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1、泓域咨询/医疗项目合作计划书医疗项目合作计划书xx有限公司目录第一章 绪论7一、 项目名称及项目单位7二、 项目建设地点7三、 建设背景7四、 项目建设进度7五、 建设投资估算7六、 项目主要技术经济指标8主要经济指标一览表8七、 主要结论及建议9第二章 市场分析10一、 我国医疗保险的发展趋势10二、 顾客感知价值12三、 社会医疗保险作用19四、 选择目标市场20五、 全民医疗保障基本原则24六、 全民医疗保障发展现状25七、 估计当前市场需求30八、 全民医疗保障存在问题32九、 医保行业发展现状33十、 市场定位战略34十一、 保护现有市场份额39十二、 营销调研的含义和作用43第三章
2、 公司治理45一、 内部控制评价的组织与实施45二、 企业风险管理55三、 决策机制65四、 公司治理原则的概念69五、 控制的层级制度70六、 激励机制72第四章 运营管理模式79一、 公司经营宗旨79二、 公司的目标、主要职责79三、 各部门职责及权限80四、 财务会计制度83第五章 企业文化方案90一、 建设新型的企业伦理道德90二、 品牌文化的塑造92三、 培养现代企业价值观103四、 企业文化的完善与创新107五、 企业文化是企业生命的基因109六、 企业伦理道德建设的原则与内容112第六章 经营战略分析118一、 企业经营战略方案的内容体系118二、 企业使命决策应考虑的因素和重要
3、问题120三、 企业经营战略控制的基本方式123四、 总成本领先战略的实现途径125五、 企业经营战略实施的重点工作127六、 企业经营战略实施的基本含义135七、 企业人力资源战略的类型136第七章 财务管理分析150一、 营运资金的特点150二、 财务管理原则152三、 应收款项的日常管理156四、 应收款项的概述159五、 营运资金管理策略的类型及评价161六、 分析与考核164七、 企业财务管理体制的设计原则164第八章 投资方案分析169一、 建设投资估算169建设投资估算表170二、 建设期利息170建设期利息估算表171三、 流动资金172流动资金估算表172四、 项目总投资17
4、3总投资及构成一览表173五、 资金筹措与投资计划174项目投资计划与资金筹措一览表174第九章 经济效益评价176一、 经济评价财务测算176营业收入、税金及附加和增值税估算表176综合总成本费用估算表177固定资产折旧费估算表178无形资产和其他资产摊销估算表179利润及利润分配表180二、 项目盈利能力分析181项目投资现金流量表183三、 偿债能力分析184借款还本付息计划表185第十章 项目综合评价说明187报告说明根据谨慎财务估算，项目总投资3847.86万元，其中：建设投资2691.17万元，占项目总投资的69.94%；建设期利息31.67万元，占项目总投资的0.82%；流动资金
5、1125.02万元，占项目总投资的29.24%。项目正常运营每年营业收入12600.00万元，综合总成本费用9980.93万元，净利润1918.21万元，财务内部收益率37.54%，财务净现值4736.29万元，全部投资回收期4.46年。本期项目具有较强的财务盈利能力，其财务净现值良好，投资回收期合理。由上可见，无论是从产品还是市场来看，本项目设备较先进，其产品技术含量较高、企业利润率高、市场销售良好、盈利能力强，具有良好的社会效益及一定的抗风险能力，因而项目是可行的。本报告基于可信的公开资料，参考行业研究模型，旨在对项目进行合理的逻辑分析研究。本报告仅作为投资参考或作为参考范文模板用途。第一
6、章 绪论一、 项目名称及项目单位项目名称：医疗项目项目单位：xx有限公司二、 项目建设地点本期项目选址位于xxx，区域地理位置优越，设施条件完备。三、 建设背景四、 项目建设进度结合该项目的实际工作情况，xx有限公司将项目的建设周期确定为12个月。五、 建设投资估算（一）项目总投资构成分析本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资3847.86万元，其中：建设投资2691.17万元，占项目总投资的69.94%；建设期利息31.67万元，占项目总投资的0.82%；流动资金1125.02万元，占项目总投资的29.24%。（二）建设投资构成本期项目建设投资2691
7、.17万元，包括工程费用、工程建设其他费用和预备费，其中：工程费用1780.95万元，工程建设其他费用856.84万元，预备费53.38万元。六、 项目主要技术经济指标（一）财务效益分析根据谨慎财务测算，项目达产后每年营业收入12600.00万元，综合总成本费用9980.93万元，纳税总额1213.06万元，净利润1918.21万元，财务内部收益率37.54%，财务净现值4736.29万元，全部投资回收期4.46年。（二）主要数据及技术指标表主要经济指标一览表序号项目单位指标备注1总投资万元3847.861.1建设投资万元2691.171.1.1工程费用万元1780.951.1.2其他费用万元
