《2021-2022年度安徽省证券投资顾问之证券投资顾问业务能力提升试卷A卷附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021-2022年度安徽省证券投资顾问之证券投资顾问业务能力提升试卷A卷附答案（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2021-2022年度安徽省证券投资顾问之证券投资顾问业务能力提升试卷A卷附答案一单选题(共60题)1、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款30万元，贷款期限20年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是12%，按月计息；乙银行贷款利率是12%，按半年计息。下列说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A2、加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）。A.B.C.D.【答案】 B3、下列关于预算和实际差异分析的要点，正确的是（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】 C4、下列属于人气型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】 B5、下列关于历史模拟法
2、的说法，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D6、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）。A.B.C.D.【答案】 B7、技术分析方法常见的切线有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A8、在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（ ）。A.现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MAB.现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MAC.现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MAD.现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA【答案】 C9、加强指数法的核心思想是将（ ）相结合。A.指数化投资管理与积极型股票
3、投资策略B.指数化投资管理与消极型股票投资策略C.积极型股票投资策略与消极型股票投资策略D.积极型股票投资策略与简单型消极投资策略【答案】 A10、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（ ）A.B.C.D.【答案】 A11、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（A.B.C.D.【答案】 D12、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C13、以下（ ）为买卖证券产品时机的一般原则A.明白选时不如选股B.抓住买进时机与卖出时机C.逢高买进、逢低卖出D.不用注意掌握先机【答案】 B14、调査研究法的特点是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D15、投资
4、顾问业务的客户回访应（ ）A.B.C.D.【答案】 A16、（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果A.证券公司B.商业银行C.证券交易所D.中国证监会【答案】 B17、货币政策调控系统主要由（）等基本要素构成。A.B.C.D.【答案】 A18、关于年金的表述，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A19、下列说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A20、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 D21、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（ ）.
5、A.B.C.D.【答案】 A22、风险识别的方法包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B23、套利的主要方法包括（ ）A.B.C.D.【答案】 D24、证券投资顾问服务费用应当以（ ）收取。A.公司账户B.证券投资顾问人员个人名义C.投资顾问妻子D.投资顾问父母【答案】 A25、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户对除本金损失的容忍程度外的其他心理因素打分都是4分，则这个客户的特点是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C26、证券组合的分类通常以组合的投资目标为标准。以美国为例，证券组合可分为（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C27、下列关于对冲策略
6、有效性评价方法的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A28、以下属于财务目标内容的有（）A.B.C.D.【答案】 A29、下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。A.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关B.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关C.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关D.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关【答案】 A30、家庭收支预算中的专项支出预算包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C31、下列各项中。不属于心理账户效应的是（ ）。A.晕
7、轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】 A32、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。A.B.C.D.【答案】 D33、对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（）A.B.C.D.【答案】 D34、个人生命周期可以分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 D35、假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-1.5B.-1C.1.5D.0【答案】 C36、下列关于有效市场假说与行为金
8、融理论的联系。说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 C37、信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险【答案】 C38、下列关于现值的说法中，错误的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D39、下列关于金融泡沫说法错误的是（ ）。A.股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测B.在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行C.股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高D.股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防【答案】 A40、能够说明“股票具有有
9、价证券的特征”的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B41、确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】 B42、如何确定流动性风险偏好（ ）。A.B.C.D.【答案】 D43、下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A44、下列关于指标类说法错误的是（。A.B.C.D.【答案】 D45、（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】 D46、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C47、对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。A.各地证券业协会B.上海、深圳证券交易所C.中国证监会及其派出机构D.中国证券业协会【答案】 C48、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（
