《备考2024广东省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范试题及答案二》由会员分享，可在线阅读，更多相关《备考2024广东省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范试题及答案二（31页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、备考2024广东省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案二一单选题(共60题)1、（2017年真题）下列关于居民理财的说法中，错误的是（ ）。A.理财是指居民的财务管理行为，目的是实现财产的保值、增值B.居民理财需求的产生源于居民希望将其货币盈余使用出去以获得更高的回报C.货币储蓄是居民理财的主要方式，储蓄首先须保证能战胜通货膨胀D.居民若期望获得比储蓄利息更多的收益回报，通常需要投资【答案】 C2、（2017年真题）目前，我国货币市场基金赎回一般在（ ）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。A.TB.T+3C.T+2D.T+1【答案】 D
2、3、基金销售渠道审慎调查的内容包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B4、内部控制的基本要素不包括（）。A.信息沟通B.控制活动C.风险披露D.控制环境【答案】 C5、( )年，美国证券法要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。 A.1933B.1987C.2003D.1998【答案】 A6、依据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.7C.5D.10【答案】 C7、（2017年真题
3、）基金从业人员应遵守保密义务，下列不属于保密内容的是（ ）。A.对某一行业的研究报告B.客户的身份证件和联系方式C.执业过程中获知的客户商业秘密D.某基金的招募说明书【答案】 D8、根据基金职业道范中保密的基金要求，下列做法错误的是（）。A.不公开尚处于禁止公开期间的信息B.不向第三者透露作为秘密的信息C.与同事交流自己已获得的秘密D.不泄露执行活动中所获知的内幕信息【答案】 C9、根据法律形式不同，可以将基金分为（ ）。A.公司型基金和契约型基金B.封闭式基金和开放式基金C.增长型基金和收入型基金D.股票基金、债券基金和货币市场基金【答案】 A10、（2020年真题）某资产管理公司正在为其拟
4、发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为（ ）。A.本公司管理的基金过去一个季度的年化收益率超过50%B.本基金预计年化收益可达20%，高收益高回报C.本基金业绩报酬计提基准为7%， 基金管理人从超额部分按比例收取业绩报酬D.本基金募集期仅5天 ，欲购从速【答案】 C11、(2016年)以下关于债券分类的说法错误的是（ ）。A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等【答案】 B12、下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，
5、错误的是（）。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高D.价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资【答案】 C13、(2016年)（ ）的资金划付更快一点。A.货币市场基金B.ETF基金C.LOF基金D.QDII基金【答案】 A14、混合型基金不包括（）。A.偏股型基金B.偏债型基金C.平衡型基金D.配置型基金【答案】 D15、(2017年)下列关于基金销售人员的禁止性规范的说法中，错误的是（ ）。A.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取
6、任何费用B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息C.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现D.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令【答案】 A16、基金客户服务特点不包括（）。A.规范性B.专业性C.时效性D.一次性【答案】 D17、担任基金托管人应当具备的条件不包括（ ）。A.净资产和风险控制指标符合有关规定B.具有基金从业人员资格证书C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D.有安全保管基金财产的条件【答案】 B18、现阶段，我国的保本基金由（ ）对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。A.基
7、金托管人B.基金管理人C.基金保荐人D.基金公司【答案】 B19、（2017年真题）某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。A.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了诚实守信的基金职业道德规范B.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了忠诚尽责的基金职业道德规范C.公司认为李某不属于内幕交易，属于合理合规行为D.公司认为李某不属于内幕交易，但是违反了专业审慎的基金职业道德规范【答案】 D20、基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（ ）。A.申购B.
8、认购C.赎回D.转换【答案】 C21、以下选项中，( )不是证券投资基金的特点。 A.集合理财、专业管理B.个人自愿、风险自担C.利益共享、风险共担D.组合投资、分散风险【答案】 B22、（2016年真题）金融资产一般分为（ ）。A.股权类和基金类金融资产B.股权类和债券类金融资产C.基金类和债券类金融资产D.证券类和股票类金融资产【答案】 B23、合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括（）。A.立法机关和证监会发布的基本法律规则B.公司章程所制定的各种法规C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德D.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的
9、规范、标准、惯例【答案】 B24、基金份额持有人大会应当有代表（ ）以上基金份额的持有人参加，方可召开?A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】 A25、下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（ ）。A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值B.采用影子定价是为了避免不同方法计算的基金资产净值发生重大偏离C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况【答案】 C26、关于基金认购费，以下表述错误的是（ ）。A.后端收费模式的认购费率随投资时间延长而递减B.认
10、购金额产生的利息需收取认购费C.后端收费模式在认购时不收取认购费D.不同的认购金额可以设置不同的认购费率【答案】 B27、符合（ ）规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。A.、B.、C.、D.、【答案】 D28、（2021年真题）私募基金募集过程中，在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明的内容包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B29、根据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（ ）检查。A.监察稽核部B.负责基金销售的高级管理人员和督察长C.负责基金投资的高级管理人员D.总经理【答案】 B
11、30、根据基金销售适用性要求，开展审慎调查应当优先根据（ ）。A.被调查方公开披露的信息B.专业机构的研究推荐C.被调查方的市场影响力D.被调查方的内部调研报告【答案】 A31、投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地（），提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系统的社会活动。A.、B.、C.、D.I、【答案】 D32、QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（ ）。.境外投资顾问和境外资产托管人信息.境外证券投资信息.外币交易及外币折算相关的信息.投资顾问主要负责人变动信息A.、B.、C.、D.、【答案】 B
12、33、（2017年真题）对于货币基金，当影子定价所确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值存在偏离时，下列说法正确的是（ ）。A.当偏离度达到一定程度时，应在临时报告中披露偏离度信息B.表明基金组合存在浮盈C.表明基金组合存在浮亏D.只是说明两种估值方法得到的结果不同，基金组合不存在浮盈和浮亏【答案】 A34、关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是（ ）。A.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量B.基金份额的转换不需要额外支付转换费用C.基金份额的转换不需要缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费D.一般采用未知价法【答案】 D35、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为（）元。A.1.25B.10198.75C.51.25D.10000【答案】 B36、基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。A.3
