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1、打包贷款合同 编号：D07 贷款人（甲方）：银行股份有限公司 借款人（乙方）： 乙方自愿向甲方呈交以乙方为受益人的不可撤销跟单信用证及/或修改有关材料，向甲方申请打包贷款（以下简称借款），甲方同意发放借款。为明确借贷双方的权利、义务，维护借贷双方的合法权益，根据有关法律、法规、规章，甲、乙双方经协商一致，特订立本合同，以期共同遵守执行。 第一条 乙方承诺 一、 乙方承诺其在本合同和其它任何融资文件项下的债务和承诺，在任何时候、任何情形下均构成其直接的、无条件的和对其有效和有约束力的债务和承诺。 二、 乙方承诺其为依法设立并有效存续的法人或其他组织，对其全部资产拥有充分的权利，具备完全的、有效的
2、向银行申请借款的资格和能力。 三、 乙方承诺其生产经营合法合规，具有持续经营能力，有合法的还款来源，且信用状况良好，无不良信用记录。 四、 乙方承诺严格按照合同约定用途使用本合同项下借款，不以任何形式将该借款用于固定资产、股权等投资，以及国家禁止生产、经营或投资的领域和用途。 五、 乙方承诺恪守诚实守信原则，向甲方提供的各项资料是真实、合法、完整、有效的，不含有任何与事实不符的错误、遗漏、隐瞒或误导性陈述。六、乙方承诺严格按照合同约定的支付方式使用借款，积极配合并自觉全面接受甲方对本合同项下借款支付的检查、监督和管理，并按照甲方要求及时完整提供借款资金使用记录和资料。 七、 乙方承诺积极配合并
3、自觉全面接受甲方通过定期或不定期、现场或非现场等方式，对其生产、经营、财务、信用、支付、担保、融资数量和渠道变化以及本合同项下借款使用等情况的检查监督，并按照甲方要求及时完整提供有关的财务会计、生产经营状况等资料。 八、 乙方承诺进行对外投资、实质性增加债务融资，以及进行分立、转制、合并、终止、合资、股权转让等事项前应征得甲方同意。 九、 乙方承诺并不可撤销地授权甲方有权根据乙方资金回笼情况提前收回本合同项下借款。 十、 乙方承诺发生影响偿债能力的不利事项时应及时书面通知甲方。、 十一、 乙方承诺，本合同项下借款存续期间直至借款本息全额清偿，乙方全面满足并严格遵守下列财务指标： 1、 / ；
4、2、 / ； 3、 / ； 4、 / ； 5、 / ； 6、 / 。 十二、 乙方承诺其签订和履行本合同已得到法律或其公司章程规定的有权决策者或上级部门等有权机构的批准，并已取得必要的、充分的、合法的授权。 十三、 乙方承诺其签订本合同是其真实意思的表示，本合同对乙方具有完全的、充分的法律约束力。 第二条 定义 本合同项下打包贷款是指乙方以其收到的信用证正本作为质押担保和还款凭据，向甲方申请的一种货物装船前或发运前的融资业务。 第三条 信用证 本合同项下乙方用于借款的信用证及/或修改见附件。 第四条 借款性质本合同项下借款为下列方式中第 种： （壹）非授信额度及最高债权额度内借款。 （贰）授信
5、额度内借款，授信合同编号为 。本合同为上述授信合同项下具体业务合同，是上述授信合同的有效组成部分。 （叁）最高债权额度内借款，最高债权额合同编号为 。本合同为上述最高债权额合同项下具体业务合同，是上述最高债权额合同的有效组成部分。 第五条 借款金额 本合同项下借款金额为 （币种）（大写） （小写） 。 本合同以下涉及的金额均为上述币种。 第六条 借款用途本合同项下的借款用途为上述信用证项下备货所发生的款项支出。 乙方承诺严格按照合同约定用途使用本合同项下借款，不以任何形式将该借款用于固定资产、股权等投资，以及国家禁止生产、经营或投资的领域和用途。 第七条 借款期间本合同项下借款期间自 年 月
6、日起至 年 月 日止。实际借款期间以借款借据为准。借款借据为本合同的有效组成部分，与本合同具有同等法律效力。 第八条 借款利率、罚息利率和计息、结息一、借款利率本合同项下的借款利率为年利率，利率为下列第 种： （壹）固定利率，即利率为 ，在借款期间内，该利率保持不变； （贰）按本合同借款币种的 个月期限的 （LIBOR/HIBOR/SHIBOR） （加/减） BP计算，浮动周期为 个月。 二、罚息利率 （一） 乙方未按本合同约定用途使用借款的，罚息利率为在本合同约定的借款利率水平上加收100%。 （二） 本合同项下借款逾期的罚息利率为在本合同约定的借款利率水平上加收50%。 （三） 对逾期或未
7、按本合同约定用途使用的借款，从逾期或未按本合同约定用途使用借款之日起，按罚息利率计收利息，直至清偿本息为止。对不能按时支付的利息，按罚息利率计收复利。 三、 计息 借款利息自借款发放之日起计算。本合同项下的借款按日计息，日利率=年利率/360。如乙方不能按期付息，则自次日起计收复利。 四、 结息 （一）实行固定利率的借款，结息时，按约定的利率计算利息。实行浮动利率的借款，按各浮动期当期确定的利率计算利息；单个结息期内有多次利率浮动的，先计算各浮动期利息，结息日加总各浮动期利息计算该结息期内利息。（二）本合同项下借款按 （月/季）结息，结息日固定为每 （月/季末月）的第20日。自实际提款日起，利
