《2024年度宁夏回族自治区证券投资顾问之证券投资顾问业务题库与答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度宁夏回族自治区证券投资顾问之证券投资顾问业务题库与答案（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度宁夏回族自治区证券投资顾问之证券投资顾问业务题库与答案一单选题(共60题)1、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.一B.二C.三D.四【答案】 B2、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。A.己获利息倍数B.流动比率C.速动比率D.应收账款周转率【答案】 A3、按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（ ）等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】 B4、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满
2、足一个共同的特点（）。A.B.C.D.【答案】 A5、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.、B.、C.、D.、【答案】 D6、（ ）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。A.总体B.样本C.统计量D.常模【答案】 A7、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A8、相关系数决定结合线在A与B点之间的（ ）程度。A.偏离B.弯曲C.分散D.离线【答案】 B9、下列有关RSI的描述，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B10、量化风险的手段和工具包括（）。A.B.C.
3、D.【答案】 D11、（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果A.证券公司B.商业银行C.证券交易所D.中国证监会【答案】 B12、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C13、修改后的证券法于2006年1月1日起正式实施，将原公司法中的有关（）的相关内容移至新修订的证券法中。A.B.C.D.【答案】 C14、下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有（ ）A.B.C.D.【答案】 A15、（ ）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与
4、客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。A.风险认知度B.风险偏好C.实际风险承受能力D.风险意识【答案】 B16、行业生命周期主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 D17、下列关于增长型行业的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B18、证券产品可以分为（）A.B.C.D.【答案】 D19、公司规模变动特征和扩张潜力一般与其所处的（ ）密切相关，它是从微观方面具体考察公司的成长性。A.、B.、C.、D.、【答案】 C20、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C21、使用财务报表的主体可能包括（ ）。A
5、.、B.、C.、D.、【答案】 D22、金融产品和服务零售领域的客户适当性指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（ ）之间的契合程度。A.B.C.D.【答案】 A23、以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（ ）A.休假B.购新车C.按揭购房D.存款【答案】 C24、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】 D25、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C26、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（ ）。A
6、.B.C.D.【答案】 D27、下列关于流动性原则说法错误的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B28、证券组合管理的基本步骤包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D29、在证券投资顾问业务的流程中,了解客户情况,评估客户的风承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户（）,由客户自主选择是否签约。A.I、IIB.III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】 D30、下列关于现值的说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】 D31、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C32、VAR的
7、计算方法一般包括（ ）、方差-协方差法、蒙特卡洛法A.历史模拟法B.历史数据法C.直接比较法D.情景综合分析法【答案】 A33、我国税收的划分依据有哪几种 （ ）A.B.C.D.【答案】 D34、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.C.D.【答案】 A35、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】 C36、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大是短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即借短贷长，以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D37、行业竞争分析的主要内容包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C38、反转突破形态包括（ ）。A.B.
8、C.D.【答案】 C39、假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（ ）万元用于5年后到期偿还的贷款。A.50B.36.36C.32.76D.40【答案】 C40、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D41、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】 D42、EViews中，在建模分析方面，有（ ）等估计方法.A.B.C.D.【答案】 D43、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取
9、不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度【答案】 B44、下列关于股票流动性的叙述，错误的是（ ）。A.流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性B.如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强C.在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标D.价格恢复能力越强，股票的流动性越弱【答案】 D45、流动性风险评估方法包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A46、家庭风险保障项目中的阶段项目包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A47、“羊群效应”产生的原因有（）。A.B.C.D.【答案】 D48、家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（ ）的支出预算。A.B.C.D.【答案】 D49、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正
