2023年基金基础知识考试真题及答案汇总

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1、一.单选题1.在我国香港特殊行政区和英国，证 券 投 资 基 金 一 般 被 称 为.A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金答案：B2 o基金持有人获得收益和担当风险的原则是 0A.“收益保底，超额分成”B.“利益共享、风险共担”C.按“先进先出法”实现收益和风险D.获得无风险收益答案：B3 o开 放 式 基 金 价 格 的 主 要 确 定 因 素 是。A.市场供求关系B.市场存款利率C.基金单位净值D.基金单位面值答案：C4 o下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是.A.证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任；B.证券投资基

2、金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要担当肯定的风险和费用。C.证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。D.证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入答案：B5 目前，我国的证券投资基金主要是 oA.公司型基金B.契约型基金C.单位信托基金D.对冲基金答案：B6o G保障资本平安、当期收益安排、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注意长短期收益一风险搭配的证券投资基金是 oA.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案：D7。一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将

3、募集的资金投资于本国或第三国证券市 场 的 证 券 投 资 基 金 是。A.全球基金B.国际基金C.离岸基金D.在岸基金答案：C8.母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以依据自己的须要转换子基金，不用支付转换费用的基金是 _oA.指数基金B.对冲基金C.雨伞基金D.开放式基金答案：C9。全 球 第 一 个 公 司 型 开 放 式 投 资 基 金 是。A.英 国“海外及殖民地政府信托”B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D.麦哲伦基金答案：C10。中国证监会发布的 开放式证券投资基金试点方法（以下简称 试点方法），对我国开放式基金的试点

4、起了极大的推动作用，其发布日期是A.1997年 11 月 14HB.1998年3 月 1BC.2000年10月8日D.2023年9月1日答案：C11。下列哪一种证券投资基金在我国尚未正式推出_ _ _ _ _ _ _ _。A.雨伞基金B.保底基金C.指数基金D.交易所交易基金答案：C12。我国，依 据 证券投资基金管理暂行方法的规定，封 闭 式 基 金 的 设 立 主 体 为。A.基金持有人B.基金发起人C.基金管理人D.基金托管人答案：B1 3 o在我国，基 金 管 理 人 和 托 管 人 之 间 的 关 系 是。A.由托管人担当受托人角色，托管人与管理人形成托付与受托的关系B.管理人担当受

5、托人的角色，管理人与托管人形成托付与受托的关系C.平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的托付，分别履行基金管理和基金托管的职责D.交叉受托关系，即基金管理人与托管人互为托付人和受托人答案：C14。依据我国 证券投资基金管理暂行方法规定，经批准设立的基金管理公司，应持何种文 件 到 工 商 行 政 管 理 部 门 办 理 登 记 注 册 手 续。A.中国证监会的批准设立文件B.中国证监会颁发的 基金管理公司法人许可证C.中国人民银行的批准设立文件D.中国人民银行颁发的 基金管理公司法人许可证答案：A15。我 国 证券投资基金管理暂行方法规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于A

6、.20亿元人民币B.50亿元人民币C.60亿元人民币D.80亿元人民币答案：D16。基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的确定方式是。A.所持每份基金单位有一票B.基金持有人每人一票C.作为基金发起人的基金持有人具有推翻权D.作为基金托管人的商业银行具有推翻权答案：A17。基金持有人大会采纳通讯方式开会时，召集人按基金契约规定公布会议通知后，必需在几 个 工 作 日 内 连 续 公 布 相 关 提 示 性 公 告。A.2个B.3个C.4个D,5个答案：A18。基金管理公司自成立之日起多长时间内必需开业。逾期没有开业的.原批准文件自动失效，由中国证监会收回 基金管理公司法人许可证。A.1个月B

7、.3个月C.6个月D.12个月答案：C19o基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由下列何者担当_ _ _ _ _ _ _。A.证券交易所和登记结算公司B.基金自身设立的注册登记机构C.基金托管人D.基金销售机构答案：A20o依据我国 证券投资基金管理暂行方法规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为 一。EiElrrE今今阡华曷1235A.氏CD.答C21。封闭式基金的发起人确定后，通过签订何种文件界定相互间的权利与义务关系A.基金契约B.发起人协议C.基金上市公告书D.基金招募说明书答案：B22。契约型封闭式基金最基本的法律文件是 oA.

8、基金契约B.发起人协议C.基金上市公告书D.基金招募说明书答案：A23。依 据 证券投资基金管理暂行方法的规定，封闭式基金自批准之日起应在多长期限内完成募集 oA.3个月B.6个月C.9个月D.12个月答案：A24o 2023年起先，封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采纳了“放开发售”方式的缘由主要是_ _ _ _ _ _ _.A.后者更为公允B.封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃C.后者发行费用较低D.后者发行时间较短答案：B2 5。目 闭 日 基 金 交 易 的 价 格 改 变 单 位 为。A.0.0 0 1 元B.0.0 1 元C.0.1 0 元D.1.0 0 元答案：A2 6 o 依

9、据我国有关规定，基金清算结果由基金清算小组经中国证监会批准后公告的时间是A.3个工作日内B.3日内C.5 个工作日内D.5 日内答案：A27。开放式基金名称显示投资方向的，基金的非现金资产应当至少多大比例属于该基金名称所显示的投资内容 OA.6 5%B.7 0%C.7 5%D.8 0%答案：D28。在我国，依 据 开放式证券投资基金试点方法规定，开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过_OA.1 个月B.2个月C.3个月D.6 个月答案：C29。基 金 公 司 的 内 部 机 构 中 最 高 投 资 决 策 机 构 是。A.基金持有