8、856.841.1.3预备费万元53.381.2建设期利息万元31.671.3流动资金万元1125.022资金筹措万元3847.862.1自筹资金万元2555.362.2银行贷款万元1292.503营业收入万元12600.00正常运营年份4总成本费用万元9980.935利润总额万元2557.616净利润万元1918.217所得税万元639.408增值税万元512.209税金及附加万元61.4610纳税总额万元1213.0611盈亏平衡点万元4508.13产值12回收期年4.4613内部收益率37.54%所得税后14财务净现值万元4736.29所得税后七、 主要结论及建议通过分析，该项目经济效益
9、和社会效益良好。从发展来看公司将面向市场调整产品结构，改变工艺条件以高附加值的产品代替目前产品的产业结构。第二章 市场分析一、 我国医疗保险的发展趋势（一）商业医疗保险的重要性日益显露随着科技、医疗、经济、人文等方面的变迁，造成了现代人工作紧张，随之相伴的是生活无规律、消耗过度、运动量不足，许多文明病于是乘虚而入，且治愈难度越来越大。新近出版的国际保健杂志发表了有关部门对全球健康及医疗状况的评级，日本在最健康国家和地区中排名第5位，我国台湾列第14位，我国大陆列第20位。报告还表明，东南亚国家的医疗健康问题备受关注，医疗方面的开支将大幅度增加。我国1992年人均住院费用才737。9元，到199
10、6年已达2189。60元，年均增长31。25%。广州市在1994-1996年的居民消费价格指数中，医疗费分别占在职职工工资总额的14。19%、16。18%和19。60%，1997年1-9月份比上年同期增长43。2%。都市生活的繁忙、医疗服务费用的昂贵、福利制度的薄弱和社会保险体系的局限，都需要有商业医疗保险来作为社会医保险的补充，以弥补社会医疗保险保障的给付不足，扩大保险金额和社会医疗保险的保障范围，满足国家规定的基本医疗保险之外的医疗需求。所以说，医疗保障社会化是社会发展的必然趋势，商业医疗保险将会在社会各阶层日渐得到重视。（二）商业医疗保险前景广阔。社会公费医疗和劳保医疗制度改革采取的主要
11、措施是增加个人负担比例，以期节约开支。如广州市原有的公费医疗办法规定，全年自负额超过500元时，可报销全部门诊和住院费用，而本次医疗制度改革方案则规定，发生的医疗费用个人一律自负20%。随着经济的发展，医疗服务费用的提高，则个人自负的20%部分，必然会成为一种沉重的经济负担，这也就为商业医疗保险提供了发展的空间。随着这些经济体制改革的逐渐深入，缺乏医疗保障的人群会日益增加，而随着经济的发展和人们生活水平的提高，他们表现出来的医疗保险需求越来越强。商业医疗保险与社会医疗保险有机地结合，并使之逐步覆盖到城镇所有劳动者是我国医疗制度改革的方向。商业医疗保险在国外一般都拥有相当大的市场，如西欧、美国、
12、日本等地的医疗保险制度都相当发达，尤其是美国，85%以上的人口拥有各种商业医疗保险。据我国台湾地区统计部门1998年4月份公布，至2月底，台湾岛内参加健康保险投保人数达到2006万人，投保率高达96%。其中，癌症患者最多，其次为慢性精神病患者和肝硬化患者。而目前我国的健康保险投保率很低，以保险业相对发达的广州市为例，其健康保险投保率只有10%左右。（三）竞争将日趋激烈，保障范围更广泛有关专家预测，到2000年我国保险市场将分别有10家外资和30家中资保险公司进行竞争。经营主体的增加，必然会使寿险市场的竞争日趋广泛和激烈，而医疗保险这块领域也会随着时间的推移而逐渐成为保险公司的争夺对象，虽然说依
13、目前的医疗体系开展医疗保险业务会面临许多困难，但是险种的成功开发既可体现出公司的实力，又可成功地塑造公司的自我形象，增加无形资产，同时，还可以促进其他主险业务的发展。目前商业性保险公司开办的医疗保险一般都是指狭义的健康保险，但从长远发展的角度来看，商业性医疗保险的范围将会延展到广义的健康保险的概念上，即包括医疗保险和生育保险的保险。另一方面，随着经济的发展、医疗费用的高涨、所需交纳的保险费的提高和保险人承担风险的增加，现在的综合医疗保险将会逐步分解为许多细的险别，医疗险种将不断丰富，不同层次的群众的不同的医疗保险需求基本上能得到满足。二、 顾客感知价值（一）顾客感知价值的含义为顾客提供更大的顾
14、客感知价值，是企业建立良好顾客关系的基石。所谓顾客感知价值(CPV)，是指企业传递给顾客，且能让顾客感受得到的实际价值。它一般表现为顾客购买总价值与顾客购买总成本之间的差额。这里的顾客购买总价值是指顾客购买某一产品与服务所期望获得的一系列利益；顾客购买总成本是指顾客为购买某一产品所耗费的时间、精力以及所支付的金钱等成本之和。顾客在购买产品时，总是希望有较高的顾客购买总价值和较低的顾客购买总成本，以便获得更多的顾客感知价值，使自己的需要得到最大限度的满足。因此，顾客在做购买决策时，往往从价值与成本两个方面进行比较分析，从中选择出那些期望价值最高、购买成本最低，即“顾客感知价值”最大的产品作为优先选购的对象。企业为在竞争中战胜对手、吸引更多的潜在顾客，就必须向顾客提供比竞争对手具有更高顾客感知价值的产品，获得更高的顾客满意度。为此，企业可从两个方面改进自己的工作：一是通过改进产品和服务，塑造企业形象，提高人员素质，提高顾客购买总价值；二是通过改善服务与促销网络系统，减少顾客购买产品的时间、精神与体力的耗费，降低顾客购买总成本。（二）顾客购
