券解析 根据证券法第16条和国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知的规定，公开发行企业债券应符合的条件除四项外，还包括：最近
13、3 年平均可分配利润（净利润）足以支付债券1年的利息；债券的利率由企业根据市场情况确定，但不得超过国务院限定的利率水平；已发行的企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息的状态；国务院规定的其他条件。 17. 单选题 投资或者购买与管理基础资产收益波动负相关或完全负相关的某种资产或金融衍生品的风险管理策略是（ ）。A 风险规避B 风险对冲C 风险分散D 风险转移考点 控制市场风险的限额管理、风险对冲等方法解析 风险对冲的特点就是负相关，正负才能相克，达到对冲效果。A项，风险规避是指拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场具有的风险；C项，风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法；D项，风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种风险管理办法。故本题选B选项。18. 单选题 下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（ ）。A 取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书B 从业人员取得执业证书后，辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会报告C 机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务D 协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训