10、人大会B.董事会C.基金总经理D.投资决策委员会答案：D30。基金公司进行投资运作的风险限制和内部监察的根本目的是。A.获得更多的投资收益B.爱护投资者的利益C.限制投资风险D.防止内部人限制答案：B3 1 o 下 列 不 属 于 美 国 公 司 治 理 结 构 特 征 的 是。A.股东大会基本上是流于形式B.董事会一般由内部董事和外部董事组成C.美国公司一般不设监事会，监督的职能由董事会履行D.大股东因法律限制不干脆出面干预公司的运营，经营管理者有较大的答案：A32。基金管理公司的核心业务是 oA.基金设立B.基金投资C.基金发行D.风险管理答案：B3 3 o 基金管理公 司 投 资 管 理

11、 的 基 本 目 标 是。A.高回报B.分散风险C.高管理费和手续费D.为客户寻求与风险的相称的投资回报，并维护基金和客户资产的平安答案：D34 o 基金会计的计量属性属于_ _ _ _ _ _.A.历史成本B.公允价值C.重置成本D.干脆成本答案：B35。依据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的。A.1 0%B.30%C.1 5%D.20%答案：A36 o依 据 基金契约，指数基金（或指标股基金）应将资产的 用于指数化投资（或指标股基金）。A.5 0%B.4 0%C.30%D.20%答案：A370我国的证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回

12、购最长期限为。A.7 天B.1 个月C.三个月D.1 年答案：D38 o基金产品的特性是 oA.易仿照性B.无风险性C.长久性D.专利性答案：A39 o建 立 基 金 品 牌 的 最 重 要 的 因 素 是。A.基金营销B.基金特性C.基金业绩D.基金产品和服务的能见度答案：C4 0 o后端收费属于,只不过在形式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取。A.销售费用B.管理费用C.惩处性收费D.托管费答案：A4 k 基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止_ _ _ _ _ _ _ _。A.按市价高于配股价的差额估值B.按该股的市价估值C.按配股价估值D.暂不估值答案：A42。

13、目前我国封闭式基金都是股票基金，均依据 的比例计提基金管理费。A.1%B.1.5%C.2%D.2.5%答案：B4 3 o 相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是 oA.监管当局对基金投资者担当的风险负责B.基金投资者在公开信息的基础上“买者自负”C.基金管理人对基金投资者担当的风险负责D.基金托管人对基金投资者担当的风险负责答案：B44o 下 列 哪 个 文 件 属 基 金 定 期 报 告 A.基金资产净值公告B.开放式基金公开说明书C.基金持有人大会决议D.澄清公告答案：A45。英国证券投资基金的监管模式是：A.基金行业自律模式B.法律约束下的公司自律管理模式C.政府严格管理模式D

14、.政府监管与行业自律相结合模式答案：A46o 基金监管“三公原则”中的公开原则是指 oA.公开监管机构全部业务活动内容B.要求基金市场具有充分的透亮度，实现市场信息的公开化C.市场中不存在卑视，参加市场的主体具有完全同等的权利D.监管部门对被监管对象赐予公正待遇答案：B47。中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请的核准是何种监管手段_ _ _ _ _ _ _ _ oA.法律手段B.行政手段C.经济手段D.教化手段答案：B48。资 产 组 合 理 论 的 提 出 者 是。A.哈里马科维兹B.威廉夏普C.斯蒂芬.罗斯D.尤金.法玛答案：A4 9 o 依据满意投资者风险一回报

15、目标的要求，在对主要资产类别的预期回报率、标准差和协方差的长期预料的基础之上，设定的有关资产混合以限制投资组合的整体风险和实现基金投资安排的长期目标。这称为 oA.永久性资产配置B.突发性资产配置C.战略性资产配置D.战术性资产配置答案：C5 0 o保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值改变后，进行再平衡。这种策略称为_ _ _ _ _ _ _ A.购买一持有战略B.恒定混合战略C.投资组合保险战略D.指数化战略答案：B5 1。资本市场直线的Y 轴截距代表。A.无风险收益率B.风险溢价C,风险的价格1）.效用等级答案：A5 6。采纳下列何种策略时，股价上升卖出股票，股 价 下 跌 卖

16、 入 股 票。A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略答案：B5 7。股票内在价值的计算方法模型中，下 列 哪 种 假 定 股 票 恒 久 支 付 固 定 的 股 利。A.现金流贴现模型B.零增长模型C.不变增长模型D.市盈率估价模型答案：B5 8。基 本 分 析 的 优 点 是。A.能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简洁B.同市场接近，考虑问题比较干脆C.预料的精度较高D.获得利益的周期短答案：A5 9。证券的系数大于零表明 oA.证券当前的市场价格偏低B.证券当前的市场价格偏高C.市场对证券的收益率的预期低于均衡的期望收益率D.证券的收益超过市场的平均收益答案：D60。某附息债券面值为1 0 0 元，票面年收益率1 0%,年付息一次，1 月1 0 日的债券全价（包括净价与应计利息，下同）为98.5 元，6月1 0 日到期一次还本付息，实行单利计算，则到期收益率为 OA.2 8%B.1 0%C.1 5%D.1 1.5%答案：A61。在固定利率的付息债券收益率计算中，到期收益率（也就是内含收益率）是被普遍采纳的计算方法，关 于 这 种 计