8、息以每个利息期的实际发生天数为基础按日计算。(利息期第一个利息期是从甲方实际提款之日起至第一个结息日止；最后一个利息期是从上一个利息期结束之次日起至最终还款日；其余利息期是从上一个利息期结束之次日起至下一个结息日。) 第九条 借款担保 一、本合同项下的借款本金、利息（包括复利和罚息，下同）、违约金、损害赔偿金和甲方实现债权的有关费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、差旅费、执行费、公证费、律师代理费、评估费、拍卖费等，下同），由以下担保人向甲方提供以下一种或几种方式的担保： （一） 由 作为保证人，提供连带责任保证担保，并与甲方签订相应保证合同。 （二） 由 作为抵押人，以其所有或依法
9、有权处分的财产提供抵押担保，并与甲方签订相应抵押合同。 （三） 由 作为出质人，以其所有或依法有权处分的动产或权利提供质押担保，并与甲方签订相应质押合同。 二、本合同项下之担保如发生不利于甲方债权的变化，乙方应按要求提供为甲方所认可的担保。 第十条 借款发放与支付一、借款发放前提条件 （一） 乙方同时满足下列前提条件，甲方可发放借款： 1、 本合同已生效； 2、 乙方已按照有关法律法规规定，办妥与本合同项下借款有关的批准、登记、交付及其他手续； 3、 本合同设有担保的，符合甲方要求的担保已生效； 4、 上述不可撤销跟单信用证正本及修改（如有）正本已交付甲方； 5、 乙方向甲方提交书面提款申请；
10、 6、 双方约定的其他前提条件： / / （二） 乙方确认并接受：甲方有权根据自身资金状况和本合同项下担保条件变化以及借款是否符合有关政策规定等因素对借款发放前提条件进行调整、修改和补充。二、借款发放专门账户乙方不可撤销地授权甲方将本合同项下借款划至以下借款发放专门账户，即为甲方已依约履行了向乙方发放借款的义务。 开户银行： 户名： 账号： 上述账户实行专户管理，甲方有权对上述账户进行监控，乙方负有接受并配合甲方对上述账户进行监控的义务。未经甲方同意，乙方不得通过该账户办理网上银行业务。 （三） 借款支付 （一） 乙方应按照以下第 种方式支付本合同项下借款： （壹）全部采用受托支付方式； （贰
11、）全部采用自主支付方式； （叁）单笔金额超过 万元 （币种）的资金支付采用受托支付方式。 （肆） 。本合同所称受托支付是指甲方根据乙方的提款申请和支付委托，将借款通过上述借款发放专门账户支付给符合合同约定用途的乙方交易对象；自主支付是指甲方根据乙方的提款申请将借款资金发放至上述借款发放专门账户后，由乙方自主支付给符合合同约定用途的乙方交易对象。 （二） 采用受托支付方式的，乙方应向甲方提交真实、完整、有效的支付申请以及与本合同项下借款用途相应的商务合同等证明材料，经甲方审核同意后将借款资金通过上述借款发放专门账户支付给乙方交易对象。乙方未按要求提交上述资料或支付申请不符合合同约定借款用途，甲方
12、有权拒绝乙方的资金支付。 采用自主支付方式的，乙方应定期汇总并向甲方报告借款资金支付情况，甲方有权通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式核查借款支付是否符合合同约定用途。 （三） 在借款发放与支付过程中，乙方出现下列情形之一的，甲方有权立即变更借款支付方式，或/及停止借款资金的发放与支付，或/及提前收回本合同项下借款。 1、 信用状况下降； 2、 主营业务盈利能力不强； 3、 借款资金使用出现异常或/及未按本合同约定支付借款资金； 4、 未遵守承诺事项； 5、 未能履行其他债务的，包括但不限于银行各级机构或其他任何第三方的债务； 6、 。 乙方确认并自愿接受，上述情形的发生以甲方的认定为准，甲
13、方的认定具有完全的、充分的证据效力。 第十一条 借款归还 一、甲方有权直接扣收本合同项下信用证的收款或押汇、议付等款项用于清偿借款本金、利息和其他费用。二、如乙方未能以前项所述的方式偿还借款，应以其他资金归还。 三、 除经甲方同意，本合同项下乙方的任何还款，均按先还息后还本的原则偿还。 四、 乙方应在结息日向甲方支付到期利息。首次付息日为借款发放后的第一个结息日。最后一次还款时，利随本清。 五、 本合同项下借款若为外币，则乙方应以所借同种外币主动足额偿还。 六、 若乙方未按前款约定履行义务，则甲方有权直接从乙方在甲方开立的任何账户（包括但不限于活期存款账户、定期存款账户、国债账户等）中扣收应收款项，乙方自行承担因扣款而产生的利息、手续费、汇兑等损失。 第十二条 提前还本 一、 乙方提前还本时，须提前5个工作日向
